Tornado Cash 2.0: Гонка за создание безопасных и легальных микшеров для монет

Новые микшеры монет стремятся сохранить конфиденциальность, раскрывая при этом достаточно данных, чтобы оставаться на правильной стороне закона.

Когда правительство США наложило санкции на миксер монет Tornado Cash, многие подумали, что это может означать конец для незаконных услуг по смешиванию криптовалют. Но они вернулись - с новым институциональным лоском и законными сценариями использования, чтобы помочь трейдерам и фондам сохранить свои рыночные движения в "коммерческой" тайне.

Tornado Cash - это так называемый "микшер", "анонимайзер монет", который разрывает идентификационные связи в транзакциях блокчейна, обеспечивая определенную степень анонимности для пользователей.

Причины, по которым люди используют анонимайзеры монет, варьируются от преступности до идеологии. Плохие игроки могут использовать Tornado Cash для сокрытия своих неблаговидных поступков, эффективно отмывая доходы от преступлений и предотвращая отслеживание украденных криптовалют на блокчейне. Именно поэтому Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США в прошлом году наложило санкции на этот протокол.

Но есть законные причины не желать, чтобы каждая ваша транзакция отслеживалась, и сторонники утверждают, что Tornado Cash обеспечивает важную инфраструктуру конфиденциальности. Но возможно ли создать протокол, сохраняющий конфиденциальность и предоставляющий регулирующим органам достаточно информации, чтобы знать, что пользователи остаются на правильной стороне закона?

Различные разработчики экспериментируют с переработанными микшерами, использующими ZK-доказательства, и считают, что способ сделать это существует.

"Математический механизм существует уже довольно давно, - объясняет Мэтью Нимерг, соучредитель компании Aleph Zero.

Речь идет скорее о разработке решения, которое уравновешивает конфиденциальность отдельного человека от широкой общественности, позволяя при этом раскрывать ограниченные части данных конкретным организациям, таким как банки или государственные учреждения, используя ZK-доказательства". Чтобы разработать такую схему и вывести продукт на рынок, требуется время".

Но главным потребителем этих новых микшеров для монет будут не изворотливые криптоворы: Это будут крупные учреждения и хедж-фонды, которые пытаются опередить ботов и сохранить свои деловые отношения в тайне от конкурентов.

Как работает Tornado Cash?

Tornado Cash - важный, но противоречивый продукт в экосистеме Ethereum. Децентрализованное решение для обеспечения конфиденциальности, не связанное с хранением данных, принимает депозиты ETH и ERC-20, чтобы запутать историю транзакций путем разрыва внутриблокченовой связи между адресами источника и назначения. Отправляйте одни монеты внутрь, забирайте другие монеты наружу.

История возникновения Tornado Cash - это захватывающий рассказ о настоящих мечтателях децентрализации, которые борются с регулирующими органами. Tornado Cash впервые была запущена в августе 2019 года, но изначально была "экспериментальным программным обеспечением", поскольку разработчики первоначального программного обеспечения сохраняли контроль над средствами пользователей через мультисигма-кошелек.

Пример смешивающей транзакции.

В 2020 году разработчики Tornado Cash сожгли свои ключи администратора, превратив инструмент конфиденциальности в код без права доступа. Tornado Cash якобы был действительно вечным постоянным скриптом, "абсолютно бесконтрольным и неостановимым", и разработчики считали, что они больше не несут ответственности за платформу, поскольку приложение функционировало как самоисполняющийся код.

Сжигание ключей администратора преследовало две цели. Это устраняло возможность риска "перетягивания ковра", когда член команды может украсть все средства из смарт-контракта и исчезнуть. И, теоретически, идея заключалась в том, что, сжигая ключи администратора и передавая контроль над эфиром, они смогут избежать возможных юридических последствий.

Затем они пришли за разработчиками Tornado Cash.

