Гайд: Как безопасно инвестировать в ICO?
Директор по маркетингу проекта Safinus - платформы для инвестирования в криптовалюты и ICO о том, как инвестировать в ICO проекты и не потерять при этом все свои деньги.
11 показ
2.7K2.7K открытий
Директор по маркетингу проекта Safinus - платформы для инвестирования в криптовалюты и ICO о том, как инвестировать в ICO проекты и не потерять при этом все свои деньги.
И с вами наша постоянная рубрика "Никак, блеать".
Just save you a munute. Не благодарите
На самом деле, идея создать некую систему, где происходил бы коллективный отбор ICO путем голосования выглядит неплохо. Это хоть и не гарантия безопасности, но все таки уже что-то.
Замечательный заголовок: "Как безопасно инвестировать в ICO?"
Правильный ответ - никак. Безопасность - это отсутствие риска и гарантия, а гарантировать в сегодняшних реалиях доход от ICO могут только мошенники.
____
Ок, давайте посмотрим ваш whitepaper.
// Экономическая часть.
Токен предназначен для оплаты комиссий на вашей бирже, где будут торговать "профессионалы", используя деньги "простых" инвесторов, желающих заработать на ICO, но не знающих куда же вложиться.
То есть токен интересен только тем, кто будет "профессионально" торговать у вас на бирже. Только трейдеры могут получить выгоду в виде дисконта на оплату ваших комиссий.
При этом комиссия берется не только за операции, но еще и 10% от заработанной прибыли. То есть "профессиональны" будут инвестировать через вашу платформу только средства простых пользователей сервиса, желающих вложиться в предлагаемые вами портфели (со своих, в том числе чужих - привлеченных не через вас, нет смысла платить конские комиссии), только если ее можно получить лишь благодаря вашему сервису, то есть предоставления в доверительное управление средств инвесторов. Тут возникает вопрос доверия простых инвесторов к профессионалам, которые рискуют только чужими средствами...
Ваш сервис хочет завлечь профессиональных трейдеров и инвесторов, которых вы называете "сообщество трейдеров и фондов платформы". Единственный повод для профессионалов пользоваться вашим сервисом - существенный объем инвестиций, который отдадут им в управление.
Для того, чтобы ваш сервис начал работать, вам надо привлечь две группы разных пользователей сервиса: профессиональных трейдеров и простых инвесторов. Начать вы должны с профессионалов, которые купят ваши токены. А дальше вам нужно будет хорошо вложиться в маркетинг для рекламы "вкладов для населения" (вложений в портфели).
Проблема в том, что вкладываться в ваши токены неинтересно, максимум, что можно выгадать - это дисконт. При высоком риске предлагается мизерный доход, который опять же не является доходом, а всего лишь скидкой на оплату комисий.
Получается, что даже если вступление в ваше "сообщество профессионалов" интересно, проще подождать, и если сервис заработает, то можно обойтись без приобретения токенов на ICO.
Думаю, что подобное ICO не прошло бы одобрение в вашем сообществе профессионалов по голосованию и не попало бы в портфели.
Все же я задам вопрос: а кому именно вы предлагаете покупать ваши токены?
Всем подряд? Вы как-то будете проверять тех, кто покупает токены? Если ты купил 200 токенов (это минимальная сумма на счете для торговли в вашей системе), то ты сразу стал "профессионалом", который будет распоряжаться деньгами инвесторов? Вы не предупредите инвесторов о том, что токены не надо покупать, если вы не профессионал, который собирается управлять портфелем?
И главное, если профессионалы - это основа вашего проекта, то логично было бы ожидать, что в ваш проект уже бы вложились какие-то структуры, заинтересованные в вашем сервисе для получения доступа к огромным инвестиционным активам. Но, судя по всему, этого не ожидается.
Спасибо за такую подробную обратную связь.
Токены мы предлагаем покупать главным образом профессионалам рынка и инвесторам, которые имеют личный успешный опыт инвестирования и хотят перейти на следующий уровень. Идея проекта заключается в том, что для того чтобы создать портфель на платформе, в него надо вложить собственные средства и сначала начать управлять ими. После того, как портфель из собственных средств трейдера покажет доходность, к нему смогут присоединиться инвесторы, вложив в него свои деньги и получив свою долю в портфеле. Таким образом, проверка желающих управлять деньгами инвесторов не требуется. Доказательством их компетентности является доходность портфеля, в который они вложили свои собственные средства (и с этих денег платформа не берет никакой комиссии, кроме биржевой, которую они и так заплатят любой другой бирже). Свою комиссию же платформа берет только с чистой прибыли управляющего портфелем, полученной от дополнительно присоединившихся инвесторов.
