{"id":13744,"url":"\/distributions\/13744\/click?bit=1&hash=32fb82be5c2244b7f0c304b6cee13c1e54f8b098bb45091f59db856312407183","title":"\u041a\u0440\u0443\u043f\u043d\u044b\u0435 \u0440\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u0438\u0435 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u043e\u0431\u044a\u0435\u0434\u0438\u043d\u0438\u043b\u0438\u0441\u044c \u0432 \u0430\u043b\u044c\u044f\u043d\u0441 \u0438 \u0438\u0449\u0443\u0442 \u0441\u0442\u0430\u0440\u0442\u0430\u043f\u044b","buttonText":"","imageUuid":"","isPaidAndBannersEnabled":false}

«Участвовали банки из топ-30»: The Bell рассказал о финансовой системе нелегальных онлайн-казино и букмекеров в России Статьи редакции

Кто участвовал в финансовой цепочке, какими способами выводили деньги и как власти планируют регулировать рынок — в материале.

Объём рынка ставок в России оценивается в 1,25 трлн в год. В начале 2021 года ЦБ начал проверять, штрафовать и отнимать лицензии у банков и организаций, которые замешаны в переводах онлайн-казино. На фоне проверок ЦБ в январе казино и нелегальные букмекеры перестали принимать платежи в любых валютах, кроме биткоина, и практически приостановили работу. В финансовой схеме мог участвовать банк Qiwi, «ЮMoney», банки из топ-30, кипрская Ecommpay и другие. Главное — из расследования The Bell.

Кто участвовал в цепочке

С 2006 года казино в России могут работать только в специальных игровых зонах. С того же года казино начали «переезжать» в интернет. Организаторы получали лицензии в юрисдикциях, где азартные игры не запрещены, например, в Кюрасао. Деньги от ставок получали через нескольких посредников.

  • В декабре 2020 года Банк России оштрафовал Qiwi на 11 млн рублей и ограничил часть операций «Киви банка», через который работает Qiwi. Источники на рынке связывали санкции ЦБ с обработкой платежей для «серых» букмекеров.
  • В январе 2021 года ЦБ ограничил переводы денег в «ЮMoney» между физлицами и компаниями-нерезидентами. Близкий к «ЮMoney» источник Frank Media рассказал, что ЦБ ввёл ограничения из-за работы с «серыми» букмекерами. Представитель Qiwi ответил The Bell, что компания всегда соблюдала ограничения, предусмотренные законодательством. Представитель «Юmoney» отказался от комментариев.
  • В апреле 2021 года регулятор отозвал лицензию у НКО «РИБ», в начале июня — у РФИ Банка, в июле — у «Русского финансового общества». У всех за операции с нелегальными онлайн-казино.
  • Одним из основных проводников трансграничных платежей для онлайн-казино трое источников The Bell назвали европейскую Ecommpay. Ставки с русских банковских карт шли на специальные счета, а потом — на счета казино, в основном в кипрских банках.
  • «ЦБ с их схемами много лет ничего не мог сделать. Пока регулятор принимал одну поправку, они придумывали по 3–4 альтернативные схемы, — рассказывает один из клиентов компании. — Комиссия софта Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты доходили до десятков миллиардов рублей в месяц».

Схемы вывода денег

  • Каждой трансакции в платежных системах присваивается MCC-код. Например, для онлайн-казино — 7995, в России такие операции запрещены. Но банки-эквайеры могут менять код, например, на код покупки электронной валюты, оплату игр и другой.
  • Чтобы вывести деньги с карты, нужен банк-эквайер, подключённый к системам Visa и Mastercard. Были задействованы десятки банков, включая участников топ-30, рассказывают трое собеседников The Bell. Ответственный менеджер видел, что операция может быть незаконной, но давал ей ход. За это мог зарабатывать до 0,1% от оборота всех подобных операций, утверждает источник.
Схема вывода денег через карты The Bell
  • The Bell ознакомились с копиями договоров между ООО «НКО Юмани» (прежнее название «Яндекс.Деньги») и компанией «Техинфьюжн». В 2014–2019 годах платежная система принимала ставки игроков работавшего через «Техинфьюжн» букмекера 1xBet.
  • Судя по договорам, «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов игроков в «Сбербанке», «Альфа-банке», «Промсвязьбанке» и «Киви Банке», рассказали The Bell юристы «Парлана» (компания представляет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами, в суде «Техинфьюжн» с основателями 1xBet).
Схема вывода денег через кошельки The Bell

Как власти и банки хотят регулировать рынок

В декабре 2020 года Владимир Путин подписал закон о едином регуляторе азартных игр. Автором идеи себя назвал член исполкома, генсекретарь Федерации бокса России Умар Кремлев. Он «родственник высокопоставленного представителя одной из силовых структур, которая заинтересована в реформировании азартного рынка», рассказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить информацию не удалось.

По новому закону с 1 сентября букмекеры должны отчислять 1,5% от выручки в квартал, а минимальная сумма отчислений за квартал — 30 млн рублей. До принятия закона букмекеры обязаны были переводить в пользу спортивных федераций 5% от доходов, но не менее 15 млн рублей в квартал.

В августе 2019 года единым оператором лотерей в поддержку развития бокса стала компания «Спортивные лотереи». В июне 2021 года 99% долей в этой компании стал владеть боксерский центр Кремлева, 1% — ВТБ. На ПМЭФ в 2021 году Кремлев заключил соглашение с ВТБ о сотрудничестве «в сфере развития лотерейного бизнеса», стороны не раскрыли условия.

ВТБ вместе со структурами Кремлева будут разрабатывать единый центр учёта ставок, который необходим по новому закону, рассказали The Bell два источника на платёжном рынке.

Как работает легальный рынок букмекеров

  • В России работает два Центра учета переводов интерактивных ставок, через который легальные букмекеры могут получать деньги. Оператор первого — НКО «Мобильная карта», второго — Qiwi.
  • Центр — посредник между игроком и букмекером, он отвечает за прием платежей и выплату выигрышей, с учётом налога в 13% с каждого выигрыша, который должен заплатить игрок.
  • Большинство легальных букмекеров работают в «белой» и «серой» зоне, чтобы избавиться от налогов на часть доходов, утверждают два источника The Bell.
  • «Белые» букмекеры использовали сложные схемы для вывода денег, чтобы ускорить переводы. Например, «если человек из Узбекистана делал ставку в букмекере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, может он провести перевод или нет, он этого не делал», рассказывает источник на платёжном рынке.

Как работает рынок сейчас

  • К лету 2021 года большинство онлайн-казино смогли возобновить работу с онлайн-платежами и установили минимальный лимит для одной ставки в €1. Журналист The Bell смог пополнить счёт на «зеркале» Azino777 с карты «Сбера». При этом получателем значится Gateway Kyiv Ukr.
  • 1xBet создал телеграм-бота, который каждый день даёт ссылку на действующее «зеркало». Ставки можно делать с помощью биткоинов. Деньги на счёт можно внести наличными в 60 терминалах «Кенгуру» в Москве.
0
40 комментариев
Написать комментарий...
Andrey Andreev

Честно говоря, не верится в озвученную ёмкость букмекерского рынка в России. Это ж 17 миллиардов долларов.
Вон Коммерсант пишет, что в 2019 году выручка буков составила 137 миллиардов рублей. Вот эта цифра куда больше похожа на правду.

Ответить
Развернуть ветку
Антон Кобзев

в 2020м уже под 400 млрд. И это только белые буки.

В статье же говорится об объёме белых буков + серых + ОНЛАЙН КАЗИНО...

Так что вполне себе реальные цифры.

