Обучение по Venus Protocol DeFi: Как поставлять и заимствовать активы, чеканить VAI и фармить токены XVS

Venus Protocol — это децентрализованная кредитная платформа, которая живет в Binance Smart Chain. Venus представляет из себя протокол денежного рынка, позволяющий кредиторам предоставлять кредиты, а заемщикам — брать займы.

В этом руководстве мы рассмотрим, как поставлять и заимствовать активы, чтобы заработать проценты на вашей криптовалюте. Как чеканить и погашать стейблкоин VAI. А также, как фармить токены XVS.

Venus — своего рода криптобанк. Вы можете вносить различные криптовалюты, чтобы получать ежегодные проценты по своим депозитам. Очень похоже на то, как вы зарабатываете проценты, вкладывая деньги на сберегательный счет в традиционном банке. Однако, ключевое отличие заключается в том, что протокол Venus не имеет право хранить ваши криптовалютные депозиты. По сути, вы взаимодействуете со смарт-контрактом, а не с компанией или человеком. Эту часть важно понять, поскольку она означает, что ни один центральный орган не может забрать ваши средства.

Протокол Venus использует проверенные смарт-контракты для всех заимствований популярных криптовалют.

Поскольку протокол Venus является платформой DeFi, он не должен следовать никаким ограничивающим правилам, которые встречаются в традиционной среде кредитования. Рынки Venus всегда включены, а это означает, что вы можете одалживать или занимать криптоактивы в считанные секунды без какого-либо вмешательства или разрешения самой компании. Кроме того, вы обнаружите, что процентные ставки выше, чем на любом сберегательном счете. Потому что APR (годовая процентная ставка) подкрепляется выращиванием собственного токена управления платформы XVS. Платформа распределяет XVS токены среди пользователей, поставляющих ликвидность, заимствующих активы или чеканящих стабильные монеты VAI. Подводя итог, вы можете зарабатывать даже при взятие кредита!

В этом руководстве мы сосредоточимся на использовании платформы для получения процентов и заимствования активов Binance Smart Chain. Если вы ищете более техническое понимание того, что происходит под капотом, ознакомьтесь с whitepaper протокола Venus.

В этом уроке мы сосредоточимся на использовании Trust Wallet, поскольку Venus в настоящее время не поддерживает подключение через Wallet Connect. Вы можете использовать другие мобильные кошельки c поддержкой DApps, например SafePal.

Переходим на вкладу DApps в вашем мобильном кошельке, находим там приложение Venus и нажимаем на него.

• Подключив свой кошелек, вы сможете получить доступ ко всем функциям интерфейса.
• Вначале вы увидите свой кредитный лимит, где вы можете управлять своими займами, чтобы избежать ликвидации.
• В самом низу вы найдете рынки поставок и займов, а также чеканку VAI под соответствующими вкладками. По центру вы найдете информацию о поставках, которая покажет ваш текущий APY (годовая процентная доходность).

• Чтобы начать процесс внесения депозита, нажмите на нужный актив в разделе Supply Market. В этом примере мы будем использовать BUSD, новое окно откроется, как только вы нажмете на актив.
• Во-первых, вам нужно будет включить актив, который вы хотите предоставить. Это попросит вас подтвердить транзакцию с помощью вашего кошелька, будет небольшая плата за газ, так что вам также понадобится немного BNB в вашем кошельке.

• Как только транзакция будет подтверждена, вы сможете перейти к установке суммы, которую вы хотели бы предоставить. Активы поступают непосредственно из вашего кошелька в протокол Venus и сразу же начинают приносить проценты.
• Вы не увидите никаких входящих транзакций, так как проценты начисляются непосредственно на ваш баланс поставок. Это означает, что со временем ваш баланс будет медленно увеличиваться.
• Помните, что вы всегда контролируете свои активы. Вы можете вывести любую часть своего баланса на свой кошелек Binance Smart Chain в любое время.

Протокол Venus рассчитывает, сколько вы можете занять в зависимости от суммы, которую вы предоставили в качестве залога. Вы контролируете, какие активы могут быть использованы в качестве обеспечения, что позволяет вам увеличить лимит займа.

• Залоговый фактор актива определяет долю его стоимости, которая может быть заимствована. Например, если вы поставили $50 BUSD, который имеет залоговый коэффициент 60%, то ваш кредитный лимит увеличится на $30.
• Вы можете использовать переключатель справа от актива, чтобы включить или отключить его использование в качестве залога. Каждый раз, когда вы нажимаете на переключатель, вам нужно будет подтвердить транзакцию с помощью своего кошелька.
• Имейте в виду, что если вы отключите актив в качестве залога, то ваш лимит займа немедленно уменьшится.

Вы можете мгновенно заимствовать активы на любой срок. Кроме того, кредит будет переведен из протокола непосредственно в ваш кошелек.

• Чтобы начать этот процесс, вам нужно открыть вкладку Borrow Market и нажать на актив, который вы хотите заимствовать.
• Установите сумму актива, который вы хотите одолжить, затем отправьте транзакцию и подпишите ее своим кошельком.
• Вы можете использовать кнопку Safe Max, чтобы занять до 40% от вашего лимита займа.
• Используйте вкладку Repay Borrow, чтобы погасить любую сумму вашего кредита в любое время. Это позволяет вам легко управлять своими займами, чтобы избежать сценария ликвидации. Помните, что при заимствовании активов вам также будут начислять проценты, которые должны быть выплачены.

Протокол Venus также позволяет вам чеканить синтетический стейблкоин VAI, подобно заимствованию суммы, которую вы можете чеканить в зависимости от предоставленного вами залога.

• Чтобы начать этот процесс, вам нужно открыть вкладку Mint / Repay VAI.
• Установите сумму, которую вы хотели бы отчеканить. Вы также можете использовать кнопку Safe Max, чтобы удобно установить 40% от вашего лимита займа.

