«Тинькофф» запустил сервис для проверки бизнеса на соответствие закону об отмывании доходов Статьи редакции
Компании и индивидуальные предприниматели смогут увидеть себя «глазами банка».
«Тинькофф» представил сервис «Репутация» для клиентов-предпринимателей. Он будет полезен для проверки собственного бизнеса на соответствие закону об отмывании доходов, полученных преступным путём, рассказали vc.ru в компании.
Сервис анализирует компанию по нескольким показателям: количеству налогов, уплаченных со счёта; суммам переводов на карты физлиц; количеству снимаемых наличных; остатку средств на счёте.
В результате анализа сервис присваивает компании статус «Отличная репутация», если бизнес соответствует критериям банка, либо «Вашу репутацию стоит улучшить», если есть несоответствия — например, компания снимает слишком много наличных. В таком случае сервис посоветует, как решить проблему.
Предприниматели также могут ответить на вопросы о бизнесе, которые банк обычно задаёт при проверке, и получить советы сотрудников организации, если что-то нужно улучшить.
Услуга бесплатная и доступна всем клиентам «Тинькофф Бизнес» в личном кабинете, уточнили в группе. «Репутация» начинает работать сразу после открытия счёта.
«Репутацию» мы начали тестировать еще в 2019 году — когда проверки по 115-ФЗ доставляли бизнесу много хлопот. […] Теперь предприниматели могут смотреть на себя глазами комплаенса банка и, если нужно, корректировать свои действия, чтобы банк не приходил к ним с дополнительной проверкой.
Класс, приятно пользоваться продуктами, которые постепенно улучшаются и улучшаются :)
Это вроде давно уже было, нет?
У альфы давно есть аналогичный продукт "Светофор". Что-то около 200 рублей стоит
Буквально недавно сталкивался с Тинькофф. И за то, что все услуги удалённо, за более прозрачные тарифы чем у конкурентов, ставлю 10. В общем, Тинькофф бизнес для ИП - моё почтение.
А через сколько там месяцев. Тинькоф заблочил мой счёт и требует 15%.беспредел :)
Электронный документооборот ок, пока не столкнёшься с организацией старой формации вроде справки о доходах или остатке не счете для визового центра. Решается курьером, что не всегда удобно и возможно.
Никогда в этом банке счет не откроем.
Почему?
Правильно. Самый ужасный и рейдерский банк на рынке, блокирующий счета без разбора, а за закрытие счета удерживающий огромную комиссию. Доказано уже много раз, работать невозможно.
Это налоговая служба должна решать кто и сколько налогов оплатил, а не банк
И оплачивать эти налоги, естественно, нужно исключительно через Тинькофф, а не через другой банк.
В правовом государстве - да. В нашем - банку можно только спасибо сказать за такой сервис.
Банк это упрощает, чтобы все квитанции и чеки были. Тебе никто не мешает пойти через терминал как-то наличными, третьими путями вводить деньги, пользоваться сторонней Бухгалтерией, но потом сам же заболтаешься это все собирать воедино.
Так налоговая и решает. https://www.nalog.ru/rn77/news/activities_fts/7476661/
Теперь предприниматель обязан вести и бизнес и производить платежи так, что бы угодить банку,
Только это не про Тинькофф. Это про Банк. Центробанк.
Фрилансер с ип на упрощенке. Никому не платит зп. Платит 6% налог, а 94% выводит на карту физлица. Тянет на отмывание? @Tinkoffbank Tinkoffbank
В любом случае, вы жулик по определению президента
Вывод на собственную карту это одно, особенно после уплаты налогов. А если ты на десятки карты «левых» раскидываешь деньги, это уже другой момент.
Есть еще налоги за себя и +1% при выручке более 300к
Там много пунктов, при таком раскладе они пишут - типа все ок. Хотя просят хоть какие-то расходы проводить напрямую через карту (если есть хоть какие-то минимальные расходы по направлению, условно, хостинг, домены или канцелярка)
Я получаю рся и адмитад, а плачу только за хостинг, 2 года полет нормальный. Но вывожу на свои карты в тинькове.
