Финансы Виталий Гринь
15 308

Есть ли жизнь после санкций? 10 вопросов финансисту

Отключение России от СВИФТ, последствия для кошелька обывателя, курс-шмурс, факсы, блокчейн, сумки с наличкой.

В закладки

Как и обещал, выкладываю вторую (экспертную) часть цикла «Что, блин, вокруг происходит?!». Выкладываю с опозданием, т.к. старина Хемингуэй завещал писать пьяным, а редактировать трезвым. В этой серии я задаю глупые поверхностные вопросы умному опытному финансисту, который, в силу почтенного возраста и занимаемой позиции в одном из крупных банков, пожелал остаться анонимным. Для удобства буду называть собеседника Семёном, мои вопросы выделены болдом, прямая речь Семёна, соответственно, эээ… не болдом, лирические отступления – курсивом.

Сёма, чо вообще происходит? Что будет с курсом, какой прогноз?

Это как в анекдоте:

– Доктор, я умру?

– Конечно!

Здесь не может быть точного расчёта. Но есть вероятности. На мой взгляд, вероятность встретить новый год с курсом 85... пусть будет, 85%. Долгосрочный прогноз ещё хуже. И дело не только (и не столько) в санкциях.

Дональд Трамп в Москве, 1996 год

По ходу беседы я могу посоветовать несколько книг, которые будут интересны вашему сообществу для общего развития и более основательного погружения в тему.

Экономика переплетена и с наукой, и с культурой, и с религией – со всем.

Джаред Даймонд написал свои знаменитые «Ружья, микробы и сталь» из-за одного вопроса, заданного папуасом Яли: «Почему вы, белые, накопили столько карго и привезли его на Новую Гвинею, а у нас, черных, своего карго было так мало?». И эту книгу о судьбах человеческих обществ я советую в первую очередь.

Кровь экономики – деньги. А деньги – это не только (и не столько) известные функции: мера стоимости, средство обращения, платежа и накопления. Если брать чуть масштабнее, деньги – это социальная технология, регулятор общественных связей, инструмент сглаживания и устранения конфликтов, которые возникают в социуме.

Что ещё выражают или означают деньги (ракушка каури, римский сестерций, долларовая купюра, лимит овердрафта по карте)? Отношения долга. Сколько товара должен тебе магазин, сколько ты должен банку. Сколько ты можешь нанять людей, сколько стоит твоё время. Деньги – особый вид кредита, денежный обмен – способ погашения задолженности, а наличность – символ кредитных отношений (про это есть отличная книга Феликса Мартина «Неофициальная история денег»). Non Aes, sed Fides – «Не металл, но доверие». Обезьяны, кстати, очень быстро учатся «играть в деньги»: сначала менять разные фрукты и орехи на жетоны соответствующих цветов, потом они начинают копить жетоны и менять их, например, на секс.

Мы остановились на санкциях. Насколько существенное влияние на экономику РФ оказывают уже примененные меры? Что будет дальше?

Самые болезненные – санкции на поставку технологий. Они означают устаревание инфраструктуры. Это фактор №1 в сдерживании роста. Отставание технологий в ежедневно меняющемся мире - приговор. Фактор №2 – средние цены на нефть. Восстановление до 70-80 долларов за баррель для российской экономики означает стагнацию, падение до 40-50 – тяжёлый кризис. Рубль – сырьевая валюта. Развитие в долгосрочном периоде не просматривается из-за демографической ямы (фактор №3). Население стареет и сокращается, не спасает даже приток мигрантов. №4, как ни странно, инновации: доля капитала в ВВП растёт, доля труда – падает. Работы в привычном понимании будет всё меньше. Повышение пенсионного возраста неизбежно, как и рост напряжения в обществе. Но из ближайших потрясений, отключение от СВИФТ, пожалуй, наиболее существенное и наименее иллюзорное.

Что вообще за СВИФТ такой?

Это глобальная платёжная система. Глобальная потому, что старейшая (основана в 1973 году). Относительно быстрая, не самая дорогая, достаточно безопасная, но главное – привычная. Естественная часть финансового мира. Можно сказать, что это форма консенсуса (то есть, доверия) в сфере международных расчётов.

СВИФТ - это международная торговля, вот главное последствие.

Внутренний рынок сжимается, падает средний чек, люди на потребкредитах, на этом не вытянуть экономику.

Тут придется сделать небольшое лирическое отступление:

Почему вообще одни валюты дешевеют, а другие дорожают? Что влияет на изменение курса? Почему изменяется твоя покупательная способность?

Влияет всё: успешность экономики в целом и по отраслям, разведанные запасы полезных ископаемых, технологические прорывы и научные открытия, даже спортивные мероприятия!

Но больше, конечно, влияют действия регуляторов. Задача центробанков и состоит в удержании относительного равновесия своих валют по отношению к другим. И делается это посредством закона спроса и предложения: если национальной денежной единицы станет меньше, то она станет дороже. Пока всё просто.

Ставки по операциям центробанков, учётные ставки и ставки рефинансирования – основной инструмент. Центробанк предоставляет банкам ликвидность дорого – укрепляется национальная валюта, но растут и ставки по кредитам. Центробанк «печатает деньги» – экономика получает стимулы, но денежная единица слабеет. Всё ещё просто, но уже просматриваются единство и борьба противоположностей.

Когда меняется масштаб, и от своего кармана мы переходим к глобальным расчётам, на сцену выходят платёжные системы. Тот же SWIFT – тоже способ совершения платежей и передачи информации. Проверенный временем, надёжный, общепринятый способ.

Важный в нашем случае потому, что SWIFT = международная торговля.

RUB – сырьевая валюта, и никаким импортозамещением гипотетическое отключение от SWIFT не лечится.

Россию реально могут отключить от SWIFT?

