Мальтийские рыцари на страже криптоактивов

В предыдущих статьях мы рассмотрели грядущие изменения в крипторегулировании на Сейшелах и наиболее привлекательные оффшорные юрисдикции.

Тенденция введения регулирования сферы VASP в Европе значительно отразилась на криптобиржах с операционными компаниями в офшорных юрисдикциях.

Так Центробанк Дании оштрафовал Binance на верхнем пределе максимальной суммы в 2 - 4 миллиона евро, которую банк может наложить "в связи с серьезностью и степенью виновности в несоблюдении". Голландский Центральный банк (DNB) наложил на Coinbase Europe штраф в размере 3,3 миллиона евро за длительное несоблюдение голландских правил регистрации.

В связи с этим более стратегически целесообразным является регистрация компании в одной из Европейских стран, для упрощения соблюдения требований нового регулирования.

Наиболее популярными юрисдикциями в Европе являются Польша, Чехия, Венгрия, однако регулирование страны изложенное ниже обладает достаточными конкурентными преимуществами.

Мы поговорим о Мальте — одной из самых удачных с точки зрения крипторегулирования юрисдикций для юридических лиц в Европе.

В последние годы мальтийская экономика переживает период устойчивого роста, в основном благодаря буму в сфере туризма и недвижимости, а также активизации сектора финансовых и интернет-услуг.

Почему мальта?

  • Мальта — первая страна в мире с прозрачной системой регулирования для ICO, DLT и виртуальными активами.
  • Криптовалютные биржи, ICO-платформы и разработчики инструментов и приложений на основе блокчейна либо переехали либо открыли новые офисы на острове. Компании, предоставляющие финансовые услуги, могут работать с крупными и яркими именами в области блокчейна и криптовалюты для разработки, тестирования инновационных продуктов и решений.
  • Мальта быстро завоевывает репутацию центра цифровых инноваций и готовит свой финансовый сектор к будущему, основанному на искусственном интеллекте, управлении данными. ИИ и технологии IoT — следующие на повестке дня страны.
  • Во втором полугодии вступит в силу регулирование MiCA, под которое будут подстраиваться многие юрисдикции, однако регулирование Мальты уже максимально приближено к требованиям MiCA (не придётся затрачивать ресурсы на переход к новым требованиям законодательства).

Нормативное регулирование

Закон о виртуальных финансовых активах (VFA). Принятый в 2018 году, этот закон установил нормативную базу для виртуальных финансовых активов, включая криптовалюты и токены.

Мальтийское законодательство не устанавливает ограничения по сделкам, совершаемым с криптовалютой, поскольку налоговое законодательство приравнивает их к фиатным платежным средствам.

Управление финансовых услуг Мальты (MFSA) — опытный в криптовалютах регулятор, заинтересованный в том, чтобы качество лицензиатов полностью соответствовало требованиям.

Мальта пошла по пути лицензионного регулирования деятельности поставщиков виртуальных активов.

Так, закон устанавливает 4 класса лицензии, которые зависят от вида деятельности:

1 класс - для финансовых консультантов;

2 класс - для операторов кошельков P2P и управляющих ими;

3 класс - для внебиржевых трейдеров;

4 класс - для криптообменников.

Каждый класс представляет разный объем полномочий, что соотносится с требованиями, которым должен соответствовать заявитель.

Так, например, лицензия 1 класса предоставляет право получать и передавать все заказы, относящиеся к financial assets, а также предоставлять консультации по инвестициям.

Для криптообменника наиболее релевантной представляется 4 класс лицензии.

AML регулирование:

Мальта в составе Европейской комиссии является членом FATF, что налагает соответствующие обязательства в рамках закона о виртуальных финансовых активах.

Так, к поставщикам данных услуг мальтийское законодательство предъявляет требования по разработке AML политики, назначению AML специалиста, идентификации клиента.

Подача заявления состоит из 3-х этапов:

1 этап - подготовительный,

2 этап - предлицензионный

3 этап - послелицензионный/до начала деятельности.

Среди основных плюсов регистрации компании на Мальте можно выделить:

  • устоявшееся законодательство
  • законодательство и взаимодействие с регулятором на английском языке
  • похожее на MICA регулирование

Однако существуют ограничения для некоторых юрисдикций, которые планируют осуществлять свою деятельность за пределами Мальты или имеют иностранное происхождение. Это связано с санкционной политикой Евросоюза, частью которого является Мальта.

Мальта подходит для достаточно крупных криптовалютных компаний, которые хотят реализовывать свою деятельность, в том числе, на территории Европейского союза.

В качестве успешного примера работы можно привести такие биржи как Bybit, Kraken, Gate.io, Binance.

Чтобы узнать больше о крипторегулировании в других странах, подписывайтесь и следите за новостями нашей юридической фирмы Zenitlegal.

44
Начать дискуссию