Насколько вы готовы к инвестированию в бизнес, или что такое инвестиционный треугольник

Инвестиционный треугольник и правило Баффетта.

В закладки

Всем привет! Меня зовут Динар Сайфутдинов, я сооснователь Акселератора по привлечению инвестиций “Народное IPO”.

Хочу всех, кто ранее не сталкивался с таким термином как “инвестиционный треугольник”, познакомить с этим и простыми словами разобрать что же это такое и как это помогает.

На самом деле все очень просто, одна картинка вместо тысячи слов..

Инвестиционный треугольник​

Доходность по уровням

  1. Фундамент — 0-5%
  2. Инвестиционная база — 5-15%
  3. Активы-медиаторы — 15-35%
  4. Высокорисковые активы — от 40%

Все мы прекрасно понимаем, что риски растут пропорционально %-ым ставкам. Многие же хотят ставочку повыше и чтобы гарантии в виде залогов, но чудес не бывает, хотите высокую доходность — готовьтесь к рискам.

Реальная инфляция уже давно расходится с официальной, поэтому “фундамент” и “инвестиционная база” — это про сохранить, а не про заработать.

Но чтобы в перспективе не кусать локти придумали вот такой треугольник, все достаточно наглядно, логика в том, что пока вы не сформируете, как минимум, “фундамент”, инвестировать в бизнес не самое разумное занятие, если он конечно не ваш.

Инвестировать последние и предпоследние деньги в бизнес тоже не рекомендуется, ваши риски на потерю 100% капитала возрастают и в случае наступления этого риска могут возникнуть серьезные проблемы.

Самые распространенные риски

  1. Нет заявленной доходности
  2. Утрата тела
  3. Неликвидность

Правило Баффетта

Возраст человека = % капитала, который должен быть заложен на “фундамент” и “инвестиционную базу”

Как распределяется инвестиционный капитал

  1. Фундамент — 15-25%
  2. Инвестиционная база — 15-25%
  3. Активы-медиаторы — до 35%
  4. Высокорисковые активы — до 15%

Надеюсь было полезно. Всем доходности!

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать
{ "author_name": "Динар Сайфутдинов", "author_type": "self", "tags": [], "comments": 19, "likes": 17, "favorites": 181, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 95117, "is_wide": false, "is_ugc": true, "date": "Sat, 30 Nov 2019 18:43:17 +0300", "is_special": false }
0
{ "id": 95117, "author_id": 374510, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/95117\/get","add":"\/comments\/95117\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/95117"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199119, "last_count_and_date": null }
19 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
7

"Глупые" вопросы:
Доходности у Вас - реальные или номинальные?
Если номинальные - какой уровень инфляции заложен?
Какой горизонт планирования?

40% (и более) в год за вычетом инфляции даже на горизонте 5-7 лет не даёт НИ ОДИН высорисковый инструмент!
Ведь такая доходность при реинвестировании даёт нам удвоение капитала за 6-7 лет, а за 20 лет увеличивает наш капитал в 1000 раз!
Высокорисковые инструменты или не живут столько, или через 2-3 года заметно снижают доходность.

Если же мы говорим о секторе - некоем 1-2 раза (минимум) в год пересматриваемом портфеле, то в долгосроке и реальном выражении 40% в год видятся мне скорее верхней границей доходности - всё-таки, на то и "высокорисковые" - нередко мы будем терять вложения!

У меня сложилось впечатление, что Вы рассматриваете номинальную доходность в рублях на горизонте 1-3 года, причём, не "вперёд", а "назад" - не прогноз на следующие 3 года, а историю последних двух лет - так?

Ответить
0

При 40% удвоение капитала произойдет куда раньше 5 лет, если реинвестировать.
Если, конечно, вы не закладываете в инфляцию 20%.

Ответить
5

Мой портфель: тетрадь, ручка и ноут

Ответить
0

Обожаю спорить с членами секты "Верующих в выгодность сдачи в аренду недвижимости" и "Верующих в невозможность прибыли от инвестиций выше 12% годовых" !
А читать отчёты о ТОП-10 роста стоимости акций публичных компаний не пробовали?
Ну а тем, кто хочет получить от 36% до 60% годовых от инвестиций в сборку российских электромобилей в Подмосковье - пишите в личку.
Хватит молиться на Илона Маска, пора поддержать российских инноваторов!
Вы согласны с моей логикой?

Ответить
0

В реальном выражении (с поправкой на инфляцию) и в долгосроке (хотя бы в течение 10 лет) больше 12% в год маловероятно.
20% в год на протяжении 2-3 лет - наверное, может быть
Жилая недвижимость даёт доход на уровне вкладов в банках, если заметно больше - ситуация неустойчивая - в течение года или недвижимость подорожает, или проценты в банках станут больше

Ответить
0

Евгений, вы точно "свидетель выгодности сдачи недвижимости в аренду" или мне это показалось?
Я же давал подсказку. 
Нужно в поисковой системе Яндекс ввести вот эти слова:
"ТОП-10 роста курса акций российских компаний 2018 год".
Вот прямая ссылка на сайт РБК:
https://quote.rbc.ru/news/article/5c42233e9a79476840e02033
Что мы видим?
НОВАТЭК - плюс 67% за год.
Шестьдесят семь процентов в год, Карл !
Где там ваши 20% ?
Евгений, переходите на "светлую сторону" !
Вам пора завязывать с сектанским мировозрением!

