Высокие риски криптовалют ОТ и ДО

Особое внимание стоит уделить факторам, которые могут повлиять на риск-скоринг (RS) вашего криптовалютного кошелька, что, в свою очередь, может привести к блокировкам на лицензированных платформах и потере активов. В этой статье кратко разберемся с основными источниками риска и угроз для вашего кошелька.

Риск-скоринг (RS) — это метрика, используемая AML-системами (Anti-Money Laundering) для оценки уровня риска криптовалютного кошелька. Каждая транзакция, которую вы совершаете, анализируется сложными алгоритмами, чтобы выявить связь с подозрительной или нелегальной деятельностью. Если ваш кошелек взаимодействует с адресами, имеющими высокий RS, это может привести к:

Даркмаркеты — это теневые платформы в даркнете, где торгуют запрещенными товарами: от наркотиков до украденных данных. Транзакции с такими адресами автоматически получают высокий RS, так как связаны с криминальной деятельностью. Даже случайное взаимодействие с даркмаркетом может «загрязнить» ваш кошелек.

Важно! Никогда не принимайте средства от неизвестных источников без проверки их происхождения.

Нелегальные обменники часто заманивают низкими комиссиями или выгодными курсами, но за этим могут скрываться схемы по отмыванию денег. Отправка или получение средств через такие платформы повышает RS вашего кошелька.

Проверяйте репутацию обменника на сервисах вроде BestChange и анализируйте его горячие кошельки через AML-инструменты, такие как КоинКит.

К ним относятся платформы без лицензии, нарушающие законодательство: нелицензированные биржи, азартные игры или сервисы, предлагающие анонимные транзакции без KYC (Know Your Customer). Взаимодействие с такими платформами может сделать ваш кошелек подозрительным.

Например, пользователь отправил средства на платформу, обещавшую «анонимные инвестиции». В итоге его кошелек был заблокирован на двух крупных биржах из-за связи с нелегальной деятельностью.

Криптовалюта, полученная в результате хакерских атак, имеет экстремально высокий RS. Если такие активы попадут на ваш кошелек (например, через посредников), это может привести к блокировке и даже уголовной ответственности.

Совет: Всегда проверяйте происхождение средств через AML-сервисы перед их принятием, особенно на DEX (децентрализованных биржах).

Адреса, связанные с санкциями (например, OFAC или ЕС), — это одна из самых серьезных угроз. Лицензированные биржи строго отслеживают такие транзакции, и даже небольшая сумма, связанная с санкционным адресом, может вызвать автоматическую реакцию AML-систем.

В 2024 году пользователи столкнулись с блокировками из-за получения средств, ранее проходивших через санкционные адреса. У разных бирж по разному, но мы рекомендуем не иметь дела даже с активами, где санкции более 2%.

Крипто-миксеры (тумблеры) используются для анонимизации транзакций, но часто ассоциируются с отмыванием денег. Средства, выходящие из миксера, получают высокий RS, так как их происхождение трудно отследить.

И даже легальное использование миксеров не защитит ваш кошелек от подозрений.

Визуализация транзакционных паттернов помогает выявить подозрительные цепочки и избежать взаимодействия с "токсичными" адресами. Вот два примера визуализаций, которые показывают, как работают опасные схемы:

1. На первом два высокорискованных криптовалютных адреса отправляют активы на Tornado Cash для возможного сокрытия происхождения;

2. На втором криптовалюта с разных адресов поступает на печально известный Kraken Darkmarket.

Узнайте как хакеры маскируют украденные активы — визуализация движения каждого высокорискованного участника и дополнительные паттерны уже в нашей статье на сайте КоинКит

Даркмаркет-плейсы, мошеннические обменники, нелегальные сервисы, украденные и санкционные активы, а также крипто-миксеры — это «красные флаги» для любого криптоинвестора. Взаимодействие с такими источниками может не только повысить RS вашего кошелька, но и привести к блокировкам, финансовым потерям и даже юридическим последствиям.

Будьте внимательны, проверяйте каждую транзакцию и используйте надежные инструменты для анализа рисков. Только так вы сможете защитить свои инвестиции и сохранить доверие к криптовалютной экосистеме.

У вас украли криптовалюту? Начните свое крипторасследование с нашими AML-офицерами по ссылке