{"id":8721,"title":"\u0427\u0442\u043e \u043f\u043e\u043b\u0435\u0437\u043d\u043e\u0433\u043e \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0438\u0437 \u0440\u044b\u0431\u044c\u0435\u0439 \u0447\u0435\u0448\u0443\u0438","url":"\/redirect?component=advertising&id=8721&url=https:\/\/vc.ru\/promo\/316632-odezhda-kotoraya-rastet-vmeste-s-rebenkom-biotoplivo-i-krossovki-iz-chaynogo-griba&placeBit=1&hash=3f7bfd5e764a97a666a0f91fc9e9278a2147bac49abdacebb6449b781d4d5ca0","isPaidAndBannersEnabled":false}

Насколько вы готовы к инвестированию в бизнес, или что такое инвестиционный треугольник

Инвестиционный треугольник и правило Баффетта.

Всем привет! Меня зовут Динар Сайфутдинов, я сооснователь Акселератора по привлечению инвестиций “Народное IPO”.

Хочу всех, кто ранее не сталкивался с таким термином как “инвестиционный треугольник”, познакомить с этим и простыми словами разобрать что же это такое и как это помогает.

На самом деле все очень просто, одна картинка вместо тысячи слов..

Инвестиционный треугольник​

Доходность по уровням

  1. Фундамент — 0-5%
  2. Инвестиционная база — 5-15%
  3. Активы-медиаторы — 15-35%
  4. Высокорисковые активы — от 40%

Все мы прекрасно понимаем, что риски растут пропорционально %-ым ставкам. Многие же хотят ставочку повыше и чтобы гарантии в виде залогов, но чудес не бывает, хотите высокую доходность — готовьтесь к рискам.

Реальная инфляция уже давно расходится с официальной, поэтому “фундамент” и “инвестиционная база” — это про сохранить, а не про заработать.

Но чтобы в перспективе не кусать локти придумали вот такой треугольник, все достаточно наглядно, логика в том, что пока вы не сформируете, как минимум, “фундамент”, инвестировать в бизнес не самое разумное занятие, если он конечно не ваш.

Инвестировать последние и предпоследние деньги в бизнес тоже не рекомендуется, ваши риски на потерю 100% капитала возрастают и в случае наступления этого риска могут возникнуть серьезные проблемы.

Самые распространенные риски

  1. Нет заявленной доходности
  2. Утрата тела
  3. Неликвидность

Правило Баффетта

Возраст человека = % капитала, который должен быть заложен на “фундамент” и “инвестиционную базу”

Как распределяется инвестиционный капитал

  1. Фундамент — 15-25%
  2. Инвестиционная база — 15-25%
  3. Активы-медиаторы — до 35%
  4. Высокорисковые активы — до 15%

Надеюсь было полезно. Всем доходности!

0
19 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...

"Глупые" вопросы:
Доходности у Вас - реальные или номинальные?
Если номинальные - какой уровень инфляции заложен?
Какой горизонт планирования?

40% (и более) в год за вычетом инфляции даже на горизонте 5-7 лет не даёт НИ ОДИН высорисковый инструмент!
Ведь такая доходность при реинвестировании даёт нам удвоение капитала за 6-7 лет, а за 20 лет увеличивает наш капитал в 1000 раз!
Высокорисковые инструменты или не живут столько, или через 2-3 года заметно снижают доходность.

Если же мы говорим о секторе - некоем 1-2 раза (минимум) в год пересматриваемом портфеле, то в долгосроке и реальном выражении 40% в год видятся мне скорее верхней границей доходности - всё-таки, на то и "высокорисковые" - нередко мы будем терять вложения!

У меня сложилось впечатление, что Вы рассматриваете номинальную доходность в рублях на горизонте 1-3 года, причём, не "вперёд", а "назад" - не прогноз на следующие 3 года, а историю последних двух лет - так?

8

При 40% удвоение капитала произойдет куда раньше 5 лет, если реинвестировать.
Если, конечно, вы не закладываете в инфляцию 20%.

