Несколько пунктов, которые нужно соблюдать при работе с р2р площадками. Личный опыт.
До сделки, общие рекомендации:
Помните, что и на р2р можно попасть или на прямой развод, или на скам. Или просто могут кинуть при удобном случае, когда вы ошибетесь, а контрагент воспользуется этим.
Делайте скрины на каждом этапе и на каждое действие.
Не принимайте и не отправляйте платежи частями. Можно попасть в схемы с треугольниками. Это когда вы продаете крипту, вам переводят деньги несколькими платежами с разных карт. А оказывается, что покупатель, дурит третьих лиц, и они вам переводят деньги.
Помните, что покупатели могут на вашу карту выводить деньги с казиков, букмекерских платформ и прочих сервисов.
Анонимность в крипте миф. При желании можно узнать и отследить личность любого человека.
Помните про 115, 161 и другие статьи ФЗ по финансам. Тут у каждого своя история, но помните, карты могут заблокировать
Не переводите деньги украинским и другим иноагентским аккаунтам. Возможно привлечение за 'спонсорство нежелательных лиц'.
Перед сделкой:
Первое, что важно, чтобы имя аккаунта на р2р площадке совпадало с именем карты, куда переводите деньги. Если присутствуют имена иностранных специалистов, то скорее всего это дропы. Возможно кидалово.
Отзывы. Обязательно читайте свежие отзывы о продавце. И помните, что отзывы можно нарисовать))
При выборе продавца не старайтесь выбрать его по самому низкому курсу. Иногда лучше чуток переплатить, но выбрать надёжного.
Обменивайтесь сумму по частям. Например, вы хотите отправить 100 000руб. Меняйте в три-четыре платежа по 20-30к. Сумма должна исходить из расчёта, если вас кинут, для вас не будет большим ударом её потеря. Находите ордер, с 25к, переводите 25к и получаете аналог в USDT. После завершения, находите другой ордер и так далее.
Во время сделки:
Всю переписку ведите в чате р2р площадки, а не в телеге и не в других мессенджерах.
Если продавец вас торопит или вам не нравится его общение- лучше отказаться от сделки.
Обязательно нажмите кнопку, что отправили деньги
Переводите четко обозначенную сумму и на тот банк, который указал продавец.
После сделки:
Поддержка площадки может долго не отвечать (мне так и не ответили на открытый спор). В любом случае ведите переписку в чате обмена. И если открыли спор, то не закрывайте его!
Если вы отправили деньги, а крипту (или наоборот) вам не отправили, открывайте спор и ни в коем случае его не закрывайте пока вам не возместят положенное.
Не закрывайте тикет помните, что к часто открываемым тикетам поддержка о носится подозрительно.
Написано из своего опыта
Не соблюдение каждого пункта увеличивает шансы на скам и грозит потерей денег.
А в комментах расскажите, каких правил Р2Р вы придерживаетесь? Дополняйте список.