Приёмная Ilya Komolov
69 208

«Тинькофф» заблокировал карту физлица без предупреждения

Возможно, банк блокирует только тех, кто также обслуживается в «Точке».

В закладки
Аудио

Суббота. Утро. Ты с семьей едешь в кино посмотреть не самый лучший сиквел (или триквел) американского производства. Дорогу замело, но тяга украсить досуг превозмогает усталость и лень. «На обратном пути нужно будет заправиться бензином», — думаешь ты, глядя на панель авто. Это был бы самый обычный день, если бы не роковой выбор, который ты сделал пару лет тому назад, под желанием быть современным и модным — остановил свой выбор на «Тинькофф банке».

Кто бы мог подумать, что этот снежный день будет омрачен отсутствием возможности заплатить за билеты в кино, попкорн и стакан прохладительного напитка. Не говоря уже про банальную необходимость пополнить пустой бак автомобиля. «"Сбербанк" — самый надежный! А этот, у него даже отделений нет, ну как это без человека?». Эх, если бы я запомнил словам моей бабушки и следовал им — бабушка плохому не научит!

По существу: карту банк заблокировал, как мне пояснили, так как «имеют право это сделать в рамках пункта 4.5.». Немного усилий и все пояснили — банк посчитал, что я получаю доход как физическое лицо и не плачу с него налоги. Я разъяснил, что деньги получаю со счета индивидуального предпринимателя, коим и являюсь. Исправно плачу налоги, обеспечивая 2-3 пенсионеров, пару полицейских и докторов.

Счет ИП находится в банке «Точка», где есть отличный сервис для ИП на УСН, чтобы платить налоги, не задумываясь (к слову, действительно, упрощает жизнь). Этот ответ сотрудников банка «Тинькофф» не устроил и они попросили отчитаться, задумайтесь: куда я трачу свои деньги?

Этого делать не очень хотелось — предложил им самим посмотреть, из выписки по карте явно видно, что я грешным делом бываю в «Макдональдсе», а также недавно купил полис добровольного медицинского страхования (может быть эти траты как-то связаны?), хожу изредка в рестораны, покупаю много вкусняшек в магазинах, иногда покупаю цветы жене, часто перевожу деньги бабушке и, собственно, жене на её задачи, оплачиваю детский сад для дочки, ну и всякие такие вещи.

Казалось бы — должно хватить и успокоить самый «современный» банк нашей отчизны, но нет. Хотят еще выписку за пол года со счета ИП из банка «Точка». Вы то к нему какое отношение имеете? Не то, чтобы мне прям совсем обидно, но ощущение, что тебя остановили на улице полицейские и попросили раздеться. Вроде бы и стесняться нечего — в спортзале изредка бывал, но неприятно и все тут. Посторонние люди лезут в дела, которые их совсем не касается — стойкий запах гнили.

Отдельно забавно, что карту заблокировали в пятницу вечером, а требование решить ситуацию разбивается о стандартное «банк примет решение о разблокировке в течение 1 рабочего дня». Рабочего дня, Карл! Не раньше Понедельника, Карл! А может быть и не разблокирует. Знаете почему? Да, потому что «банк может это сделать на основании пункта 4.5».

У меня еще ситуация более-менее, я доберусь до дома и там меня ждет другой бумажник, другие карты. Позже выведу деньги и из банка, и от их брокера (опять же, нужно было «Сбером» пользоваться). Забуду про этот «банк» и буду жить дальше. А если бы такой возможности не было? Представьте: три дня полностью без денег в современном мире? Я понял, что не продержался бы. В студенчестве мог, а сейчас уже разучился. А вы?

Должен ли банк блокировать карты, если подозревает уход от налогов. Наверное, да. Но было бы более чем разумно - обозначить время на предоставление информации, а уже после этого, если данные не предоставлены или в них видны какие-то доказательства правонарушения, вот тогда, заблокировать карту. И сделать это лучше всего в будние дни, чтобы была возможность хоть как-то отреагировать и исправить собственные ошибки.

Почему в «Тинькофф банке» работает все не так? Можно сколько угодно говорить, что у всех бывают ошибки, но я убежден, что проблема в отношении. Если тебе наплевать на клиентов и ты всех их считаешь мелкими и незначащими цифрами в отчетности (на одну больше, на одну меньше) — тогда и ситуации такие получаются.

Для любителей конспирологических историй: Это может быть некая агрессия к клиентам банка «Точка», а может быть тестирование каких-то государственных систем контроля физических лиц. Вариантов множество, почему это может происходить, но мне все же ближе транспонирование отношения Олега к людям на отношение его сотрудников в своим клиентам.

Материал опубликован пользователем. Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать
{ "author_name": "Ilya Komolov", "author_type": "self", "tags": [], "comments": 915, "likes": 329, "favorites": 52, "is_advertisement": false, "subsite_label": "claim", "id": 56679, "is_wide": false, "is_ugc": true, "date": "Sat, 26 Jan 2019 18:00:55 +0300" }
{ "id": 56679, "author_id": 25121, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/56679\/get","add":"\/comments\/56679\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/56679"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199124 }

915 комментариев 915 комм.

Популярные

По порядку

Написать комментарий...
41

Ну как-то так. Телефонный звонок не могу присоединить, а все, что есть - тут. Спасибо за комплимент про копирайтера, но свои тексты пишу сам)

PS: Верх логики замазать обращение со скришотов почты при реальном аккаунте с ФИО на VC и facebook :)))

Ответить
Перейти к комментарию
158

Полгода назад писал, что пора переходить на нал, мне накидали минусов штук 150.:))
Парни, это только начало!

