Схема Pump & Dump.Что это такое и как не попасть на очередной крипто-скам

Рынок криптовалют привлек множество индивидуальных и институциональных инвесторов за последние несколько лет. Однако это также привело к увеличению числа мошенников, которые хотят воспользоваться выгодными возможностями и относительным отсутствием регулирования. Криптомошенничество подстерегает на каждом углу, как скрытые мины — один неверный шаг, и вы можете никогда больше не увидеть свои деньги. Но не все мошенники одинаковы: некоторые откровенно демонстрируют свой обман, в то время как другие играют более тонкую игру манипуляций.

Схемы "pump & dump" (накачка и сброс) — это неприятный вид криптомошенничества, обещающий невероятно высокие доходы. Эти мошенники используют психологию, чтобы заманить жертв, играя на их эмоциях, подсовывая "морковку". Жертвы часто попадаются на эту уловку из-за страха упустить возможность быстро разбогатеть (про FOMO мы рассказывали в статье).

Чем больше вы знаете о криптовалютах и их опасностях, тем меньше вероятность того, что вы станете жертвой этих мошенников. В этом материале вы узнаете, как работают схемы "pump & dump", как распознать очевидные и не очень очевидные красные флажки (про топ-5 красных флагов скама мы рассказывали тут) и многое другое.

Схема "Pump & Dump" в криптовалютах — это мошенничество с манипуляцией рынком, при котором злоумышленники создают или приобретают большое количество альткоинов, продвигают их для мошеннического увеличения (накачки) цены токена, а затем обналичивают свои активы, продавая (сбрасывая) их ничего не подозревающим инвесторам.

Когда злоумышленники сбрасывают свои токены, предложение увеличивается, а цена падает. Поскольку многие из этих активов практически не имеют ценности, их цены не восстанавливаются после сброса. Иными словами, невинные инвесторы остаются с почти бесполезными токенами, в то время как мошенники считают прибыль.

Корни схемы уходят в традиционные финансы, начиная с мыльного пузыря Южных морей в начале 18 века. Даже король Великобритании Георг I купил акции компании Южных морей во время ее накачки. Когда она рухнула в 1720 году, Исаак Ньютон, Королевское общество и бесчисленное количество инвесторов, богатых и бедных, стали ее жертвами.

Мошенники, использующие подобные схемы, эволюционировали со временем. Джордан Белфорт, главный герой фильма «Волк с Уолл-стрит», отправился в тюрьму за накачку и сброс дешевых акций с использованием холодных звонков через свою брокерскую фирму Stratton Oakmont.

Теперь, в условиях пробелов в регулировании, криптомошенники используют интернет и анонимность для обмана инвесторов. Согласно данным Chainalysis, 24% всех новых токенов, запущенных в 2022 году, имели признаки схем "Pump & Dump". Инвесторы потратили $4,2 миллиарда на покупку этих токенов, в то время как мошенники заработали $30 миллионов.

Теперь, когда у вас есть базовое представление о том, что такое схема "Pump & Dump", давайте разберем ее внутренние механизмы, чтобы вы смогли распознать мошенников и уберечь себя от потерь.

Фаза перед запуском

Схема "Pump & Dump" базируется на маркетинге вокруг относительно бесполезного токена. Все дело в ажиотаже — чем он выше, тем больше инвесторов вкладывается, наполняя карманы мошенников.

Они обычно усиливают чувство FOMO (страх упустить возможность) через такие платформы, как X (бывший Twitter), Discord и Telegram. Там, где есть неосведомленные люди, мошенники нанесут удар.

По сути, мошенники используют такие тактики, как списки допуска (allowlists) и предпродажи (pre-sales), чтобы создать базу первых покупателей.

Список допуска, иногда называемый "белым списком" (whitelist), дает определенным участникам ранний доступ и часто дополнительные привилегии. К сожалению, мошенники используют их, чтобы создать атмосферу эксклюзивности и заставить вас почувствовать себя особенным. Они продают вам идею уникальной возможности инвестировать до всех остальных.

Если вы находитесь в списке допуска, вы обычно можете купить монету или токен до широкой публики на предпродаже. Иногда вы даже можете получить скидку, что еще больше убеждает в успехе проекта. Но с этого момента все идет под откос.

Запуск

Ведя к запуску и даже после него, мошенники нанимают "шиллеров" (shillers), чтобы привлечь больше потенциальных жертв к проекту. "Шиллинг" в криптовалютах означает продвижение токена или монеты — обычно теми, у кого большая аудитория в социальных сетях или репутация и авторитет, — чтобы повысить его воспринимаемую ценность.