В августе 2022 года Tornado Cash стал объектом внимания Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Казначейства США, которое наложило санкции на микшер цифровой валюты за то, что он является инструментом отмывания денег. Было много споров о том, можно ли наложить санкции на кусок кода, и, по сути, санкции были наложены на разработчиков и американских пользователей, которые могут быть квалифицированы как субъект, попавший под санкции. Это привело к обвинениям в неуклюжих действиях правоохранительных органов, расстреливающих евангелистов.

Полностью остановить Tornado Cash в настоящее время не в силах Казначейства. Это связано с тем, что программное обеспечение с открытым исходным кодом, построенное на блокчейне Ethereum, доступно любому и работает в основном автономно. Код Tornado Cash все еще доступен и может быть легко скопирован и воскрешен под разными псевдонимами и на других блокчейнах Ethereum Virtual Machine.

Разработчики уже использовали код Tornado Cash для создания пулов конфиденциальности на блокчейне Optimism. Амин Солеймани, соучредитель и генеральный директор SpankChain - сервиса для взрослых на блокчейне - был заметным сторонником.

Похоже, что ни у кого нет решения проблемы регуляторов, играющих в жмурки, но многих обычных пользователей отпугивает мысль об использовании санкционированных протоколов или их ответвлений.

Итак, что же дальше делать с конфиденциальностью криптовалют, чтобы не обидеть власть имущих?

Tornado Cash Mark II уже запущен.

Что придет на смену Tornado Cash?

Метрика проста: предоставить технологию, обеспечивающую конфиденциальность пользователей и одновременно удовлетворяющую требованиям регуляторов "Знай своего клиента" (чтобы банки могли идентифицировать своих клиентов для регуляторов). Легко.

Privacy Pools запустил свой ранний экспериментальный код в марте 2023 года и стремится стать усовершенствованным Tornado Cash, но удовлетворить требования регуляторов - задача не из легких. Решение работает на техническом уровне, но, возможно, в какой-то момент регуляторные меры будут приняты.

Основатель компании Солеймани даже написал в Твиттере, что в конечном итоге так и будет. Он утверждал, что Privacy Pools - это своего рода эксперимент, цель которого - помочь "регуляторам понять потенциально более привлекательное равновесие между приватностью и регулированием, о существовании которого мы даже не подозревали несколько месяцев назад". Он имеет в виду такие разработки, как доказательства нулевого знания, вычислительное доказательство того, что транзакция состоялась, при этом анонимизируя условия транзакции, как это используется в частной криптовалюте Zcash и несколько иначе в протоколах второго уровня, таких как StarkNet. Но неясно, будет ли этого достаточно для регулирующих органов.

Солеймани намекает в Twitter, что регуляторы будут продолжать приходить.

"Нам нужно оттолкнуть медведя".

Нимерг из Aleph Zero говорит, что необходимо противостоять идее о том, что протоколы, сохраняющие конфиденциальность, де-факто незаконны.

"Если мы хотим жить в мире с конфиденциальностью финансовых данных, нам нужно оказать давление на медведя и сказать, что это новое решение делает то, что нужно регуляторам, и указать, что оно лучше существующей системы", - говорит он, добавляя, что микшеры нужны инвесторам по соображениям безопасности, а не только для предотвращения копирования сделок и встречных сделок. "Существует риск личной безопасности, когда средства на счете приписываются вам", - говорит он.

Имея докторскую степень по математике, он считает, что криптосообщество может найти законное решение с помощью математики. Все детали уже есть. "Децентрализованные идентификаторы и ZK-доказательства - есть различные компоненты, необходимые для создания этого", - говорит он.

