«Модульбанк» назвал причины блокировки счетов малого бизнеса

Основными причинами для блокировки стали махинации с НДФЛ и слишком быстрый вывод средств.

В закладки

Аналитики «Модульбанка» представили анализ причин блокировок счетов малого бизнеса. О результатах исследования пишет РБК.

По данным аналитиков, около 70% компаний с заблокированными счетами не доплачивали НДФЛ с зарплат, премий, гонораров фрилансерам и других платежей. При этом около 55% компаний слишком быстро выводили средства со счетов — за несколько часов или минут.

Около половины заблокированных компаний работали с неблагонадежными контрагентами. Почти 45% организаций находились в «красной зоне» по налогам, то есть платили их в размерах, несопоставимых с масштабом и видом бизнеса, уточняют исследователи.

38% представителей малого бизнеса попали в «чёрные списки», 35% — платили НДС в недостаточных объемах, а ещё 9% компаний снимали больше наличных, чем аналогичные организации в среднем по рынку.

В банке, специализирующемся на работе с малыми предприятиями, рассказали о блокировке примерно 10% счетов в 2017 году. Всего организация обслуживает около 90 тысяч клиентов, уточнили в «Модульбанке».

Аналитики подчеркнули, что ни один счёт не был заблокирован по единственной причине: для блокировки компания должна нарушить два и более критерия прозрачности бизнеса.

Типичный клиент, которому был заблокирован счет — это компания, которая не ведет реальный бизнес, не платит налогов, не совершает платежей, сопутствующих ведению бизнеса.

из исследования «Модульбанка»

По словам руководителя Центра финансово-кредитной поддержки «Деловой России» Алексея Порошина, такими причинами руководствуются все банки. С исследованием «Модульбанка» также согласился руководитель банка «Точка» Борис Дьяконов.

Это явные симптомы «серятины» или «чернятины». Мы таких клиентов стараемся не пускать на входе, для нас критично, чтобы это был нормальный бизнес.

Борис Дьяконов
руководитель банка «Точка»

Осенью 2017 года бизнес-омбудсмен Борис Титов предложил Центробанку создать службу по защите бизнеса от блокировок счетов. По данным организации «Деловая Россия», с начала 2017 года банки заблокировали более 500 тысяч счетов предпринимателей.

#новость

Статьи по теме
7 причин, по которым банк может заподозрить предпринимателя в мошенничестве
{ "author_name": "Лера Михайлова", "author_type": "editor", "tags": ["\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438"], "comments": 160, "likes": 26, "favorites": 1, "is_advertisement": false, "subsite_label": "flood", "id": 31123, "is_wide": false, "is_ugc": false, "date": "Fri, 22 Dec 2017 14:42:00 +0300" }
{ "id": 31123, "author_id": 78969, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/31123\/get","add":"\/comments\/31123\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/31123"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199791 }

160 комментариев 160 комм.

Популярные

По порядку

Написать комментарий...
51

Быстрый вывод средств со счетов банка также может и указывать на недоверие банку со стороны клиента, потому что клиенты могут бояться держать средства в таком банке, который в любой момент может заблокировать средства без каких-либо достаточных и законных оснований. ;)

Ответить

0

Мне всегда казалось, что исторически, в рамках капитализма, если деньги есть и я положил их в банк, то банк это поручитель. А вот деньгами я все так же могу распоряжаться как угодно быстро, но в рамках закона! Я может не прав ?

Ответить
3

С некоторых пор (у нас и в других странах) презумпция невиновности перестала иметь приоритет в отношении владельцев собственности (включая денежные средства и различные финансовые активы). Вместо того, чтобы доказывать незаконность происхождения чьей-либо собственности (капитала), государство упростило себе задачу и стало тупо требовать от собственников доказывать законность происхождения. Где-то так стали бороться с коррупцией (с каждым отдельным случаем разбираться и проводить расследование - долго, трудоёмко и дорого), а где-то это является просто одним из элементов контроля со стороны государства над обществом, без цели борьбы с коррупцией.

Ответить
0

А еще есть такие вещи как AML.

Ответить
0

Автом. Машинное обучение ?

Ответить
0

Именно так, после того, как раз остались деньги в банке, у которого отозвали лицензию, больше им доверия немного.
Конечно, есть сбер, но было утомительно стоять в очередях

Ответить

46

"9% компаний снимали больше наличных, чем аналогичные организации в среднем по рынке".

Классный критерий. На рынке сотни никому не известных банковских организаций моют деньги день и ночь. А эти ребята решили поиграть в честных и правильных и так с самой зашуганной прослойкой бизнеса в России: с малым предпринимательством. Если вы хотите повыёживаться перед регулятором, не прикрывайтесь честностью и защитой интересов предпринимателей. И не забывайте, на чьей стороне вы играете и кто платит вам деньги. И кто будет вытаскивать страну из ямы, в которую она постепенно скатывается.

Ответить

38

Спасибо модульбанку, за такое количество заказов на фрилансе по смене эквайринга Модульбанка на другие)

Ответить
–1

На какие меняют?)

Ответить
0

В основном Альфа и Сбер

Ответить
23

«...слишком быстрый вывод средств.» Такого понятия в ГК и НК не существует. Если банки-кровососы применяют эту терминологию, то «быстрость» должна быть прописана законодательно.