Да, технически могут. И, вероятно, в скором времени отключат. По совокупности «грехов»: Крым, Донбасс, боинг, выборы Президента США, Сирия, Солсбери, список можно продолжать достаточно долго. SWIFT будет сопротивляться этому до последнего. В 2014 они заявили, что являются нейтрально глобальной компанией, и что не будут принимать никаких односторонних решений по отключению кого бы то ни было. И только соответствующее решение Европейского Союза может заставить SWIFT исключить российские фининституты. Это ударит не только по доходам SWIFT, а прежде всего по репутации и статусу глобальной платёжной системы. Может ли принять такое решение Евросоюз? Да, можно представить цепь событий, которая к этому приведёт. Эскалация, бескомпромиссность, провокации, глупость и некомпетентность – отличные проводники в таких причинно-следственных цепочках.

Отказ в обслуживании автомобилей Лада, до тех пор, пока СССР не покинет Афганистан, Торонто 1988 год

Такое раньше с кем-то случалось?

Да, случалось. Иран отключили в марте 2012. Сначала долго предупреждали, откладывали, но после того, как Сенат США ввёл санкции против SWIFT, банки Ирана отключили. Что за этим последовало? Первое время находили схемы расчётов через Турцию или Эмираты. Время международных расчётов увеличилось с трёх дней до пары недель. Потом лавочку прикрыли, осталось только возить нал в чемоданах. Международные расчёты трудно обслуживать налом. Иран перешёл на бартер, зачёты и тому подобное. Несмотря на все заявления, что всё ok и есть жизнь без SWIFT, экспорт нефти за год упал в два с лишним раза. Что сразу отразилось на курсе иранского риала.

Существуют какие-то альтернативы? Возить наличку сумками?

Разумеется, все банки сейчас готовтся к пессимистичному сценарию: в нашем банке, например, недавно провели ревизию списанного оборудования, а именно – древних факсов, есть вероятность, что скоро придется сдувать с них пыль.

Что еще: запилили Систему передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России и Национальную систему платёжных карт (НСПК). Даже если не принимать во внимание качество реализации отечественных инструментов – это всё внутренний рынок, который не заплатит за всю добытую нефть.

Примерно 70% мирового товарооборота происходит в долларах. Анонсированные на ноябрь санкции могут отставить от внешней торговли России… примерно треть, в худшем случае.

Санкции в самом жёстком виде предусматривают запрет российским банкам на операции в долларах и даже блокировку счетов.

Насколько мне известно, некоторые банки (Мособлбанк, АРБ) рассматривают достаточно неожиданные решения, вроде блокчейн-проекта KVANTOR, который, судя по их сайту, обещает «борьбу с централизацией и глобальным контролем, создание банковского неттинга в таких странах как Китай, Россия, страны Юго-Восточной Азии и Ближнего Востока, с целью нивелировать чрезмерное финансовое влияние США. Прямые расчёты в национальных валютах, смарт-контракты для обеспечения денег. Сделать эволюционный шаг по альтернативе SWIFT платежей, оставаясь при этом в рамках существующей банковской системы».

Как именно будет делаться «эволюционный шаг» - остается загадкой. Я бы скорее поставил на наличку сумками. Впрочем, даже ЦБ при всей своей консервативности регулярно посматривает в сторону криптовалют.

А позитивные сценарии есть?

Конечно есть! Только они менее вероятны, и предполагают наступление таких событий и принятие таких решений, которые идут вразрез с происходящим вокруг, здесь и сейчас.

Окей, предлагаю закончить небольшой серией бытовых вопросов, в формате «бриф».

Погнали.

Что происходит в случае дефолта (формат 1998 года)?

- падает сбор налогов;

- темп инфляции растёт в разы (3 раза

- девальвация рубля – в разы (почти в 4 раза);

- доходы казны, граждан и бизнеса обесцениваются;

- девальвация делает импорт слишком дорогим, но пользу от этого можно извлечь только при “живом” малом и среднем бизнесе.

Что делать специалисту с зарплатой 100.000р? Требовать повышения? Откладывать? Покупать доллары?

Бизнесам легче не станет, и зарплаты расти не будут. Честно говоря, я бы советовал готовиться к шокам, а не к повышению зарплаты. Это значит да, откладывать. Да, покупать доллары хотя бы на 50% того, что получается отложить. Вообще-то это азы финансовой безопасности и ответственности.

Стоит ли брать рублевый кредит в спекулятивных целях?

Банки своё возьмут. В ставках, в комиссиях, в сопровождении, в изменении условий. Полагаю, честным ответом будет «Нет, не стоит».

Что будет происходить на рынке недвижимости (продажа/аренда)?

Цены не вырастут, даже в рублях, даже в Москве. Скорее, склонен думать, что недвижимость (как покупка, так и аренда) будут дешеветь, просто из-за обнищания основной массы населения

Что еще советуешь почитать нам – финансово недисциплинированным, как выразился Тиньков, «постхипстерам»?

Например, Ха-Джун Чанг, «Как устроена экономика»; «Антихрупкость» и «Рискуя собственной шкурой» Нассима Талеба – отличные книги для нашего времени.

Материал опубликован пользователем. Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать
{ "author_name": "Виталий Гринь", "author_type": "self", "tags": [], "comments": 387, "likes": 91, "favorites": 167, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 46245, "is_wide": false, "is_ugc": true, "date": "Fri, 21 Sep 2018 17:49:07 +0300" }
{ "id": 46245, "author_id": 172983, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/46245\/get","add":"\/comments\/46245\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/46245"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199119, "possessions": [] }

387 комментариев 387 комм.

Популярные

По порядку

Написать комментарий...
35

Хороший аналитик обладает диалектичным мышлением и понимает, что в каждой ситуации есть как минусы, так и плюсы. Рассказать нам про минусы, причем довольно очевидные, может и вызванный таксист или коллега в курилке.

