Преимущества и недостатки стейблкоинов
Что такое стейблкоины?
В мире криптовалют не все проекты подвержены постоянной волатильности. Стейблкоины представляют собой специально созданные цифровые активы, цель которых - удерживать стабильную цену. В условиях неустойчивости курсов токенов и монет на криптовалютном рынке, существует высокий спрос на цифровые валюты, способные сочетать преимущества блокчейна с относительной стабильностью. Если вы еще не рассматривали стейблкоины для инвестиций, узнайте больше об их принципах работы, плюсах и минусах в нашей статье.
Преимущества стейблкоинов охватывают широкий спектр возможностей для инвесторов, трейдеров и пользователей криптовалюты:
- Стейблкоины предоставляют устойчивый инструмент для ежедневных платежей. Стремление к стабильности делает крупные стейблкоины привлекательными для компаний и частных лиц, предпочитающих использовать криптовалюты в повседневных транзакциях, несмотря на обычную высокую волатильность других цифровых активов.
Благодаря базированию на блокчейне, стейблкоины обеспечивают быстрые и недорогие трансграничные платежи. Совместимость с криптовалютными кошельками исключает риски двойных расходов и обеспечивает эффективность при отправке средств в любую точку мира.
- Инвесторы и трейдеры активно используют стейблкоины для хеджирования портфелей. Выделение части портфеля под стейблкоины помогает снизить общий риск, придавая стабильность в условиях волатильности рынка. Также, возможность быстро конвертировать криптовалюту в стейблкоины и наоборот упрощает стратегии входа и выхода из рынка, делая их более гибкими и удобными.
Эти характеристики делают стейблкоины мощным инструментом в мире криптовалютных операций и инвестирования.
В чем недостатки стейблкоинов?
- Не гарантируется стабильность привязки стейблкоинов. Несмотря на успешность некоторых крупных проектов, многие сталкиваются с трудностями в поддержании постоянной привязки. Это может привести к резкому обесцениванию монеты.
- Отсутствие полной прозрачности. Не все стейблкоины предоставляют полные отчеты и публичные аудиты, ограничиваясь лишь регулярными проверками со стороны частных аудиторов, действующих от имени эмитентов.
- Централизация обеспеченных фиатом стейблкоинов. Обеспечение хранится у централизованного субъекта, поддается внешнему финансовому регулированию и предоставляет этому субъекту значительный контроль над монетой. Важно, чтобы пользователи имели уверенность в наличии заявленных резервов у эмитента.
- Зависимость от сообщества. Проекты стейблкоинов, особенно те, которые обеспечены криптовалютой или не обеспечены вообще, зависят от решений своего сообщества. Участие в голосованиях или доверие выбору разработчиков и сообщества становятся важными аспектами в этих криптопроектах.
Примеры стейблкоинов.
1. Стейблкоин, обеспеченный криптовалютой: MakerDAO (DAI)
DAI представляет собой известный стейблкоин, привязанный к USD и обеспеченный криптовалютой на блокчейне Ethereum. Управление им осуществляется участниками сообщества MakerDAO, владельцами токена управления MKR. DAI используется для предложений по изменению протокола и голосований в рамках сообщества. Для снижения волатильности DAI имеет избыточное обеспечение, и пользователи могут создавать обеспеченные долговые позиции (CDP), управляя своими залогами через смарт-контракты.
2. Стейблкоин, обеспеченный фиатом: TrueUSD (TUSD)
TUSD — независимый стейблкоин с фиксацией курса к доллару. Этот стейблкоин внедрил инновационный метод управления резервами USD вне блокчейна. Майнинг и верификация резервов TUSD осуществляются программно с использованием механизма Chainlink Proof of Reserves (PoR), что позволяет пользователям автономно убедиться в полном обеспечении их TUSD резервами в долларах.
В заключение
На сегодняшний день редко встретишь инвестора или трейдера, который не имел опыта с использованием стейблкоинов. Обычно они хранятся на криптовалютных биржах для быстрого доступа к новым рыночным возможностям. Кроме того, стейблкоины предоставляют возможность открывать и закрывать позиции, избегая необходимости конвертировать средства в фиат. В дополнение к трейдингу и инвестициям, они также удобны для осуществления платежей и международных переводов.
Будь в курсе всех событий. 👾 Наш Telegram-канал 👾