Разнообразие криптовалюты: Обзор альткоинов

Какие активы существуют на рынке криптовалюты и почему нельзя ограничиться только Биткоином? Рассматриваем многообразие альткоинов в новой статье от Banana Education!

В предыдущих статьях мы изучили криптовалюту и принципы ее работы на блокчейне. Если пропустили эти статьи, обязательно прочитайте их:

Теперь разберемся, что такое альткоины и чем они отличаются от других цифровых активов.

Это любые криптовалюты на блокчейне, созданные после успеха Биткоина и позиционируемые как его альтернативы или улучшенные версии.

Биткоин был первой криптовалютой с исходным открытым кодом. На базе этого кода, стали появляться другие криптовалюты. Их назвали альткоинами.

Альткоины появились по нескольким причинам:

В целом, все альткоины так или иначе отличаются от Биткоина техническими особенностями, правилами, целями и областями применения, хотя и базируются на схожих принципах блокчейн-технологии.

Некоторые из этих криптовалют прямо конкурируют с Биткоином как средством платежа, другие нацелены на решение специфических задач в финансах, игровой индустрии, интернет вещей и др.

Простыми словами, альткоины — это разновидности цифровых криптовалют, которые предлагают альтернативный взгляд на криптомир и технологию блокчейн. Давайте разберемся, какие бывают альткоины и чем примечательны популярные токены.

Биткоин — первопроходец в мире криптовалют, является лишь вершиной айсберга в обширном море цифровых активов. С развитием новых поколений блокчейнов на свет появились тысячи альтернативных криптовалют, или по-другому альткоинов, каждая со своими особенностями и сферами применения.

По разным данным, в 2024 году существует от 5 до 10 тысяч криптовалют, и этот показатель продолжает расти по мере развития индустрии. Среди многообразия цифровых монет выделяется Эфириум — одна из наиболее востребованных и популярных криптовалют с обширной экосистемой децентрализованных приложений.

Концепция распределенных блокчейн-сетей дала стимул для создания огромного количества альткоинов по всему миру. Хотя и биткоин, и альтернативные криптовалюты имеют общие корни в исходном коде, многие разработчики стремились преодолеть ограничения первой криптовалюты.

К примеру, алгоритм майнинга и консенсуса в сети Биткоина требует колоссальных энергозатрат. Для решения этой проблемы создаются более масштабируемые альткоины.

Таким образом, мир криптовалют представляет собой огромное разнообразие децентрализованных монет самого разного назначения. Давайте подробнее рассмотрим наиболее значимые классы токенов.

Это ключевые цифровые активы, лежащие в основе любой сети блокчейн. Они запускаются и функционируют в рамках распределенных реестров, отличаясь от токенов, которые создаются поверх уже существующих блокчейнов.

Роль нативного токена в блокчейне трудно переоценить. Он выступает не только как средство расчетов и передачи стоимости, но также является базвым элементом, обеспечивающим целостность и безопасность всей сети.

Держатели монет могут использовать их для оплаты различных услуг, комиссий и вознаграждения участников сети, поддерживающих работу блокчейна (майнеров или валидаторов). Кроме того, многие проекты предусматривают возможность голосования монетами для внесения изменений в протокол.

Монеты действуют как мера ценности в рамках своей блокчейн-экосистемы. Например, BTC для биткоин-сети, ETH для Ethereum, BNB для Binance Chain и так далее. Их выпуск регулируется протоколом через процессы майнинга или минтинга. Мингтинг — это процесс создания новых монет путем аутентификации данных, то есть создания новых блоков и записи информации в блокчейн.

Таким образом, нативные монеты являются неотъемлемой частью любой блокчейн-сети, выступая связующим элементом для проведения транзакций, стимулирования участников и управления протоколом. Это своего рода «криптовалютный фундамент» для каждой блокчейн-экосистемы.

В отличие от нативных монет, токены представляют собой цифровые активы, которые создаются и функционируют поверх уже существующих блокчейн-сетей при помощи смарт контрактов. Они не имеют собственного базового блокчейна и распределенного реестра.

