АНАЛИТИКА: Обзор самых интересных событий в мире блокчейн за 2024 год

Познавательный попался мне в руки, но в PDF-формате он занимает 64 страницы. Далеко не каждому пользователю хватит времени и терпения, чтобы внимательно прочитать его до конца. К тому же некоторые данные обычным криптоэнтузиастам малоинтересны, но есть моменты, на которые следовало бы обратить внимание. Сегодня мы представим вам выжимку основных событий в криптоиндустрии за 2024 год.

Самые значительные события прошлого года — это одобрение спотового Bitcoin ETF, халвинг биткоина и его последующий до 108 000$ за монету. Следует упомянуть запуск ETH ETF и обновления Ethereum Dencun, способствующего развитию Layer 2. Pump.fun и Notcoin задали новые тренды. Игровая механика Tap-To-Earn способствовала появлению уникальной ниши игровых блокчейн-проектов в Telegram.

Было запущенно множество мем-монет в первую очередь экосистемах Solana и Base. Теперь они стали делиться на восемь категории. Появились культовые и политические мемкоины, AI Agents, Cat-Themed и Doggone Doggerel.

На наших глазах происходит конвергенция технологий ИИ и распределенных реестров. С развитием AI Agents сектор искусственного интеллекта становится все более утонченным. Большинство ИИ-проектов относятся к категориям Layer1s, Launchpad, Agent и Meme.

Криптоиндустрию все время лихорадило. После снижения ставок Федеральной резервной системой, Bitcoin ненадолго упал ниже 54 000 долларов, но потом возобновил рост. В четвертом квартале появилась монета GOAT, а MSTR был включен в Nasdaq 100, демонстрируя растущую зрелость криптовалютного рынка. Уровень инфляции Биткоина уже упал ниже уровня золота, делая его еще более редким.

Но если взглянуть на динамику цен после халвинга, то можно увидеть, что рост становится все более вялым.

Ни для кого не секрет, что в прошлом году крипторынок продемонстрировал ошеломляющий рост и волатильность. Патриарх криптовалют Bitcoin (BTC) приблизился к $100 000 (и даже пробил эту отметку) благодаря одобрению ETF и халвингу, сбившему темп инфляции.

Вторая по значимости монета Ethereum (ETH) испытала довольно значительные колебания, достигнув стабильности над отметкой $3 500 только к зиме.

Рынок стабильных монет вырос и там по-прежнему доминируют Tether (USDT) и Circle (USDC). Впрочем, новые стейблкоины USDE и USD0 также показали рост.

Общая рыночная капитализация криптоактивов превысила $4 трлн. Лидером среди «тяжеловесов» является BTC (52.34%), а втрое место традиционно занимает ETH (11.58%). Криптовалюта Riple(XRP) поднялась на несколько пунктов и опередив USDT, BNB и Solana. В первую десятку также входят Dogecoin, ADA и Tron.

Популярность токены стандарта BRC20 значительно упала после запуска в прошлом году нового протокола Runes. Но постепенно его активность также начала снижаться, и в целом можно сказать, что токеновые протоколы на биткоине пока особо не прижились.

Держатели монет могут получать пассивный доход за счет стейкинга ETH, Solana и многих других монет. Специалисты исследуют возможность запуска стейкинга биткоина, и уже запущена платформа Babylon, обеспечивающая функциональность децентрализованного стейкинга и рестейкинга BTC с помощью криптографических методов.

Появились новые продукты для пассивного заработка, такие как синтетический доллар USDe. Его держатели получают прибыль от стейкинга эфириума, ставки финансирования бессрочных контрактов и спреды базиса фьючерсных рынков.

Еще более продвинутым является беспермиссионный токен Ondo Finance (USDY), обеспеченный казначейскими облигациями США. Держатели USDY получают ежедневный доход за стейкинг, кредитование или обычное хранение в кошельке.

В 2024 биткоин-майнеры нашли 53,473 блока, получив за них 217,771.875 BTC. Львиная доля блоков (97,9%) была добыта в пулах, самыми крупными из них являются AntPool, Foundry USA, ViaBTC и F2Pool.

Сложность сети поднялась до 109.78 T, а хешрейт вырос примерно на 50%, достигнув 827.89 EH/s. По сравнению с 2023, темп роста немного замедлился, но все же превосходит уровни 2022, 2021 и 2020 годов.

Добыча биткоина по-прежнему приносит неплохой доход, но благодаря росту мем-криптовалюты Doge и POW-монетам BELLS, LKY, PEPE и JKC майнеры Scrypt стали зарабатывать больше. А вот доходы майнеров Kaspa и Alephium существенно упали.

