Блокировка от Bybit — за перевод, сделанный 600 дней.
Я — цифровой кочевник. Живу между странами, криптой пользуюсь как обычной «картой для жизни», а не ради ставок на курс. В один день Bybit внезапно заблокировал деньги на кошельке — из‑за перевода почти двухлетней давности. В это время я находился в путешествии и летел за своей собакой через пол мира.... Рассказываю, как нашёл причину, какие документы собрал и какие выводы сделал, чтобы другим было проще.
Я уже больше десяти лет в IT, последние три года — на одном проекте, полностью удалённо. За это время успел пожить на Филиппинах, в Аргентине, Бразилии, Египте, сейчас — в Казахстане.
Постоянные переезды ломают привычную финансовую логику: новые банки, комиссии, лимиты, непредсказуемость местных правил. Поэтому для меня крипта — не инвестиция и не игра на курсе, а инструмент, чтобы жить между странами без бюрократии.
Я не трейдер и не «криптоэнтузиаст» — просто заменил картой криптокошелёк. Долго считал, что хранить средства прямо на бирже надёжно и удобно. Для этого пользовался Bybit. (Да, теперь звучит иронично — «казалось надёжно».)
🚨 Утро блокировки
17 октября всё началось спокойно: завтрак, почта — в инбоксе письмо от Bybit с «уточнением информации по аккаунту». Ничего особенного.
Через несколько минут хочу вывести немного USDT — и всё: вывод не работает, P2P не работает, торги заблокированы.
Ситуация становится близка к катастрофе.... Я в дороге: лечу из Аргентины в Казахстан за своим щенком — мальтипу. Наличных ноль так я их успел уже потратить, на банковской карте около $50 «на всякий случай». Все деньги «на жизнь ближайшие недели» лежат на кошельке Bybit.
Перечитываю письмо внимательнее: там ссылка на транзакцию — TXID и сумма 260 USDT.
Копирую хэш, открываю tronscan.io — и удивляюсь ещё сильнее: перевод был почти 600 дней назад. То есть речь о входящем платеже почти двухлетней давности.
В деталях видно, что средства пришли с какого‑то сервисного кошелька‑бота: ~99 тысяч транзакций, активность обрывается в 2024‑м. Для меня — обычный «технический» адрес. Для алгоритмов биржи — подозрительный источник.
Дальше лезу в историю на самой бирже, открываю нужный период, вспоминаю, что тогда было...ой как же не легко было вспомнить что это вообще был за перевод 2 года назад...
Именно в тот период я впервые тестировал Bybit и делал тестовый перевод со своего кошелька на Bitpapa, чтобы проверить скорость и комиссии. Логаюсь в Bitpapa — и в истории операций действительно вижу тот самый перевод на 260 USDT.
Картинка складывается: заморозка из‑за транзакции через Bitpapa — P2P‑площадку, которая позже попала под санкции OFAC. Самое неприятное — Bitpapa внесли в список 24 марта 2024 года, а перевод у меня был 8 марта — за две недели до этого. На момент перевода сервис был «чистым», но «задним числом» связь окрасилась как высокий риск — и мой аккаунт уехал в проверку.
Важная мысль: дата перевода ≠ дата оценки риска. Биржи регулярно пересчитывают риски по обновляющимся спискам и связям.
К слову о комплаенсе (коротко и по‑людски)
- KYC — «кто вы»: подтверждение личности.
- KYT — «что за деньги»: цепочка, откуда пришли и с кем пересекались.
- Risk‑score — числовая оценка «токсичности» адреса/кластера (условно 0–100): чем выше, тем больше вопросов.
- Списки/правила обновляются, поэтому риск может догнать старые переводы.
📎 «Досье на деньги»
Открываю тикет в комплаенсе Bybit. Запрос выглядит как мини‑расследование:
- Подробности перевода: кто отправитель, с какого кошелька, и — внезапно — скрин переписки, что перевод предназначался мне.
- Происхождение средств: где куплены, через какие сервисы, подтверждение оплаты.
- Доход: на основании чего работаю и получаю деньги; документы о регистрации частной деятельности/компании; налоги.
В моём кейсе отправитель — это я сам: переводил со своего кошелька Bitpapa на свой адрес в Bybit. История операций это показывает — сделал скриншоты интерфейса.