Для лучшего понимания рассмотрим пример Эфириума — одной из ведущих блокчейн-экосистем. Эфириум имеет собственную нативную монету ETH, которая является его неотъемлемым внутренним активом. Однако на базе Эфириума развернуто огромное множество разнообразных токенов, обслуживающих самые разные сферы — от DeFi до NFT и игровых метавселенных.

Токены могут представлять цифровые активы, внутриигровые валюты, акции, облигации и даже физические предметы в зашифрованной цифровой форме. Их применение ограничивается только фантазией разработчиков. При этом токены всегда будут привязаны к своей базовой блокчейн-сети и зависеть от ее безопасности и производительности.

Возможность легко создавать и запускать новые токены сделала их одним из ключевых драйверов развития криптоиндустрии и блокчейн-приложений в целом. Благодаря гибкости токенов реализуются многие инновационные идеи.

В экосистеме Эфириум существуют определенные стандарты и протоколы для создания и выпуска токенов на базе этой блокчейн-сети. Наиболее известным и распространенным из них является стандарт ERC-20.

ERC-20 определяет набор правил для реализации токенов через смарт контракты на Эфириуме. Он задает единый формат взаимодействия с токенами, описывая обязательные функции, которые должен поддерживать каждый ERC-20 токен. К ним относятся переводы средств, проверка баланса, одобрение расходов и другие.

Благодаря унифицированному стандарту все ERC-20 токены совместимы с различными кошельками, биржами и DeFi-приложениями в сети Эфириум. Пользователи могут легко отправлять, получать, хранить и взаимодействовать с этими токенами при помощи стандартных инструментов Эфириум.

Однако по мере развития самой блокчейн-сети и появления новых сфер применения, таких как NFT, игры и метавселенные, возникла потребность в более гибких типах токенов. Поэтому были разработаны дополнительные стандарты вроде ERC-721 для невзаимозаменяемых токенов и ERC-1155 для смешанных токенов.

Тем не менее, ERC-20 по-прежнему остается базовым и наиболее распространенным форматом для создания обыкновенных «заменяемых» смарт-токенов, включая криптовалюты, утилитарные токены и многие другие активы в экосистеме Эфириум.

С развитием блокчейнов нового поколения вроде Эфириума и появлением возможности создавать децентрализованные приложения (DApps) на их базе, открылись новые горизонты для финансовой индустрии. Разработчики стали активно изучать способы применения технологий блокчейн в финансовом секторе, что в итоге привело к зарождению революционной экосистемы децентрализованных финансов или DeFi.

DeFi — открытая финансовая экосистема на блокчейне, где пользователи могут получать доступ к услугам: кредитованию, страхованию, трейдингу и другим финансовым продуктам без посредников и контролирующих органов. Все DeFi-приложения полностью децентрализованы и работают на смарт контрактах.

Для полноценной работы в этой экосистеме требуются специальные DeFi-токены, выполняющие роль внутренней цифровой валюты. Они необходимы для платежей, взносов, выплат вознаграждений участникам и многих других операций в DeFi-протоколах.

Одними из наиболее известных примеров DeFi-токенов являются AAVE (от платформы кредитования Aave) и UNI (от одноименной децентрализованной биржи Uniswap). Эти токены соответствуют популярному стандарту ERC-20 в сети Эфириум и играют ключевую роль в качестве средства расчетов внутри своих экосистем DeFi.

DeFi-токены — это синтез технологий блокчейна и децентрализованных финансовых решений, они обеспечивают оборот цифровых активов и стимулируют участников соответствующих протоколов.

Одним из самых ярких и быстрорастущих сегментов криптоиндустрии стали NFT (non-fungible tokens) — невзаимозаменяемые токены, которые обеспечивают цифровое доказательство права собственности и уникальности какого-либо актива.

Технология NFT базируется на стандарте ERC-721, который был разработан в экосистеме Эфириум. Принцип невзаимозаменяемости делает каждый NFT-токен абсолютно уникальным и неделимым на части, в отличие от обычных «взаимозаменяемых» криптовалютных токенов стандарта ERC-20.

