Кейс BestChange: как один подтверждённый инцидент может изменить AML-тег обменного сервиса
Пользователь завершил обмен через сервис, который нашёл в мониторинге BestChange. При проверке полученных криптоактивов с использованием AML-инструментов обнаружились индикаторы связи с источниками высокого риска. Пользователь обратился с жалобой в службу поддержки BestChange.
Действия BestChange
Шаг 1. Мы запросили у сервиса материалы по обменной операции и провели дополнительную проверку обстоятельств.
На момент обмена сервис работал в мониторинге с зелёным AML-тегом. При введении системы тегов он успешно прошёл первичную проверку и отвечал всем требованиям: на сайте была реализована предварительная AML-проверка, пользователей уведомляли о необходимости такой проверки, AML-политика была изложена подробно и понятно. Подтверждённых системных проблем в истории сервиса не было.
Шаг 2. Проанализировали полученные данные и выяснили, что проблема возникла на стороне обменного сервиса.
Мы использовали несколько AML-инструментов и определили, что средства, которые пользователь получил в рамках исполнения заявки, были отмечены индикаторами высокого риска — то есть имели признаки связи с нежелательными источниками.
Шаг 3. Присвоили сервису соответствующий AML-тег.
С учётом характера инцидента и потенциальных рисков для пользователей мы оперативно приняли решение о смене тега с зелёного на красный и временно скрыли направления обмена криптовалют, которые данный сервис передавал в мониторинг — чтобы другие пользователи не столкнулись с аналогичной проблемой.
После этого обменный пункт урегулировал ситуацию с пользователем. Также он принял меры для устранения проблемы, и его криптонаправления в мониторинге были восстановлены.
Шаг 4. Продолжаем наблюдать за тем, как работает сервис.
Несмотря на то, что обменный сервис скорректировал свои AML-процессы, серьёзность инцидента не позволяет сразу же вернуть ему зелёный AML-тег. Пересмотр возможен только после отчётного периода без новых инцидентов и успешного прохождения повторной проверки с нашей стороны.
Главные выводы
AML-тег — динамичная отметка. Он отражает то, как работает сервис. Даже при положительной истории один подтверждённый инцидент, создающий реальные риски для пользователей, меняет текущий тег.
Чтобы самостоятельно снизить риски при обменах, важно проверять все криптоадреса, участвующие в обмене, в AML-анализаторе. Это нужно делать до отправки средств на обмен — так вы сможете предоставить результаты проверки оператору обменного пункта до совершения оплаты по заявке.
А если после обмена в сервисе из мониторинга что-то вызывает сомнения — обращайтесь в службу поддержки BestChange, мы поможем разобраться.
- - -
Новый сайт:
- - -
BestChange в Telegram:
- - -
Приложение BestChange для смартфона: