Как хакеры отмывают украденную криптовалюту через мем-коины и кто на этом зарабатывает?
Последние годы крипторынок всё чаще взрывается новостями о том, как случайные инвесторы превращают копейки в миллионы, вкладываясь в мем-токены. Заголовки вроде «Неизвестный трейдер купил токен за $50, а через день он стоил $1 млн» не дают покоя тысячам людей. Но есть ли за этими историями что-то большее, чем просто удача? Некоторые аналитики и исследователи подозревают, что мем-коины могут быть не только инструментом для быстрого заработка, но и способом скрыть незаконное происхождение криптовалюты.
Везение или продуманная стратегия?
Нельзя отрицать: криптовалюта — это мир безграничных возможностей. Кто-то зарабатывает сотни иксов, удачно угадывая тренды, а кто-то теряет всё в погоне за быстрой прибылью. Но стоит задуматься: если в казино выигрывают единицы, а теряют почти все, то не происходит ли нечто подобное с мем-токенами? Возможно, за некоторыми сумасшедшими историями успеха стоит не случайность, а хитро продуманный механизм.
Как отмывают криптовалюту?
Представим ситуацию: мошенник взламывает чей-то кошелёк. Способы могут быть разными — от фишинговых атак до продвинутых вирусов, дающих полный доступ к устройству жертвы. Украденные средства оказываются в его распоряжении, но что делать дальше?
- Вывод на биржу? Нужно пройти KYC, а это риск засветиться.
- Обналичивание через P2P? Высокий шанс блокировки.
- Использование дропов? Дорого и опасно.
Традиционный способ отмывания через крипто-миксеры постепенно сходит на нет — регуляторы активно закрывают такие сервисы. Однако есть более изощренная схема.
Мем-коины как инструмент сокрытия следов
В феврале 2025 года исследователь блокчейна ZachXBT опубликовал расследование, в котором показал, как хакеры использовали платформу Pump.fun для отмывания украденных средств. Они создавали мем-токены, искусственно разгоняли их цену, а затем сливали активы, получая «чистую» криптовалюту от обычных пользователей. Источник: Gate.io
Как это может работать?
- Создаётся новый мем-коин с небольшой ликвидностью.
- Часть токенов выкупается через инсайдерские кошельки, создавая видимость спроса.
- Затем на него заводят украденные средства, вызывая взрывной рост.
- Инвесторы начинают массово скупать токен, надеясь попасть в «ракету».
- Когда цена достигает максимума, инсайдеры сливают свои токены, получая чистые деньги.
В результате не только исчезает след преступных средств, но ещё и создаётся дополнительная прибыль. И в этом нет никакой магии — просто психология толпы и жажда лёгких денег.
Реакция регуляторов
Бум мем-токенов не остался незамеченным для финансовых надзорных органов. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) уже рассматривает возможность регулирования мем-коинов, считая, что некоторые из них могут подпадать под законодательство о ценных бумагах. Источник: Investing.com
Кроме того, платформы, на которых можно легко выпускать такие токены, столкнулись с обвинениями в содействии мошенничеству. Например, Pump.fun усилила контроль за транзакциями и теперь блокирует подозрительные проекты. Источник: Cryptonews.net
Вывод: теория или реальность?
Ранее предположения о том, что мем-токены могут использоваться для отмывания денег, звучали как теория заговора. Теперь же есть конкретные примеры, указывающие на реальность таких схем. Конечно, далеко не каждый мем-коин создан для преступных целей, но история с Pump.fun показывает, что крипторынок остаётся диким Западом, где законы ещё только формируются.
И пока одни инвесторы мечтают сорвать куш на хайпе, другие превращают мем-токены в инструмент для финансовых манипуляций.