Ответить
1

1. Номинально. С учётом инфляции получается где-то 55%. У лидера.
2. За год!!

За 2-3 года средняя доходность будет меньше. При том, что последние пару лет российский фондовый рынок хорошо рос (про 2018 год Вы рассказали).

Посмотрел Ваш любимый НОВАТЭК, например:
За последний год +13-14%
За 3 года +71%, примерно - 19.6% в год получается

Всё - номинально!

За 5 лет +212%, примерно (5 лет назад локальное донышко было) - номинально - в 2015 году, насколько я помню, всплеск инфляции был

В среднем, это даёт нам 25.6% в год - на протяжении 5 лет - без учёта инфляции! С учётом инфляции - процентов 10-15 будет.

Продолжим?
За 10 лет +680% - номинальных (вспомните, на сколько у нас выросли цены за это время :-) )
Это +22.8% в год - без учёта инфляции (реальных - хорошо, если 10% будет)

Что и требовалось доказать!
На горизонте полгода-год возможности получить 30-50% годовых с учётом инфляции бывают.
На горизонте в 3-5 лет уже 15% с учётом инфляции - очень хороший результат!
В долгосроке (от 10 лет) - и +10% ежегодно (с учётом инфляции) уже неплохо!

За последние 100 лет средняя доходность американского фондового рынка получилась порядка 8% (с учётом серьёзных спадов в Великую депрессию и прочие кризисы и хорошего роста в последние 5-10 лет). При этом, в Штатах тоже есть инфляция, были периоды дефляции в 30-ые годы и в последний кризис, но были и периоды высокой инфляции (вплоть до 10%+) в 70-ые-начале 80-х годов.
Так что, реальная доходность американских акций за последние 100 лет - 3-5% в год, максимум!

Я уж не говорю о том, что никакие результаты на финансовых рынках не являются гарантией доходов в будущем - к историческим данным нужно подходить очень осторожно! Так было, но - не факт, что будет!

А если спекулировать и использовать плечо...
можно и за месяц +50% сделать (и даже +100%).
Но вот трейдеров, которые дают такие результаты на протяжении хотя бы 12 месяцев подряд, нет - ВООБЩЕ!

На коротких промежутках РИСКОВАННЫЕ вложения могут давать ВЫСОКУЮ доходность (чем короче промежуток, тем и риска меньше), в долгосроке же... лечитесь от близорукости!

10% в год РЕАЛЬНЫХ (с учётом инфляции) - это неплохо!
За 40 лет Ваше состояние вырастет в 45 раз!

У Баффета, кажется +20% в год в среднем за всё время получается (54 года) - порядка 15% с учётом инфляции - за 50 лет Ваше состояние вырастет в 1000 раз!

Успехов!

Ответить
0

пишите здесь, зачем скрывать от общественности?

Ответить
0

Андрей, я бы - с радостью.
К сожалению, сайт VC ру блокирует пользователей, которые публикуют неоплаченные рекламные объявления.
Так что - велкам в личку.

Ответить
0

Если покупать доли в малом бизнесе из расчёта стоимость бизнеса = прибыль за год *3, то аоь вам вложения под 33%годовых. 
Частая схема в России 

Ответить
–1

Мой инвестиционный портфель:
Депозит в банке под 5,5 %;
Брокерский счёт в Сбербанк (ИИС) , российские акции, облигации;
Брокерский счёт в Альфа Директ, американские акции;
Обезличенный металлический счёт в Сбербанк (ОМС), золото, палладий;
Криптовалюты в Aximetria , Биткойн, Эфириум;
Наличными в долларах, евро, рубли;

Ответить
0

Это что ж такой депозит херовый?

Ответить
0

А сколько сейчас дают банки?) Навряд ли кто-то предлагает больше ставки рефинансирования. Разве что мегафон банк, но там мутная схема и так будет недолго. 
Тот же самый тинькофф сейчас дают вроде 5-5,5% на остаток. 

Ответить
–2

Ну вот хотя бы.

Ответить
0

Сегодня он таврический банк, а завтра отозвана лицензия ЦБ

Ответить
2

Сегодня вы живы, завтра нет. Не держите в банке больше 1,4 млн, если боитесь отзыва лицензии.

Ответить
0

И не держу, только потом устанешь бегать возвращать эти деньги.

Ответить
0

И % потеряешь, но увы. Депозит - часто основная часть консервативного портфеля.

Ответить
0

Где вы живёте? Напишите адрес)

Ответить
{ "page_type": "article" }

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "Article Branding", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cfovx", "p2": "glug" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Баннер в ленте на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "disable": true, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } }, { "id": 20, "label": "Кнопка в сайдбаре", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cgxmr", "p2": "gnwc" } } } ] { "page_type": "default" }