Схема “Параллельные заявки” в P2P-арбитраже: как мошенники обманывают на одинаковых суммах и как защитить криптовалюту
Иногда мошенники в P2P-арбитраже криптовалюты используют не доверчивость трейдера, а его невнимательность. Одна из таких схем — параллельные заявки на одинаковую или похожую сумму. Она встречается реже, чем схема “треугольник”, но понимать её критично, чтобы не потерять криптовалюту из-за спешки в сделке.
Как работает схема “параллельных заявок” с одинаковыми суммами
Представьте ситуацию:
Вы выставили объявление на продажу криптовалюты. Почти одновременно поступают две заявки на одну и ту же сумму, например 15 000 ₽. На первый взгляд это совпадение, но на практике часто один и тот же человек заходит с разных аккаунтов.
Что происходит дальше:
- Один аккаунт отправляет деньги.
- Оба аккаунта нажимают “Я оплатил”.
- Вы видите поступление и отпускаете криптовалюту…
- Но выбираете не тот ордер.
Итог:
- настоящий плательщик не получает крипту и открывает спор
- крипта уходит второму аккаунту, который ничего не платил
- вы нарушили правила сделки, и биржа признает вас неправым
Результат — потеря криптовалюты.
Более продвинутая схема: разные суммы, но одинаковая логика
Здесь расчёт на запутывание вниманием.
Пример:
- сделка на 400 000 ₽
- приходят два ордера: 100 000 ₽ и 200 000 ₽
- вам поступает перевод 100 000 ₽
- вы нажимаете “отпустить криптовалюту”
Ошибка: этот платёж сделал человек по ордеру на 200 000 ₽, но вы отпустили крипту по ордеру на 100 000 ₽.
Обычно схема выглядит так:
100 000 ₽ пришли → вы отпустили крипту по ордеру 100₽ → приходит ещё 100 000 ₽ → второй ордер заявляет “оплачено полностью”.
Итог:
- вы отдали крипту за 100 000 ₽
- получили 200 000 ₽
- должны крипту за 200 000 ₽
- отдать нечего — вы уже отпустили раньше
Минус половина сделки.
Почему эта схема работает
Причина проста — спешка и автоматизм действий трейдера.
Трейдер видит:
• поступление денег
• отметку “оплачено”
и действует по привычке.
Это не проблема крипты или P2P-рынка. Это невнимательность как точка атаки мошенников.
Как в банковском бизнесе: сверка платежей защищает деньги. В крипте — то же.
Как защититься от схемы “параллельные заявки”
Фундамент — дисциплина и проверка.
✓ Всегда сверяйте сумму и имя отправителя Имя в банке = имя в ордере.
✓ Укажите в условиях объявления
Принимаю оплату одним платежом. Частичные переводы не принимаются.
Это сразу ломает много мошеннических сценариев.
✓ Если заявки пришли одновременно Закройте лишние или дождитесь подтверждения первого платежа.
✓ Не торопитесь отпускать крипту Совпадение суммы — не аргумент. Главное — правильный аккаунт совершил перевод и отметил оплату.
Что важно понять про безопасность P2P
Эта схема не доказывает, что P2P опасен. Она доказывает, что:
• мошенники используют невнимательность
• спешка = потери
• дисциплина = защита капитала
P2P-арбитраж криптовалюты безопасен, если относиться к нему как к финансовой операции, а не “просто переводу”.
Механизм везде одинаков:
Проверяешь — защищён. Не проверяешь — рискуешь.
Вывод
Схема ломается простой дисциплиной:
• сверка имени отправителя
• правило одного платежа
• отсутствие спешки
Это не усложнение, а финансовая гигиена трейдера. Привыкнув к ней, вы минимизируете риски почти до нуля.
P2P — рабочий, безопасный инструмент. Внимательность здесь — ваш капитал, а не формальность.
Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и заработке на перепродаже крипты в ТГ канале - КриптоМарс