Технологический стек Aleph Zero сосредоточен на предоставлении разработчикам базовых инструментов и криптографических примитивов, необходимых для использования ZK-доказательств для многосторонних вычислений в приложениях, повышающих конфиденциальность. Например, микшер может использовать верифицированные учетные данные в сочетании с ZK-доказательствами, чтобы доказать, что любой человек, использующий микшер в данный момент, не находится в санкционном списке и что все лица прошли проверку KYC авторитетной третьей стороной. Но пользователи и их транзакции останутся анонимными. Нимерг сказал:

"Создавая историю транзакций с помощью ZK-доказательств в сочетании с верифицированными учетными данными на блокчейне, мы можем упростить и удешевить соблюдение требований, обеспечивая финансовым учреждениям большую уверенность в происхождении средств, но при этом соблюдая конфиденциальность транзакций, связанных с людьми, которые не являются непосредственными клиентами данного финансового учреждения".

Кроме того, утверждает он, криптовалюта может стать лучшей системой KYC, чем нынешняя: "Другими словами, финансовое учреждение не должно быть обеспокоено частными данными клиента вашего клиента. Таков нынешний набор правил в отношении наличных денег. То, что мы можем сделать с помощью криптографии в настоящее время, превосходит то, что требуется в рамках существующей системы".

Хлоя Уайт, советник по международной регуляторной политике в Дубае, ставшая независимым консультантом криптоиндустрии, согласна с этим.

"Сейчас самое время сторонникам политики предложить креативные беспроигрышные решения", - говорит она журналу Magazine. "Дискуссии вокруг монет и микшеров конфиденциальности имеют тенденцию быть несколько бинарными и, на мой взгляд, довольно устаревшими, учитывая, как развивались технология и индустрия".

Ужасный для индустрии год, когда в 2022 году произошел крах протоколов и компаний, сделал дебаты все более поляризованными, и Уайт опасается, что правительства и индустрия все больше отдаляются друг от друга.

"Защитники криптовалют часто приводят статистику по блокчейну от компаний, занимающихся отслеживанием, которая показывает, что незаконное использование составляет крошечную долю от общей активности, но многие политики не верят и не хотят принимать эту статистику", - говорит она, видимо, на собственном опыте.

Нимерг считает, что отрасль должна быть более активной в общении с политиками.

"Частью становления более зрелой отрасли является то, что мы должны взаимодействовать с регулирующими органами. Нравится нам это или нет, но мы должны надеть наши большие штаны и пойти лоббировать", - говорит он.

Ответственность лежит на нас

Нимерг отмечает, что цели регуляторов и криптосообщества зачастую диаметрально противоположны.

"Чего хотят правительства? Они не хотят анонимных одноранговых переводов. На самом деле их цель - прямой запрет на наличные деньги, чтобы они могли контролировать и облагать налогом каждую транзакцию. Некоторые люди заходят так далеко, что хотят ограничить "нежелательную", но вполне законную экономическую деятельность", - говорит он.

Правительства стремятся контролировать входы и выходы из криптоэкосистем, и это вполне понятно, считает он, поскольку это точки интеграции с традиционной финансовой системой. "Банки частично превратились в сервисные компании, обеспечивающие конфиденциальность наших транзакций. Но важно отметить, что судьи, возможно, смогут утверждать судебные приказы, когда это необходимо для обеспечения правопорядка в криптовалюте".

В настоящее время криптотранзакции можно отследить лучше, чем, например, наличные деньги. Chainalysis, компания, занимающаяся анализом блокчейна, сообщила, что в первый месяц конфликта украинское правительство получило более 56 миллионов долларов в виде криптопожертвований, в основном биткоин и эфир. Это еще один случай использования, почему сторонники блокчейна утверждают, что необходимы микшеры конфиденциальности для частных лиц.

"Что регуляторы примут в качестве решения для обеспечения соответствия?" - вот вопрос, который, по словам Нимерга, мы должны задать себе. "Математика и технологии должны устраивать регуляторов, но это требует постоянного обсуждения и обучения".

Необходимы решения для обеспечения конфиденциальности

Демонстрация четкого и законного сценария использования криптомиксеров, который помогает учреждениям зарабатывать деньги и, следовательно, способствует росту экономики, вероятно, является лучшим способом привлечь регуляторов на свою сторону. И есть признаки того, что такая возможность начинает появляться.

