Что такое схема Понци?

Как устроена финансовая пирамида и по каким признакам ее можно вычислить

Схема Понци – это вид финансовой пирамиды, названный в честь Чарльза Понци, американского иммигранта из Италии, который придумал эту мошенническую схему.

Это название используется в экономической теории для обозначения подобных схем, в которых новые участники вкладывают деньги, чтобы получить обещанный высокий доход, который фактически обеспечивается вкладами более поздних участников.

В августе 1919 года испанский бизнесмен отправил международный ответный купон, созданный Всемирным почтовым союзом для обмена на почтовые марки, Чарльзу Понци. После изучения условий использования купона, Понци быстро понял, что соотношение обменных курсов позволяет выгодно перепродавать их в США.

Чтобы заработать на этом, он основал The Securities and Exchange Company (SXC) и привлек нескольких инвесторов для финансирования своей схемы. В обмен на обыкновенный вексель, Понци обещал всем 50% прибыли от трансатлантической торговли всего через полтора месяца, что было значительно выше, чем у других эмитентов ценных бумаг.

Однако на самом деле Понци не собирался покупать купоны. Он знал, что международный ответный купон можно обменять только на почтовые марки, а не на наличные деньги. Следовательно, купоны не могли быть использованы для спекуляции. Эти сведения были общеизвестны и доступны любому желающему. Несмотря на это, схема работала. В июле 1920 года Понци продавал свои векселя на сумму до четверти миллиона долларов в день.

После того, как авторы расследования обнаружили, что для того, чтобы компания Понци выплатила обещанный доход по своим инвестициям, ей необходимо иметь 160 миллионов купонов, тогда как на руках находилось всего 27 тысяч, пирамида рухнула, а компания была закрыта 10 августа 1920 года.

При проверке бухгалтерской отчетности компании, федеральные агенты обнаружили, что Понци не инвестировал деньги, а платил по обязательствам за счет продаж новых выпусков своих векселей. Часть денег удалось вернуть инвесторам, хотя они получили всего чуть больше трети номинальной стоимости векселей.

Понци был осужден за мошенничество в отношении федеральной почтовой службы США и отправлен на 5 лет в тюрьму. После выхода на свободу он продолжил заниматься мошенничеством, но в 1934 году был депортирован в Италию.

Там он работал переводчиком и позже переехал в Рио-де-Жанейро, где работал представителем «Итальянских авиалиний», благодаря протекции Бенито Муссолини. Понци умер в благотворительном отделении больницы в Рио-де-Жанейро от кровоизлияния в мозг, оставив после себя всего $75, на которые был похоронен.

Всего более 17000 людей пострадали от его мошеннических деяний.

В последние годы все чаще встречается криптовалютная пирамида. Одним из ярких примеров такой аферы является OneCoin, созданная в 2014 году «криптокоролевой» Ружи Игнатовой. За три года проект привлек более трех миллионов человек, которые вложили около 4 миллиардов евро, по данным ФБР.

Вторым по объему привлеченных средств стал Bitconnect, запущенный в 2016 году. Главный разработчик, который называл себя Satao Nakamoto, предлагал инвесторам приобрести токены BCC и временно заблокировать их на специальной платформе.

Предполагалось, что торговый бот на этой платформе сможет вернуть полученные средства с процентами.

Криптовалютная пирамида — это мошенничество, которое использует быстроту, легкость и анонимность транзакций в криптовалютах. Это делает очень сложным нахождение и наказание организаторов.

Когда мы понимаем, что такое схема Понци, мы можем выделить основные признаки финансовой пирамиды:

• Гарантированная доходность в несколько раз выше, чем у обычных банковских депозитов, государственных облигаций и акций крупных компаний;
• Краткосрочная жизнь схемы — несколько месяцев, а иногда годы. Выплаты ранним участникам происходят за счет взносов новых участников, что не может продолжаться долго. Как только появляются первые признаки финансовой нестабильности, участники начинают выводить свои вклады, что часто приводит к краху всей схемы. Выгодой можно воспользоваться только в том случае, если правильно угадать момент для выхода из схемы заранее;
• Агрессивная рекламная кампания, которая иногда включает в себя бонусы за привлечение новых клиентов из числа друзей и родственников;
• Отсутствие финансовой отчетности или максимально размытые объяснения того, во что конкретно вкладывается компания и как она получает такую высокую доходность.

инстаграмм | ЮТУБ | телеграмм

Я сейчас живу на Бали и запустил реалити-шоу «покупаю ВИЛЛУ НА БАЛИ ЗА 200$ в месяц».

Инвестирую каждый месяц в биткоин и показываю, как сделаю 1500% прибыли. (Повторив результат 2021 года)

Расписал стратегию с суммами от 80 до 2000$ в месяц, в закрепе.

Дарю вам доступ в закрытый телеграмм канал. Где я раскрываюсь больше, как автор для вас.