Инвестиции 3.0. Все, что инвесторы и финсоветники должны знать о DAO и DeFi проектах

Так, между прочим, сидишь себе, читаешь чаты в телеграм, и видишь, что среди новостей про ИИ мелькают новости про децентрализованные финансы (DeFi) и децентрализованные сообщества (DAO) . И все вокруг говорят, что это новый тренд, там куча денег, надо срочно туда бежать и вкладываться. Показывают странные графики с десятками миллиардов капитализации рынка.

И тут ты понимаешь, что ничего не понимаешь, но очень интересно!

Обычно, адекватный человек всегда пытается разобраться в сути нового для себя явления сквозь хайп и тренды, чтобы сделать свои выводы и примерить это на себя.
Наверное, поэтому ты здесь, ты хочешь разобраться, что это за децентрализованные финансы (DeFi) и сообщества (DAO) , как их можно использовать прямо сейчас в реальной жизни конкретно тебе и как на этом заработать.
Ну а я здесь для того, чтобы об этом рассказать. Спокойно, без эмоций, хайпа, трейдинга и сигналов.

Начнем с основного — с децентрализованных финансов (Decentralized Finance) или проще говоря DeFi.
DeFi — это не новый тренд в криптовалютной среде, но все еще достаточно новый тренд для 99% жителей планеты, которые не интересовались криптой и современными технологиями.

Как работает DeFi объясню коротко на примере.
Представьте, что у вас есть банк. Только без банкиров и все это дело работает 24/7. Никаких выходных, обедов и «ваш звонок очень важен для нас». Просто ты, твой кошелек и твои деньги. Без посредников. Без комиссий за переводы и конвертацию валют. Без бумажной волокиты.

В DeFi ты можешь заниматься всем, что обычно делают в банках: брать кредиты, открывать депозиты, инвестировать, переводить деньги.
Только это все ты делаешь в криптовалюте, а не в привычных рублях или долларах. И самое главное — ты сам контролируешь все свои деньги и транзакции. Ты единственный, кто может распоряжаться этими деньгами, никто их не заблокирует, не заморозит и не спишет без твоего ведома.

В первый раз это звучит нереально круто и даже невозможно. Но по факту эта технология уже доступна каждому у кого есть выход в интернет. Децентрализованными финансами и криптовалютами уже пользуются 320 миллионов человек, а к 2030 году их будут использовать 1 миллиард человек.
Сейчас мы находимся в начале большого тренда, который коснется всех, поэтому очень важно разобраться в том, как работают эти инструменты.

Все начинается с блокчейна — той самой технологии, которая стоит за биткоином и прочими криптовалютами. Блокчейн позволяет переводить деньги (транзакции) без посредников, то есть без банков, платежных систем и прочих «помощников».
Транзакции проверяются и записываются в блокчейне, а значит, их нельзя подделать или отменить. Все DeFi проекты работают на базе криптовалют. Криптовалюты = цифровые деньги. Криптовалюты также бывают разных видов: bitcoin, ethereum, USDT, по аналогии с рублем, долларом и юанем.
Теперь любая финансовая организация может создать на блокчейне свой проект. Например, ты хочешь взять кредит. Находишь DeFi проект, который занимается выдачей кредитов и прямо со своего телефона отправляешь заявку. В заявке указываеешь, сколько тебе нужно денег, на какой срок и ждешь, пока кто-то другой согласится тебе дать эти деньги.
С помощью DeFi ты можешь просто переводить криптовалюту другим пользователям по всему миру без границ и комиссий за операцию.
Еще есть вариант заниматься спекуляциями: покупать и продавать криптовалюту и пытаться зарабатывать на разнице, но это высокорискованные и трудоемкие процессы, их я рассматривать не буду и вам не рекомендую, если вы не профессионал.

Вывод:
DeFi дают нам больше свобод, скорости и прозрачности в сравнении с классической банковской системой, которая медленная, сложная и дорогая в обслуживании. Мир становится для нас безграничным. В DeFi вы сами контролируете свои средства и можете делать со своими деньгами что хотите, без посредников.

Но самое главное, что DeFi открывает перед инвесторами и финансовыми советниками новые возможности. Если раньше вы могли инвестировать только в акции, облигации и недвижимость, то теперь перед вами открыт целый новый мир децентрализованных финансов и криптовалют, который не ограничивается одним только трейдингом и спекуляциями.
Те, кто понимает, как работают децентрализованные финансы, могут использовать их для расширения возможностей своего инвестиционного портфеля и увеличить свою прибыль в разы.
Теперь, когда мы разобрались в том, что такое децентрализованные финансы, пора двигаться на следующий уровень и разобраться в том, что такое децентрализованные автономные организации (DAO) и какая в них ценность.

