Что такое скам в криптовалюте. Как защититься от схем мошенников

Очень часто неопытные инвесторы становятся жертвами мошенников, которые используют популярность криптовалют для получения миллионов долларов. Мошенники могут использовать различные методы, чтобы обмануть своих жертв и украсть их деньги.

Данные от Федеральной торговой комиссии (FTC) США свидетельствуют о том, что только за период с октября 2020 года по 31 марта 2021 года, американские граждане пострадали от криптовалютных мошенников на сумму более 80 миллионов долларов.

Эта цифра на 10 раз больше, чем в предыдущем периоде 2019-2020 годов. Подобный резкий рост обусловлен всплеском интереса к криптовалютам за последние месяцы.

Однако, также на рост мошенничества повлиял рекордный рост биткоина, который в апреле 2021 года достиг отметки в $63 тысячи. Согласно отчетам FTC, в среднем один человек теряет из-за криптовалютного мошенничества около $2,6 тысячи.

FTC определила несколько видов криптовалютных мошенничеств, которые наиболее распространены за указанный в документе период. В данной статье мы рассмотрим, что представляет собой скам в криптовалюте и как не стать жертвой мошенников.

Жертвы мошенников, обратившиеся в FTC, сообщали, что они заходили на сайты по рекомендации третьих лиц, где им предлагали зарабатывать на инвестициях в криптовалюту. По словам пострадавших, многие из этих сайтов создают иллюзию прибыльности ваших инвестиций.

Однако, когда вы пытаетесь вывести свои деньги, мошенники могут запросить перевод токенов на их счета, после чего вы останетесь ни с чем.

Среди видов мошенничества в криптовалюте можно выделить такой, как фишинговые сайты, мошеннические электронные письма и поддельные мобильные приложения.

Через такие схемы мошенники выдают себя за легитимные организации, например, криптобиржи, и получают доступ к личным данным клиентов или заставляют их перевести деньги на счет мошенников.

Еще один способ мошенничества — использование образа известных личностей для рекламы фиктивной раздачи криптовалюты. Преступники часто выдавали себя за Илона Маска, Билла Гейтса или Стива Возняка — основателей Apple.

Согласно статистике FTC, из $80 млн, украденных за указанный период, около $2 млн были украдены с помощью подобной незаконной схемы с использованием образа Илона Маска.

Кстати, Стив Возняк потерпел неудачу в своем иске против YouTube, который он подал из-за видео, размещенного на сервисе. В видео, созданном с использованием технологии deepfake, Возняк «анонсировал» раздачу криптовалюты, которая в конечном итоге оказалась мошенничеством. Однако судья вынес решение в пользу YouTube.

Мошенники прибегают к еще одной схеме для того, чтобы украсть вашу криптовалюту — через сайты и приложения для знакомств. Они используют эти платформы, чтобы завязать знакомство с пользователями и продвигать «перспективные» криптовалюты.

Часто мошенники выдают себя за свою фейковую вторую половинку и просят перевести им/ей деньги в цифровых активах, которые они обещают инвестировать в многообещающий проект. К сожалению, все средства уходят в пустоту и вложения не существуют.

Иногда мошенники действуют в большом масштабе, запуская крупные криптопроекты, которые в конечном итоге оказываются финансовыми пирамидами. Новых клиентов привлекают обещанием невероятных доходов, которые будут доступны только через какое-то время.

Примером такого проекта может служить OneCoin, который появился в середине 2010-х годов и был запущен уроженкой Болгарии Ружей Игнатовой. OneCoin представлял собой образовательный сервис по трейдингу, включающий в себя собственную криптовалюту. Чтобы получить токены OneCoin, клиенты должны были приобрести образовательный курс, цена которого колебалась от €100 до €118 тысяч.

Чем дороже был купленный курс, тем больше токенов должен был получить клиент. Однако токены можно было обменять на евро только через собственную биржу OneCoin.

OneCoin оказался финансовой пирамидой, которая в итоге обвалилась. Он был запущен уроженкой Болгарии Ружей Игнатовой в середине 2010-х и заявлен как образовательный сервис по трейдингу со своей криптовалютой.