Увидеть возможность, opportunity, так сказать - это уже уровень выше таксиста, вот это хотелось бы почитать. Хотя я сам на пальцах примерно прикинул, было бы клево увидеть и чужие соображения.

Грубо говоря, полностью отрицательных и позитивных сценариев - не существует. Везде есть свои возможности. Но не для всех, конечно. И не только для тех, о которых вы сразу подумали, прочитав предыдущее предложение. Возможно, есть и для вас, для тебя, мой дорогой читатель. Но предлагаю поразмыслить над этим самому.

Ответить
21

За аналитиками, видящих opportunity, обращайтесь в Лахту-2 или Ольгино. Там все на позитиве, вон уже внизу подогнали.

Ответить
6

вы так ненавязчиво пытаетесь завербовать меня на ольгинскую фабрику?
Напрасно, я вольный тролль.

Ответить
7

Мне этот сценарий кажется еще вполне оптимистичным. Он, например, не учитывает фактор "выстрела в ногу", а только уже сложившуюся конъюнктуру.

Ответить
6

я говорю о том, что стакан, заполненный водой наполовину, не является ни плохим, ни хорошим, равно как не является плохим или хорошим пустой стакан, полный стакан, разбитый стакан

Они становятся таковыми в нашем уме, а точнее - в ситуациях, в которых мы бываем. Но ум может менять ситуации.

Ответить
10 комментариев
3

какие плюсы могут быть у страны, которая попадает в международную изоляцию в мире глобальной экономики? Если они и есть, то только для тех, кто сейчас занимается нелегальным или полулегальным бизнесом

Ответить
4

А Вы не видите демонтаж "глобальной экономики"? Проблемы сейчас не только у России, но у всех развивающихся стран.
Пошлины введенные США на товары из Китая возможно сильнее санкций против нас.

Ответить
9 комментариев
1

Так и opportunity вам любой таксист расскажет. Открывайте заграничное юрлицо, оказывайте услуги тамошним покупателям, а живите и тратьте валюту здесь. Ну а дальше как в анекдоте, «дело за малым, осталось уговорить королеву».

Ответить
0

плюс один: жить будет весело!))

Ответить
23

Тащемта, такого добра может накреативить любой щелкопёр с минимальным базисом. В идеале хотелось бы знать, что это за финансист делает такие прогнозы. Насколько он действительно шарит в финансах. Оценить это можно только по его успехам на финансовых рынках. А то почтеннный возраст, известность и даже должность в крутой конторе — не показатель.

Я, например, лично знаю как бы директора аналитического департамента (на самом деле отдела) в одной крупной финансовой компании. Кандидат экономических наук, 25 лет на финансовых рынках, светит лицом на РБК и Первом канале, цитируется в ведущих СМИ, все дела... Чувак постоянно генерирует аналитику. В том числе контент типа вот этой статьи. При этом он нищеброд, который в 45 лет по-прежнему живёт с мамой в её старенькой советской квартире, не имеет ни своего жилья, ни даже машины (и никогда не имел! и прав отродясь не было! и водить не умеет!) и даже ни разу не был за границей. Вот такие успехи за четверть века на финансовых рынках. То есть чел дурак-дураком и чмо по жизни. Но считается публикой финансовым экспертом. И сам себя таким считает.

Вот интересно, этот Семён — он не из такой же породы?

Ответить
37

А как наличие ума или его отсутствие имеет отношение с тем что человек не имеет машины, живет с мамой и не был за границей? Может его все устраивает в жизни. Перельман тоже с мамой живет кстати

Ответить
2

Не-не, чел себя позиционирует как яркого рыночника, капиталиста, финансового гуру, успешного человека, хищника и волка-одиночку. Противопоставляет себя обывателям. Считает, что превосходно разбирается в финансах. Любит упомянуть, как он был стратегом в банке, занимался доверительным управлением, торговал акциями и т. д.
То есть он не теоретик а-ля Перельман, а самый что ни на есть практик. Дико понтующийся, кстати. И вот результаты его практики за четверть века — нищеброд и маменькин сынок

Ответить
8 комментариев
0

Я уже съехал, так-то

Ответить
1 комментарий
18

Сейчас обидно было: если исключить проживание с мамой, то вы прям меня описали: нет машины и даже прав!! Вот же чмо. На такси катаюсь.

Ответить
0

А чего обидно-то? Вам 45 лет, вы позиционируете себя как финансового гуру с 25-летним опытом на финрынках?

Ответить
6 комментариев
10

Очень умный мужик с точки зрения финансов.
1. Заботиться о маме, а она ему вкусно готовит. И ухитрился не попасть в бабские лапы которые отсудили бы у него 50% нажитого.
2. Сэкономил деньги и время на ремонте квартиры (про аренду или ипотеку вообще молчу).
3. Сэкономил деньги и время на авто, правах и автошколе.
4. Сэкономил деньги и время на бесполезных поездках по Тайландам.
Наверняка у этого Корейко уже лежит в каком нибудь банке 500к баксов.

Ответить
0

У Корейко зарплата начальника отдела, которую он спускает на бухло и проституток. Его сбережений не хватает на покупку даже однокомнатной квартиры

Ответить
6 комментариев
0

И останутся лежать там после смерти? Какой смысл такого существования?

Ответить
1 комментарий
0

Или нет, и он просто неудачник.

Ответить
0

Где же его Остап, который выудит его миллионы?))

Ответить
0

С рождения Бобби пай-мальчиком был,
Имел Бобби хобби - он деньги любил,
Любил и копил.
Все дети, как дети - живут без забот,
А Боб на диете - не ест и не пьёт,
В копилку кладёт.
Деньги, деньги, дребеденьги,
Позабыв покой и лень,
Делай деньги, делай деньги,
А остальное всё - дребедень!
А остальное всё - дребедедень!

