Почему биржи блокируют даже «чистые» кошельки — как работают AML фильтры и risk score

Ваш аккаунт могут заблокировать даже при «чистых» транзакциях. Разбираем, как работают AML фильтры, что такое risk score и как защитить кошелек от ложных блокировок.

Вы проверяете каждый адрес, используете лицензированные площадки, не взаимодействуете с подозрительными сервисами — и всё же однажды утром ваш аккаунт оказывается заблокирован.

Современные криптобиржи действуют по тем же принципам, что и банки: каждая транзакция проходит AML проверку, а каждый адрес оценивается по risk score — вероятности того, что активы связаны с отмыванием средств.И если алгоритм решит, что что-то выглядит “не так”, блокировка происходит автоматически — даже без доказанного нарушения.

Вы годами торговали на небольшие суммы, а потом получили перевод на 100 000 USDT.Для алгоритма это выглядит подозрительно — как если бы человек с обычным доходом внезапно купил виллу за миллион долларов.Резкий рост активности воспринимается как сигнал возможного отмывания средств.

Многие биржи автоматически помечают транзакции из России и стран СНГ как повышенный риск.Ваш чистый кошелек может быть заблокирован просто из-за происхождения перевода.

Лимиты, заявленные в условиях сервиса, часто носят формальный характер.Крупная транзакция почти всегда вызывает проверку источника средств.Если документы не предоставлены сразу — аккаунт замораживается.

Мошенники постоянно изобретают новые схемы, и биржи вынуждены реагировать — усиливая контроль.В результате даже добросовестные пользователи могут попасть под фильтр.

💣 Любой адрес, который хоть раз получил «грязные» монеты, остаётся в зоне внимания AML систем.Даже если 99 % транзакций легальны, одна сомнительная операция в прошлом может привести к блокировке.

📐 Преступники выстраивают цепочки из добросовестных пользователей.Вы можете получить “чистые” средства от проверенного контрагента, не подозревая, что несколько шагов назад они связаны с хакерской кражей.Когда пострадавший сообщает о взломе, вся цепочка адресов оказывается в чёрных списках.

Мошенники создают сотни фейковых кошельков и гоняют средства между ними, имитируя активность.Для AML алгоритмов это выглядит как попытка обфускации транзакций, и система блокирует все связанные адреса.

Иногда преступники проводят активы через крупные биржи, чтобы «отбелить» их.Ваш “чистый” USDT может оказаться тем же самым токеном, который неделю назад участвовал в взломе.С точки зрения AML логики — это риск, который нельзя игнорировать.

Используйте инструменты проверки кошелька и проверки транзакции, чтобы убедиться, что адреса не связаны с мошенничеством.Это особенно важно для токенов USDT и ETH — именно по ним чаще всего фиксируются ложные срабатывания.

Не паниковать и не засыпать поддержку сообщениями.Алгоритмы не реагируют на эмоции — но хорошо составленный отчёт с доказательствами может ускорить разблокировку.

Соберите пакет документов:

Если нужно обосновать происхождение активов, можно воспользоваться сервисами проверки транзакций.Они формируют отчёт, который биржи принимают в качестве подтверждения законности средств.

Блокировка “чистого” кошелька — не сбой, а результат стремления бирж снизить риски.В эпоху, когда доверие алгоритмов важнее личных объяснений, ваша ончейн-репутация становится таким же активом, как криптовалюта на кошельке.

Следите за ней так же внимательно: регулярно делайте AML проверку, проверку адреса и проверку транзакции— и тогда алгоритмы будут видеть не угрозу, а стабильную и прозрачную историю.

1. Почему биржи блокируют даже чистые кошельки?

Биржи используют автоматические AML фильтры и risk score-системы.Даже если кошелек не участвовал в сомнительных операциях, он может быть связан с адресами, на которые поступали украденные средства.Алгоритм оценивает поведение по цепочке транзакций, и иногда ложные совпадения приводят к блокировке.

2. Как проверить кошелек перед переводом?

Перед любой операцией рекомендуется выполнить проверку кошелька по адресу.Сервисы анализа блокчейна показывают, не связан ли адрес с мошенническими схемами, скам-проектами или санкционными списками.Это занимает несколько секунд и помогает избежать блокировки аккаунта.

3. Что такое AML проверка и зачем она нужна?

AML проверка (Anti-Money Laundering) — это анализ кошельков и транзакций на предмет связи с незаконной деятельностью.Она помогает биржам и пользователям выявлять риски отмывания средств, краж или финансирования преступности.Регулярная AML проверка повышает доверие к вашим операциям и защищает ончейн-репутацию.

4. Что делать, если аккаунт заблокирован по AML фильтрам?

Не стоит паниковать.Подготовьте отчёт с доказательствами происхождения средств: визуализацию транзакций, выписки со счетов, документы о доходах.Используйте сервисы проверки транзакций — они создают отчёт, который биржи принимают как аргумент для разблокировки.

5. Как избежать ложных срабатываний AML фильтров?