Шиллеры используют FOMO, чтобы создать ощущение срочности и возбуждения. "Вы не попали в список допуска и пропустили предпродажу? Ну вот ваш последний шанс войти на раннем этапе и заработать миллионы позже," — скажут они вам.

Жертвы начинают шиллинг токена для мошенников, поддаваясь на фальшивый ажиотаж.

Накачка (Pump)

Следующий этап — это накачка (pump). Это значит, что список обреченных жертв уже купил токены, что вызывает резкий рост цены актива. В этот момент те, кто пропустил предпродажу, часто чувствуют, что упустили возможность. Но в этом и заключается ошибка. Чем больше поздних инвесторов покупает по высоким ценам, тем выше растет цена. И, к сожалению, именно этого и добиваются мошенники.

Сброс (Dump)

Когда цена токена достигает уровня, который мошенники считают прибыльным, они координируются и одновременно сбрасывают свои активы. Массовая распродажа приводит к тому, что предложение токенов значительно превышает спрос, что обрушивает цену. Это, в свою очередь, вызывает панику среди инвесторов, которые также спешат продать. Но для них уже слишком поздно: токены становятся бесполезными. Вся ликвидность токена исчерпана, оставляя мошенников с огромной прибылью, а несчастных инвесторов с никому не нужными цифровыми активами, которые невозможно продать.

Для этого не нужно иметь глубокие технические знания, достаточно быть бдительным. И, конечно, стоит помнить, что если инвестиционная возможность кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, скорее всего, это мошенничество.

Распределение

При исследовании проекта узнайте, как и где распределяются токены. Для спекуляции на потенциальной стоимости актива нужно знать общее количество выпущенных активов и куда они могут пойти.

Вы бы не хотели вкладываться в актив, который распределяет большинство своих токенов одному централизованному субъекту, не так ли? В этом случае централизованная сила сможет продать все свои активы сразу, вызвав падение цены. Таким образом, перед покупкой всегда следует проверять план распределения актива, включая:

Вы можете проверить через обозреватель блоков, чтобы точно увидеть, где находятся все токены. Но, конечно, распределение — это лишь часть проблемы. А что насчет основателей каждого криптопроекта?

Репутация основателей

Репутация основателей проекта говорит о легитимности и надежности токена. Постарайтесь ответить на следующие вопросы:

Подобные вопросы могут помочь вам обнаружить скрытые красные флажки, если таковые имеются. Плохие актеры редко действуют только один раз. Это значит, что если у основателя есть темные пятна в его прошлом, возможно, вам стоит избегать его будущих проектов.

Подозрительные социальные сети

Вы можете обнаружить некоторые явные признаки схемы "Pump & Dump" по активности проекта в социальных сетях.

Во-первых, многие проекты могут отключить комментарии к своим постам в социальных сетях. Обычно это делается, чтобы предотвратить негативные отзывы или избежать вопросов. Это очень хороший способ выявить мошенничество, так как любой легитимный проект обычно поощряет обратную связь и взаимодействие.

Во-вторых, вы можете столкнуться с раздутыми показателями подписчиков или лайков. Если вовлеченность в посты непропорциональна количеству подписчиков, это, вероятно, указывает на фейковую активность. Вы также можете проверить аккаунты, которые лайкают и комментируют посты проекта, чтобы определить, являются ли они настоящими.

Наконец, проверка сервера Discord на подозрительную активность также является хорошим инструментом. Многие проекты схем "Pump & Dump" будут иметь аккаунт в Discord, переполненный недовольными участниками сообщества или ботами. Слишком много ботов, отсутствие настоящих обсуждений или множество жалоб — все это вызывает подозрения.

Эти схемы на фондовом рынке незаконны во многих странах мира, включая США и ЕС, где законы о ценных бумагах запрещают такие действия. Однако криптомошенники используют анонимность, чтобы уклоняться от властей, и криптовалюты все еще находятся в серой правовой зоне в большинстве частей мира.

Как инвестор, вы должны использовать логику, а не эмоции и FOMO, для принятия инвестиционных решений. Позволяя эмоциям управлять вашими инвестициями, вы можете попасть в ловушку мошенников. Поэтому будьте аккуратны и инвестируйте с холодной головой и четким пониманием, что, как и для чего вы делаете.

#crypto #cryptocurrency #cryptocurrences #cryptolife #cryptowallet#bitcoin #btc #coinbase #криптовалюта #крипта #крипторынок#криптовалюты #криптокошелек #крипто_словарь #биткоинновости#биткойн

Источник: