Как безопасно работать с криптой: ОТ и ДО

Платежные системы, майнеры, онлайн-маркетплейсы, некастодиальные кошельки и лицензированные P2P-обменники — это участники рынка с минимальным риском, которые почти не требуют дополнительных проверок. Но даже с ними нужно быть начеку! Разбираемся, почему эти участники безопасны и какие скрытые риски все же могут возникнуть.

Если вы получите криптовалюту, связанную с мошенничеством, биржа может заморозить ваш аккаунт. Это не просто теория: такие случаи происходят, когда монеты проходят через сомнительные кошельки. Показатель Risk Score (RS) оценивает, насколько ваши транзакции выглядят подозрительно. Чем он выше, тем больше шансов на проблемы с выводом средств.

Надежные участники рынка помогают этого избежать. Они соблюдают правила KYC (проверка личности) и AML (противодействие отмыванию денег), а их операции прозрачны. Но даже с такими партнерами нужно быть внимательным.

Рассмотрим, кто они и как с ними работать.

Такие сервисы позволяют принимать криптовалюту за товары или услуги. Они работают с крупными компаниями и подчиняются строгим правилам регуляторов. Это значит, что их транзакции проходят проверку на чистоту, и риск нарваться на подозрительные деньги минимален. Например, если вы продаёте электронику и принимаете Bitcoin через такой сервис, ваши средства будут защищены встроенными фильтрами.

Чтобы всё прошло гладко, убедитесь, что сервис имеет лицензию (например, от FinCEN), и проверьте его репутацию через отзывы. Не переводите криптовалюту на личные кошельки без предварительной проверки.

Майнеры добывают криптовалюту, подтверждая транзакции в блокчейне. Их монеты создаются с нуля, что делает их чистыми — они не связаны с прошлыми операциями. Покупка Bitcoin у крупного майнера почти всегда безопасна, если он работает легально.

Проблема в том, что не все майнеры одинаково надежны. Перед сделкой уточните, есть ли у них регистрация или сертификаты, подтверждающие законность деятельности. Это поможет избежать неприятных сюрпризов.

Платформы вроде Overstock, которые принимают криптовалюту, используют проверенные платежные шлюзы. Эти шлюзы фильтруют транзакции, чтобы исключить подозрительные активы, а сами платформы предлагают защиту сделок. Например, если вы покупаете технику за Ethereum, то в случае проблемы можете рассчитывать на возврат.

Перед покупкой проверьте, работает ли маркетплейс с лицензированными шлюзами, и изучите условия оплаты криптовалютой. Это добавит уверенности в безопасности.

Кошельки вроде MetaMask дают вам полный контроль над средствами, так как вы сами храните приватные ключи. Это исключает зависимость от третьих лиц. Риск возникает только из-за ваших собственных ошибок: например, если потерять seed-фразу или скачать поддельное приложение.

Для защиты храните seed-фразу в безопасном месте, например, на бумаге в сейфе, и регулярно обновляйте софт кошелька. Также проверяйте адреса получателей перед отправкой средств.

Лицензированные P2P-платформы, такие как Paxful, позволяют обменивать криптовалюту напрямую с другими пользователями. Они требуют проверки личности, используют эскроу-счета (деньги замораживаются до завершения сделки) и помогают решать споры через арбитраж. Это снижает вероятность обмана.

Выбирайте платформы с лицензией и хорошей репутацией. Работайте только с верифицированными пользователями, чтобы не нарваться на мошенников.

Даже с надежными партнерами могут быть проблемы, если не знать, на что обращать внимание.

Некоторые мошенники используют платформы со слабыми AML-комлпаентсом для отмывания денег. Они разбивают крупные суммы на мелкие транзакции и прогоняют их через несколько кошельков. Например, в одном случае средства прошли через три обменника, прежде чем попали к обычному пользователю, который даже не подозревал о проблеме. Чтобы этого избежать, работайте только с лицензированными сервисами и проверяйте историю транзакций.

Ещё одна схема — использование майнеров для маскировки грязных денег. Например, хакеры разделили 200 Bitcoin на мелкие части и перевели их через майнера, чтобы транзакции выглядели обычными. Если майнер не проверяет источники, он может невольно стать частью схемы. Поэтому всегда уточняйте репутацию майнера и отслеживайте, откуда пришли монеты.

Да, взаимодействие с подобными активами не повысит RS вашего личного кошелька, однако если у вас есть бизнес, вероятность взаимодействия с подобными схемами велика. Вместе с нашим флагманским продуктом КоинКит ПРО активы вашего бизнеса под защитой.

Возможностей для создания собственного AML-комплаенса в нем очень много. Например, можно за пару кликов увидеть всю историю передвижения «грязных» монет, от хакера до вашего депозита с помощью визуализации КоинКит ПРО

Напишите нам и получите демо-доступ к КоинКит ПРО

Работать с криптовалютой безопасно, если выбирать правильных партнеров: платежные системы, майнеров, маркетплейсы, некастодиальные кошельки и P2P-обменники.

Проверяйте их лицензии и репутацию, не игнорируйте KYC и AML, и используйте аналитику для отслеживания транзакций.

У вас украли криптовалюту? Начните свое крипторасследование с нашими AML-офицерами по ссылке