0

Мой портфель: тетрадь, ручка и ноут

6

Обожаю спорить с членами секты "Верующих в выгодность сдачи в аренду недвижимости" и "Верующих в невозможность прибыли от инвестиций выше 12% годовых" !
А читать отчёты о ТОП-10 роста стоимости акций публичных компаний не пробовали?
Ну а тем, кто хочет получить от 36% до 60% годовых от инвестиций в сборку российских электромобилей в Подмосковье - пишите в личку.
Хватит молиться на Илона Маска, пора поддержать российских инноваторов!
Вы согласны с моей логикой?

0

В реальном выражении (с поправкой на инфляцию) и в долгосроке (хотя бы в течение 10 лет) больше 12% в год маловероятно.
20% в год на протяжении 2-3 лет - наверное, может быть
Жилая недвижимость даёт доход на уровне вкладов в банках, если заметно больше - ситуация неустойчивая - в течение года или недвижимость подорожает, или проценты в банках станут больше

0

Евгений, вы точно "свидетель выгодности сдачи недвижимости в аренду" или мне это показалось?
Я же давал подсказку. 
Нужно в поисковой системе Яндекс ввести вот эти слова:
"ТОП-10 роста курса акций российских компаний 2018 год".
Вот прямая ссылка на сайт РБК:
https://quote.rbc.ru/news/article/5c42233e9a79476840e02033
Что мы видим?
НОВАТЭК - плюс 67% за год.
Шестьдесят семь процентов в год, Карл !
Где там ваши 20% ?
Евгений, переходите на "светлую сторону" !
Вам пора завязывать с сектанским мировозрением!

0

1. Номинально. С учётом инфляции получается где-то 55%. У лидера.
2. За год!!

За 2-3 года средняя доходность будет меньше. При том, что последние пару лет российский фондовый рынок хорошо рос (про 2018 год Вы рассказали).

Посмотрел Ваш любимый НОВАТЭК, например:
За последний год +13-14%
За 3 года +71%, примерно - 19.6% в год получается

Всё - номинально!

За 5 лет +212%, примерно (5 лет назад локальное донышко было) - номинально - в 2015 году, насколько я помню, всплеск инфляции был

В среднем, это даёт нам 25.6% в год - на протяжении 5 лет - без учёта инфляции! С учётом инфляции - процентов 10-15 будет.

Продолжим?
За 10 лет +680% - номинальных (вспомните, на сколько у нас выросли цены за это время :-) )
Это +22.8% в год - без учёта инфляции (реальных - хорошо, если 10% будет)

Что и требовалось доказать!
На горизонте полгода-год возможности получить 30-50% годовых с учётом инфляции бывают.
На горизонте в 3-5 лет уже 15% с учётом инфляции - очень хороший результат!
В долгосроке (от 10 лет) - и +10% ежегодно (с учётом инфляции) уже неплохо!

За последние 100 лет средняя доходность американского фондового рынка получилась порядка 8% (с учётом серьёзных спадов в Великую депрессию и прочие кризисы и хорошего роста в последние 5-10 лет). При этом, в Штатах тоже есть инфляция, были периоды дефляции в 30-ые годы и в последний кризис, но были и периоды высокой инфляции (вплоть до 10%+) в 70-ые-начале 80-х годов.
Так что, реальная доходность американских акций за последние 100 лет - 3-5% в год, максимум!

Я уж не говорю о том, что никакие результаты на финансовых рынках не являются гарантией доходов в будущем - к историческим данным нужно подходить очень осторожно! Так было, но - не факт, что будет!

А если спекулировать и использовать плечо...
можно и за месяц +50% сделать (и даже +100%).
Но вот трейдеров, которые дают такие результаты на протяжении хотя бы 12 месяцев подряд, нет - ВООБЩЕ!

На коротких промежутках РИСКОВАННЫЕ вложения могут давать ВЫСОКУЮ доходность (чем короче промежуток, тем и риска меньше), в долгосроке же... лечитесь от близорукости!

10% в год РЕАЛЬНЫХ (с учётом инфляции) - это неплохо!
За 40 лет Ваше состояние вырастет в 45 раз!

У Баффета, кажется +20% в год в среднем за всё время получается (54 года) - порядка 15% с учётом инфляции - за 50 лет Ваше состояние вырастет в 1000 раз!

Успехов!

1

пишите здесь, зачем скрывать от общественности?