Ответить
Развернуть ветку
Indig0

Уже пора к рынку гэмблинга отнести большую часть неквалифицированных инвесторов Тиньков Инвестиций и им подобных брокеров 😁

Ответить
Развернуть ветку
Ivan Fedotov

Я тебя уверяю, крупные финансовые институты тоже можно смело отнести к этому списку =)

Ответить
Развернуть ветку
Aleks B

это уже эпидемия

Ответить
Развернуть ветку
Юрий Юрий

Ещё одна :), быстрые инструменты масштабирования таки сделали жизнь краше 😂

Ответить
Развернуть ветку
Александр Романов

Да уж, жизнь бьёт ключом: финансовые пирамиды, нелегальные онлайн-казино, серые и черные ставки на спорт, шорт соревнования хомяков на бирже. Кто-то зарабатывает, кто-то покрывает, кто-то делает вид, что борется с этим, кто-то спускает свои кровно заработанные или взятые в кредит, банки дают в кредит под выгодный 🙈 процент. Почти все довольны.... Каждый получил своё.

Ответить
Развернуть ветку
Опытный лолипоп

Зис из Спарта

Ответить
Развернуть ветку
Ivan Vishnyakov

И это все не имеет никакого сравнения с тем, что делает государство

Ответить
Развернуть ветку
Опытный лолипоп

То же самое. Другие масштабы, дивиденды покруче, рычагов и методов побольше.

Ответить
Развернуть ветку
Vladimir

Для того, чтобы осознать на сколько сильно "жизнь бьёт ключом" можно посетить другие страны. Не важно будут ли это сильно развитые страны или победнее. Главное, познакомившись с другой культурой и человеческими занятиями вы осознаете, что делать можно что угодно для жизни. 

Ответить
Развернуть ветку
Жестокий Даниль

Игромания будет болезнью номер 1 скоро в России. 

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Исаков

Была до ввода запрета.

Ты наверно не застал, но совсем недавно везде стояли «столбы», в которые нужно было закидывать 5₽ для выигрыша. Ставили их на вокзалах, у школ, возле проходных заводов.

Ответить
Развернуть ветку
Жестокий Даниль

Застал, конечно. Только есть один нюанс. Владельцы столбов и автоматов настолько агрессивный маркетинг не проводили, спонсорами спортивных мероприятий не выступали и рекламных бюджетов для интернета не имели. И не забывайте, что автомат принципиально отличается от ставки возможностью выбора исхода последней, что приближает ставки к квази-финансовому рынку и восприятию их в виде потенциального финансового инструмента.

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Исаков

Ставки адекватная тема, если использовать их для нужных целей. Например при просмотре футбола ставлю на команду, которая играет против моей. Тем самым интересней смотреть сам матч и я в любом случае остаюсь в выигрыше. Небольшая трата денег, а отдых получается качественней в несколько раз. 

А вот дупление в казино сродни какой-то наркомании. Что те автоматы 5-рублевые, что полноценное казино. 

Ответить
Развернуть ветку
Anton T.

В ЗеБелл сумели прочитать <s>Врублевского</s> ТГ-канал БэдБанк и написать статью.

Ответить
Развернуть ветку
Способный Артем

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Иван Шеметов

Зависит от конторы
Где то, с тебя буду считать правильно, ну то есть проиграл 100к и с этой суммы до конца года будут считать вычитая выплаты 
А кто то будет  снимать налог и по сути налог должен был не 26к , а 13к, ты же только 100 выиграл

Ответить
Развернуть ветку
Способный Артем

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Непонятный алмаз

Расходы не считаются при уплате НДФЛ. Также по аналогии с билетами на лотерею, если вы на них потратили 500 тысяч, а выиграли 200 тысяч, то вы всё равно должны заплатить налог с этих 200 тысяч (правда если сумма разового выигрыша свыше 15000, то налоговый агент автоматически их удержит это их обязанность).

Ответить
Развернуть ветку
Nekto Nikto

Прям напомнили сцену:

— Позвольте, позвольте, ну хорошо, я женился, а зачем же тогда я костюмы у ей купил? А?
— Вот и будете в них щеголять в медовый месяц!
— Минуточку… Я за их деньги заплатил? Заплатил. А раз я женюсь, значит, они мне даром достались бы! Что ж, выходит, я у самого себя купил? А?
— Так вы сначала купили, а потом женились. Чего вы тень на плетень наводите? 
— Нет, я так не согласен! Раз я женюсь, костюмы и так мои. Отдайте деньги или я жениться не буду!
— Отдайте ему деньги… Да нате, выкусите! Сестра, может, уже развелась. Может быть, она женщина, может, у нее больное самолюбие… А он жениться не будет?!.. 