Ответить
24

Только нал, крипта, золото. В 91 году нагрел всех сбер и я уверен банки РФ повторят прошлый сладкий опыт, вопрос только когда.

Ответить
11

Товарищ, вы панику то не разводите. Причем тут наличные и безналичные деньги? Кого в 91 спасло наличие фантиков на руках от их обесцвечивания?)

Ответить
5 комментариев
6

Однозначно. Уже давно юрлиц пощипывают под шумок отъёма лицензий у банков.

Ответить
3

Вопрос только когда рухнет доллар США. Вот тогда заживем

Ответить
6 комментариев
5

Анатолий, необходимость опять юзать ретроденьги напрягает меня просто пипец как. 🤢

В год трачу, может, три или четыре тысячи наличманом. Главным образом, на общественные автобусы и такси. Да и то в них медленно но верно появляются терминалы.

Юзать ретроденьги разучился уже и технически. Осенью 2018 мне дали кое за что 5 000 ₽ одной купюрой. А я дотоле даже двухсотрублёвую купюру нового образца в руках не держал. Ну, куда девать… сунул в карман. Через пару часов где-то выронил эти 5 000 ₽. 😢

Что, выбросить часы с S Pay’ем? Что, опять пухлые кошельки, бумажники, оттопыривающие карман, в которых нужно муторно рыться у кассы? Опять эти засаленные, замурзанные бумажки, после которых нужно тщательно мыть руки? 🤮

Ооо, нееет, надо искать какое-то иное решение… 🤷‍♂️

--

Ответить
7

Согласен, безнал в современном виде это безумно удобно. У меня была с своё время карточка Olbi и я как техногик в карточной теме давно. Но государство же не даёт продохнуть. То что происходит последнее время с закручиванием гаек и засовыванием носа в наши кошельки не поддаётся никакой критике. При том, что для себя любимых они оставляют телефонное право, преференции, возможности, инсайды, бонусы, парашюты и т.п.
Я не хочу зависеть от того, что однажды какой-нибудь банковский мудак нажмёт кнопку и отключит меня от нормальной жизни только потому, что его ПО предположило возможность совершения мной финансового правонарушения.

Ответить
2

Меня бы напрягало то, что тиньки распоряжаются моими деньгами.

Ответить
0

а как вы чаевые даете? наличные очень удобны для того, чтобы дать больше чем требуется, а вот с карты я всегда очень стесняюсь, вообще не знаю как к этому вопросу подойти... вот например покупаете вы цветы, и вам сделали такой милый букетик за 2800р., и девушка милая, и улыбалась, и быстро сделала и все что вы хотели и вот вам не жалко этих 200р., а ей приятно, ту же шоколадку или плюшку в кафе купить, и вот она спрашивает тебя как будете оплачивать и ты такой унылый "картой..."

Ответить
10 комментариев
0

кредитная карта оле. какие нахер дебетные карты? зачем? беспроцентный период нет не слышали?

Ответить
8 комментариев
0

В России все по кругу, правда без циклического продвижения вверх. Скоро барсетки снова будут в моде.

Ответить
5

Недавно на твиче массово донатил стримерам (~18-25 лет категория Just Chatting) с вопросом - есть ли у вас запас наличных денег? Судя по реакции чата и самих стримеров виртуальных минусов мне накидали тоже порядочно. Большинство верит, что их блокировка карточки никогда не коснётся, а сторонники наличности - пожилые мамонты.

Ответить
6

Они еще считают что Эрекция будет вечной :)

Ответить
1 комментарий
2

Интересное наблюдение

Ответить
6

Правильно. Я вот уже с месяца два как стараюсь налом по большей степени пользоваться. . Достали эти херовы банкиры.

Ответить
0

про кредитку слышали? это когда вы у банка берете а не банк у вас. можете тратить и по факту пополнять. налик заныкать под матрас или поменять на баксы.

Ответить
6 комментариев
4

надо-не надо, но удобно телефоном везде платить, что ни говори

Ответить
1

Пока тиньки не отжали ойфон в подворотне.

Ответить
0

На мой вкус, через часы платить намного удобнее. Один раз ввёл пароль, а затем все платежи двумя тапами за несколько секунд. И не надо лезть за КПК в карман, а то и в рюкзак. Это особенно актуально зимой, которая в моих местах длится полгода.

Об ужасах юзания ретроденег: 👇 😳

https://vc.ru/56679?comment=1053867

--

Ответить
6 комментариев
3

Сейчас придут сотрудники Тинькофф и накидают ещё больше)

Ответить
0

Ой накидают

Ответить
0

Что-то молчат.

Ответить
1 комментарий
3

никакого ужобства это не даст. единичные блокировки прлисходят постоянно

Ответить
2

Единичные? Ну-ну...))

Ответить
1 комментарий
2

Зато теперь плюсы кидают

Ответить
0

Я рад что поставил вам 100 + ... ВЫ ПРАВЫ

Ответить
0

Тебе накидали минусов не потому что против нала, а потому что его не будет.

Ответить
0

не потому, а потому что толпа не любит когда кто-то самостоятельно мыслит, это ставит под сомнение ценности толпы

Ответить
4 комментария
0

Ведь банкиры сейчас это кто? Это те саме братки из 90-х, мастера паяльника и утюга. Сейчас именно они владеют банками. Они меняют методы отъема бабла у торгашей, но сама схема та же.

Ответить
0

Эх, рано нам карты в руки дали...

