Насколько вы готовы к инвестированию в бизнес, или что такое инвестиционный треугольник
Инвестиционный треугольник и правило Баффетта.
Всем привет! Меня зовут Динар Сайфутдинов, я сооснователь Акселератора по привлечению инвестиций “Народное IPO”.
Хочу всех, кто ранее не сталкивался с таким термином как “инвестиционный треугольник”, познакомить с этим и простыми словами разобрать что же это такое и как это помогает.
На самом деле все очень просто, одна картинка вместо тысячи слов..
Доходность по уровням
- Фундамент — 0-5%
- Инвестиционная база — 5-15%
- Активы-медиаторы — 15-35%
- Высокорисковые активы — от 40%
Все мы прекрасно понимаем, что риски растут пропорционально %-ым ставкам. Многие же хотят ставочку повыше и чтобы гарантии в виде залогов, но чудес не бывает, хотите высокую доходность — готовьтесь к рискам.
Реальная инфляция уже давно расходится с официальной, поэтому “фундамент” и “инвестиционная база” — это про сохранить, а не про заработать.
Но чтобы в перспективе не кусать локти придумали вот такой треугольник, все достаточно наглядно, логика в том, что пока вы не сформируете, как минимум, “фундамент”, инвестировать в бизнес не самое разумное занятие, если он конечно не ваш.
Инвестировать последние и предпоследние деньги в бизнес тоже не рекомендуется, ваши риски на потерю 100% капитала возрастают и в случае наступления этого риска могут возникнуть серьезные проблемы.
Самые распространенные риски
- Нет заявленной доходности
- Утрата тела
- Неликвидность
Правило Баффетта
Возраст человека = % капитала, который должен быть заложен на “фундамент” и “инвестиционную базу”
Как распределяется инвестиционный капитал
- Фундамент — 15-25%
- Инвестиционная база — 15-25%
- Активы-медиаторы — до 35%
- Высокорисковые активы — до 15%
Надеюсь было полезно. Всем доходности!
"Глупые" вопросы:
Доходности у Вас - реальные или номинальные?
Если номинальные - какой уровень инфляции заложен?
Какой горизонт планирования?
40% (и более) в год за вычетом инфляции даже на горизонте 5-7 лет не даёт НИ ОДИН высорисковый инструмент!
Ведь такая доходность при реинвестировании даёт нам удвоение капитала за 6-7 лет, а за 20 лет увеличивает наш капитал в 1000 раз!
Высокорисковые инструменты или не живут столько, или через 2-3 года заметно снижают доходность.
Если же мы говорим о секторе - некоем 1-2 раза (минимум) в год пересматриваемом портфеле, то в долгосроке и реальном выражении 40% в год видятся мне скорее верхней границей доходности - всё-таки, на то и "высокорисковые" - нередко мы будем терять вложения!
У меня сложилось впечатление, что Вы рассматриваете номинальную доходность в рублях на горизонте 1-3 года, причём, не "вперёд", а "назад" - не прогноз на следующие 3 года, а историю последних двух лет - так?
При 40% удвоение капитала произойдет куда раньше 5 лет, если реинвестировать.
Если, конечно, вы не закладываете в инфляцию 20%.
Мой портфель: тетрадь, ручка и ноут
Обожаю спорить с членами секты "Верующих в выгодность сдачи в аренду недвижимости" и "Верующих в невозможность прибыли от инвестиций выше 12% годовых" !
А читать отчёты о ТОП-10 роста стоимости акций публичных компаний не пробовали?
Ну а тем, кто хочет получить от 36% до 60% годовых от инвестиций в сборку российских электромобилей в Подмосковье - пишите в личку.
Хватит молиться на Илона Маска, пора поддержать российских инноваторов!
Вы согласны с моей логикой?
В реальном выражении (с поправкой на инфляцию) и в долгосроке (хотя бы в течение 10 лет) больше 12% в год маловероятно.
20% в год на протяжении 2-3 лет - наверное, может быть
Жилая недвижимость даёт доход на уровне вкладов в банках, если заметно больше - ситуация неустойчивая - в течение года или недвижимость подорожает, или проценты в банках станут больше
пишите здесь, зачем скрывать от общественности?
Если покупать доли в малом бизнесе из расчёта стоимость бизнеса = прибыль за год *3, то аоь вам вложения под 33%годовых.
Частая схема в России