Рубрика развивается при поддержке
Финансы
Максим Ильин

Какого брокера выбрать? Краткий обзор самых популярных брокеров в 2021 году

Перед каждым новичком, решившим начать инвестировать или активно торговать на фондовом рынке, встает вопрос о выборе брокера, через которого он сможет покупать и продавать ценные бумаги. В данной статье я постараюсь помочь определиться с выбором, рассказав о самых надежных и популярных российских брокерах в 2021 году.

Я не заинтересован никаким образом (в том числе финансово) в продвижении услуг брокеров, представленных в данной статье. Статья носит сугубо информационный характер и была подготовлена для читателей моего блога в Telegram: "Движение FIRE | Финансовая независимость".

Лучшие брокеры 2021 года

Все рассматриваемые брокеры имеют максимальную надежность, соответствующие лицензии Центрального Банка России и находятся на верхних строчках рейтингов по количеству активных клиентов и торговому обороту. Список всех брокеров РФ с лицензией на можно найти на сайте ЦБ РФ – https://www.cbr.ru/vfs/finmarkets/files/supervision/list_brokers.xlsx.

Так как большинство брокеров обновили свои тарифы и условия обслуживания, то все статьи и обзоры прошлых лет стали неактуальными. Я постарался сделать максимально краткий обзор каждого из брокеров, перечислив их основные плюсы, минусы и важные нюансы, которые являются актуальными в 2021 году.

Для каждого брокера я составил табличку с условиями только по базовому тарифу, но при желании вы можете посмотреть полную линейку тарифов на официальных сайтах каждого из брокеров.

Я рассмотрю ТОП-6 брокеров по количеству активных клиентов и подскажу какие из них лучше всего подходят новичкам, а какие – опытным инвесторам и трейдерам.

Данные на ноябрь 2020 с офф. сайта Московской биржи

Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции – самый быстрорастущий брокер в России. По числу активных клиентов Тинькофф занимает 1-ое место и за последний год их количество увеличилось почти в 8 раз (100к -> 800к). Открыть брокерский счет и начать торговать можно даже не вставая с дивана. Тинькофф Инвестиции славится очень удобным приложением для торговли (можете убедиться сами, глянув на рейтинг приложения в AppStore и PlayMarket). Практически все вопросы можно решить дистанционно, что не может не радовать (к примеру подписание формы W-8BEN), в то время как у других брокеров вам необходимо будет идти в отделение брокера.

Ещё одним плюсом этого брокера является прозрачная линейка из 3-х тарифов, условия по которым умещаются на одной странице и подойдут как долгосрочным инвесторам, так и активным трейдерам.

Тинькофф Инвестиции достаточно активно рекламируются и привлекают новых клиентов различными акциями, к примеру, в прошлом году новым клиентам предлагалось пройти бесплатное онлайн обучение, за которое брокер дарил акции на сумму до 25.000 рублей. Данная акция, к сожалению, закончилась, но обучение по-прежнему можно пройти абсолютно бесплатно.

Брокер Тинькофф Инвестиции прекрасно подойдёт новичкам, но может не устроить опытных трейдеров и инвесторов. В Тинькофф Инвестициях на данный момент нет производных инструментов рынка ценных бумаг (фьючерсов, опционов, и т.п.) и даже некоторых ценных бумаг, доступных у других брокеров. Поддержка уверяет, что в скором времени они дадут доступ к срочному рынку.

Основным минусом является относительно высокая комиссия на базовом тарифе “Инвестор” в 0,3% от суммы сделки. Если вы собираетесь активно торговать, то стоит присмотреться либо к тарифу “Трейдер”, либо к другому брокеру. Мне также не очень понравилось условие для получения статуса квалифицированного инвестора. Если другие брокеры присваивают этот статус абсолютно бесплатно (при условии выполнения требований ЦБ), то в Тинькофф Инвестициях это возможно только на платном тарифе “Премиум”.

Вопрос с высокой комиссией решается достижением определенных сумм на брокерском счете (2-3 млн. рублей): становятся бесплатными тарифы, на которых комиссия будет составлять от 0,025% до 0,05% за сделку.