Ответить
74

"Должен ли банк блокировать карты, если подозревает уход от налогов. Наверное, да."

Вы что, серьезно? Конечно не должен, никогда, не при каких обстоятельствах. Это полный бред, что ЦБ пытается наделить банки функциями налоговых агентов. Отдавать всю информацию в налоговую-пожалуцста, есть такой закон, а вот спрашивать меня про уплату налогов-не их дело! Счёт юр.лица мы в Тинькофф закрыли, надо ещё счёт физика закрыть, он особо не используется, а исходя из вышеописанного как резервный не годится.

Ответить
47

Согласен. Арест счета только через налоговую. А то что кто тоттам что то подозревает его проблемы. С логикой Тинькова в обратную сторону, если я подозреваю банк что они отмывают бабло, могу им кредит не возвращать))))

Ответить
–3

Какое ваше законное основание не отдавать долг?

Ответить
5 комментариев
1

Аресты счетов - это либо приставы( по решению суда), либо налоговая, тогда это просто приостановка. Но у самих банков нет на это никаких прав. Они не относятся к госорганам, которые обязаны спасать, оберегать, контролировать граждан.

Ответить
1 комментарий
0

У банка сильные йуристы

Ответить
1 комментарий
25

Да тут 99% комментирующих поебать. Закон обязывает передавать данные в ЦБ, а не заниматься самоуправством.

Ответить
2

Почувствовал на себе как банку Тиньков удается быть самым прибыльным банком в России. Как говорил Борис Дьяконов (Boris Dyakonov): работать с физлицами это постоянно обманывать детей, не трудно, но не хочется. Привет Наталья Лутай (Natalya Lutay) Итак, заказал кредитную карту all airlines, мне установили лимит в 200 тысяч, сказали, что 10 числа каждого месяца нужно чтобы на карте было 200 тысяч, чтобы не было задолженности. 9 числа я закинул денег, чудесное приложение показало мне "задолженность 0", а дальше следите за руками. Сегодня получаю смс, что у меня задолженность, удивляюсь, потому что карту я не использовал. Захожу в историю. Тиньков 10го списал у меня 1890 рублей абонентку и 59 рублей за смс-информирование. И еще 7,24 рубля какой-то страховки. И так возникла задолженность. Приложение мне ничего 9го и 10го не показывало, консультант сказала, что это стандартная схема, приложение не показывает задолженности, я должен сам догадаться, что будет списание абонентки и смс-уведомления и закинуть больше денег.

Подробнее: https://smartmoney.today/blogs/228-kak-bank-tinkoff-obmanyvaet-klientov-otzyvy.html
© издание для бизнеса Умные Деньги

Ответить
2

Если прочитать информацию о списаниях по истечении первого месяца, то в них написано каждое из них. Если вы не поставили галку против страховки - сняли страховку, против смс-информирования - сняли за смс информирования и за первый год списывают после окончания первого месяца.

Ответить
2

Правильно, согласен. Не должно их волновать про налоги. Запрос будет от ифнс то пожалуйста, дадут им инфу. А так нет конечно.

Ответить
2

Самый главный враг пердпринимателя - это бакстеры. Ведь это кто? Те саме братки из 90-х, мастера паяльника и утюга. Сейчас именно они владеют банками.

Ответить
59

Представьте: 3 дня полностью без денег в современном мире? Я понял, что не продержался бы. В студенчестве мог, а сейчас уже разучился. А вы?

А мы знаем, что ни государство, ни банки нам не друзья и готовы устроить какую-нибудь подлянку в любой момент. Поэтому всегда имеем на всякий случай запас наличности — и жить без карточки можно очень долго

Ответить
69

Но нам твердят, что наличность нужна только террористам и прочим преступникам.

Ответить
128

Даже если бы это было так, то тем более имеет смысл топить за наличность. Вдруг по ту строну закона окажусь я сам? А случиться это может запросто, для этого даже преступления совершать необязательно.

Я часто вижу, что люди не понимают: государство — не друг и не помощник. Это тупая и могучая сила, источник повышенной опасности. Как башенный кран или трансформатор под напряжением. Её не надо любить или ненавидеть, с ней надо соблюдать технику безопасности. Просто потому что государство слишком сильное и может тебе сломать жизнь

Ответить
15 комментариев
4

А вы для государства и есть преступник по умолчанию, иначе бы оно заставило банки доказывать, что вы террорист, а сейчас получается наоборот.

Ответить
0

А ты не верь жуликам.

Ответить
–1

мне не твердили

Ответить
1 комментарий
13

Соглашусь. Вечная борьба с внутренним либералом, который хочет, чтобы деньги всегда работали (облигации, акции и прочее) и с его другом по имени "Мы же не в среднивековье живем, мы же спутника запускаем". А нужно слушать того, кто говорит: "Прячь все ценное".

Ответить
34

Ну как-то так, да. Одно дело идеалы, другое — здравая оценка реальности. Я больше скажу: религиозные деятели в некотором смысле правы, когда утверждают, что мир лежит во зле. Безотносительно мистики и метафизики. Значит, стоит быть готовым к тому, что раньше или позже внешнее зло как-то проникнет в твой мир и попытается причинить тебе какой-то ущерб.

Бэкапы, заначки, резервы, внутренняя готовность. А ещё полезно НЕ изничтожать в себе тёмную сторону натуры. Может случиться так, что в какой-то момент самыми ценными станут тёмные скиллы. Когда для защиты себя и близких потребуется противостоять очень злым и опасным людям. И вот тут (кто знает!) могут стать полезными навыки вранья, угроз, запугивания, мордобоя и ещё чёрт знает чего...