Вспомните, как работают обычные ОООшки. У них есть владельцы, инвесторы, сотрудники. Все решения принимаются сверху вниз. DAO (децентрализованные автономные организации) — это ООО наоборот.
В DAO собираются люди с общими целями, например инвестиции, бизнес, общественная деятельность или даже просто для развлечения. Все решения принимаются участниками этого сообщества с помощью прозрачного голосования. Каждый участник имеет свой голос и может влиять на развитие проекта.
И так как DAO создаются на блокчейне с использованием DeFi инструментов, то они максимально прозрачные и голоса в них нельзя подтасовать или подделать.

Давайте представим, что вы инвестировали в инвестиционный фонд DAO цель которого совместно инвестировать деньги и получать прибыль. Теперь вы стали равноправным владельцем доли этого проекта и можете принимать решения о его развитии наравне с другими участниками. Например, куда стоит и не стоит инвестировать деньги фонда, в каком направлении развиваться дальше, как распределить дивиденды и так далее.

Для того, чтобы стать участником DAO обычно нужно владеть токеном этого сообщества. Токен это аналог цифровой акции проекта.
Когда вы приобрели токен DAO, вы получаете не только прибыль, но и голос в принятии инвестиционных решений. Это похоже на традиционные инвестиции, но с большим акцентом на демократию и прозрачность. К примеру, купив акции Google, как частный инвестор вы не можете повлиять на вектор развития компании и не сможете решать куда она должна инвестировать свои деньги. А в DAO можете.

В DAO каждый участник имеет голос и вместе с ним и ответственность. А так как каждый участник инвестировал свои деньги в DAO, то он очень заинтересован в успешном развитии проекта. Это уже сильно отличается от классических инвестиций на фондовом рынке, где вы никак не участвуете в развитии и не подозреваете о истинной мотивации управленцев компании.
А теперь представьте, что в одном DAO могут участвовать люди из любой точки земного шара без ограничений по географическому, религиозному, политическому и половому признаку.
Это открывает абсолютно новые возможности для инвесторов и финансовых советников по всему миру.

Maker DAO — это DeFi платформа, которая предоставляет инструменты для создания DAO сообществ и управления ими. Всего за несколько лет DAO Maker помогла запустить десятки успешных DAO. По сути это бизнес созданный на блокчейне и с помощью DeFi инструментов. Участники инвестируют и зарабатывают на развитии этого бизнеса.

Aragon DAO — это платформа для управления децентрализованными автономными организациями. Aragon позволяет создавать DAO на блокчейне Ethereum, предоставляя мощные инструменты для управления ими. Участники могут создавать и участвовать в голосованиях, предлагать инициативы и делиться властью, все это при полной прозрачности и без централизованного контроля.

Moloch DAO — это экспериментальная организация, которая использует уникальный подход к финансированию, где участники могут вносить вклады в общий «банк» и голосовать за предложения о финансировании. Если участник не согласен с решением большинства, он может «выйти» из DAO и забрать свою долю фонда. Это сокращает риски и стимулирует активное участие в процессе принятия решений.

DAO ARK — это один из самых больших DeFi инвестфондов среди 25 000 DAO, где 560+ инвесторов из 22 стран мира, а капитализация более 2.5 млн долларов. Участники вместе инвестируют в IT, золото, блокчейн и другие сферы. Получают прибыль и вместе развивают сообщество.

Как видите, DAO могут быть разными, но каждое из них использует DeFi инструменты, что делает их более прозрачными, свободными и демократичными.

У DAO и DeFi проектов много плюсов по сравнению с классическими финансами и инвестициями. Именно поэтому вокруг них сейчас столько разговоров и хайпа.
Но этот хайп порождает и много мифов, мифы о инвестициях в этой сфере могут привести к серьезным ошибкам и потере денег.

Если вы не хотите оказаться среди тех, кто потерял свои деньги на хайпе, то вам стоит научиться анализировать DeFi проекты и отличать, реальные DAO от скама.

Я надеюсь, эта статья помогла вам узнать больше об этих новых интересных инструментах. Если это так и вы хотите больше разобраться в том, как можно использовать DAO и DeFi в своем портфеле и как не потерять свои деньги, то приходите на мою онлайн лекцию, где я разрушаю мифы о DAO и DeFi и показываю как работают такие проекты изнутри во всех подробностях.