Ответить
3

Самое достоверное описание аналитика - нищеброд, живущий с мамой в 45 лет. Публика постепенно умнеть должна

Ответить
1

Его инициалы не А.Р.?

Ответить
1

Тебя не проведёшь! Но на то ты и генерал! ©

Ответить
0

Есть умные, а есть учёные. Суть разные категории людей.Сколько я знавал "краснодипломников" - все нищеброды по-жизни. Но зато красный диплом(лучшее,что случалось в их жизни)!

Ответить
0

Эта ваша доморощенная статистика (наблюдательность, ок) касается только России или еще каких-то стран?

Ответить
1 комментарий
–2

Глупому не дано понять умного. Вместо того, чтобы тратить время и деньги, а время это прежде всего деньги, на всякую херню типа учёбы на права и покупки/вождения машины этот человек оттачивал искусство финансового анализа. Сейчас этот поцик ещё нам расскажет, что этот финансовый аналитик в армии не служил, а значит чмо.

Ответить
0

А поездка в ОТ это не трата времени?

Ответить
6 комментариев
0

А ещё он советует читать Нассима Талеба)))

Ответить
1

Справедливости ради книги неплохие

Ответить
3 комментария
0

Вот ща вообще обидно было

Ответить
13

лайк за молодого Трампа

Ответить
0

Неплох он на фото для 50-ти...

Ответить
8

Нам описали жесткий сценарий, который возможен, если США поставят себе цель снести Путина и выпилить Россию из мирового сообщества. Я на такую жесть не ставлю, но допускаю возможность её реализации в том или ином виде. Поэтому рекомендую иметь наличный запас в долларах или евро и наблюдать. Это все, что простой среднестатистический человек может сделать.

Ответить
10

Путину идёт на пользу любая вражда с Западом, она продлевает ему жизнь, т.к. на неё можно списать воровство и развал экономики.

Ответить
0

А вариант, что когда все рухнет, обменники и банки резко перестанут принимать доллары, вообще возможен? А то так наменяешь доллары сейас, а потом они вдруг станут цветными бумажками

Ответить
2

Может быть, что ограничат хождение доллара. Но поменять можно будет, как в старые добрые (на самом деле нет) времена. Менялы

Ответить
1 комментарий
2

когда это было препятствием?
привет черный рынок.

Ответить
0

Поэтому, если вы законченный пессимист - не оставляйте поганцам ни цента, ни копейки:
1. Съездите отдохните, сделайте ремонт, вправьте зубы, купите жене серьги и айфон... но так чтобы на бутылочку пива осталось.
2. Откройте бутылочку, отхлебните, зажмурьтесь, прислушайтесь к ощущениям.
3. Включайте телевизор, смотрите балет и ох%₽&#*йте от происходящего)))

Ответить
0

В золоте тогда уж. В соверенах каких-нибудь.

Ответить
0

" цель снести Путина и выпилить Россию из мирового сообщества." так делать не будут, ибо сам путин ещё очень даже не плох и другой шизик на его месте ещё не пойми что утворил бы, проблема скорее во всём окружении сразу. а план будет прост - долгое и аккуратное удушение, чтобы ракеты заржавели не взлетев.

Ответить
7

Звучит довольно бредовенько.

Ответить
24

Ну, отключение от SWIFT повлечет отказ от поставки углеводородов в Европу, что пока не может случиться в силу обстоятельств.
Курс $ однозначно пойдет вверх независимо уже ни от чего. Все достаточно просто и тупо, мы все просрали, рублю не на чем расти.
Выхода из сложившейся ситуации, к сожалению, нет. Вернее он есть, но он не понравится никому. Вообще никому.
Буду рад ошибиться, но даже уже дураку все понятно.

Ответить
7

Выхода из сложившейся ситуации, к сожалению, нет.

Бля... как же американцы оказались правы:

Ответить
2

У Ирана была программа нефть в обмен на продовольствие. С РФ могут сделать тоже самое.

Ответить
5 комментариев
0

Отключение от SWIFT скорее всего будет связано с эмбарго на экспорт нефти.

Обстоятельств много, но с Ираном все это уже было. И с РФ вполне может случиться. Причем скорее всего это будет позитивный сценарий, потому что окончательно откроет зеленый свет альтернативной резервной валюте и финансовой системе. В принципе, то, что сейчас происходит с санкциями, это при определенных условиях вполне может оказаться серьезным плюсом.

Ответить
10

"умному опытному финансисту, который, в силу почтенного возраста и занимаемой позиции в одном из крупных банков, пожелал остаться анонимным. "
Похоже, отношения автора статьи и этого почтенного аксакала напоминают отношения Акунина и Фандорина ) Или финансисты измельчали.
Автор посмотрел на обложку книги Пикетти, увидел, что r > g и выдал - "доля капитала будет расти, доля труда падать", приправив "блокчейном" и страшилками про отключение России от глобального рынка по иранскому сценарию ( а почему про нефть по $200 при этом не написал, загадка ))

Ответить
0

Затем чтобы что?.. Зря вы так. Я ж не с анонимной учетки пишу. Да, и рад бы так четко расклады формулировать

Ответить
13

Россия для США - это как для меня вечно-бухой сосед, у которого, я знаю, есть ружье. Сосед раз в неделю слишком громко врубает телик. Отключить от SWIFT Россию - это примерно как, если я полезу на крышу и перережу телевизионный провод. Последствия тяжело предугадать )

Не отключат нас, не стоит переживать )

Ответить
–4

Жить надёждой, это так мило, но очень глупо. Отключение от свифт, уже не вопрос будет ли. Вопрос когда. Потому как уже Англия давит на это. Вторгаться в суверенный интерес государств (США, Англия, Франция, Черногория, Украина, Армения и т. д. ) это прямой шаг к финансовой изоляции. Просто на западе считают, что народ решает. Им не в домек, что в России Путин решает. В Европе российские СМИ поют, что в России демократия. Значит, это не Путин атакует, а народ России.

