Минфин США отрезал MEXC от американских банков и бирж. Вывод криптовалюты тоже под запретом

6 ноября FinCEN, финансовая разведка Минфина США, издал приказ по бирже MEXC Global. Через 30 дней после его публикации в Federal Register американским банкам, платёжным сервисам и криптобиржам будет запрещено отправлять бирже деньги и получать их от неё. Действовать он будет бессрочно.

В первых пересказах новости встречается успокаивающая версия: приказ закрывает долларовые каналы, а монеты выводятся по блокчейну, банки там ни при чём. В тексте приказа написано другое. Перевод определён как отправка и получение средств «включая конвертируемую виртуальную валюту», биткоин упомянут отдельно, а под запрет попадает любая финансовая организация по американским правилам, в том числе зарегистрированная в FinCEN криптобиржа. Для Coinbase или Kraken USDT с MEXC — такой же запрещённый перевод, как банковский платёж.

FinCEN сам признаёт слабое место: отклонить входящую транзакцию в блокчейне почти невозможно. Поэтому американским компаниям оставили свободу решать по ситуации, вплоть до возврата монет или их задержки.

Какие переводы с MEXC попадают под приказ FinCEN после его вступления в силу

Почему закон «российский». Раздел 9714, по которому выпущен приказ, применяется только к организациям, связанным с российскими незаконными финансами. FinCEN насчитал у MEXC почти $1,5 млрд операций с признаками обхода российских санкций. Сюда входят около $129 млн с Garantex, когда та уже была под санкциями OFAC, операции с её преемницей Grinex вплоть до июня 2026 года и около $200 млн через рублёвый токен A7A5. Министр финансов Скотт Бессент при этом говорит в первую очередь об Иране, и иранских операций в приказе тоже на миллиарды.

Санкций нет. MEXC нет в санкционном списке OFAC, её активы не заблокированы. 7 ноября биржа заявила, что работает в штатном режиме и начала независимую проверку своего AML-контроля.

Что будет за пределами США. Прямой силы для бирж вне США у приказа нет. Однако у Bybit есть стоп-лист контрагентов, и Bitzlato с Huione попали туда исключительно по решениям FinCEN, без всяких санкций. Операции со списком, даже через посредника, Bybit считает нарушением правил и может заморозить аккаунт. Если MEXC добавят туда же, любой перевод с неё на Bybit превратится в риск для аккаунта.

Вывод. Если на MEXC остались монеты, выводите их на собственный кошелёк сейчас, пока ограничений нет, и выгрузите историю операций: при следующей проверке происхождения средств это единственное подтверждение. После вступления приказа в силу отправлять монеты с MEXC на американские площадки смысла нет. Россиян биржа перестала обслуживать ещё 20 октября, сроки вывода у каждого в личном уведомлении.

Все суммы из приказа, сравнение с делами Bitzlato и PM2BTC и схема разрешённых и запрещённых переводов — в разборе на сайте dovydov.pro.