Дальше — археология. Нашёл старое письмо от Mercuryo.io, поднял логи — совпадают сумма и последние цифры карты. То есть на Bitpapa эти USDT я купил через Mercuryo.io по личной банковской карте. Оставалось доказать, что карта моя. Банком уже не пользуюсь, счета закрыты — но в бумажнике нашёл ту самую карту с именем и нужными цифрами.
По работе: я независимый контрактор в IT — приложил контракт. Частная деятельность зарегистрирована, не в России — добавил документ о регистрации. С налогами отдельный квест: в стране, где я плачу, годовой декларации нет, оплата ежемесячно. Отправил чеки за последние два месяца.
Собрал пакет, проверил десять раз, отправил. На счёте к тому моменту было два доллара. Попросил предоплату у клиента — потому что в это приключение уже заехал и щенок, а голодать вдвоём не хотелось. 🐶
🕐 72 часа, которые тянулись вечность
В тикете написано: рассмотрение до 72 часов. Жду. Срок подошёл — тишина. Статус «на рассмотрении».
Иду в чат поддержки. Объясняю ситуацию — получаю стандартное: «Запрос эскалирован в EDD‑отдел, ожидайте 24–48 часов».
Ок, жду ещё двое суток — прилетает ответ, но не тот. Документы «не устроили», особенно по налогам и регистрации частной деятельности. Вероятно, просто не поняли формат другой страны.
Чувство, будто твой кейс завис в серой зоне: время уходит, деньги заморожены. Лезу читать похожие истории — их сотни, не всем возвращают доступ.
В итоге нашёл ребят, кто консультирует по комплаенсу. Они помогли упаковать чёткое текстовое объяснение и посоветовали докинуть банковскую выписку за последние 3 месяца как подтверждение источника дохода. Дополняю пакет, отправляю заново.
✅ Разблокировка
На следующий день, когда я уже ничего особенно не ждал, приходит письмо от Bybit: проверку завершили, торги и вывод восстановлены. Дополнительно прислали список адресов, с которыми операции запрещены.
Я в поезде с щенком, Airbnb заканчивается, денег — ноль. В этот момент реально выдыхаешь. И понимаешь, как пара кликов полтора года назад может оставить тебя без средств в другой стране.
🧭 Что я вынес из этой истории
- “Не твои ключи — не твои монеты.” Биржа — не кошелёк. Держать там подушку на жизнь — плохая идея.
- Хранение — только распределённо. Несколько кошельков (холодный/горячий), несколько площадок, несколько банковских карт.
- Fiat‑подушка обязательна. Минимум 2–4 недели базовых расходов в доступном фиате (и немного налом), особенно в поездках.
- Делайте архив доказательств. Храните TXID, скрины пополнений, чеки on‑ramp (Mercuryo и т.п.), фото карт/реквизитов — в зашифрованном облаке.
- Избегайте “серых” контрагентов. Даже если транзакция старая и без злого умысла, последующие санкции партнёра могут “задним числом” превратить её в триггер для блокировки.
- Проверяйте адреса перед P2P‑сделкой. Есть сервисы, которые показывают risk‑score адреса (0–100) и подсвечивают «токсичные» связи. Это не броня, но хороший фильтр.
- Сохраняйте «след»: чеки on‑ramp, ссылки на TXID, короткое описание цели перевода. Чем короче путь проверки, тем спокойнее комплаенс.
- Travel Rule по‑простому: провайдеры всё чаще обмениваются данными об отправителе/получателе. Для нас это значит: запросов документов станет больше, а «объяснить деньги» — базовый навык.
- План Б на случай блокировки. Набор инструкций: как быстро собрать доказательства происхождения средств, какие документы приложить, как писать пояснение.
- Поддержка — это марафон. Помогает внятное текстовое заявление + доп. документы (выписки за 3 мес., подтверждение статуса самозанятого/контрактора, чеки уплаты налогов).
Если тебе близка тема цифрового кочевничества, крипты “для жизни”, логистики перелётов с собакой и бытовых хаков в разных странах, выгорании и психологической поддержке — я делюсь всем этим у себя в Телеграме: Nomad & Pet.