Ответить
17 комментариев
3

Не переводите деньги контрагентов на личный расчетный счёт, наверняка вы об этом знаете. Ваша экономия и возможно, желание уйти от налоговой, вылилась в бесполезный пост-нытье, при чем тут банк спрашивается?

Ответить
7 комментариев
1

я для себя давно решил, что сам зарабатываю, пускай деньги отдыхают)

Ответить
0

Мы сами себе враги, а не государство и банки, все что вокруг это последствия соответствующего отношения к друг другу, преданных идеалов, отсутствия воли и чувства ответственности.

Ответить
0

всегда имеем на всякий случай запас наличности — и жить без карточки можно очень долго

Уже много лет почти не юзаю ретроденьги: 👇

https://vc.ru/56679?comment=1053867

Возврат к ним для меня маленькая личная трагедия.

Физические банковские карты тоже не юзаю, ибо несподручно.

В часах всегда минимум три электросчёта трёх разных банков. Чтобы одномоментно заблокировали сразу все три, крайне маловероятно. Блокировка счёта ≠ конфискации денег. Лучше уж так, чем опять возня с этими тошнотворными бумажками. 🤢

--

Ответить
47

Вообще говоря, по уму:
1. Банк не должен блокировать счета и карты клиентов кроме как по требованию НИ., основанное на подозрении в неуплате налогов.
2. Перед блокированием, предупреждать о причине и дате блокировки.
Это, конечно, по уму.
А у нас принято ни вчем не доверять гражданам страны. Никогда и ни в чем.
Может автору, если он на 100% прав, попробовать подать в суд на Тфф?

Ответить
14

Суд в РФ ещё против пенькова - вам заранее результат разве не известен? У кого больше возможностей зарядить судью сами подумайте. А судьи они такие судьи кто выше стопку купюр на весы фимиды положит тот и прав)

Ответить
3

именно что бы можно было давать взятки судьям у нас все еще не прецендетное право

Ответить
4 комментария
0

Слава богу суды уже нагнули Тиньку за самоуправство по 115 ФЗ и конскую комиссию за вывод денег после блокировки, так что не всё так безнадёжно

Ответить
0

Ну по такой логике тогда уж лучше сразу в гроб ложиться и помирать. Чего дрыгаться то?
Пока все боятся бороться - ТинькоФФы будут делать с вами что хотят. А вы только в соцсетях ныть и будете.

"Кто я? Тварь дрожащая или право имею?" (с) Ф.М. Достоевский.

Ответить
–8

По закону банк не обязан называть причины блокировки. В случае со счетами юр. лиц он вообще не имеет права их называть.

Ответить
22

В том то и вопрос что у нас "законы" репрессивные, и многим понятно, что те кто их пишут интересы большинства граждан РФ не представляют и не защищают! По логике и по сути деньги в банке мои, как и в моем кошельке! и не собачье дело банков распряжатся моими деньгами! Любые действия с ними они должны производить либо в моих интересах, либо по распряжению суда!!! Вообще абсудр что банки- частные организации подменяют собой (их наделили такими правами) государственные органы!!!!!

Ответить
5 комментариев
0

Это не мешает подать на банк в суд. По ззпп это бесплатно.

Ответить
2 комментария
0

Такое чувство что не пользуетесь счетами,
По закону они должны давать обьяснения.
Особенно Юр. Лицо. Блокирова счета моих денег может только на основание суда. Или по инкасовому Ордеру Налоговой.
Банк не имеет права мои деньги блокировать.

Ответить
8 комментариев
1

Чушь не мелите . Как раз по закону по запросу физ лица банк ОБЯЗАН раскрыть причину блокировки и предоставить тот список операций что кажутся ему подозрительными. Учите мат часть - 115 ФЗ и письма ЦБ и Финмона

Ответить
10 комментариев
–2

Не нужно глупостей говорить Ирина. В случае с юрлицами как раз, банк никогда не блокирует счет сам, а только по требованию ФНС, копию которого всегда предоставляет. Потому что от юрлица можно схлопотать по юрлицу. А ИП и физиков, да, все вертят как хотят.

Ответить
5 комментариев
0

Это сомнительный закон. При Ссср такого не было

Ответить
1 комментарий
0

Значит просто Закон неправильный.
Как это кто-то кроме суда имеет наглость лишать меня права пользоваться моим имуществом и деньгами???
Мало ли что покажется и взбредёт менеджеру банка с большого бодуна?
Пусть свяжется со мной, а уж потом блокирует.

Ответить
4

нам автор наверняка многое недорассказал, и вещи поуму наверно все таки отчасти да произошли.

Ответить
1

Достаточно отправить конкуренту на счет 100 рублей с неправильной форумлировкой платежа и банк его лишит денег. Удобный способ банить конкурентов.

Ответить
–2

Автор считал себя очень умным. А тинкофф таким любит заколачивать болт в дырку.

Ответить
0

Продолжаем логику.
Банк не должен стопать активность по карте если есть подозрение на фрод, но нет заявления от клиента.

Ответить
2

норм банки при
том стопают операцию и сразу связываются с клиентом. "Подозрения" - это проблемы банков, и попытка защитить свои деньги (ибо они своими деньгами отвечают в большинстве случаев) . Но если клиент окажется в опасности, если банк просто заблочит его карту, или, не дай бог, получит повреждения не совместимые с жизнью?

