Блокировка по 115 ФЗ в Тинькофф. Всё решилось хорошо. Доступ к счетам возвращён

Приветствую читателей. На днях писал пост о блокировке всех операций и рекомендации закрыть счет по 115 ФЗ. Хочу сразу сказать спасибо конкретным сотрудникам Тинькофф банка, чьих имен я к сожалению узнать не смогу, которые приняли положительное решение по моему кейсу.

Я полностью разблокирован.

Пост будет про то, что нужно пробовать еще и еще доказать свою правоту, а не какой банк молодец или плохой. Не все случаи блокировок окончательны и люди могут ошибаться, в том числе и сотрудники.

upd: согласен с читателями, что было бы лучше, если бы таких блокировок вообще не было, тогда и писать бы столько не пришлось. И благодарить. Но имеем что имеем.

Если у вас все чисто, у вас есть подтверждение этому, и сотрудники внимательно рассмотрят обращение, то исход будет положительным.

В двух словах опишу ситуацию: совершил пополнение в рублях наличными своего счета. Затем купил на бирже доллары и перевел их матери и близким друзьям. Все переводы были абсолютно безвозмездными и никаких криптоопераций, p2p, оплаты бизнес услуг и тп я не совершал. Просто переводы в рамках закона и лимитов банка.

15 апреля банк запросил документы по доходам и обоснование переводов. Сразу всё скинул и обосновал.

21 апреля банк наложил ограничения на переводы, запросив дополнительные документы по переводам третьим лицам.

Скинув им доп. документы сразу получил бан алгоритмом через несколько минут. Ограничили ДБО, все операции, все лимиты по нулям и рекомендация закрыт счет. После нескольких безуспешных попыток обращения в банк с просьбой пересмотреть мое дело, было решено написать на vc.ru. Запостил подробное описание ситуации со скринами и нюансами. Представители банка поблагодарили за информацию и сказали что скоро вернутся с ответом.

Тем временем получил в комментах как поддержку, так и слова про то, что ситуация скорее всего безвыходна и проще просто закрыть счет и уйти. И даже почувствовал, что я реально сделал что-то плохое и как бы не получить еще вагон проблем с выводом оставшихся денег при закрытии счета.

(Кстати в случае закрытия счета все деньги будут конвертированы в рубли по курсу Тинькофф и только тогда переведены в другой банк. Или второй вариант - лично ехать в офис в Москве и писать заявление на перевод в валюте. По почте - нет. Такое распоряжение принято 13 мая. То есть не всё дистанционно, к сожалению)

В общем напрягся конкретно, удалил пост и написал банку что решил закрыть счет, только бы уже отпустить эту ситуацию. Хотя несколько недель был уверен в своей правоте и пытался доказать это. Будет уроком для меня, что не надо так просто сливаться.

Скидываю скрин переписки, думаю Тинькофф не будет против, а напротив.

Ну мне стало приятно, что тут еще скажешь.

Спасибо всем читателям за внимание и спасибо сотрудникам, пересмотревшим решение. Если что, буду на связи))

#тинькофф #тинькофф_банк