Сфера применения NFT безгранична. NFT могут представлять собой цифровую собственность на произведения искусства, музыкальные треки, видеоролики, игровые предметы, коллекционные токены, твиты знаменитостей и многое другое. По сути любой цифровой контент может быть «токенизирован» и закреплен в блокчейне в виде NFT.

Помимо цифровых активов, NFT способны удостоверять право собственности на вполне реальные физические предметы — недвижимость, автомобили, антиквариат и прочие ценные вещи. Это открывает новые возможности для защиты авторских прав и управления реальными активами через блокчейн.

Уникальность и неделимость каждого NFT позволяет создавать ценные и даже элитные цифровые предметы с доказанным происхождением. Так же, как в реальном мире, редкие и эксклюзивные NFT способны обладать высокой ценностью для коллекционеров и ценителей.

Одной из ключевых особенностей криптовалют является их высокая волатильность — резкие скачки курсов, подверженных влиянию рыночных спекуляций и новостного фона. Такая нестабильность делает обычные криптомонеты менее практичными для повседневных расчетов и финансовых операций.

Решением этой проблемы стали стейблкоины — особый класс криптовалютных токенов, курс которых жестко привязан к стоимости какого-либо внешнего активa, обычно фиатной валюты или товарa. Их главная задача — обеспечивать стабильность стоимости для удобства проведения транзакций и хранения сбережений.

Популярные стейблкоины, такие как Tether (USDT) и USD Coin (USDC), привязаны к курсу доллара США по принципу 1:1. То есть эмитент выпускает столько токенов, сколько у него есть реальных долларов или активов на резервных счетах. Такая модель гарантирует, что стейблкоины сохраняют стабильность в привязке к доллару.

Cуществуют стейблкоины, которые привязаны к другим валютам реального мира, помимо доллара: к евро и юаням, а также стейблкоины, которые обеспечиваются не запасами валюты, а поддерживаются алгоритмически.

Стейблкоины получили широчайшее распространение в экосистемах DeFi и децентрализованной торговли и стали основной мерой стоимости. Они позволяют проводить финансовые операции на блокчейне с минимальными ценовыми рисками, обеспечивают своего рода «цифровой якорь» в океане волатильных криптовалют.

Игровые токены дают возможность создавать полноценные внутриигровые экономики с собственными деньгами, товарами, активами и правилами обращения. Они позволяют игрокам покупать игровые предметы, оружие, артефакты, косметические улучшения и прочие цифровые активы, обладая истинным правом собственности на них благодаря технологии блокчейн.

Более того, игровые токены открывают новую модель игрового процесса и монетизации — Play-to-Earn. В таких играх геймеры не только развлекаются, но и получают вознаграждения в токенах, которые имеют ценность за пределами игры.

Наиболее успешные проекты игровых токенов основаны на блокчейнах с высокой скоростью транзакций и низкими комиссиями: BNB Chain, Polygon, WAX и другие. Тем самым достигается плавный игровой процесс без раздражающих задержек.

Популярными примерами игровых токенов являются $AXS (Axie Infinity), $SLP (Smooth Love Potion, также из Axie Infinity), $MANA (Decentraland), $SAND (The Sandbox метавселенная) и многие другие.

Альткоины часто позиционируются как усовершенствованные версии Биткоина, которые стремятся преодолеть его ограничения. Они могут предлагать более совершенные алгоритмы консенсуса с меньшим энергопотреблением. Они имеют расширенную функциональность через смарт контракты. Также альткоины имеют дополнительные возможности масштабирования и пропускной способности.

Однако альткоины еще не достигли той же степени распространенности и влияния, что и Биткоин, являясь в определенном смысле «вторичными» по отношению к первой криптовалюте. Зато экосистема альткоинов представляет собой поистине безграничный простор для инноваций и экспериментов.

Несмотря на некоторое отставание от Биткоина, альткоины зачастую выступают локомотивами прогресса, предлагая передовые технологические решения для дальнейшего развития индустрии.

Теперь вы знаете об альткоинах и их многоообразии. Подписывайтесь на наши социальные сети — будьте в курсе важнейших событий из мира криптовалюты!

Banana Capital | Site | Telegram | Manager