Ответить
6 комментариев
2

На врод должен. Он должен позвонить клиенту, так Альфа делает в случае подозрительных операций. Это однако, неудобно в роуминге, за границей дорого с банком разговаривать.

Ответить
1 комментарий
0

А как клиент узнает, что есть фрод?

Ответить
1

то есть, "по уму":
1.Налоговая говорит: "Олежа, ИП Иванов налоги не платит, заблокируй ему счет".
2.Банк пишет клиенту "Товарищ Иванов, нас налоговая нагибает, мы завтра тебе счет заблокируем"
3.Иванов уводит остаток.
4.Олежа блочит пустой счет, взыскивать не с чего. Профит.
так что ли?

Ответить
0

А какой-то же банк рекламировал услугу информирования клиентов о запросах налоговой, чтобы они смогли вывести деньги до блокировки счета.

Ответить
1 комментарий
0

Подать в суд можно. Скорее всего, может получиться и выиграть. Но итог? Затраты на представителя оплатят как 10-15тр за процесс - вне зависимости от реальных затрат на юриста. Моральная компенсация? 1тр. И тп.

Хочу сказать, пока у нас итоги судебного разбирательства по практике - мизерные суммы компенсаций и расходов, то никто бояться сходить в суд не будет! Наоборот - проще все сложные ситуации заворачивать в суд - там можно же и не выиграть.

Ответить
2

Что бы это прекратить, достаточно дать людям возможность подавать в суд по месту жительства, а не нахождения ответчика (банка)... когда те не приходят на слушания, получить нужный результат очень не сложно. Судей банки тож достали, как и страховые. :) И они достаточно охотно (при наличии оснований) встают на сторону "жертв". Ну и "представители" и 10-15 тыс, тут уже работа самих представителей отбить в суде свой гонорар... (опять же надо суды приучать к этому. когда "большие дядки" судятся, там совсем не 10-15 тыс рублей юруслуги истребуются. Да и по физикам мне уже встречались под сотню цифры..

Ответить
1 комментарий
3 комментария
–1

В банках используют нейросети для блокировок клиентов. Нейросети строят на видеокартых. И даже сами сотрудники не знают причины блокировок зачастую. https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10105537

Ответить
34

Политика Тинькофф банка в отношении блокировок вызывает только удручающие эмоции. Года два назад меня заблокировали навсегда за найденный баг: Safari не сохранял пароль, что по глупости привело к смене пароля раз 5-7. В этот же день банк заблокировал мне счет. Я предоставил всю необходимую информацию, через неделю карту разблокировали. А затем через 8 часов заблокировали опять, теперь навсегда за "фрауд".
В моем случае на карте не лежала огромная сумма, но осадок остался. В общем, я был клиентом банка 9 дней, из которых около недели был заблокирован.

Ответить
24

Если есть преступление этим должны заниматься правоохранительные органы, а не банк!
Банк должен принять мои деньги и отдать мне их когда я захочу и не более.

Ответить
–6

Или не отдавать потому что есть подозрение, а сообщить в нужные органы чтобы вы спохватившись не смогли все это вывести.

Ответить
10

Это только суд имеет право наказывать.

Ответить
10 комментариев
–2

Какой забавный банковский бот.

Ответить
1 комментарий
4

Комментарий удален по просьбе пользователя

Ответить
41

Ну как-то так. Телефонный звонок не могу присоединить, а все, что есть - тут. Спасибо за комплимент про копирайтера, но свои тексты пишу сам)

PS: Верх логики замазать обращение со скришотов почты при реальном аккаунте с ФИО на VC и facebook :)))

Ответить
12

Бля, у меня подгорает: "разъяснение об экономическом смысле совершаемого перевода"...

У меня есть деньги и я хочу их ложить на ваш банк, так как мне удобно. Меня не волнует того, что вы не понимаете целесообразности этого перевода, но это не может быть основанием для блокировки.

Ответить
11 комментариев
–6

Это было бы глупо, скорее какой-то другой банк. И снова слезная история о том как прошла блокировка белого и пушистого. Там не было непонятных межбанков от юрлиц, была массивная активность по счету, а не превалирующее снятие нала. Вероятно документы попросили а их нет. Как-то так.

Ответить
18 комментариев
–1

совершенно такое же ощущение, причем коперайтерством тут пахнет за версту: "но тяга украсить досуг превозмогает усталость и лень" и "думаешь ты, глядя на панель авто". не фанат тинькова ни разу, но текст совершенно синтетический.

Ответить
1 комментарий
0

На banki.ru полно аналогичных отзывов именно по Тинькову. Есть и другие банки, называть не буду, у которых нет отрицаетльных отзывов из-за блокировок.

Ответить
0

А почему вы от Тинькова не требуете подтверждения в том, что клиент - террорист?

Ответить
5

Ситуация абсолютно нормальная. У меня тоже самое было, заблокировали счёт после вывода денег с моего счета ИП в Точке на карту в Рокетбанке. Учитывая что оба входили в группу Открытия было забавно. Фин. мониторинг выборочно проверяет. Стандартная процедура, да неприятная, но что поделать. Так что описанная ситуация могла произойти в любом банке.

Ответить
31

считать "абсолютно нормальным" что банк по ошибке тебя лишил денег.
Ну это по-моему верх какого-то БДСМ извращения.

