Кейс BestChange: как происходит пересмотр AML-тега
В течение 2025 года в службу поддержки BestChange поступали отдельные обращения по AML-кейсам, связанным с одним из обменных сервисов, представленных в мониторинге. Пользователи сообщали о временном удержании средств из-за выявленных индикаторов высокого риска или подозрительных связей.
Действия BestChange
Шаг 1. Мы проанализировали AML-кейсы 2025 года и присвоили обменному сервису соответствующий AML-тег.
Проверили семь подобных ситуаций и в пяти из них подтвердили наличие достаточных оснований для приостановки операции, удержания средств на период проверки и запроса дополнительной верификации пользователя. По двум остальным не удалось установить достаточных оснований для применённых мер. По результатам проверки обменный сервис получил жёлтый AML-тег.
Жёлтый AML-тег — это не приговор и не констатация системных нарушений. Семь AML-ситуаций за год, даже при том что большинство из них были обоснованы, — это повышенная частота спорных случаев. Жёлтый тег сигнализирует пользователям: при работе с этим сервисом стоит быть внимательнее.
Шаг 2. Провели повторные проверки по запросу обменного сервиса в 2026 году.
Обменник сообщил, что за прошедший период новых аналогичных инцидентов не возникало, и попросил вновь оценить прозрачность его AML-процедур и пересмотреть тег. Мы изучили актуальную историю обращений пользователей, чтобы определить, есть ли у сервиса свежие AML-кейсы, а также проверили сервис на соответствие действующим правилам мониторинга.
Шаг 3. Изменили AML-тег обменного сервиса.
Наша проверка подтвердила: за рассматриваемый период не было зафиксировано ни одного нового проблемного случая. За это время сервис также скорректировал внутренние процессы работы с AML-рисками: разместил на своём сайте информацию о необходимости предварительной AML-проверки и дополнил AML-политику информацией о том, при каких уровнях риска обмен может быть приостановлен, в какие сроки проводится проверка и какие документы и материалы могут потребоваться.
Эти изменения улучшили пользовательский опыт и снизили количество спорных ситуаций. С учётом положительной динамики и отсутствия тревожных сигналов мы изменили AML-тег с жёлтого на зелёный.
Главный вывод
AML-теги отражают актуальное состояние дел, а не зафиксированную однажды репутацию обменного сервиса. Они могут «желтеть» или даже «краснеть» при накоплении инцидентов — и «зеленеть», если сервис устраняет причины спорных ситуаций и поддерживает стабильную работу без нарушений.
При этом наличие у обменника зелёного AML-тега не означает, что он не будет проверять транзакцию или что средства гарантированно не будут заблокированы. Если адрес содержит риск-индикаторы, обменник может провести дополнительную проверку. По этой причине перед обменом рекомендуется самостоятельно проверить свой адрес в AML-анализаторе BestChange и сохранить результат проверки — его можно направить в службу поддержки выбранного вами сервиса и уточнить, возможен ли обмен при таких результатах, согласно их модели оценки рисков. Если же после завершённого обмена что-то всё ещё вызывает сомнения, обратитесь в службу поддержки BestChange.
- - -
Новый сайт:
- - -
BestChange в Telegram:
- - -
Приложение BestChange для смартфона: