Кто и зачем следит за вашими кошельками в крипте и запоминает их

Анонимность в крипте — иллюзия. Открытость блокчейна позволяет отслеживать каждую ончейн транзакцию и кошелек. Идентификация произойдет не по ФИО, а по поведению. И уже сейчас довольно просто установить владельца кошелька, если он не искушенный хакер. Такая процедура называется разметкой криптокошельков.

Эта технология лежит в основе AML-практик, работы бирж, сервисов мониторинга и даже уголовных расследований. Разберем, как это устроено, кто этим занимается и зачем это знать каждому, кто работает с криптой — от арбитражника до дропхантера.

Разметка — это присвоение криптокошельку дополнительной информации: принадлежности, поведенческих меток, юридического статуса или степени риска. Вся информация сохраняется в виде базы данных поверх блокчейна.

Простой пример. Биржа видит адрес, который ранее получал средства от даркнет маркетплейса. Система присваивает ему тег «darknet related». При следующем поступлении с этого адреса на другой кошелёк, последний тоже помечается как потенциально рискованный.

Так, цепочка «заражается»: от исходного «грязного» источника до новых получателей, даже если они действовали в неведении. Сама крипта тоже помечается как «грязная». Именно поэтому так ценятся намайненные биткоины — это самая чистая крипта.

Существует несколько типов маркировки:

Разметка — это стратегический инструмент, который используется на всех уровнях инфраструктуры. Вот как она применяется на практике.

Биржи первые в цепочке, кто обязан фильтровать транзакции. Разметка используется:

Чаще всего на платформах разметка позволяет ещё до поступления средств принять решение — разрешить операцию или поместить её в карантин.

Для аналитиков это источник поведенческих паттернов. Например:

Крупные фонды используют подобные данные для оценки прозрачности проектов и выявления искусственного раздувания оборотов. А трейдеры на основе цепочек транзакций строят гипотезы о намерениях так называемых смарт мани.

Государственные структуры используют разметку в работе по выявлению:

Она позволяет выстраивать графы движения активов в уголовных расследованиях, а также предоставлять доказательства в рамках международного правового сотрудничества.

В сегменте крупных сделок (OTC, внебиржевые сделки, институциональные переводы) репутация контрагента критична. Здесь разметка используется:

Некоторые OTC работают по формуле: адрес должен быть не просто «незамеченным», а с позитивной историей (например, кошелёк часто взаимодействует с биржами или агрегаторами ликвидности).

Разметка — это целая система анализа поведения в сети, автоматических выводов, и в ряде случаев следственных механизмов.

В апреле 2025 года испанская национальная полиция совместно с аналитиками Chainalysis отслеживала сеть, связанную с мошеннической схемой. Это была цепочка из сотен тысяч транзакций. Блокчейн-аналитика позволила:

В начале статьи мы говорили, что отследить средства в прозрачном блокчейне довольно просто. Но есть нюансы и лазейки. Например, хакеры, которые взломали Bybit в феврале 2025 года успешно отмыли большинство украденных средств.

Тогда украли около 401 346 ETH (~$1.4 млрд), включая активы stETH, mETH и другие токены.

Хакеры сразу использовали мультичейн‑мосты, Tornado Cash, Railgun и другие миксеры. Средства перемешивались через десятки адресов и оборачивались в новые активы. Даже отмеченные как «высокий риск», эти средства перестали быть идентифицируемыми после определённого количества свапов и бриджей.

В итоге около 90% средств невозможно вернуть. Биржа зафиксировала убытки, а разметка служила лишь для постфактум‑отслеживания.

Если вы получили перевод с «токсичного» адреса «риск-рейтнинг» вашего кошелька может пострадать. Особенно в системах с транзитивной логикой: если к вам пришла крипта от кого-то, кто получал её с даркнет-кошелька, вы автоматически попадаете в серую зону.

Это не значит, что ваш адрес мгновенно блокируют. Но биржа может запросить KYC повторно, платёжный шлюз может отказать в обработке, ОТС-сделка может быть отменена.

Если вы ведёте криптоплатежи, работаете с клиентами, делаете OTC или просто принимаете USDT от незнакомцев — проверьте, что за адрес перед вами. В прозрачном мире блокчейна незнание — это не защита. Это риск.