На рынке устройств на интегральных схемах появились новые бренды, но ведущими компаниями по-прежнему являются Bitmain и MicroBT. Новейшие биткоин-майнеры имеют диапазон безубыточности от $20,000 до $50,000.

В майнинге BTC все больше стали использовать «зеленую» энергию. По данным Woocharts, ее доля теперь составляет 56,76% от общего объема потребления. Что же касается распределения по регионам, то многие майнеры по-прежнему выбирают Северную Америку. Россия в прошлом привлекала криптостарателей, но в 2024 году власти ввели запрет на майнинг в некоторых регионах и ужесточили политику регулирования. Зато Эфиопия и Аргентина и некоторые другие страны Южной Америки привлекают значительные инвестиции от майнинговых компаний и уже практически стали одними из ключевых игроков рынка.

Все больше крупных бизнес-компаний из реального сектора экономики начинают вкладывать средства в блокчейн-индустрию. Можно сказать, что интеграция криптовалюты в институциональные портфели переходит от экспериментальной к стратегической. В прошлом году доля институциональных холдеров биткоина достигли 14,9% от циркулирующего предложения.

Значительной вехой стал запуском спотовых ETF Bitcoin и Ethereum. Эти продукты привлекли в криптоиндустрию свыше сорока миллиардов долларов.

Удобным способом инвестирования также являются трастовые продукты, позволяющие получать прибыль без необходимости прямого владения криптоактивами.

Токенизация реальных активов (RWA) должна сыграть ключевую роль в ускорении конвергенции традиционных финансов (TradFi) и криптоэкосистемы. В 2024 все могли наблюдать значительный рост токенизации продуктов Казначейства США. Ожидается, что эта тенденция распространится на различные другие классы активов.

Продолжает развиваться рынок смарт-контрактов. Ключевым игроком здесь по-прежнему является Ethereum, но с ним все более успешно конкурируют другие проекты. В первую очередь следует отметить Sui, Aptos, Solana и Ton. Ethereum успешно завершил обновление Dencun 13.03.2024, снизив стоимость Layer 2 и улучшив TPS, что способствовало развитию экосистемы. Проект Base успешно помогал эфириуму в нишах Meme, DeFi и AI. Появились новые направления Layer 2 Ethereum, такие как Based Rollups и Alt-VM Layer 2.

MakerDAO провел ребрендинг, сменив название на Sky, а его стабильная монета DAI была переименована в USDS.

AAVE V4 может похвастаться модульным дизайном, позволяющим Aave DAO добавлять или удалять кредитные модули без миграции ликвидности.

Uniswap Labs запустила платформу Unichain для стейкинга UNI.

В прошлом году SEC и регулирующие органы других стран приняли ряд важных постановлений. Помимо разрешения на запуск ETF, следует упомянуть:

В США могут снова вступить в силу ранее отмененные законопроекты о регулировании стейблкоинов и FIT21. Регуляторная политика по-прежнему во многом зависит от региона. Американские регуляторы более либеральны, в то время как ЕС фокусируется на комплексных структурах. Такие различия несомненно окажут влияние на направление развития отрасли и глобальный ландшафт крипторынка. Все больше внимания будет уделяться интересам инвесторов и предотвращению финансовых рисков.

В 2025 специалисты прогнозируют рост рынка токенизации реальных активов и запуск мостов между TradFi и DeFi. Ожидается также создание прозрачных систем рецензирования в области децентрализованной науки (DeSci), слияние ИИ и продвижение культуры мемов.

Возможными направлениями технологических прорывов являются инновации на основе ИИ + мультидоменные платформы. Ожидается внедрение инновации DeFi и повышение масштабируемости Layer 2.

В 2024 году мы видели значительный рост и такую же волатильность рынка. Топовые криптовалюты значительно подорожали, вырос также и объемов торгов. Халвинг Биткоина снизил годовой уровень инфляции. Появились новые интересные решения Layer 2 и механизм стейкинга Биткоина. Индустрия добычи криптовалют продемонстрировала устойчивость. Мем-монеты и игровые токены произвели настоящий фурор. Произошло слияние технологий ИИ и блокчейна. Увеличилось институциональное принятие криптовалют, а регуляторы стали более строгими.

Наблюдается очевидная тенденция к международному сотрудничеству и стандартизации в сфере блокчейн. Ожидается, что в 2025 году криптовалютный рынок продолжит расти, ключевыми направлениями станут токенизация физических активов, децентрализованная наука, ИИ-проекты, Meme и Layer2/DeFi. Ожидаются технологические прорывы в области ИИ, запуск и межотраслевых приложений. Рамки регулирования станут более определенными, с акцентом на защиту инвесторов и блокировку потенциальных рисков.

Данный контент публикуется в ознакомительных целях. Перед принятием инвестиционных решений каждый должен проводить собственные исследования и комплексную проверку.