Всё о доверенностях в P2P арбитраже
В данной статье я расскажу, как правильно работать с доверенностью, какие ошибки допускаются при работе с доверенностью, какие трудности были у моих трейдеров при работе по доверенности и насколько безопасно делать несколько доверенностей на одного человека
Привет, меня зовут Андрей и я создатель тг канала "Финансовые Тренды". В нём я рассказываю о важных новостях из мира крипты и делюсь информацией о криптовалютах с юридической точки зрения
А за подписку на мой тг канал я подарю тебе шаблон моей доверенности, по которой работаю я со своей командой 🎁
Содержание:
Люди делятся на два типа: те, кто работает по доверенности, и те, кто работает без доверенности.
🔘 Первая категория, те, кто работает без доверенности, они относятся к более рисковой категории людей.
У них либо ручные дропы, либо у них очень сильные агенты, которые приводят людей, которые могут сами пойти в банк и решить вопрос по снятию остатка средств.
🔘 Вторая категория людей это те, кто работает с доверенностью. О них как раз мы сегодня и поговорим, и я вам подсвечу много полезных моментов, которые можно будет применить для своей работы.
Все ли нотариусы делают доверенности?
Не все нотариусы делают доверенности.
☝🏻 Многие нотариусы по своему усмотрению могут отказать в выдаче нотариальной доверенности, потому что федеральная нотариальная палата выдала указание, что зачастую такие доверенности делают мошенники.
Само собой, нотариусы переживают, чтобы не попасться под подозрение и крайнем случае, не лишиться лицензии.
Как общаться с нотариусом?
При походе к нотариусу обязательно нужно определенные правила общения.
- Первое то, что дроп посещает нотариуса без сопровождения.
- Он должен быть опрятно одет, трезвый и точно знает, что ему нужно.
- Четкая легенда и понимание у него в голове, зачем ему нужна доверенность и почему именно на этого человека
📍 Не соблюдая эти простые правила, нотариус может отказать вам в выдаче доверенности, либо сослаться на то, что он может выдать доверенность без проблем на вашего ближайшего родственника, а не на любое третье лицо.
Как правильно составить доверенность?
При составлении доверенности очень важно обращать внимание на следующие пункты:
- Писать доверенность на распоряжение всеми счетами, а не только одним, иначе вы сможете снять деньги только с определенного счета, который указан в вашей доверенности.
- Обращайте внимание на полноту доверенности, то есть в доверенности нужно указать все те действия, которые вы будете совершать с данным счетом: снимать, пополнять, закрывать, разблокировать.
- Обязательно проверяйте доверенность на грамматические ошибки. Нотариусы тоже люди, и они могут где-то ошибиться в фамилии, в дате рождения или просто забыть поставить свою роспись или печать, как, например, было у меня лично.
📌 Само собой, такую доверенность у вас не примут ни в каком банке, поэтому всегда сверяйте данные, которые написаны в паспорте и в вашей доверенности.
Как оформить доверенность на резидента РФ?
Если вы работаете не с резидентами России, тогда важно знать следующие пункты:
- Писать доверенность именно на тот документ, на который открывался счет.
Если, например, у вас есть таджик, вы берете у него разрешение в России и оформляете на него доверенность, а счёт в банке был открыт на его местный таджикский паспорт, то вас с этой доверенностью просто не примут, потому что номера документов отличаются, хотя человек один.
☝🏻 По итогу нужно все делать на один и тот же документ.
- Обязательно проверяйте, чтобы документ резидента не был просрочен.
Если, допустим, на вашего человека срок действия документа заканчивается через месяц, нужно отслеживать этот момент. Я бы вообще в принципе не работал и не делал доверенность на такого человека. Потому что в банке вас могут завернуть, такие случаи уже были.
- У некоторых нерезидентов нет отчества, по крайней мере при открытии счёта, а в паспорте оно есть.
Поэтому лучше его также указать в доверенности и сделать всё как в том документе, на который открывался счёт.
Что делать, если нотариус допустил ошибку в доверенности?
Как я и говорил ранее, нотариусы допускают ошибки в доверенности, и ни в коем случае не пробуйте исправлять эти ошибки самостоятельно.
📌 Лучше вернуться в нотариус и переделать эту самую доверенность.
Были случаи, когда в банках сотрудники вызывали охрану, либо гос. органы для этого момента.
Основные правила при оформлении доверенностей
1. На одного человека лучше не оформлять более, там, 15-20 доверенностей.
Нотариус, скорее всего, сообщит о таком человеке контролирующие органы, потому что у них было указание по этому поводу.
Также в банках, если на одного человека оформлено много доверенностей, то деньги могут не выдать, либо они могут перевести их на другой счет при закрытии.
2. Разные нотариусы
Было такое, что у одной из команд, при походе в отделение банка с двумя доверенностями от разных нотариусов, приняли только одну, а вторую завернули. Сказали, что нужно оформить доверенность по такому же формату, как сделано в первом случае.
📍 По факту, доверенности были одинаковые, просто от разных нотариусы.
Скорее всего, в этом случае банк просто заподозрил что-то неладное и поэтому решил отказать. В этом случае просто идём в другое отделение с доверенностью, по которой мы получили отказ и пробуем делать то же самое.
3. Смена нотариусов
Нотариусов нужно обязательно менять, потому что в каждом банке есть свой реестр, помимо клиентов, так еще и реестр доверенностей.
И если один нотариус был очень большое количество раз засвечен, то тут велика вероятность получения блокировки, либо компрометации в короткий промежуток времени.
4. Осторожнее делайте несколько доверенностей на одного человека
Иначе сотрудники экономической безопасности могут вызвать вас на допрос.
Советы и рекомендации от нашего адвоката, с которым мы сотрудничаем.
1. Не делайте много доверенности на одного человека.
2. Оформляйте надлежащим образом взаимоотношения с владельцем данного счета.
Он должен понимать о ваших намерениях и о частоте проводимых операций по счету. И обязательно скажите, что вы готовы оказать содействие и помощь в случае, если его вызовут на какой-то допрос.
3. Обязательно сохраняйте историю своих сделок.
4. Торгуйте только на верифицированных площадках
📌 В случае возникновения спорных ситуаций вам будет проще доказать свою невиновность.
5. Не покупайте карты в интернете, не работайте с непроверенными людьми.
6. Грамотно выстраивайте отношения.
☝🏻 Каждый привлечённый участник должен понимать для каких целей приобретается его карта. И самое главное, что он делает это добровольно.
Заключение
В нише обмена крипты много подводных камней, но все эти камни и сложности компенсируются высокой доходностью 100-200% в месяц.
Поэтому, прежде чем заходить в эту нишу, сначала проверьте все, протестируйте различные гипотезы, только потом приступайте к работе.
Хочешь получить шаблон доверенности?
1. Перейди в мой тг канал по ссылке ниже 👇🏻
2. Подпишись на тг канал
3. Напиши под последним постом слово "Доверенность"
Что думаете по данным нововведениям? Делитесь вашим мнением в комментариях 👇🏻