Ответить
3

Бред.
Потому как уже Англия давит на это.

Англичане заикнулись. В ответ им в Европарламенте сказали, что даже обсуждать возможность отключения России не собираются.
Вторгаться в суверенный интерес государств (США, Англия, Франция, Черногория, Украина, Армения и т. д. ) это прямой шаг к финансовой изоляции.

Отнюдь. Все постоянно вторгаются на территорию суверенных государств. В Сирии сейчас американских войск больше, чем российских. Прямое нарушение международного права. Единственное, что Россия сделала не так - присоединение чужой территории к себе.
Им не в домек, что в России Путин решает.

Даже Тереза Мэй (хоть и лицемерно) заявила прямо противоположное - что у них претензии к Кремлю, а не к российскому народу.

Ответить
22 комментария
1

Не будут SWIFT отключать пока РФ и компании из РФ не вернут все кредиты. Отключение SWIFT это есть форс мажор и тогда возвращать кредиты взятые на Западе не придётся вообще. Западные страны не дебилы, чтобы себе делать плохо.

Ответить
7

Ошибаются даже нобелевские лауреаты по экономике и председатели центральных банков и ФРС, поэтому ни опыт эксперта, ни его прошлые успехи никак не помогут в точности прогноза.

По сути, любой прогноз — это агитация за точку зрения. Чем больше людей в неё поверит, тем вероятнее сценарий. Экономика — не столько математика, сколько психология.

А обычным людям понятно, что делать. Развивать те навыки и компетенции, которые можно удалённо продавать за рубеж. Россия — 2% мирового рынка, остальной мир — 98%. У нас только 1,5% людей могут получать основной доход от удалённой работы, в США, Европе и Японии — до 30–40%.

Ответить
2

И как работая на 98% остального мира принимать оплату в случае отключения РФ от SWIFT?

Ответить
4

Крипта?

Ответить
5 комментариев
0

Да, проблема будет, стоимость пересылки денег вырастет, придётся платить сверху посредникам.

В БЦ, где я офис снимаю, целый корпус отдан под гастарбайтеров из Северной Кореи. Не знаю, как, но они умудряются переводы семьям делать без всякого SWIFTа.

Хотя, надеюсь, до такого не дойдёт.

Ответить
1 комментарий
1

Нобелевская премия по экономике это разводка. Нобель к ней не имеет никакого отношения, её сами банки организовали и стали выдавать премии кому нужно.

Ответить
7

Вспомню, что я тоже был бизнес-аналитиком, раз все тут высказывают свои гипотезы...

Итак, изоляция продолжится и она выгодна властям и как средство сплочения, и как гарантия что капиталы не уведут или отожмут, поэтому только усиление изоляционных процессов можно ждать как внешне, так и внутренне.
В таких условиях, при падающем, по факту, ВВП и ВРП у нас нет резервов для роста экономики, кроме ресурсного. Какие там заводы и технологии?
Там даже работать некому будет и оборудование собрать (а современное никто не продаст,а сами не сделаем и не делали никогда). Восстановление промпроизводства в широких масштабах-утопия сейчас.
Поэтому еще большая зависимость от добычи всего: лес- Китаю, нефтегаз - откроют В.Сибирь, так как в Западной уже и ГДИС не показывает значительных запасов, уголек Кузбасса поедет в Китай и т.п. И все по дешевке, руками почти рабов, иначе не берут и себестоимость в потолок!
Поэтому рабочих мест ждать неоткуда и негде. На трубах народ, в транспортировке и бюджет. Остальные "не вписались в рынок".
При низком спросе на продукт, его низкой цене и высоких притязаниях пацанов забрать всю маржу, уровню жизни расти никак нельзя. Только падать.
Не людоедство как в КНДР, но где-то рядом с Узбекистаном или Бангладеш.
По валютам и СВИФТ, ну маловероятно что откажутся от доллара совсем, черный рынок все равно будет по рыночной цене его оценивать, так что покупка долларов - выход.
Рубль будет падать, его будет есть инфляция и возможно опять станет "деревянным", как в 80-х.
От властей ничего не жду.
Они недееспособны, просто вливают средства в армию и полицию и неумело выкручиваются из самими же созданных проблем.
После естественной смерти лидера, погрызется ближний круг, выберет нового и продолжит старую песню, но с куплетом про то, что "прежний был чудовищем, а вот я...!". По другому власть не сменится ,если только не доведет до катастрофы ситуацию.

Ответить
2

Про СВИФТ забыл добавить: у нас абсолютно все крупные компании должны западным банкам, как земля колхозу. Отключат - те перестанут платить, хотя это и дефолт уже..тогда крах валютной системы в стране и введение фиксированного деревянного рубля с галопирующей инфляцией и бартером.
Дима садится в самолет и новым паспортом улетает в закат!

Ответить
–1

Ещё один два запала (типа скрипалей, теракта в Германии, где чеченец с ножом на людей нападает, и это будет не угроза)

Ответить
3

А ктонить в курсе как вывести баксы на зарубежный счет без последствий? Чтобы российская налоговая этого бы не обнаружила?

Ответить
17

Тред перестает быть томным

Ответить
2

Хех. Ну времена не для бесед за чаем.

Ответить
2

Думаю через биткоины, они как раз отлично подходят для перемещения денежных средств между странами вдали от глаз

Ответить
0

А как технически купить битков, к примеру на 50 к баксов?