P.S. Может, вам еще с проигрыша налоговая НДФЛ возмещать должна? )))

Ответить
Развернуть ветку
jo dodo

Не плохо бы ... 

Ответить
Развернуть ветку
Иван Шеметов

Ну крупные конторы сами налог платят за игрока 

Ответить
Развернуть ветку
Непонятный алмаз

Здесь не от крупности конторы зависит, а от суммы. 
п.1 ст.214.7 НК РФ

Налоговая база по доходам, равным или превышающим 15 000 рублей, в виде выигрышей, полученных от участия в азартных играх, проводимых в букмекерской конторе и тотализаторе, определяется налоговым агентом путем уменьшения суммы выигрыша, полученного при наступлении результата азартной игры, на сумму ставки или интерактивной ставки, служащих условием участия в азартной игре.

Ответить
Развернуть ветку
Иван Шеметов

От конторы 
Фонбет на все суммы платит налоги за клиента
Лига ставок с 15 тысяч снимает налог 

Ответить
Развернуть ветку
Непонятный алмаз

Ну а по закону до 15000 человек сам должен подавать декларацию и платить налог, а с 15 букмекерка. При этом до 4000 вообще не облагаются налогом выигрыши.

Ответить
Развернуть ветку
SocialWarrior

скажи это казино в Лас-вегасе

Ответить
Развернуть ветку
Vilent

Скорее всего как на бирже, по итогам года. 

Ответить
Развернуть ветку
Антон Семенов

Qiwi им всегда кассу держала, также как и русским криптобиржам, и пр. серым площадкам

Ответить
Развернуть ветку
Иван Шеметов

Так играют в нелегальных, потому что сейчас запретили тотализаторы в России , а в нелегальных по 50 миллионов тиражи

Ответить
Развернуть ветку
Жестокий Даниль

Тиражи минут быть и по 9 999 999 999 999 рублей. Просто это отъем денег. Один из тех относительно честных способов, которые есть на вооружении современных Бендеров. На дурака, как говорится, не нужен нож.

Ответить
Развернуть ветку
Andrew Simon

Ну, таков выбор дурака, естественный отбор, чтож поделаешь. Опять же в тюрьму никто не посадит за уклонение от игры в казино. И на схемах уклонения от игры в казино сотрудники казино не зарабатывают. И в квартире у полковника казино не находят 8,5 миллиардов...

Ответить
Развернуть ветку
MedievalRain

Эту проблему можно решить одним днем: перестать регулировать этот рынок.

Ответить
Развернуть ветку
Вячеслав Ершов

Тогда в стране не останется бедных, они станут нищими

Ответить
Развернуть ветку
MedievalRain

Если человек способен промотать все деньги в казино, то его никакой закон не спасёт. Он просто не приспособлен к жизни и вместо казино понесёт деньги в пирамиду или в сетевой маркетинг.

Ответить
Развернуть ветку
Andrey Stroganov

Только потом он начнет вас или ваших детей грабить на улице, и жить на вокзале, ну и вообще всячески портить нормальным людям жизнь

Ответить
Развернуть ветку
MedievalRain

Сядет в тюрьму, как и любой другой преступник.

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
СлавалС

Когда выводил крипту, то мне на карту падали деньги с разных физ лиц ))
Обнал уехал в онлайн )

Ответить
Развернуть ветку
Василий Дейков

1

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Евгений Мурченко

Никогда не делал ставки на спорт, чисто так, болел с пацанами и среди своих могли сделать ставки, но никогда в букмекерской конторе. А вот с казино был связан, пробовал играть, но больше от безделия, закидывал баксов 10 и на них играл с небольшим ставками. Рад что меня не затянуло дальше. Нужно чувствовать эту тонкую нить между развлечением и увлечением и выбирать проверенные источник для игр.

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Читать все 40 комментариев
null