Мы постоянно общаемся с представителями различных криптовалютных фондов и да, им интересен наш проект, как с точки зрения участников уже готовой платформы, так и с точки зрения инвестиций на этапе ICO. Сама идея проекта возникла из обсуждения с небольшими фондами и трейдерами их проблем, с которыми они сталкиваются при работе с мелкими инвесторами.
Продолжим.
Если посмотреть на структуру распределения выпущенных токенов (точнее полученных средств от токенов), то первое, что бросается в глаза - это 15% от общего объема выпущенных токенов отходит основателям. Другими словами, основатели кладут в карман 15% от общего количества выпущенных токенов. Это вроде бы распространенная практика, но это не совсем так и это вовсе не нормально. Если бы речь шла о выпуске токенов-акций или криптовалюты, то распределение части в пользу основателей было бы обоснованным. Но в случае, когда токены не имеют отношение к распределению долей в бизнесе, а представляют собой просто внутренюю расчетную единицу проекта или обязательство, передать товар/услугу, то распределение таких токенов в пользу основателей не имеет никакого экономического смысла, кроме того, что это фрод (fraud).
Основатели итак имеют свои доли, которые закреплены юридически, имеют полное право на всю(!) прибыль. Закреплять за собой долю не в компании, в деньгах полученных от инвесторов - это значит напрямую залезать к ним в карман. Это - первый звоночек для инвесторов. Нельзя вкладываться в товарные токены, которые распределяются сразу по карманам основателей. Они должны зарабатывать на прибыли от дела. Заморозка долей основателей (в деньгах, полученных от инвесторов) на год ничего не значит, если обязательство обратного выкупа наступает через 2 года.
Кроме того, остается вопрос про долю 15%. Ведь ее можно считать как от собранных средств, так и от общего числа выпущенных токенов. Тогда доля, выраженная в токенах, увеличивается относительно общего количества собранных средств (если распродадут не все токены). И эти "15%" могут запросто превратиться и в 50%. Ведь раздавать основателям будут не %, а именно токены, а их количество закреплено как 15% от общего количества, а не от числа проданных...
Покупать ваши токены есть смысл только в период дисконта. Не знаю какие профессионалы станут покупать их без дисконта. Но дисконт приносит другую проблему.
(пре-сейл) 1 день - скидка 50%, 2-6 день - 35%, 7-10 день - скидка 20%, (ICO) 1-7 день - скидка 10%.
Через 2 года вы гарантируете обратный выкуп по цене 80% от номинала.
При этом фонд обратного выкупа токенов составляет 30% от общей собранной суммы. Даже если бы фонд выкупа составлял 100% (вы ничего из них не потратили ни на маркетинг, ни на зарплату и офис, прочие расходы...) этих средств бы не хватило из-за первоначального дисконта. То есть в случае срыва сроков запуска проекта наступит дефолт. А фонд в 30% - это стимул для его наступления, как повод дополнительно понервничать на тему, на всех ли он будет распределен в равных пропорциях или кто первый успеет, у того и выкупят.
// Юридическая часть.
Вы собираетесь проводить не просто ICO, а еще и предварительно presale (или pre-ICO), если под этим подразумевается (именно то, что принято под этим подразумевать) - отложенная продажа токенов, которые выпустят и передадут позднее, то ваш пресейл могут признать подлежащим регистрации... Но даже если вопросов по регистрации самих токенов не будет (они не наделены признаками ценных бумаг, дающих какие-то права и не предназначены для размещения на бирже). То остаются вопросы по легитимности самого сервиса и его профессиональных участников. Проще говоря, вы должны иметь право брать деньги инвесторов и отдавать (непонятно каким) профессионалам, которые в свою очередь тоже должны иметь право этим заниматься. А поскольку вы собираетесь привлекать средства от "простых" инвесторов со всего мира, то вам надо соблюдать требования регуляторов по крайней мере всех развитых стран или тех, откуда будут ваши инвесторы. И делать это надо до, а не после привлечения средств.
Об этом в вашей белой бумаге я ничего не нашел, кроме слов про доверительное управление (во всяком случае есть правильный термин, что уже хорошо). И я вижу в вашей белой бумаге упоминание распространенного на просторах интернета метода проверки надежности команды стартапа, проводящего ICO (к слову, меня этот метод начал раздражать). И применяю эту проверку к вам. И..., при всем уважении к проект-менеджерам, разработчикам и маркетологам, я не вижу в вашей команде (или хотя бы среди эдвайзеров) никого из (бывших) каких-то если не руководителей отделов, то специалистов управляющих компаний, которые управляли фондами (уже не важно какими именно, венчурными или какими-нибудь ПИФами, вкладывающими в ценные бумаги), сотрудников бирж или инвестбанков, юристов или сотрудников бэкофисов из подобных структур. То есть у вас нет никого, кто должен быть немного в теме, с которой вы неминуемо столкнетесь, если действительно попытаетесь запустить свой проект в легитимном поле.