Ответить
8 комментариев
2

Не слушай никого, крипта говно вариант. Купить-то ты сможешь, но как ты объяснишь зарубежному банку источник происхождения денег после продажи крипты? Для банка такие деньги будут серыми (в лучшем случае). Тем более, что на тебя как на выходца из СНГ смотреть будет через лупу.

Ответить
0

Бывает, что говорят что-то толковое. А так-то конечно.

Ответить
1

Крипта, хороший, быстрый и дешевый инструмент для вывода.

Ответить
2

Крипта волатильна. И при обмене вероятна потеря. Тут еще вопрос где счет открыть. Банки щас обмениваются инфой.

Ответить
7 комментариев
1

Интересно, как у них там сейчас с prepaid картами? Они в свое время были неименными с возможностью снятия кеша.

Ответить
1

Положить пакет с долларами под камушек в горах Швейцарии

Ответить
0

Пара друзей, пачки с лимитом на человека и самолет.

Ответить
0

Лимит без декларации 10 килобаксов. Ну и билет плюс дорожные на каждого друга около 1000. Нормальное предложение - вывести 30 штук за 10%.
Проще задекларировать все и с чемоданом кэша под "Прощание славянки". 😆

Ответить
4 комментария
3

Откуда столько ботов в комментах ? Я такого раньше не видел тут, хотя бы по этому можно сделать выводы какие-то , что есть люди, которые за деньги пишут отзывы «как у нас все в порядке», уже и на VC :|

Ответить
5

Почему сразу - боты?) У нас несколько миллионов сограждан из силовых структур обеспечены внушительными соц-пакетами, халявной квартирой, льготами, пенсией в 45 лет. Нет ничего удивительного в том, что у них "всё в порядке".

Ответить
5

Ну то есть , вы хотите сказать, что заминусованные тут в комментах с одним единственным комментом у себя в профиле - просто до этого сидели читали тихо vc?) слабо верится

Ответить
5

По-моему, тех, кто пишет "всё пропало" в разы больше.
Это тоже боты по вашему?

Ответить
1

ну так это же "правильное" мнение , а не "пропаганда" :)

Ответить
1 комментарий
1

Они тут всегда были, все популярные ресурсы на карандаше, а тут еще и туса интересных кандидатов для вербовки

Ответить
1

Видимо по ключевым словам находят подобные статьи

Ответить
5

Винегрет из коментов.
Оч вкусно. Есть и занятные точки зрения.

Хорошо зашел шедевр: "Имеющий желание работать, сумеет делать свою жизнь лучше". )

PS Захотелось закурить.

Ответить
5

Тони Робинс промахнулся Реддитом )

Ответить
6

Хотелось бы в статье для "чайников" помимо 100500-й страшилки про отключение от СВИФТа (сколько их уже было с 2014-го?) увидеть аргументы, почему вот именно сейчас она сбудется?

То же самое касательно курса рубля.

Ответить
–2

Хотя бы потому, что все остальное уже сбылось. Больше как бы и санкций не осталось — только Свифт

Ответить
6

Простите, что сбылось?
Доллар по 200 и нефть по 20? ("уже вот-вот", и так каждый год)?

У любого прогноза есть ещё такой параметр как срок. Отключение СВИФТа в 2018 и в 2030-м году — это слегка разные вещи.

Приведите аргументы, почему отключат уже в этом году, например?

Иначе чем вы отличаетесь от "аналитиков" которые уже 20 лет предсказывают крах доллара и американской экономики, но не уточняют, когда?:)

Ответить
–2

Что "остальное" сбылось? Снизу проблем категорически не видно - зарплата растёт, продукты дешевеют, путёвки стоят как пять лет назад. Даже машины кроме резко вздорожавших жигулей стоят примерно столько же сколько и пять лет назад. Реально проблема только с визами в США, но это как бы не очень тянет на конец света.

Ответить
40 комментариев
0

потому что бюрократия так работает, долго выключает и потом так же долго включает. инерция короче большая. это ж не гос дума где за 5 мин что угодно через Едр можно утрясти

Ответить
5

1) Москве до жопы что там происходит в остальной России - и недвижимость будет расти как минимум в рублях. Хотя бы потому, что отменяют ДДУ и вводят эскроу, а это стоит денег. Чины говорят про удорожание в 1-3%, а застройщики на 15-20%; и первым я верю слабо; а во 2х просто потому, что все бабки России попрежнему продолжают стекаться сюда
2) Перестаньте пихать повсюду Талеба; он один раз бабло поднял на чёрном лебеде и потом закрыл свой фонд, а теперь пишет книги и семинарит по всему миру; всё
3) Иран отключили от Свифта из-за ядерной программы по обогащению урана, которая в перспективе даёт возможность создать ядрёну бомбу; это вообще-то весьма .... весьма серьёзный повод: террористы с ядерной мобмой - что может быть черьёзнее?; а то, что происходит у нас - это образно кукурузно-гороховая война, в которой обе стороны лоббируют свои интересы и меряются линейками; а разные там крымы, новички и проч - лишь повод для лоббирования; Трамп с нами санкциями воюет, а с остальным - введением пошлин; так же как и у нас принимаются разные весёлые законы "в интересах национальной безопасности" вуаля!
Так что... снизим градус паники и продолжаем жить "на позитиве"

Ответить
1

Вы не слышали угроз путина ядерной бомбой?

Ответить
2

Не, политу не смотрю; однако вот Наполеон когда-то сказал
"В управлении не должно быть полуответственности: она с неизбежностью ведет к утайке растрат и неисполнению законов."
Очень актуально для России

Ответить
1 комментарий
4

"Аналитик" дико сгущает краски, и, видимо, ему не хватает знания истории и экспертизы. Он забыл, какое шоу на весь мир SWIFT устроил при отключении Ирана? А с Россией они тем более упрутся руками и ногами. Европа откажется от российского газа? США при всем желании не смогут заместить весь объем.

