Эстонский Swedbank закрывает счета нерезидентов
Всем Привет, расскажу как работается нам, русским, с за бугорными банками на их территории.
В 2015 году зарегистрировал компанию в Эстонии для работы с affiliate-программами разных компаний и выводом средств. Снимали офис, получил цифровую подпись, работали спокойно сдавали бух. отчётность, контракты с операторами и т.д.
Везде сообщалось, что эстонское правительство открыто для онлайн-предпринимательства и т.д. Все делается онлайн с помощью цифровой подписи, за исключением открытия счета в банке, где надо было пройти проверку и лично присутствовать.
Все было неплохо, но пару месяцев назад получил вот такое письмо
Далее, я им пишу обоснование раз они попросили: «Ребята, вот компания, вот сайт, вот выписки, вот телефоны, вот поездки и т.д. Нормально же общались, что не так?»
Получаю ответ:
Далее пишу, но причину то хотя бы, что не так, далее следует вот такой ответ:
Кто встречался с такой ситуацией? В чем прикол?
Можно долго иронизировать о выводе русских денег через банки Балтии, хотя там было точно и не меньше украинских, которые Байдену выплачивались через эти же банки. Но думаю Вам это не интересно, Вам нужно решение проблемы. Являясь резидентами одной из балтийских стран, можем честно Вам сказать - увы, решения нет. То, насколько ЕЦБ закрутил гайки в этом регионе, и те штрафы, которые банкам сейчас выкатили с лихвой перекрывают возможные доходы от предприятий с нерезидентами. Это во всех прибалтийских странах. И это не только со счетами компаний, закрывают счета и физических лиц. Перевозите юридически бизнес оттуда.
Это Вы что-то нагоняете..
А Вы поинтересуйтесь. У нас, у троих партнёров физ лиц с такими же мотивировками закрыли счета в латвийских Swedbanka и SEB.
Сочувствую Вашим партнерам, но массовости не наблюдается.
Комментарий недоступен
Прикол вот в этом.
https://eadaily.com/ru/news/2018/03/29/banki-v-estonii-massovo-zakryvayut-scheta-nerezidentam?fbclid=IwAR3huMCd0N6nFRh_kKWpRP8Sef3vli2yL_zNT4zPT9LJFnnNK6jvQL5_Sqs
Там даже никто не разбирается, тупо блокируют счета.
Комментарий удален модератором
Будто Польша встречает русских с распростёртыми объятиями, ага. Тут дело в репутации. А репутация у России сейчас плохая. Поэтому, совет: хотите вести бизнес в Европе - переезжайте жить в Европу.
Сам факт физического присутствия в Польше ничего не решит, польские банки весь 2019 избавляются от польских ( формально) компаний в которых в управлении или бенефициарами не граждане ес) , без обьявления войны(так же как выше -мол не хотим) ну иногда приплетают статью о отмывании и финансировании ... , при этом не обременяя себя доказательной обязанностью. Лично столкнулся :ING , Raiffeisen(Paribas ныне). Алгоритмов и фильтров не раскрывают , по -этому - выход переходить в следующий банк или к Transferwise и подобным.
А Transferwise и подобные вообще любую юрисдикцию принимают? Условный BVI например?
Пока не понял, тестирую
Да какие там приколы. Через эстонское отделение Swedbank отмыли не один лярд евро из России. Их за это сейчас нагибают все, кому не лень, вот они и избавляются от нерезов, на всякий случай. Попробуйте в других банках открыть счет.
На пару с дойче банк почти половину триллиона баксов вывели и отмыли. (точней именно столько прошло через эти банки, но что-то мне подсказывает другого смысла гонять бабло через Эстонию не было)
Основной канал отмыва был Данске Банк, за что и поплатился.
сразу вспомнил про пылеглотов..
мне кажется они просто перетрухали сильно.
примерно как у нас со 115ФЗ куча банков (включая Олежкин) решила перестраховаться и просто ввели процент на вывод со счетов ИП, без разбору чего там и как.. нафига разбираться? это ж работать надо!
Мне такое же пришло.
Ну так только в офшоры господа... только в офшоры.
Или в наши родные российские банки, чего скрывать то....
Какое скрывать, вопрос в удобстве работы с международными компаниями.
Hongkong, Шотландия, UK, Delaware.
Не знаю, сейчас под BVI счет открывают где-то?
в ГК россиянам счета не только не открывают, а почти всем закрыли. По моим подсчетам - осталось максимум процентов 10 от того, что было в 2012 году. Ушки Великобритании, по словам знакомых, работающих в одном из банков ГК.
При этом компании-резиденты в ГК можно открывать, но вот счёт - открывайте где-нибудь ещё.
Так счет надо конечно в другой стране, тем более, чтобы компанию резидентом ГК не признали (налоги).
В ГК налоги не зависят от того, где у тебя счет, а от того - работаешь ты на САР или за его пределами. То есть - если ты получаешь деньги из-за пределов Гонконга и платишь за пределы Гонконга (пример - продал товар в Россию, а купил товар в Китае) - деятельность практически безналоговая. Но вот если начингаешь оказывать услуги или продавать товары на территории САР - платишь по полной (правда НДС там нет).
Вроде да, а на практике слышал, что если счет в ГК, то якобы за это цепляются и по факту заставляют платить. То есть в идеале счет регать в другой стране.
Если такое и есть - то единичные случаи. Поверьте, я более 9 лет работаю в ЮВА (экспорт-импорт), живу в Китае. И есть знакомые в ГК, через гонконгскую компанию которых иногда проводим сделки с закупками от нашей китайской компании в Россию.
Делавэр, Шотландия удалённо нельзя открыть.
Ну вроде Делавэр точно удаленно открывается. Clerky, Stripe Atlas и еще много других. HK это Osome, Neat, UK это тоже Osome, Fletcher Kennedy. Или вы про счета?
Комментарий недоступен
Ну это норма в большинстве случаев.
Комментарий недоступен
Это еще с начала 2000х в Прибалтики.
И данные они по счетам сливали в РФ без суда.
Куда теперь, какая юрисдикция, уже есть идеи?
Могу ошибиться, но власти Эстонии разрешили открывать корпоративные счета в системах Payoneer , TransferWise и т.п.
Пытаясь, таким образом, найти выход для продолжения реализации программы «электронного гражданства».
Возможно, актуально только для владельцев-нерезидентов.
Комментарий недоступен
Да самом деле, начало было очень мутное. Расчетный счёт так и нельзя было открыть удаленно, так же как контактное лицо и регистрация домена может быть только на гражданина Эстонии.
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Без контактного лица ни домен в эстонской зоне не зарегистрируешь, ни Фирму, ничего...Он маст би и Точка.
Комментарий недоступен
ну налоги там как бы не минимальные были. Очень даже солидные...
Комментарий недоступен
Где?
В эстонии... 20 процентов вроде там налог был.
0% на прибыль, налог только на девиденты и ЗП
ну вот 20 процентов и был налог на девиденты.
насчет зарплаты не могу сказать, но тоже нормальные они там были.
Намного щадящие чем в России и с бух.отчетом 1 раз в год.
Комментарий недоступен