Для кого подходит “Тинькофф Инвестиции”:

  • Для начинающих инвесторов, которым важен удобный интерфейс и прозрачные тарифы без скрытых комиссий
  • Для долгосрочных инвесторов

Плюсы

  • Дистанционное открытие счета
  • Удобное мобильное приложение
  • Качественная поддержка клиентов 24/7
  • Прозрачная тарифная политика
  • Социальная сеть для инвесторов “Пульс”
  • Наличие бесплатных курсов для начинающих инвесторов

Минусы

  • Не подходит для активных трейдеров, использующих производные инструменты фондового рынка: фьючерсы, опционы и т.д.
  • Относительно высокая комиссия на базовом тарифе

Открытие Брокер

Открытие Брокер существует на рынке с 1995 года. Репутация в прошлом была немного подпорчена в связи с санацией банка Открытие, но именно к брокеру эта история не имеет никакого отношения. С 29 августа 2017г. АО «Открытие Брокер» стало 100%-й дочерней компанией ПАО Банк «ФК Открытие», перешедшего под управление Банка России (99,9% акций принадлежит ЦБ РФ).

Сегодня Открытие Брокер имеет максимальную надежность среди брокеров, нисколько не уступая государственным ВТБ и Сбербанку, но при этом, обеспечивает сервис на уровне профессиональных игроков рынка (таких как Финам и БКС), до которых государственные банки-брокеры еще не дотягивают.

По торговому обороту Открытие Брокер обгоняет Сбербанк, ВТБ, Тинькофф, Финам, но уступает такому крупному игроку, как БКС. Можно сделать вывод, что брокеру Открытие клиенты не боятся доверять большие деньги.

Открытие Брокер предлагает сервис на уровне профессиональных игроков рынка, предоставляя доступ на фондовый, валютный и срочный рынки Московской биржи, а также доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Кроме того, имеет полноценное мобильное приложение, через которое можно торговать, а также предоставляет более серьезные инструменты – терминал QUIK (как версию для ПК, так и веб-версию), MetaTrader 5 (альтернативу QUIK), программу для полноценного технического анализа XTick Extreme.

Тарифы брокера совсем недавно претерпели значительные изменения, причем в лучшую сторону. Брокер отменил депозитарную комиссию 175₽ в месяц и предоставил базовый тариф с комиссией 0,05% за сделку (включая биржевой сбор). Пожалуй, сегодня это одно из самых выгодных предложений на рынке.

Для кого подходит “Открытие Брокер”:

  • Для начинающих инвесторов, которые смотрят в перспективу и планируют изучить рынок глубже, чем позволяет торговля через мобильное приложение
  • Для инвесторов, которым важна высочайшая надежность брокера, которая не идет в ущерб сервису
  • Для тех, кому на сегодняшний день бумажные документы все еще важнее простого «Ок» в чате. У Открытие Брокера есть филиалы практически в каждом крупном городе, в которых на все возникшие вопросы ответит персональный менеджер, всегда готовый подготовить оригиналы всех запрашиваемых документов
  • Для долгосрочных инвесторов

Плюсы

  • Входит в ТОП-5 по объему клиентских операций на фондовом рынке Московской биржи
  • Предоставляет множество полноценных инструментов для профессиональной торговли
  • Компетентная техническая поддержка, как по телефону, так и лично в офисе брокера
  • Одни из лучших условий по тарифам
  • Даже на базовом тарифе у вас будет свой персональный менеджер, который поможет оперативно решить большинство вопросов
  • При балансе в 3 млн. ₽ (для Москвы, МО и СПб) или в 2 млн. ₽ (для регионов) клиент банка Открытие получает кешбэк по банковской карте 4% на все покупки

Минусы

  • Некоторые способы пополнения и вывода средств включают комиссию (читайте подробно условия тарифных планов)
  • Многие вопросы не решить дистанционно (необходимо личное присутствие в отделении брокера или банка)
  • Нет вывода дивидендов и купонов с ИИС на банковский счет

ВТБ

ВТБ – второй по величине активов банк страны, который входит в перечень системно значимых кредитных организаций ЦБ РФ. Это говорит о максимальной надежности ВТБ, как брокера.

ВТБ брокер существует с 2003 года. Несмотря на то, что ВТБ активно развивается, постоянно улучшает свое приложение и внедряет новые функции, удобство использования пока ещё не дотягивает до звания самого удобного брокера и уступает тому же Тинькофф или Открытию. Если вы перейдете с Тинькофф Инвестиций на ВТБ, то сразу заметите существенную разницу не в пользу ВТБ.

Однако, этот момент компенсируется достаточно низкими комиссиями: на базовом тарифе – 0,06% за сделку (комиссия брокера + комиссия биржи). До недавнего времени ВТБ был самым выгодным банком-брокером в плане комиссий, но в связи с обновлением тарифов у Открытие Брокера (0,05% за сделку на базовом тарифе) переместился на почетное второе место.