В Bloomberg недавно гораздо более близкая к реальности была статья: в теории, США санкциями могут сломать российскую экономику. Но такие санкции будут недопустимо болезненными для ЕС. Допустимые же санкции лишь заставят российскую экономику стагнировать, но она и так стагнирует, и, в первую очередь, по внутренним причинам.

Ответить
–27

Спасибо довольно интересная статья, думаю что будет дальше никто не знает поживем увидим и никой SWIFT и его отключение нас не напугает, санкции нам не страшны Россия все трудности преодолеет...

Ответить
15

А вот и ботов подвезли

Ответить
4

Шо, опять сплотиться?

Ответить
2

Россия все трудности преодолеет

Вопрос в том, какой ценой.

Ответить
0

Сколько россиян при этом загнется опять мало кого интересует, ага...

Ответить
3

Гайз! По поводу экспертности. Материал планировался в раздел «Вопросы», его оттуда модерация велела перенести в «Финансы». Для людей, интересующихся фин. повесткой, открытий никаких не содержится. Мне беседа показалась интересной, я ее записал. Вот. Если будут корректно-сформулированные вопросы, я попрошу на них ответить 🤝

Ответить
0

Бро, вопрос куда вывести конвертируемую валюту.

Ответить
3

Я вывожу в Джин с тоником 🤷‍♂️

Единственный доступный покамест хедж — доллар.

Ответить
4 комментария
3

Самое время вам перед лицом опасности и в это не простое время сплотиться вокруг вашего национального лидера Владимира Владимировича Путина. Россия вперёд!

Ответить
0

Все это скверно, конечно! Но, похоже, так и есть!

Ответить
9

Ну наконец-то авторитетное мнение подвезли!

Ответить
1

Можно поподробнее, не совсем уловил?

Ответить
1

Печально все... Автор, интересно твое мнение
Люди будут терпеть новый совок или будут валить в другие страны?

Ответить
5

Будут терпеть, часть бузотерить на митингах, гайки закрутятся, часть уедет (незначительная).
Все как всегда.

Кстати, уедут не только и не столько 'самые умные', сколько те у кого есть деньги.

У нас в 90-е приехало много беженцев с Кавказа ,которые на скупленных садовых участках построили дома.

Вот тебе и беженцы.
А те , какого денег нет, будут страдать в зонах конфликтов (Донбасс), бросать пожитки и идти в гастрабайтеры в соседние страны.

Это если по самому пессимистичному сценарию.

Если : то будет хуже,но плавно. Станем реже летать в Турции, освоим Крым (мои знакомые уже начали).
По телеку накал вырастет.

Я не автор, конечно. Наверняка ошибаюсь.

Ответить
–1

Люди пойдут вечером в бар, утром поедут на рынок, в обед сходят в парк. Я не думаю, что что-то прям существенно в сознании поменяется. Во всяком случае, одного кризиса будет маловато.

Ответить
0

Боже мой, куда мы катимся!? Огромная, богатая страна... И то мы имеем? Кредиты, рассрочки, ипотеки. Сейчас на каждом шагу кредит или рассрочка! Вспомните пару лет назад? Пошёл, купил, пользуешься. А сейчас? Пошёл, купил, сломалось, все еще платишь! Нас отключат от SWIFT!? Ну ну, вы только представьте что начнется! Да, первое время искуственно будут держать, но потом... Апокалипсис.

Ответить
3

пару лет назад был 2016,
а в 2014 был кризис валютных ипотек,
из чего можно сделать вывод, что уже тогда люди знали про кредитование

я сейчас не хочу вас обидеть, просто хочу спросить всех комментаторов, что сегодня собрались вечером в пятницу
- Мы что, все бухие уже в зюзю?

Ответить
0

Огромная, богатая страна...

Чтобы хорошо жить в любой стране надо ещё работать и заработанное тратить с умом.
У нас многие почему-то считают, что работать не обязательно (страна и так богатая, ага), а государство по гроб жизни обязано их содержать.

Откуда это? С советских времён что-ли засело?

Ответить
1

Покажите пальцем, большое Национальное предприятие не связаное с нефть_газ_лес.

Ответить
0

От SWIFT не отключат пока РФ и копании из РФ не вернут кредиты. Смысла отключать SWIFT большого нету, можно иными способами поставить РФ на колени быстрее и проще.

Ответить
0

Если только США как инициатор, не решит вопрос по деньгам, или по перспективам.

Ответить
0

Да никто не отключит Россию от SWIFT.

Ответить
–2

кошмар какой. как можно такую белиберду читать? рассуждение ни о чем

Ответить
3

Тебя сюда насильно привели?

Ответить
1

в приличном обществе принято обращаться на вы

Ответить
1 комментарий
–24

Санкции не слишком заметны для обычного россиянина! Их можно заметить только при тщательном анализе того, какой продукции у нас нет в стране.

Ответить
16

Вы не на одноклассниках, не пишите тут глупостей

Ответить
–6

Вы как бы тоже не в ВК... Не хотите продемонстрировать хоть одну санкцию заметную для обычного россиянина, кроме проблем с американскими визами?

Ответить
8 комментариев
1

Почему-то не рассматривается такой результат введения санкций, как смена политического режима в России.
Все больше какие-то способы вопреки всему жить с санкциями - импортозамещение, контрсанкции, экономия, "разворот на Восток" и даже скомпрометировавшая себя "крипта".
А ведь декларируется, что санкции преследуют именно цель смены государственной власти, которая якобы (не доказано) сплошь коррумпирована, развязывает локальные "гибридные войны", вмешивается в выборы и другие внутренние дела других стран.
Механизм давления санкциями набрал обороты. И они не отступятся, пока не добьются своего.

