Казахстан: конец эры серых карт для нерезидентов и старт легального криптообмена

С начала апреля на слуху новости об ужесточении Казахстаном требований для нерезидентов, в т.ч. граждан РФ при открытии банковских карт. После рекордного взлёта перед началом действия ограничений в январе 2025 года, стала наблюдаться обратная динамика.

В феврале 2025 число банковских карт в Казахстане сократилось на рекордные 4,6% — до 54,1 млн, следует из данных Нацбанка.

Не секрет, что наряду с рядом республик ближнего зарубежья, Казахстан стал настоящей отдушиной для соотечественников, которым нужны международные транзакции.

Основные ограничения:

1. Срок действия карт: С января 2025 года карты для нерезидентов, включая россиян, выдаются на срок не более 12 месяцев. Исключения сделаны для предпринимателей и инвесторов.

2. Необходимость ВНЖ или РВП: Для оформления карт Visa и MasterCard требуется наличие ВНЖ или РВП. Однако в январе 2025 года проект постановления Нацбанка, предусматривавший эти требования, был отложен, и банки продолжают выдавать карты россиянам при наличии необходимых документов.

3. Личное присутствие: Оформление карты требует личного визита в банк с подтверждением законности пребывания в стране. Оформление по доверенности исключено.

4. Ограничения на количество карт: Установлены лимиты на количество карт, которые может оформить один клиент.

5. Ужесточение комплаенс-процедур: Банки проводят тщательную проверку документов клиентов, особенно тех, кто связан с высокорисковыми сферами, такими как криптовалюты.

Но я бы посмотрел на эту ситуацию с другой стороны.

В последние годы Казахстан предпринимает значительные шаги в направлении легализации и регулирования операций с криптовалютами.

В Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА) функционируют лицензированные криптобиржи, где физические и юридические лица могут легально торговать криптовалютами.При этом банки участвуют в пилотных проектах по сотрудничеству с криптобиржами, что расширяет возможности для обмена цифровых активов.

В рамках Международного финансового центра «Астана» были лицензированы восемь криптобирж, включая Binance, Bybit и ATAIX Eurasia.

МФЦА предоставляет специальный правовой режим для криптовалютных компаний, включая возможность лицензирования криптобирж.

В 2020 году в Гражданский кодекс Казахстана были внесены изменения, определяющие «цифровой актив» как имущество, созданное с использованием криптографии и компьютерных вычислений.

Недавно также обсуждалась инициатива по созданию в Казахстане криптобанка, который будет заниматься регулированием оборота криптовалют.

Евразийский банк, Mastercard и криптобиржа Intebix работают над выпуском первой в Казахстане криптовалютной платежной карты. Эта карта позволит оплачивать покупки как в тенге, так и в криптовалюте, обеспечивая удобство и безопасность транзакций.

Таким образом, ужесточение некоторых правил для нерезидентов, это обратная сторона создания благоприятной среды для операций с криптовалютами (да и в целом разумная мера безопасности внутреннего финансового рынка), что открывает новые возможности для инвесторов и пользователей цифровых активов. Как говорится нет худа без добра.