ВТБ занимает 3-е место по обороту среди брокеров, которые рассматриваются в этой статье, обгоняя Сбербанк, Тинькофф и Финам.

Для кого подходит брокер “ВТБ”:

  • Клиентам ВТБ банка.
  • Инвесторам, которым необходима надежность государственного банка.

Плюсы

  • Максимальная надежность
  • Бесплатные торговые терминалы и мобильные приложения
  • Низкие комиссии за сделки
  • Наличие тарифа без ежемесячной платы за обслуживание счета
  • Крупная сеть филиалов, представительств и банкоматов банка ВТБ

Минусы

  • Ограничения по перечню доступных инструментов
  • Большинство вопросов решается только в отделениях ВТБ
  • На Московской бирже недоступны акции американских компаний и акции банка Тинькофф

Финам

Финам – крупная финансовая группа, включающая в себя брокера, банк, депозитарий и управляющую компанию. Брокер Финам, обладающий безупречной репутацией, появился в 1994-м году. Если рассмотренные выше брокеры – это в первую очередь банки, то Финам – это в первую очередь брокер.

Сегодня Финам предоставляет всю совокупность брокерских услуг как для спекулянтов, так и для долгосрочных инвесторов. Комиссии достаточно низкие, но вот представление тарифов на сайте не такое очевидное, как у того же Тинькофф.

Финам вряд ли стоит рекомендовать новичкам, которые только начинают знакомиться с рынками. А вот для опытных трейдеров и инвесторов, которым нужен максимальный набор инструментов и выход на зарубежные биржи – Финам окажется одним из лучших вариантов.

Для кого подходит брокер “Финам”:

  • Для опытных трейдеров и инвесторов.

Плюсы

  • Высокая компетенция технической поддержки
  • Низкая комиссия за обслуживание счета
  • Доступ к иностранным биржам
  • Возможен вывод дивидендов и купонов с ИИС
  • Низкий порог входа по акциям, которые возможно купить при наличии статуса квалифицированного инвестора

Минусы

  • Информация о тарифах расположена на разных страницах сайта. Достаточно проблематично найти полную информацию о тарифах.
  • Повышенные риски сервисов доверительного управления и сервисов автоследования.

БКС Брокер

БКС Брокер – один из крупнейших и древнейших частных брокеров России. Занимает одну из первых строчек в рейтинге по торговому обороту, обгоняя всех остальных брокеров из этой статьи. Имеет самый высокий показатель по средней величине размера счёта.

БКС специализируется и делает упор именно на брокерских услугах. Если вам нужны расширенные инструменты фондового рынка, то вам точно нужно присмотреться к БКС, ведь банки-брокеры всё-равно не дотягивают по функционалу и поддержке до таких профессионалов, как БКС.

Комиссии у БКС среднерыночные, но прозрачные и понятные. Надёжность не как у госбанков, но репутация подтверждена самым крупным числом состоятельных клиентов.

Для кого подходит “БКС Брокер”:

  • Для трейдеров.
  • Для опытных инвесторов.
  • Для состоятельных клиентов.

Плюсы

  • Гибкие тарифы для различных инвестиционных стратегий
  • Высокий профессионализм и уровень технической поддержки. Служба поддержки 24/7
  • Доступ не только к МосБирже и СПбирже, но и выход на международные рынки по субброкерской схеме
  • Вариативность торгового ПО – как для инвесторов, так и для трейдеров
  • Широкий выбор торговых инструментов
  • Вывод дивидендов и купонов с ИИС

Минусы

  • Есть тарифы с абонентской платой
  • Минимальная выгодная сумма на счету от 100 000₽

Сбербанк

Сбербанк – крупнейший банк России. Помимо банковской деятельности Сбербанк имеет лицензии на осуществление брокерской и депозитарной деятельности. По традиции именно “Сбербанку” доверяют больше всего, если речь идет о сохранности капитала. По количеству активных брокерских счетов “Сбербанк” на 2-ом месте после “Тинькофф Инвестиций”.

Через “Сбербанк” вы не сможете выйти на Санкт-Петербургскую биржу и прикупить там акции иностранных компаний. Частично этот недостаток компенсируется появлением на Мосбирже некоторых крупных иностранных компаний, но их список достаточно короткий.

Также, многие пользователи отмечают не совсем удобное мобильное приложение “Сбербанк Инвестор”.

Для кого подходит брокер “Сбербанк”:

  • Для консервативных клиентов, доверяющих только Сбербанку.
  • Для инвесторов в акции российских компаний.

Плюсы

  • Максимальная надежность
  • Простая тарифная линейка – 2 тарифных плана, понятные условия обслуживания
  • Обширная сеть филиалов и терминалов банка, обеспечивающая возможность пополнения и снятия денежных средств с брокерского счета без дополнительных комиссий

Минусы

  • Отсутствие доступа к СПБ бирже
  • Негативные отзывы пользователей о приложении “Сбербанк Инвестор”
  • Слабая поддержка
  • Агрессивное продвижение сложных инвестиционных продуктов и услуг доверительного управления при открытии счета в офисе

Выводы

Стоит понимать, что нет какого-то одного универсального брокера, который удовлетворит желания и потребности всех клиентов. Но в 2021 году мы имеем достаточно хороший выбор, ведь каждый брокер борется за своего клиента, предлагая все более выгодные условия и устраивая различные маркетинговые акции.

Мой совет: смотрите на совокупность всех факторов, а не только на размер комиссии. И помните, что доходность ваших инвестиций напрямую зависит от ваших решений, а брокер – это лишь посредник, который исполняет ваши поручения.

Источник: мой блог в Telegram, посвященный теме инвестиций, ранней пенсии и финансовой независимости: "Движение FIRE | Финансовая независимость".

{ "author_name": "Максим Ильин", "author_type": "self", "tags": [], "comments": 11, "likes": 0, "favorites": 18, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 197676, "is_wide": false, "is_ugc": true, "date": "Mon, 18 Jan 2021 10:05:35 +0300", "is_special": false }
0
11 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
2

А где пункт про кучу багов в приложении тинькофф инвестициях, на которых запросто можно потерять деньги? Или это не так важно, как соц сеть «пульс»?

Ответить
–1

Сожалеем, если вы столкнулись со сложностями в работе нашего сервиса. От технических сложностей никто не застрахован, но мы всегда стараемся их оперативно решать. Мы активно работаем над тем, чтобы исключить возникновение сложностей в принципе. Если вы столкнулись с конкретной ситуацией, готовы все проверить. Для этого напишите, пожалуйста, нам в личные сообщения подробности, ФИО и дату рождения.

Ответить
0

Да, да, работаете. Недавно тут же была история, что ваши разработчики не могли задизейблить кнопку после отправки заявки на продажу и люди так в шорт уходили (при отключённой маржинальной торговли), в этом вы сами признались, назвав это «особенностью» вашего чудо-приложения.

Ответить
0

И что значит «технические сложности»? Может баги? Или технические ошибки?

Ответить
1

Хотелось бы увидеть обзор европейских компаний предлагающих услуги брокеров. 

Ответить
0

Скорее всего лучше чем Interactive Brokers и Swissquote не найдёте, может я субъективен, но лучше их не смог найти за десять лет торговли.

Ответить
0

А меня Алор устраивает, правда и в тинькофф есть свои плюсы

Ответить
0

Добрый день, Максим! 

Выражаем Вам искреннюю признаетльность за внимание к нашей компании и независимый обзор. Хотели бы отметить, что 1 октября 2020 года мы провели ребрендинг и теперь называемся «БКС Мир инвестиций». Одноименное название носит и наше мобильное приложение! 
https://broker.ru/investor#mobile-app

С уважением,
БКС Мир инвестиций

Ответить
0

С БКС постоянные проблемы с пополнением баланса. К примеру, на днях сделал два депозита с разницей в 10 минут через СБП. Один зачислился, второго нет уже неделю. Поддержка вяло отвечает без конкретных сроков решения проблемы. В итоге ответили, что второй платёж зачислен, но в приложении я его не вижу. Пишут, что приложение сырое и отправляют в квик, зачем? Если мне удобно работать в приложении...

Ответить
0

Доброго времени суток!
Я к Вам с самыми лучшими пожеланиями!

Хочу поделиться информацией!
Брокер с которым я работаю уже 4 года. Брокер существует уже 13 лет.
https://cutt.ly/3lwW4Hd
Прибыль выводит без проблем.
Низкий спред.
Центовые счета есть.
Около 170 инструментов для торговли.
Сервис копирования сделок через который можно как инвестировать, так и зарабатывать на инвесторах.
Пополнение без комиссии.
Можно отключить своп.
Низкие комиссии на сделку.
И много других преимуществ.
Переходите по ссылке и регистрируйтесь.
https://cutt.ly/3lwW4Hd

Ответить
–1

Какие еще брокеры, ларьки.

Ответить

Комментарии

null