Часть 1. DeFi: понятие и основные инструменты

DeFi (Decentralized Finance) - это децентрализованные финансы на блокчейне. Эта концепция позволяет пользоваться различными финансовыми услугами (кредиты, депозиты, обмен, переводы) без банков и других финансовых институтов. Прогнозируется, что к 2026 году число пользователей DeFi достигнет 213 млн (по данным Statista).

В чем плюсы и чем DeFi лучше TradFi (Traditional Finance)?

• Полная децентрализация: вы сами управляете своими активами, а не финансовый посредник.

• Доступность: любой может воспользоваться услугами, имея доступ в интернет и криптовалютный кошелек.

• Низкие комиссии: по сравнению с банками и посредниками комиссии в DeFi значительно ниже.

• Прозрачность: все транзакции фиксируются в блокчейне и любой может их проверить.

💰Основные инструменты DeFi

• Лендинг

Аналог депозита: вы кладете крипту на выбранной площадке ➡ другие берут взаймы ➡ вы получаете проценты

Примеры платформ: Compound и Aave

• Займы

Как работает: залог криптоактивов на платформе (ETH, BTC) ➡ кредит USDT под низкий % ➡ покупка на эти USDT еще ETH или BTC ➡ возврат кредита и заработок на росте стоимости основного актива

Данный инструмент сейчас больше всего пользуется спросом. Про его популярность мне рассказал мой знакомый, который консультирует клиентов в этом направлении и управляет их криптоактивами.

• Торговля

Децентрализованные биржи (Decentralized exchanges or DEX) так же, как и традиционные криптобиржи (Binance, Coinbase), позволяют обменивать свои криптоактивы, но без централизованного посредника. Вместо этого DEX используют смарт-контракты для автоматизации процессов.

Наиболее популярные DEX: Uniswap и SushiSwap.

• Фарминг и стейкинг

Стейкинг: вы блокируете свои монеты в сети, которая поддерживает консенсус PoS (Proof of Stake), чтобы она работала безопасно и без сбоев, и стабильно получаете проценты (3-6%) за поддержку сети (похоже на депозит). Пример платформы - Lido.

Фарминг - вы даете монеты в пул на бирже (например, Uniswap), чтобы другие могли торговать, и зарабатываете комиссии + бонус-токены (то есть, как бы выступаете маркет-мейкером и получаете за это комиссию).

Все эти инструменты доступны любому, даже неквалифицированному инвестору.

Подписывайтесь на мой ТГ канал про право, крипту и финтех https://t.me/fedotova_alex, там много интересного!

Контакт для связи @alexandra29019