Ответить
8 комментариев
2

У меня в подобной ситуации реагировали нормально (Точка -> Рокет)

Ответить
0

Офигеть конечно. Я юзаю Точку с их бухгалтерией и держу карту рокета спецом чтоб сначала на нее выводить, а потом уже в тинькофф. Выходит все равно заблокировать могут(

Ответить
3 комментария
1

А у вас подключен зарплатный проект Точка -> Рокетбанк или просто переводили? Я туже схему использую (Точка - Рокет - Тинькофф) и начинаю переживать)

Ответить
3 комментария
0

С чего она нормальная? Ты куку?

Ответить
1 комментарий
6

Сторонники полного отказа от налички, что скажете?

Ответить
6

А всё так красиво начиналось, карточки, NFC, Apple Pay ------------------НАЛИЧНЫЕ.

Ответить
1 комментарий
2

Скажу что как не имел таких проблем, так и не имею. Как 99% операций совершал безналом, так и совершаю. Да и буду совершать.

Ответить
6 комментариев
2

Скажу, что надо учиться финансовой грамотности и правильному использованию карт, а не пустые комментарии писать

Ответить
1

3-5 банков нада!

Ответить
2

Сейчас вас боты Тинькова заминусуют ;)

А вообще еще одно подтверждение того, насколько этот банк - раздутая пустышка. Факты:
- ставки по кредитам выше средних
- ставки по депозитам ниже средних
- комиссии выше средних
- у нас был случай, когда клиент оплатил с карты Тинькова, а потом отменил платеж. Мы оказали услугу, а человек забрал деньги у нас, отменив платеж. Т.е. банк нас по сути кинул. С тех пор больше не принимаем платежи с Тинькова.

Ответить
22

Должен ли банк блокировать карты, если подозревает уход от налогов. Наверное, да.

Только по решению госоргана, расследующего данное дело. Фокусы с ЦБ и вольной трактовкой 115-ФЗ зашли далеко.

Ответить
0

Есть услуга вывода денег с чужих счетов залоченых по 115фз через приставов (для юр счетов) информатору 20-30% отдают от того что было на счёте. Россия страна возможностей.

Ответить
3 комментария
10

Че за фильм та ехал смотреть?

Ответить
6

за рекламу кино не занесли

Ответить
1 комментарий
0

Стекло, либо Крид 2)))

Ответить
12

Есть мягкое подозрение, что эдакий пункт 4.5. есть в условиях всех банков, Как Сбера, так и банка "Точка".
Сбербанк мог поступить аналогичным образом.
Статья, в целом, выглядит как аккуратная реклама Сбербанка и банка "Точка".

Ответить
22

Аккуратная? Может это случайно все, конечно, но уровень эпоса зашкаливает.
"Вечерело. Опуская руку в карман я вдруг осознал всю тщетность бытия. Виноват был только он... Несомненно, только Тинькофф был способен испортить этот невероятный вечер. А как хотелось в кино, кто бы знал. Но знала только жена, а это явно было недостаточно"

Ответить
3 комментария
0

Подозрение ни разу ни мягкое. Блокируют почем зря, в том числе пенсионерские карточки за перевод в 1000 руб от лица с такой же фамилией.

Ответить
12

Очень обидно. Просто имейте ввиду одно. Вот Вы говорите посторонние люди лезут в мои дела (про "скажите, на что деньги тратите"). Когда Вы несете деньги кому угодно, банк, гос-во, брокер и тд - морально сразу прощайтесь с ними. Конечно, в 99% случаев Вы их вернете и все будет хорошо, но в 1% случае, Вы эти деньги потеряете совсем или на время, по любой из кучи причин, начиная от правила сервиса и тех. ошибки, заканчивая различными законами и проверками. Поэтому никогда не оставляйте серьезных денег ни у кого. Говорят хранить под матрасом плохо - деньги не работают, инфляция съедает. Пусть уж лучше львинную долю моих денег съест инфляция, чем какой-нибудь банк из-за новых правил\законов\подозрений и тд. В общем смысл который я хочу донести в том, что Ваши деньги являются Вашими только у Вас на руках. И больше нигде. Как только Вы их передали кому угодно - на бумаге они Ваши, но в любую минуту могут перестать ими быть.

Ответить
2

Маш матрас гораздо более уязвим даже с 1% вероятностью накрытия ваших денег в банке, так что это в лучшем случае шило на мыло, а в действительности просто неразумно

Ответить
0

До первого жулика, пожара или ребенка с ножницами. Ничего нет глупее чем хранить бабло в матрасе

Ответить
11 комментариев
–1

А вот это здравые рассуждения, особенно последнее предложение. Только вы же предпочитаете картой расплачиваться ;)

Ответить
1 комментарий
0

С одной стороны, да. С другой - за последние 100 лет 3 раза проходила конфискационная деноминация, когда все деньги в банках на счетах конвертировались полностью, а наличные - только до какого-то объема

Ответить
3 комментария
14

Жесть какая то. Может просто удачно воспользовались кэшбеком как в случае с альфа банком недавно? Давать банкам возможность блокировать счета по своему собственному желанию это огромный маразм

Ответить
–6

e

Юморист

Регистрация: 8.10.13
Сообщений: 491

190
В Твиттере бизнесмена Олега Тинькова сообщается, что он гей

В Твиттере российского бизнесмена Олега Тинькова появилось сообщение, что он является геем.

«Теперь моя очередь сделать каминг-аут, после того как мой друг Тим сделал это. Я гей и горжусь этим», — говорится в Твиттер-аккаунте.

По информации из открытых источников, у Олега Тинькова есть жена Рина и трое детей — Дарья, Павел и Роман. В своем ЖЖ бизнесмен в 2009 году высказывал критику в адрес людей с нетрадиционной ориентаций. Напомним, накануне о том, что он гей заявил главой Apple Тимом Куком. Сегодня стало известно, что на фоне этого откровения акции Apple показали рост.