Вместе с тем вы пишите о том, что готовитесь к возможным попыткам закрытия биржи и смотрите в сторону децентрализованных систем, что не добавляет уверенности со стороны инвесторов в защите своих прав, сохранности инвестиций и легитимности вашего сервиса.
извиняюсь, поправочка про команду: вижу метод оценки (надежности стартапов по команде) не в whitepaper, а в вашей статье.
По юридической части. У нас есть представление о том, как это правильно решать и есть партнеры, которые будут заниматься данным вопросом. Как раз часть денег, собранных на ICO, мы собираемся направить на решение данного вопроса (как это указано в нашем WP).
Я как раз стал задумываться над инвестициями и учел все нюансы данной сферы. Надеюсь что не разочаруюсь и у меня получится поднять хорошую прибыль.
"невыполнимый стартап — SkyWay" - факты? Пока все, что у них запланировано, выполняют...
"они хотели создать новый вид надземного транспорта" - почему в прошедшем времени? Они живее всех живых и идут к реализации своей идеи.
странно в пиар-статье собственного проекта необоснованно принижать реалии и перспективы коллег по рынку...дешевый самопиар - признак низких целей и слабых возможностей, не так ли? :)
Если почитать вот эту ветку на форуме https://bitcointalk.org/index.php?topic=2009260.msg21400334#msg21400334, то видно, что вокруг проекта существует множество вопросов.
На 100% быть уверенным, что инвестиции даже в самый многообещающий проект окупятся сполна просто невозможно. Но если подойти к оценке проекта с умом, то можно минимизировать риски. А вообще, диверсификация - вот залог успеха!
Данный вид инвестиций на самом деле самый сложный и совершить ошибку довольно просто. Но если соблюдать все эти правила то проблем возникнуть не должно.
Большую часть ICO составляют проекты где в основе афера чистой воды,нет гарантии что инвестировав в этот проект(который выбрал) получишь хоть какую то прибыль.Главная задача у таких – убедить человека в том, что у «крипты» есть будущее и в нее стоит вкладываться.Все красиво визуально и на слух лестно,а в итоге выхлопа нет... и вот тут я полностью с вами согласен проверять и ковырять)) прежде чем куда то вложить и что бы получить,а лучше доверить профессионалам - ведь не каждому дано стать удачным трейдером .
В чем заключается конечная цель проекта?В какой срок будет проходить ICO?
White paper не дает понимания совсем
Интересны подробности
Если честно я задумываюсь над инвестициями в какой-либо многообещающий проект, но теперь даже не знаю, может просто в биток проще закинуть деньги и сидеть ждать...
ЗАО «Струнные технологии», компания-разработчик струнного транспорта SkyWay, не планирует проведение ICO и никогда об этом не заявляла. Её упоминание не соответствует теме статьи и является заведомым искажением информации. Просим удалить некорректную информацию.
Компания занята созданием струнного транспорта SkyWay и адресными проектами для него. Официальный сайт компании - http://sw-tech.by/ , на нём можно ознакомиться со всеми новостями инновации и разработчика.
Касательно оценочных суждений «хотели создать» и «идея фантастична». Струнный транспорт уже создан и в данный момент проходит приёмочные испытания (с дальнейшей сертификацией) на испытательном полигоне – ЭкоТехноПарке. Испытания осуществляет НИИ Горэлектротранспорта. Проработка технических условий на специальную эстакаду реализуется в сотрудничестве с МИИТ.
В этом году была преодолена рабочая скорость в 100 км/ч, идёт работа над дальнейшим улучшением показателей транспорта (достижение указанных в статье скоростей запланировано на 2018-2019 гг. при выделении запланированных площадей для расширения полигона).
Мы предлагаем лично посетить ЭкоТехноПарк и получить необходимый экспертный комментарий от специалистов компании, чтобы обладать объективной информацией и увидеть разработку воочию. Готовы согласовать дату/время визита.
Проблема большого количества скама среди ICO действительно существует. Но из-за большого ажиотажа, порог входа на этот рынок становится все выше и просто "на шару" здесь уже не сорвешь большой куш.
К инвестициям подобного рода надо подходить на самом деле очень аккуратно, потому что сфера довольно специфическая.
В ICO я еще не вкладывал, но у меня есть огромное желание попробовать. Сейчас в раздумьях, пойду почитаю ваш white paper.
У меня если честно, всегда были большие сомнения в том, стоит или нет делать подобные инвестиции. Насколько это все безопасно. Теперь вижу, что не безопасно. Какой-то инструмент, который помогал бы не очень просвещенным людям принять более взвешенное решение мне бы лично не повредил.
Не могу не согласиться с автором, что мошенничество в области ICO процветает. Правительство порывается начать регулирование данной сферы. И это реально не повредит.