Возвратом на баланс мошенники пользовались раньше неплохо, через сайты-мошенники "продают" людям дорогой товар, сами заказывают товар на себя на Озоне, берут реквизиты Озона, покупатель оплачивает по ним их заказ, мошенники его отменяют и через баланс выводят деньги на свою карту.