Тянет. Сам там бывал. Это печаль просто.
Тут возможно вопрос дохода. Если будет приходить по 100 млн, банк заинтересуется
Вашу репутацию стоит улучшить - давайте потратим кэшбек или прикупим акций?
Странная все таки у нас страна, по логике - ты либо отмываешь доходы, либо нет. Нооо давайте все таки организуем миллион проверок и тогда все будет хорошо, но это не точно. В целом Тинькофф молодцы , но многих инициатив я не понимаю.
Ну налоговая-то может подозревать (в том числе и необоснованно), вот этот сервис помогает хотя бы примерно понять вероятность будущих проверок
Сервис уже давно существует.
Мы действительно давно начали тестировать сервис, но открывали постепенно и дорабатывали. Сейчас открыли сервис на всех клиентов.
Комментарий недоступен
Каждый раз, когда мне звонят из этого банка, я говорю НЕТ. Я не поддерживаю банки которые обирали мой народ с 67% годовых. Каждый кто работает в этом банке = обирал мой народ. Я понимаю, деньги не пахнут, но ни чего с собой поделать не могу. Извините, но этот банк самый токсичный.
Да, вот вопрос с обналичкой меня тоже интересовал. Специально спрашивал в банке, сказали, что проблем не будет. И действительно, более года полет нормальный. ИП без сотрудников, вывожу все в наличку сразу же после перевода, в те же сутки.
Власти США уже проверили Тинькова на соответствие законов)
Тинькофф.Крыша
404
Я надеюсь, что эта инфа остается только между банком и клиентом, и нигде больше не будет всплывать в качестве "бигдаты"
Вы удивитесь, но данные клиентов в таком объеме - это и есть "бигдата".
Что касаемо data-breach - не припомню подобных случаев с Тинькофф.
Зачетный продукт. Я все заполнил, так как один раз на неделю был парализован
"комплаенса банка" - чуть глаз не сломал
А что за проблема со снятием наличности? Т.е. я заплатив все налоги с доходов не имею права распоряжаться деньгами со своего счета ИП или выводить дивиденды ООО как мне захочется?
Предприниматель может снимать наличные, но если он будет выводить со счета все полученные деньги, то мы будем обязаны обратить на это внимание в рамках 115-ФЗ. Если ваш бизнес реальный, то никаких проблем не будет. Вот пример, как мы решили с одним из клиентов в этом кейсе: https://www.klerk.ru/blogs/tinkoff/500446/
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Да там пиздец вопросы. В жопу с фанариком залезают. И явно это можно использовать, чтобы потом нам спамили с предложениями. Да и вообще коммерческая инфа, которая под NDA попадает.
Тинькофф охренел. Для прозрачности бизнеса есть открытые данные, которые доступны на том же руспрофайл. А вот выписки из других банков, клиенты и поставщики в деталях, это перебор. Плюс это обработка персональных данных. Клиенты физлица не давали согласия, чтобы их персональные данные палить Тинькову. Охренеть.
Каждый клиент сам принимает решение: заполнять ему анкету или нет. Она необязательна и не влияет на статус бизнеса в "Репутации". Она нужна, чтобы банк мог посмотреть чуть более подробную информацию о бизнесе и лишний раз не запрашивать документы, если какая-то из его операций будет казаться сомнительной. В анкете мы не запрашиваем персональные данные физических лиц.
Работаю со Сбером несколько лет, ни разу не было никаких проблем. Не знаю как там работают эти алгоритмы по определению обнальщиков, но наоборот, считаю, что к маленьким банкам, по типу Тинькова, гораздо больше вопросов у Центробанка, поэтому банк не меняю. Хотя у Сбера платить нужно абсолютно за всё. Это, наверно, один из немногих банков, у которого даже корпоративная карта платная. Сервис для ИП на УСН для оплаты налогов - тоже платный. Но для меня пока лучшее - враг хорошего.