Ответить
9

Автор топит что со сбером такого небыло бы. Так вот летом мама попробовала мне перевести 10тр со сбера на альфу, фамилия одинаковая в одном регионе. Но её карту заблокировали и нужно было в рабочий день топать в отделение для раз блокировки. Банки в РФ только для транзакций моё мнение - хранить там депозиты можно если не жалко потерять, точно так же как игры в hyipы типо кешбери. Но в пирамидах можно и в плюс хороший выйти а тут даже инфляцию не покроет реальную а на виртуальную от росстата

Ответить
0

Думаю, что и в других бывает. НО, одно дело государственный банк и тут понятно - им нет смысла о чем-то думать. Другое дело коммерческий банк. Другое дело банк, который позиционирует себя как Digital\Современный и прочее. Ситуация для любого банка позорная, но если ты аж из штанов выпрыгиваешь, чтобы доказать, что сэкономленные деньги на офисах идут на лучший в мире сервис, это прям совсем не хорошо.

Ответить
12 комментариев
10

Медвепуты успешно рушат свои же легальные схемы, в течении следующих пяти лет, народ снова перейдет на налик.

Ответить
5

Причем тут государственный банк или не государственный? Они все под ЦБ ходят. Диджетал не Диджетал, а требования антиотмывочные соблюдать должен. Для полноты картины не плохо было бы сообщить чем ИП занимается, суммы перевода на карту и снимаете ли деньги через банкоматы. Тинькофф не видит ваш счет в Точке. Может вы там регулярно с ИП большие суммы переводите и снимаете. Понятно, что в такой ситуации алгоритмы заподозрили вас в обнале через ИП. Поэтому банк и просит вас показать выписку и налоги, чтобы увидеть, что вы соблюдаете рекомендации ЦБ платить не меньше 0.9% от оборота.

Ответить
9

Может лучше тогда федеральная служба фин мониторинга будет этим заниматься, а не алгоритмы Тинькова? Я бы на месте банка написал алгоритм блокирующий счета всех состоятельных клиентов, в догонку еще алгоритм отбирающий 20% как уже делалось с ИП. По факту(оно же по Марксу) банковские олигархи получили права суда и пристава.

Ответить
8

Контролировать соблюдение требований цб по обороту должна точка. В тинькове никакой предпринимательской деятельности автор не ведет, это обычный счет физлица.

Ответить
–2

Сколько за комменты платят сейчас?

Ответить
3 комментария
0

Причём тут отмывание деняк?

Ответить
1 комментарий
9

А еще у них на Тинькофф-журнал можно подписываться без подтверждения e-mail, подписал так пару друзей, которые не любят этот банк

Ответить
3

Ну это пиздежь, конечно же. Они юзают Мэйлчимп, там нельзя без подтверждения подписаться.

Ответить
3 комментария
–3

Скажу одно. Это не банк херовый, а люди работающие в нем. Многие возомнили себя царями и позволяют себе лишнего. Лично я доволен Тиньковым. Недавно оформил осаго у них, но по стечению обстоятельств машиной не получилось купить. Запросил отмену осаго и они вернули мне всю сумму, хотя по правилам должны были удержать 20%.

Я думаю если бы вы ИП держали в тинькове, то вас бы никто не трогал. Там есть хорошая бухгалтерия по учету и оплате налогов. А если вы банк используете как прокладку, и выводите через него деньги. То им такой клиент не нужен.

Я сам стал такой же жертвой, только в альфабанке. Каждый мес выводил со счёта в ноль и в один прекрасный день меня заблочили и внесли в чёрный список.

А если по-существу, соберите все документы что требуют и выписку и думаю всё решится. Если конечно гордыня позволит это сделать. Государство довольно сильно развязали руки банкам, так что приходится мириться. А если не хотите мириться и идти против системы - добро пожаловать в ЧС. И таких историй полно во всех банках

Ответить
53

Заряжанеый святым олежей комментатор

Ответить
4 комментария
26

Откуда у людей мнение что это нормальная ситуация? Деньги на дебетовой карте это ВАШИ деньги. Банк если должен блокировать счёт, то только по требованию прокуратуры/суда. Иное это просто произвол. Представьте вы идёте по улице и полицейский скажет вам, отдайте все ваши деньги из кошелька, мы подозреваем вас в уклонении от налогов, заберёте в отделении если мы соизволим. Но полицейский это хотя бы представитель государства. Так что ситуация ещё абсурднее.

Ответить
58 комментариев
22

В тинькове у ИП при блокировке забирают 15% так-то и блокируют сильно чаще чем в других банках. Теперь ещё до карт физиков дошли. Видимо регуляторы сверху сильно давят.

Ответить
30 комментариев
3

Какое еще осаго до покупки автомобиля. Что за брехня.

Ответить
8 комментариев
3

т.е. либо держите и личный, и ип-счет в тинькове, либо получайте проблем?
может, лучше третье -- лесом этот гоп-стоп-банк?