0

Андрей, я бы - с радостью.
К сожалению, сайт VC ру блокирует пользователей, которые публикуют неоплаченные рекламные объявления.
Так что - велкам в личку.

0

Если покупать доли в малом бизнесе из расчёта стоимость бизнеса = прибыль за год *3, то аоь вам вложения под 33%годовых. 
Частая схема в России 

0

Мой инвестиционный портфель:
Депозит в банке под 5,5 %;
Брокерский счёт в Сбербанк (ИИС) , российские акции, облигации;
Брокерский счёт в Альфа Директ, американские акции;
Обезличенный металлический счёт в Сбербанк (ОМС), золото, палладий;
Криптовалюты в Aximetria , Биткойн, Эфириум;
Наличными в долларах, евро, рубли;

–1

Это что ж такой депозит херовый?

0

А сколько сейчас дают банки?) Навряд ли кто-то предлагает больше ставки рефинансирования. Разве что мегафон банк, но там мутная схема и так будет недолго. 
Тот же самый тинькофф сейчас дают вроде 5-5,5% на остаток. 

0

Ну вот хотя бы.

–2

Сегодня он таврический банк, а завтра отозвана лицензия ЦБ

1

Сегодня вы живы, завтра нет. Не держите в банке больше 1,4 млн, если боитесь отзыва лицензии.

3

И не держу, только потом устанешь бегать возвращать эти деньги.

0

И % потеряешь, но увы. Депозит - часто основная часть консервативного портфеля.

0

Где вы живёте? Напишите адрес)

0
Читать все 19 комментариев
Wildberries запустил партнёрские сортировочные центры — партнёры смогут заработать на обработке чужих заказов Статьи редакции

Ритейлер рассчитывает, что программа ускорит обработку и доставку товаров.

PlayStation от Sony Group запускает сервис ежемесячной подписки

Sony Group планирует создать новую услугу подписки, чтобы конкурировать с популярным сервисом Xbox от компании Microsoft, пишет Bloomberg.

ЦБ определит фиксированную сумму для возврата после кражи денег мошенниками Статьи редакции

За квартал банки вернули жертвам около 8% от украденных денег.

Конкурировать с Amazon ?

Amazon потенциально самый опасный конкурент и для мелкого предпринимателя и для крупного производителя успешного товара. Начиная играть на его доске, нужно помнить, что правила могут поменяться в любую минуту и всегда это будут изменения в пользу Amazon. Подписывая соглашение о сотрудничестве, вы чуть ли не подписываете договор с дьяволом и…

На заставке два "дизайнера" Amazon создают новый продукт
Хоум кредит про меня забыли. Долг с 2009года

Решил я значит проверить свою кредитную историю на одном из известных ресурсах. И что я обнаружил? Действующий долг в #хоум_кредит с 2009 года и как следствие краснющую историю! Я конечно же позвонил в эту контору, говорю каким образом банк забыл про меня? - а вы знаете? Мы вам звонили звонили... но не дозвонились ... Так же как и вашим…

«Бизнесом чуть-чуть занимаюсь, чтобы не закиснуть мозгами»: Олег Тиньков рассказал о продолжении борьбы с лейкемией Статьи редакции

Бизнесмен считает, что победить болезнь окончательно невозможно.

Олег Тиньков
Продавец eBay из Кургана стала победителем в финале Всероссийского конкурса «Молодой предприниматель России 2021»

27 ноября в Москве состоялся финал ежегодного конкурса «Молодой предприниматель России 2021». В нём приняли участие предприниматели и самозанятые в возрасте до 35 лет. Всего было подано более 300 заявок из 43 регионов страны.

Delivery Club запустит для курьеров-студентов стипендию в 5000 рублей за сессию без троек Статьи редакции

Программа рассчитана на 300 курьеров из регионов.

Откуда берут взрослые деревья для парков и улиц

А также сколько они стоят и почему выращивать их — неплохой бизнес.

И сотрудников тоже касается: кибербуллинг на рабочем месте
Design vector created by pikisuperstar - www.freepik.com
Инвестиции «в одно касание»

Производитель интерактивного оборудования делится секретами успеха и рассказывает, какие конкурентные преимущества дает статус резидента ОЭЗ «Технополис Москва».

null