Забудьте о сомнительных личностях, использующих криптобиржи через браузер Tor из интернет-кафе в Нигерии, хедж-фонды, банки и суперфонды также нуждаются в конфиденциальности, поскольку все их транзакции в настоящее время видны в блокчейне. Мы уже признаем, что в деловых операциях должен присутствовать аспект "коммерческой тайны", и протоколы конфиденциальности могут помочь сделать это реальностью с помощью технологии блокчейн.

"Итак, что же будет дальше после Tornado Cash? спрашивает Джемма Сюй, основатель Portal Gate. "Децентрализованные, совместимые и анонимные решения, которые останавливают плохих парней, но впускают хороших", Portal Gate - это новое совместимое и приватное DeFi решение, которое выходит из стелс-режима при поддержке мельбурнского криптофонда Apollo Crypto. Она рассматривает его как основной элемент децентрализованной финансовой инфраструктуры.

"Основная миссия Portal Gate заключается в создании решения DeFi институционального уровня, которое позволит законным пользователям осуществлять переводы, торговлю и транзакции в блокчейне в соответствии с нормативными требованиями, защищая при этом их конфиденциальность в блокчейне".

Сюй добавляет, что фонды, совершающие криптовалютные сделки в конкурентной среде, должны держать эти сделки в тайне, поэтому протоколы направлены на минимизацию "потерь прибыли от утечек альфа-излучения и опережающих ботов". В настоящее время очень сложно торговать в блокчейне с размахом, особенно для активов, не относящихся к основным криптовалютам. Portal Gate призван решить эту проблему".

Portal Gate - это стартап DeFi, который предлагает частные, легальные темные пулы в индустрии.

Пользователи подключаются к платформе в соответствии со стандартами "Знай своего клиента" и "Знай свой бизнес" и после этого могут торговать анонимно. Это совсем другой вариант использования, чем Tornado Cash, и он может успокоить регуляторов и одновременно помочь развитию криптоиндустрии.

Сюй говорит, что разработкой темного пула руководит высокоуважаемый технический основатель, который ранее разработал и внедрил один из лучших протоколов Web3. Основная команда разработчиков состоит в основном из экспертов в области криптографии. Возможно, уместно, что они предпочли остаться неизвестными, хотя Сюй рассказал Magazine дополнительные подробности.

Прогресс в децентрализованных темных пулах был непростым как из-за технических трудностей, так и из-за отсутствия ликвидности в блокчейне. Но после проведения DeFi Summer 2020, на котором произошел взрыв ликвидности в блокчейне, команда считает, что совместимая и частная инфраструктура DeFi теперь возможна, и у них есть опыт для реализации решения.

Сюй говорит, что эти случаи использования вполне законны, подчеркивая, что темные пулы часто используются в традиционной финансовой торговле среди банков Уолл-стрит. В отличие от традиционного централизованного темного пула, где владелец темного пула (как правило, институциональный банк или маркет-мейкер) может направлять ордера в интересах своих трейдеров, опережая своих клиентов, децентрализованный темный пул полагается на сеть, не требующую доверия, для согласования ордеров и расчетов на блокчейне. Это предоставляет трейдерам уникальную площадку для торговли со скрытыми ценами и размером ордеров и знанием того, что они торгуют против KYC/KYB'ed пользователей, поэтому им не нужно бояться, что сделки будут испорчены. В настоящее время торговля DeFi ведется в так называемых "лит-пулах", где ордера публично подаются на блокчейне и торговые намерения известны.

"Если я торгую с помощью лид-пулов, таких как Uniswap, или агрегаторов лид-пулов, таких как 1inch, то после подачи ордера требуется время для подтверждения блоков и расчета ордера. Это означает, что в промежуточный период времени мои торговые намерения известны, и мой ордер может быть легко опережен с помощью ботов MEV".