Ответить
1 комментарий
1

Я свои деньги , могу держать сколько нужно, и выводить когда я хочу это делать.
Банк не должен мне указывать , что мне делать с моими деньгами.
Если не хочет пойду в другой банк.
Где не будет указаний

Ответить
2 комментария
–2

Эти люди, которые в нем работают, работают как линия спаси и помоги. Ни сотрудник сбера и ни любой другой сотрудник банка не будет слушать столько воплей и обвинений и своего руководство и себя потому что ты на него работаешь. Никто не будет сидеть тебя успокаивать и объяснять почему так, а не иначе и пытаться войти в положение. С любым банком нужно прочитать договор и вникнуть в него, а в Тинькофф можно позвонить и целый день задавать вопросы, на которые получишь чёткий и понятный ответ на пальцах. В том самом пункте 4.5 написано "Банк вправе изменять состав услуг и устанавливать ограничения на оказание услуг, предоставляемых через
каналы Дистанционного обслуживания, в том числе, но не ограничиваясь, при отсутствии технической
возможности их оказания, наличии оснований подозревать доступ третьих лиц к денежным средствам,
Аутентификационным данным и/или Кодам доступа Клиента, а также в случаях, предусмотренных правилами
внутреннего контроля Банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма, и в иных случаях в соответствии с законодательством
Российской Федерации." и при любом подозрении в мошенничестве банк сначала блокирует счёт, с целью предотвратить незаконную деятельность, а уже потом разбирается. При этом у клиента всегда есть возможность вывести деньги либо часть либо все на счёт в другом банке. Это по моему мнению самый логичный порядок действий в таких ситуациях. Основной принцип работы банка КЛИЕНТООРИЕНТИРОВАННОСТЬ и Лояльность, но он обязан действовать по законам РФ и против этого не попрёшь. Просто стоит вникнуть в вопрос, разобраться в нем спокойно и радоваться жизни дальше, а не орать на сотрудника, который впервые видит эту ситуацию, пытается разобраться в ней вместе с вами и отчаянно донести результат до клиента, прекрасно понимая в какую непростую ситуацию тот попал.
Прежде чем поливать банк, поймите почему так, объясните почему вы не виноваты.
А по поводу рабочих дней.. Можно же попросить решить вопрос быстрее и они действительно решат его в приоритетном порядке. Гордость свою заткните куда-то..

Ответить
4 комментария
0

Тинькофф заблокировал мне РС через 2 месяца ведения хоз деятельности. Карту ФЛ через 2 года после этого

Ответить
2 комментария
9

В том то и вопрос что у нас "законы" репрессивные, и многим понятно, что те кто их пишут интересы большинства граждан РФ не представляют и не защищают! По логике и по сути деньги в банке мои, как и в моем кошельке! и не собачье дело банков распряжатся моими деньгами! Любые действия с ними они должны производить либо в моих интересах, либо по распряжению суда!!! Вообще абсудр что банки- частные организации подменяют собой (их наделили такими правами) государственные органы!!!!!

Ответить
9

Сталкивался с подобной ситуацией в тинькофф.
Сотрудник голосновно обвинил меня в отмывании денег.
Неделю бадался и руководство мне твердило что я дурак, пока в итоге не прослушали запись разговора.
В итоге расторгнул договор с этим банком.

Ответить
–3

Какой договор вы могли расторгнуть?

Ответить
8

Тэкс, в январе на васе уже драконили Альфу, теперь Тинькова. Вроде еще кого-то.

Методом исключения дойдем до заказчика!

Ответить
7

Как говорил мой препод в ВУЗе, ребята вы живёте в России, учитывайте этот коэффициент в своих финансовых моделях. То что случилось с автором от банка не зависит. Суть у них одна, различаются офисы и маринки-сережки ( это я так клерков ласково кличу). Обидно, что твои друзья, что живут на загнивающем и бездуховности западе по жизни парятся меньше, чем ты в своей же стране. Я ещё в далёком 2006 удивлялся, как это так легко молодые сотрудники филиала иностранной конторы берут кредиты-ипотеки. Меня уверяли, что мол все ОК, мы застрахованы если что, недвига в МСК леквиднее нету. Но потом был 2008, потом 2014, потом вот в 2018 доллар на 20% за год вырос. И не спасли ни страховые, ничего. Так что автору удачи, и держать хвост пистолетом. Ну и про нал под подушкой на всякий не забывать.

Ответить
–33

Просто заказная статья. Человек выехал из дома с семьёй не имея наличных в кошельке вообще?! Ну извините. Я этого не понимаю.

Ответить
25

год точно в РФ без кэша езжу, только карты

Ответить
29 комментариев
2

Тон статьи очень заказной. Почему сбербанка? Какое ИП, сколько выводил со счета?

Ответить
5 комментариев
3

у меня даже кошелька нет уже пару лет

Ответить
9 комментариев
1

Вы так говорите, как будто в этом есть что-то плохое. Я вот тоже с собой из наличности ношу только пяток сторублевок для кофейного автомата, что я делаю не так?

Ответить
4 комментария
0

все время так делаю, очень давно. правда у меня с собой карты двух банков.

Ответить
0

Я тоже не понимаю. Особенно имея только карту торговца пивом.

Ответить
0

Даже летая в LA, максимум $100 налом на такси. И как-то с картами проблем не испытывал. (Банки А и Т)
А в Мск и вообще про нал давно забыл, даже овощи на рынке картой на Сбер принимают..

Ответить
–1

Ну и ересь заказная, читайте 115-й ФЗ, так блокирует любой другой банк в пределах РФ и проплаченый тут Сбер/Точка и упомянутые в комментах Альфа/Рокет. А еще лучше пишите отзыв в "народный рейтинг" на одном известном портале, там реагируют и перепроверяют сотрудники банков, что не было самоуправства, но в вашем случае (обнал) скорее всего обычная работа фин.мониторинга

Ответить