• Чтобы погасить ваш кредит VAI, вам сначала нужно будет включить этот актив с помощью протокола. Возможно, вы захотите сделать это прямо сейчас, чтобы при необходимости быстро погасить кредит.
• Когда вы будете готовы погасить свой кредит, установите сумму и нажмите кнопку Repay VAI. На данный момент можно брать кредит VAI без процентов, хотя в будущем это может изменится.

Протокол Venus распространяет свой токен в качестве вознаграждения за депозит и взятия займов, то есть помимо заработка на процентах депозита, вы еще будете получать XVS токены. Какой процент XVS от активы будет вам начисляться указано в строке Distribution APY.

• Используйте вкладку Vote сверху страницы, чтобы открыть панель управления. Именно здесь вы можете следить за своим фермерством XVS и забирать награды.
• Нажмите на кнопку Collect рядом с вашим заработанным балансом Venus. Как только транзакция будет подтверждена, токены XVS окажутся в вашем кошельке.
• Эти заработанные XVS вы сразу можете закинуть в депозит на Venus для получения большей прибыли и увеличения лимита займа.

На Venus также есть стекинг VAI под высокие проценты годовых. Как пример, вы можете отчеканить несколько VAI в зависимости от своего лимита займа и закинуть их в стекинг VAI, чтобы пассивно получать XVS.

• Откройте вкладку Vault сверху страницы. Здесь вы сможете увидеть текущую годовую доходность от стекинга VAI и увидеть сколько вы заработали XVS.
• Введите нужную вам сумму VAI и нажмите кнопку Stake. После подтверждения транзакции вам начнут начисляться проценты по стекингу в виде токенов XVS.
• Вы в любой момент можете забрать обратно свои VAI, для этого введите нужную сумму и нажмите кнопку Withdraw.
• Чтобы забрать свои добытые XVS, нажмите Claim и подпишите транзакцию.

• Алиса хочет увеличить свою прибыль при позиции в лонг на BNB. Она поставляет 100 BNB на Venus, которые использует в качестве залога для займа 20 000 BUSD. Затем Алиса обменивает 20 000 BUSD через Pancake Swap, чтобы купить еще 66 BNB. Алиса теперь имеет позицию в лонг на 166 BNB и должна Venus 20 000 BUSD. Она считает, что скоро BNB вырастет в цене. Это позволит ей продать 66 BNB более чем за 20 000 BUSD. А это значит, что она может погасить свой долг и сохранить дополнительный BUSD в качестве прибыли.
• Боб хочет пойти в шорт с BNB. Он поставляет Venus 100 000 BUSD в качестве залога, что позволяет ему безопасно занять 100 BNB. Боб немедленно меняет BNB на 30 000 BUSD, теперь у него есть шорт позиция в 30 000 BUSD и он должен Venus 100 BNB. Если BNB снизится в цене, то Боб сможет выкупить 100 BNB менее чем за 30 000 BUSD. В результате он сможет погасить свой долг и сохранить избыток BUSD в качестве прибыли.
• Чарли хочет увеличить свою фермерскую доходность в DeFi. Он предоставляет $1 000 в качестве залога, это означает, что он может безопасно занять $400. Чарли берет взаймы 200 BUSD и чеканит 200 VAI. Что позволяет ему обеспечить ликвидность паре VAI-BUSD на Pancake Swap и поставить свои LP токены на фарм CAKE. Теперь он зарабатывает проценты на своем первоначальном депозите в Venus и зарабатывает торговые сборы от свопов, проходящих через пул VAI-BUSD. Кроме того, на фермерстве он получает XVS и CAKE токены!

Если ваш кредитный баланс превышает ваш лимит займа, то ваш счет может быть частично или полностью ликвидирован. Помните, что это может произойти, если ваши активы обеспечения теряют ценность или если ваши заемные активы увеличиваются в цене.

Вы заметите, что по мере изменения вашего займа, ваш кредитный лимит будет автоматически обновляться на панели мониторинга. Внимательно следите за своими займами!

vTokens символизируют активы поставленные на баланс протокола Venus. Каждый vToken имеет уникальный адрес BEP20, который вы можете просмотреть на Binance Smart Chain explorers, таких как bscscan. Когда вы поставите актив на Venus, вы получите взамен эквивалентную сумму vToken. Поскольку проценты начисляются блоком, нет смысла постоянно распределять выплаты. По сути, vTokens позволяют пользователям накапливать проценты без необходимости выплаты суммы за каждый блок.

Он работает по базовым активам, представляющим собой один vToken, постепенно увеличивающийся с течением времени, в зависимости от предложения рынка APR. Например:

• Предполагаемая ставка vBUSD/BUSD 0,0204, если вы поставите 1000 BUSD на Venus, то получите ~49019 vBUSD взамен (1000 / 0,0204).
• Скажем, через год ставка vBUSD/BUSD поднялась до 0,0215. Это означало бы, что ваш 49019 vBUSD теперь стоит 1021,5 BUSD (1000 * 0,0215) – увеличение на 21,5 BUSD.

Одним из преимуществ vTokens является то, что они могут быть переведены и продолжать получать проценты независимо от того, где они хранятся. Однако помните, что vTokens определяют лимит займа кошелька, в котором они находятся. Это означает, что передача vTokens может привести к сценариям ликвидации. Я ожидаем увидеть больше вариантов использования vTokens по мере роста экосистемы Binance Smart Chain.

Это все, что вам нужно знать на данный момент!

Я буду рассказывать о появлении новый функций Venus в своем Telegram канале. Так же, там я расскажу как именно я использую Venus для увеличения своей прибыли при инвестировании в криптовалюты.