Что такое альтернативные инвестиции?

По данным экспертов из Preqin рынок альтернативных инвестиций больше не является нишевым продуктом. По мере развития рынка альтернативных инвестиций растет объем денежных поступлений и увеличивается доступность таких инструментов.

В текущих условиях альтернативные способы инвестирования способны вам помочь и приумножить ваши сбережения, а для некоторых станут единственным доступным способом сохранения денег.

Альтернативные активы обычно относятся к инвестициям, которые выходят за рамки традиционных инструментов, которые доступны большинству инвесторов, такие как акции, облигации или депозиты. В некоторых случаях они менее ликвидны, чем их традиционные аналоги, и могут потребовать более длительного периода инвестирования и имеют слабое регулирование.

Из-за отсутствия жесткого регулирования частные рынки, как известно, непрозрачны по сравнению с государственными рынками. Например, частные компании не обязаны раскрывать информацию о доходах, финансовую информацию или отчитываться перед акционерами, что означает, что информацию об этих типах активов может быть трудно найти.

Индустрия продолжает активно расти в последние годы, и в настоящее время является отличной возможностью для инвестирования. Активы отрасли под управлением фондов и частных менеджеров находятся на рекордно высоком уровне, и интерес инвесторов к альтернативам неуклонно растет.

Люди и компанию выдают займы и кредиты под проценты на определенный срок. Термин "частный долг" обычно применяется к долговым инвестициям, которые не финансируются банками, не торгуются и не выпускаются на открытом рынке.

В России этот тип инвестиций активно развивается с появлением инвест-платформ прямого кредитования. Также существуют крупные компании, которые привлекают инвесторов для долгосрочного сотрудничества.

Это выглядит так – частные инвесторы или компании покупают долю в бизнесе и получают право собственности. Бизнес получает деньги на развитие, а инвестор долю в чистой прибыли. Обычно, инвестиции осуществляются в существующие частные компании, которые не торгуются публично или не котируются на фондовой бирже. Можно легко найти на специализированных ресурсах, где бизнес привлекает средства на развитие за счет продаже доли.

Капитал, вложенный в молодые компании с высоким потенциалом роста. Такие компании еще не вышли на прибыльный уровень. Этим типом инвестиций занимаются специальные венчурные фонды и очень богатые инвесторы. Также присутствует на российском рынке, но имеет слабое развитие.

В значительной степени "нерегулируемая" инвестиционная структура, которая может инвестировать в широкий спектр классов активов и инструментов, включая землю, недвижимость, акции, деривативы и валюты. Термин "хедж-фонд" происходит от термина "хеджирование.". Это способ вложения денег, который позволит снизить рыночный риск (= риск изменения стоимости актива) и максимизировать прибыль путем покупки очень разных активов.

В России таких структур нет. Наиболее близкими аналогами могут служить ПИФы, которые заявили в своей стратегии характеристики схожие с хедж-фондом.

Приобретение, финансирование и владение недвижимостью. Охватывает три основных типа недвижимости – жилую, коммерческую и промышленную – как на первичном, так и на вторичном рынках.

Не мне вам рассказывать, как здесь инвестировать. Самый популярный способ альтернативного вложения денег в России.

Инвестиции в услуги и объекты, которые считаются необходимыми для экономического развития общества. Включает энергетику, логистику, телекоммуникации, транспорт, коммунальные услуги и управление отходами. Инвестиции доступны через концессионные соглашения в форме государственно-частного партнерства.

Когда инвестор формирует свой портфель, он выбирает самые прибыльные инвестиции при минимальном риске. Альтернативные активы часто привлекательны из-за высокой доходности, которую они могут генерировать, и возможности, которую они предоставляют для снижения риска за счет диверсификации по сравнению с традиционными инвестициями.

Как я уже говорил, альтернативы имеют низкую корреляцию с более традиционными активами. Таким образом, они предоставляют возможность для диверсификации, снижая общий риск. Многие альтернативные активы также обеспечивают защиту от инфляции.

Для примера рассмотрим инвестиции в недвижимость и прямые займы в разрезах: доходность, диверсификация, волатильность, корреляция (связь с другими активами), защита от инфляции, стабильный денежный поток.

На графике ниже видно, что займы превосходят инвестиции в недвижимость по большинству параметров. Чем ближе значение к краю паутины, тем лучше.

Не ограничивайте себя в выборе инвестиций!

Статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Выбирая способ вложения денег, исходите из своего инвестиционного профиля.

Если вам интересны альтернативных способы инвестирования денег, то подписывайтесь на мой телеграмм-канал https://t.me/finri_alt_invest, где я рассказываю подробнее о таких возможностях.