Случились 2 огромные проблемы с банком «Тинькофф». А именно: «Тинькофф»обнулил все лимиты на физическом и юридическом счётах. А так же потерял SWIFT переводы на сумму более 5900$. Прошло более двух недель и мне не дают никаких ответов , только просят подождать.
Началось с того, что банк прислал мне список документов в рамках 115 ФЗ. Я отправил все свои доходы с расчетного счета ИП , где указаны все приходы и расходы на оплату контрагентов и уплату налогов , а также переводов на свой счёт физического лица . На физическом счету были все приходы от моей деятельности ИП, от супруги, оплата в магазинах и какая-то мелочь с покупок на Авито. Со своего физического счёта , я отправлял долги друзьям, покупал товары и отправил 3 SWIFT перевода на сумму 5900$ в Китай , который где-то потерялся. Доходы мои превышают убытки и никакими торговлями P2P, где тут все пишут, я не занимаюсь. Банк Тинькофф по какой-то причине рекомендовал закрытие всех счетов и перевести деньги в другой банк.Но про 5900$ так и ни кто не может объяснить где они ? И как я могу закрыть счета , если куча денег просто исчезла? Я являюсь инвалидом первой группы , единственным кормильцем в семье и банк оставил меня и мою семью без средств к существованию. И все идёт к тому , что моя предпринимательская деятельность сейчас под большим вопросом из-за абсурдных действий банка. Я понятия не имел, что может такое случиться со мной , я до сих пор не знаю, что я сделал? Что ,кому отправил или получил ? Что конкретно нарушил? Я хотел разобраться , но банк наотрез отказался разбираться в ситуации. В мае месяце были траты больше , чем обычно , но я и заработал больше- значительно,что подтверждается документами о доходах. То ли предпринимателям хотят вставлять палки в колёса , чтобы они не развивались и не росли, то ли просто людям , которые сидят и отвечают в поддержках вообще безразличны судьбы людей и они просто роботы.
Здравствуйте.
Мы проанализировали операции по вашему счету и обратили внимание на то, что средства поступают с вашего счета ИП, а также через систему быстрых платежей. Поступившие средства переводятся на счета других физических лиц и в пользу нерезидентов, снимаются наличными. Подобные операции попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведения расследования с нашей стороны, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть это решение мы не можем.
Эти ограничения касаются счета физ. лица и не касаются счета ИП. Консультация по этим ограничениям была в чате бизнеса, а мы не предупредили вас, что переключим диалог на сотрудника по счетам физ. лиц, из-за чего могла возникнуть путаница. Обязательно проведем работу над ошибками, чтобы такая ситуация не повторилась в будущем.
Ситуацию с переводами еще проверяем. По итогам проверки дополним наш ответ.
Здравствуйте.
Все три перевода находятся у банка-корреспондента: BOFAUS3NXXX. Ранее вам информацию предоставили по каждому переводу и рекомендовали ожидать. Сторонний банк может принимать свою политику касательно зачисления денег. К сожалению, повлиять на работу стороннего банка мы не можем, возможно, у них свой регламент по зачислению переводов, и производят они их на свое усмотрение.
В поддержке вам верно сказали информацию касаемо переводов.
Я думаю, что в вашей ситуации лучше найти юриста и решать с банком через суд вопросы. Уверена, все решится в вашу пользу. Удачи вам. :)
Ну, тут прямые подозрения, банк ниже написал ,выводить со своего ИП бабки на физсчет .а потом их всячески раскидывать куда только можно - красная тряпка не только для банка , но и потом для налоговой. Со Свифтами, в РФ банков остается всё меньше и нагрузка со стороны банков корреспондентов выросла в разы, так что задержка может быть, я не удивлюсь. если банк получатель отказался от пополнения и отправил деньги обратно, а каким способом - никому неизвестно, сроки рассмотрения вообще от Тинька не зависят .иностранный банк в прямом смысле может положить болт на запрос и ему ничего за это не будет.
Может я не понимаю чего-то в этом, но если человек работает как ИП один, платит с дохода налоги, как выводить заработанное, если не самому себе на счет ?
Это так не работает .нельзя просто так выводить с ИП счета себе на физлицо .а потом тупо раскидывать эти бабки.
А как тогда по закону ?
В смысле - нельзя так? Он работает сам на себя.
Свой доход он никак не может тратить как ИП.
Согласен, это возмутительно, он тратил свои деньги….
Пользуйтесь другими банками:
https://twitter.com/romualdych/status/1533060115988881408?t=sMzyGj8QRjUls9w8GpsLnA&s=19
Что же я сделал не так?.. кхм. А, точно! 5900$ в Китай отправил со счета физика, а не со счета ИП.
Расходимся.
А это что запрещено ? С физика на физика отправлять ?
и какая же цель перевода в Китай 5900$ c физика на физика?
Вот и банка возникли вопросы....Но человек пытается надавить тем, что он инвалид....Вы не поверите, сколько за уголовную практику у меня было подобных моментов)
Я не надавливаю , на то , что я инвалид , почитайте внимательно текст , вот уже и банк ответил , что оказывается один счет они не ограничили , в чем я сегодня убедился.
Комментарий недоступен
Я рассказал свою историю , с которой может столкнуться каждый. Доброй ночи.
Мусор что ли?
Некоторые люди , которые тут пишут и являются сотрудниками банка , их можно легко вычислить) один постоянно просит всех разойтись и на выход ))) вторые пишут про уголовки и какой я плохой , что всем пожаловался на свою жизнь и банк молодец , все правильно делает. А то , что огромному количеству людей живущих в России не доходят переводы SWIFT, это якобы проблема банка - корреспондента . Тогда почему банк не предупреждает заранее, что есть проблемы с переводами и они могут зависнуть на полгода ?
Перевод по инвойсу со всеми данными.
Незаконная предпринимательская деятельности налицо. На выход.
и как теперь Китай оплачивать в юанях... я уже заказ месяц не могу найти варианты
Какая нахрен разница, люди бизнес ведут, доки в порядке. Че ещё надо?
Этим людям нужно что-то написать, в оправдание , вы же понимаете, что если человек серьезный : юрист или следователь , он не будет сидеть в чате , к которому он не имеет никакого отношения, у него должны быть более важные дела , а не строчить каждый день в чате бедного несчастного потерпевшего …тем более такие лица , относящиеся к правовой деятельности , никогда не станут осуждать , не зная деталей произошедшего.
А не подскажете?, какой именно способ перевода у Вас был? SWIFT-перевод по реквизитам? Именно в банк материкового Китая? Не Гонконг? На счет частного лица или организации? Одной суммой в $5900? Где-то читал, что есть лимит на переводы частных лиц зарубеж - не более $5000.
Комментарий недоступен
На днях 150 сделали
3 перевода -3200$ , 590$ и 2200$ на счет частного лица со всеми сопутствующими документами
Классика.
Приветствуем. Хотели бы проверить в чем дело, подскажите, пожалуйста, ФИО с датой рождения в ЛС.
Комментарий недоступен
Тинькофф, а в чем сложность проводить проверку перед блокировкой счета??? Или сразу после? А не ждать публикации на VC???
Ну все Тиньков. Похоже вам п...да
У меня есть счёт в юанях, как теперь его оплачивать... кто знает адекватные банки теперь