Ответить
2

А есть сценарий где она сменится? Я совсем не эксперт, так наблюдатель, но даже после естественной смерти не думаю что стоит ожидать изменений, придут другие преспешники.
На днях на яндексе как раз была новость, Медведев сказал что следующие 6 лет для экономики РФ будут тяжелыми. Нас уже готовят к описанным сценариям)

Ответить
1

Я тоже никакой не эксперт. Так, ощущения. В условиях усталости, апатии населения трудно представить и естественную, и насильственную смену режима. Наверное в конце концов будут какие-то компромиссы с США искать.
Мотивы санкций какие: просто из вредности, из личной неприязни к "bad russian" ослабить Россию? Убрать конкурента? А в чем мы с ними так остро конкурируем? Углеводороды? Кто-то считал по ним цену вопроса и сравнивал с "отдачей" от санкций? Это какими надо быть пробитыми рептилоидами, чтобы из-за прибыли от нефти-газа душить население в принципе довольно развитой, культурной страны.

Ответить
8 комментариев
0

P.S. Есть какие-то "пояснительные записки" к этим санкционным законам? Обычно же пишут: "В целях того-то и того-то...".
Что конкретно они хотят от руководства России?

Ответить
5 комментариев
1 комментарий
2

пусть будет, 85%

Так то нормальный процент, помнится в первых фолаутах, если видишь 85% на органах чувств противника, то это гарантированное попадание, вплоть до критического, с разносом бошки в мясо...

Ответить
1 комментарий
2

Очень интересно ,переход на локальную экономику и развитие устойчивости требует шока ,поэтому держимся граждане )

Ответить
1 комментарий
0

Для нас отключение будет катастрофично. Следом падение рубля, снижение покупательной способности и все прелести. Обзор в статье будущей жизни не оптимистичен.

Ответить
13 комментариев
–25

Есть один хороший рецепт, перестать обвинять государство а взять свою жизнь в свои руки, не перекладывая ответственность на других. Если каждый сделает по чучуть а не будет смотреть друг на друга то получится всё изменить к лучшему.

Ответить
5 комментариев
2

Лайк за трампа в молодости.

Ответить
2

А эксперта случайно не Степаном зовут? И фамилия не Демура?:)

Ответить
1

Ананимные телеграмм каналы начинают миграцию на vc?

Ответить
1 комментарий
–33

Бредятина. Все в теории. Все плохо с оглядкой на свое личное существование. Имеющий желание работать, сумеет делать свою жизнь лучше. Санкции подстегивают развитие и Россия обречена на неизбежный рост во всем!

Ответить
3 комментария
1

Отличная статья. Спасибо 😊

Ответить
1

...сколько я уже статей то прочел с 10го года о том, что если ***, что более чем вероятно, то РФ всё. Прям совсем всё, а не так, как вот сейчас, хотя и сейчас почти всё.
Где все те "эксперты" теперь, интересно.

Ответить
0

Мы все умрем?

Ответить
3 комментария
–3

Бгг а чем европейцы будут заправлять машины и электростанции? А если Россия в ответ на какие нибудь санкции расщепит пару боеголовок над головами экспортеров или потребителей нефти? У Ирана была слабая армия поэтому с ним и делали что хотели

Ответить
20 комментариев
0

Эмм.. Не похоже, чтобы в США прям в кризис входили. Появляются рабочие места, принудительно возвращают производства домой, технологии и патенты приносят деньги

Ответить
3 комментария
0

Получается обвал рынка неменуем? и что за квантор?

Ответить
6 комментариев
0

Нахуй время долгов, пришло время кредитов.... (с)

Ответить
0

Интересно, а после прочтения кто-нибудь кроме комментирования для себя что-то сделал: открыл валютный счёт, взял контракт иностранный, диверсификация, снижение рисков?

Ответить
2 комментария
–1

Вряд ли свифт отключат.

Но вот есть другой сценарий - следующий кризис в штатах (а время подходит, 10 лет роста штатовской экономики по 4-6% не может продолжаться еще 10 лет), что неизбежно отражается на Китае и Европе. Ну Канада то со своими нефтепесками сдохнет первой, но что будет делать Россия, когда нефть снова упадет до цен 2008го.

Причем в отличие от тех времен у власти Трамп, который очень положительно относится к экспорту нефти и газа, а не Обама, запрещавший бурить

Ответить
2 комментария
–4

Какой нафиг swift, все уже переходят или перешли на ripple)). И вообще статья довольно дилетантская, этот ваш семен, не особо шарит в финтехе и вообще в макроэкономике целом. И не нужно постоянно писать «рубль сырьевая валюта» или мы «на нефтяной игле», все это прекрасно знают и понимают, я думаю тут сидят очень неглупые люди в основной своей массе. В падении рубля есть и свои плюсы. Китай вот сам переодически искусственно занижает курс юаня, чтобы товары поднимать конкурентоспособность своих товаров на международном рынке.

Ответить
3 комментария
0

интересная статья, узнал много нового про санкции

Ответить
1 комментарий
0

Интересно как скоро эта статья попадёт на проверку в компетентные органы )))

Ответить
0

Почитал все комменты ради ответа что это за аналитик 45-ти лет

Ответить
0

Все веселее

Ответить

–3

никогда на деле не возможно узнать что и как на нас это отразится.. на деле, все зависит от властей

Ответить
1 комментарий
–4

Однозначно есть! Жизнь продолжается в любом случае)

Ответить
–6

Что это такое?

Ответить
0
{ "page_type": "article" }

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "240х200_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "flbq" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Плашка на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } } ]
Нейронная сеть научилась читать стихи
голосом Пастернака и смотреть в окно на осень
Подписаться на push-уведомления
{ "page_type": "default" }