Итак, целевой рынок Portal Gate - это "институциональные фонды и учреждения, которые рады соответствовать требованиям, но не хотят, чтобы их торговые и инвестиционные решения были обнародованы". Это законный вариант использования. И Portal Gate был создан с учетом этого сценария использования". Предполагается, что большинство его пользователей будут составлять институциональные фонды и ликвидные трейдеры на цепочке.

Тем временем другие юрисдикции упрощают использование клонов Tornado Cash.

Что такое "законно и безопасно"?

Существуют фундаментальные разногласия по поводу легитимности технологий конфиденциальности в то время, когда крупнейшие мировые державы - федеральное правительство США и Китай - удваивают свои усилия по использованию финансовой системы в качестве рычага государственного наблюдения и экономического контроля.

Уайт отмечает, однако, что есть юрисдикции, которые идут альтернативным путем по сравнению с традиционными списками запрета анонимных валют. Она указывает на подходы к регулированию в Нью-Йорке и Дубае как на "примеры того, как принцип нейтральности технологий может быть применен для решения проблемы по-другому". Уайт, который руководил разработкой ключевых аспектов политики Дубая, утверждает, что в этой сфере необходимы "правила, основанные на принципах".

"Даже такой актив, как Zcash, может быть совместим с требованиями по борьбе с отмыванием денег", - объясняет она, добавляя: "Все зависит от того, как используются активы и контекст, окружающий пользователей и их транзакции". Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) признал это, когда внес Zcash в зеленый список для торговли на (пока) американской бирже Gemini.

В своем пресс-релизе в то время NYDFS заявил: "Сеть Zcash поддерживает два вида транзакций - прозрачные и экранированные... конфиденциальность, обеспечиваемая Zcash, не мешает регулируемым организациям выполнять свои нормативные обязательства, включая проверку благонадежности клиентов, мониторинг транзакций, ведение учета и сообщение о подозрительных транзакциях".

Однако, поскольку криптовалюты становятся все более политизированным вопросом в США, некоторые наблюдатели опасаются, что NYDFS изменит свою политическую позицию.

Учитывая, что в этой отрасли работают молодые, привыкшие к Интернету и очень мобильные сотрудники, Уайт говорит, что предприниматели стекаются в такие юрисдикции, как Дубай и Гонконг, где правительства хотят обеспечить возможность получения лицензии.

"Два года назад отрасль была более мотивирована и увлечена участием в разработке политики, но сейчас многие основатели испытывают усталость от лоббирования - они не будут бесконечно ждать ясности в своей операционной среде", - говорит она. За некоторыми исключениями, такими как Брайан Армстронг из Coinbase и Райан Селкис из Messari, большинство руководителей компаний не хотят кричать о лицемерии нынешнего подхода и предпочитают вместо этого тихо уйти домой.

Уайт говорит, что это отражается в типах звонков, которые она получает сейчас в своей новой международной консультационной фирме Riskmastery.xyz.

Самым популярным запросом, который я получила в этом году, является запрос от основателей стартапов, которые спрашивают, как они могут открыть и получить лицензию в Дубае".

Новый крипторегулятор правительства Дубая Virtual Asset Regulatory Authority (VARA) в феврале запустил полный набор лицензий, включая правила по цифровым активам и транзакциям с поддержкой анонимности. Он разрешает использование монет и инструментов конфиденциальности, если они полностью соответствуют национальным и глобальным законам об отмывании денег и финансировании терроризма.

То, как будет развиваться эволюционный процесс для микшеров, в конечном итоге будет зависеть от выбора основателей, инвесторов и государственных регулирующих органов. В настоящее время DAO также являются логичным вариантом для функционирования таких микшеров, поскольку теоретически юридическая ответственность может быть ограничена, правила управления могут быть установлены, а правительствам есть к кому обратиться в случае необходимости. Но спрос есть, и законные случаи использования делают микшеры необходимым крипто-нативным продуктом, который будет существовать с благословения регуляторов или без него.

#криптовалюты #торнадокэш #анонимность оригинал