Однако выяснилось, что у OneCoin не было блокчейна, токены были просто вымышленными. Чтобы получить криптовалюту OneCoin, необходимо было купить образовательный курс, стоимость которого начиналась от €100 и доходила до €118 тысяч. Чем больше покупался курс, тем больше токенов обещали дать клиенту. Тем не менее, ущерб от деятельности OneCoin оценивается в $4 млрд.

В 2017 году биржа OneCoin прекратила работу без предупреждения, а Игнатова до сих пор скрывается от правоохранительных органов.

Еще один способ обмануть людей в криптовалюте — мошенничество в процессе проведения ICO.

ICO (Initial Coin Offering) — это привлечение инвестиций путем продажи токенов криптовалюты. Существует несколько видов мошенничества, связанных с ICO, но их суть одна и та же. Мошенники привлекают деньги инвесторов и затем исчезают, не выполнив своих обязательств.

За 2018 год инвесторы потеряли около 100 миллионов долларов на мошеннических ICO.

Создатели шиткоинов не являются мошенниками, как создатели финансовых пирамид и ICO-скамеры.

Шиткоин — это криптовалюта, которая не имеет никакой реальной ценности и никогда не будет иметь ее. Они могут быть похожи на мем-валюту Doge, но без поддержки известных личностей.

Некоторые шиткоины носят провокационные названия типа ASS, Pussy, Poo и т. д. Например, монета SCAM, хоть и была создана без мошеннических намерений, на короткое время достигла капитализации в $70 млн.

Часто шиткоины создаются для того, чтобы обмануть неопытных инвесторов, которые слышали о криптовалюте, но не провели должного исследования рынка. Такие инвесторы могут вложить деньги в виртуальную валюту, которая с самого начала была бесполезной, но относительно дешевой по сравнению с BTC и ETH.

Опытные инвесторы, «помогая» новичкам, искусственно накачивают стоимость конкретного шиткоина, чтобы привлечь внимание новых инвесторов. Затем они получают все дивиденды, прежде чем стоимость криптовалюты рушится до нуля. Эта схема называется «Pump and Dump».

Согласно аналитикам, на рынке NFT-токенов недавно появилась новая угроза — скамы. В декабре 2020 года OpenSea предоставила возможность бесплатного выпуска токенов и отменила проверку коллекций, что спровоцировало рост мошеннических действий.

К концу 2021 года компании пришлось заблокировать клонированные коллекции Phunky Apes Yacht Club и PHAYC и ограничить создание пользовательских коллекций до пяти. По данным маркетплейса, до 80% токенов можно считать скамом или плагиатом.

В начале 2022 года Тодд Крамер, коллекционер NFT из Нью-Йорка, заявил, что его коллекция, состоящая из шестнадцати NFT BAYC, оцененных в 2,28 миллиона долларов, была скомпрометирована. В результате торговая площадка NFT OpenSea заморозила все его активы, включая один Clonex, семь яхт-клубов Mutant Ape и восемь NFT BAYC.

По данным FTC, наибольшей уязвимостью перед мошенниками обладают пользователи в возрасте от 20 до 49 лет, что отражается в статистике. Старшее поколение, в свою очередь, становится жертвой мошенничества реже, но если их обманывают, то потери могут быть гораздо выше – до $3,2 тысячи в сравнении с $1,9 тысячи, потерянными пользователями более молодого возраста.

Поэтому, перед тем, как вкладываться в какую-либо криптовалюту, необходимо тщательно изучить ее, а также посоветовать родственникам и друзьям о том, какие мошеннические схемы существуют в отношении цифровых активов. Вместе с популярностью биткоина растет и количество спекулянтов, готовых использовать любую возможность, чтобы получить выгоду.

Надеюсь моя статья поможет Вам сохранить свои финансы от мошенников.

Я запустил реалити-шоу «покупаю ВИЛЛУ НА БАЛИ ЗА 200$ в месяц».

Инвестирую каждый месяц в биткоин и показываю, как сделаю 1500% прибыли. Без рисков слива депозита.

Расписал стратегию с суммами от 80 до 2000$ в месяц.

А одному из вас подарю 10 000$. Все есть в закрепе.

Дарю вам доступ в закрытый телеграмм канал. Где я раскрываюсь больше, как автор для вас.