Прав Потапенко, когда недавно сказал, что прогнувшись под ЦБ, банки берут на себя функции следователя, суда и прокурора.
Тьфу, банковская мерзость. Скорее бы вас не стало.

Ответить
3

Мерзость не банковская, а законодательная и исполнительная. Бюрократия и рабство.

Ответить
3

И банковская в том числе.

Ответить
2

Когда останется 2 госбанка думаете они в отсутствие конкуренции начнут проявлять чудеса лояльности?

Ответить
1

Я так не утверждал. Нет конечно. Во времена СССР для предприятий был ЖилСоцбанк. И всё. Но это плохая история.
Проблема в нашем законодательстве, которое носит запретительный и карательный характер. И в банках, которые лишь бы прогнуться ревниво исполняют то, что не должны делать.

Ответить

0

Кто сказал, что банк для юрлиц работает по оферте?

Ответить

0

Слишком быстрый вывод? это пиздец товарищи...Т.е. ребята даже не парятся и говорят нам: Чуваки, платите нам комиссию со всех платежей и за обслуживание и да, бабки по возможности не трогайте, пусть полежат чуток.. Банки, скоро вам всем Блокчейн!!! полный

Ответить
18

Тут еще не отписался человек, который организовывает музыкальные фестивали и опенэиры. В прошлом году, в Ленинградской области был фестиваль, который проходил несколько дней.
Он отправил платежку за аренду площадки, музыкального оборудования, коттеджей для артистов и тп, приезжает в лес, а ему арендатор:

- Где деньги?
Тот звонит в Модульбанк и происходит примерно следующий диалог:

- Где деньги?
- Мы заблокировали платеж. Пришлите сначала нам договор
- Какой договор, я в лесу нахожусь, у меня через 2 часа мероприятие
- Ничего не знаем, без договора деньги не уйдут

Банк для предпринимателей чуть не подставил человека на огромные деньги, так как продано было несколько тысяч билетов и вот вот гости должны были начинать приезжать.

Пришлось тратить нервы о том, кто сможет приехать в офис, отсканировать договор и тп

Ответить
10

Вспомнилось, как я платил в ООО «Собака Павлова» и у меня попросили подтвердить платёж из-за «подозрительного» названия компании. Правда, это был не Модуль.

Ответить
2

А зачем им договор? Если это обнальщики у них естественно есть договор и все что нужно.
А у нормальных ребят договора может и не быть, просто выслали со своим факсимиле по почте и все. И могут даже ни разу больше друг друга не видеть...

Ответить
–11

Вообще-то, платежка уходит моментально и через несколько минут платеж уже исполнен банком. У меня так, во всяком случае. Как банк может заблочить ушедший платеж?

Ответить

–5

На платежке отметка "Исполнена" спустя несколько минут после отправки в банк.
Но да, если речь об очень крупной сумме, возможно, проверяют дольше.

Ответить
0

Эта "крупная сумма" была в пределах 400-500 тыс

Ответить
0

Вопрос не по адресу) Я думаю, все зависит от суммы

Ответить
0

А оплачивать в последний момент и уезжать в лес он специально решил? Безотносительно требований документа-основания.

Ответить
0

Он был отправлен ранее

Ответить
16

Хорошо в других банках - они не влезают в спор между налоговой и компанией по поводу правильности исчисления и оплаты налогов, не берут на себя функции суда и следствия и дают нормально работать и понять, что банк всего лишь посредник, который отсчипывает свою долю и на большее не претендует

Ответить
–44

Модуль серьезно относится к своему имиджу "банка для предпринимателей", а не шарашкиной конторки для обналички, начиная от тарифной стратегии и заканчивая таким вот контролем (и как верно заметил Владислав Цырульников, счета контролирют все банки). И это правильно. Лично я не хочу, чтобы у банка, в котором у меня открыт р/с, отозвали лицензию из-за обнальщиков и серых контор (я клиент Модуля).

Ответить
19

По моему мнению, складывается впечатление, что "банк для предпринимателей" показывает, что "предприниматели никто, мы лучше вас знаем чем вы занимаетесь"

Ответить
2

Модуль сориентировался и в комментах на vc высадился десант влюбленных в банк "предпринимателей" гении

Ответить
8

Причем тут обнальщики? Блочат всем кто выбивается из средних цифр.
То есть если вы эффективнее рынка к примеру, вас заблочат.

Ну и малый бизнес он по-умолчанию серый, отсюда и 500 тыс блокировок, вы же не думаете, что это все обнальщики, это мелкий бизнес у которого ни денег, ни административных ресурсов нет на полностью белый бизнес.

И да, в каких то случаях в белую у вас даже не получится, далеко не все контрагенты, партнеры, арендаторы проводят взаиморасчеты безналом.

Ответить
–18

Я понимаю, о чем вы. Согласна во многом по поводу того, что нам сложно работать полностью в белую. Но банк же не проверяет все ваши потоки, а только официальный р/с, на который, как правило, кто-то принимает либо белые платежи, а кто-то суммы для незаконных схем...

Ну а по поводу заблоченных компаний, если внимательно прочитать статью, вы увидите, что это были фирмы, не ведущие реальный бизнес. Это не мелкие предприниматели, которым тяжко тащить дело, о которых вы говорите. Это другой тип владельцев счетов, это мошенники, обнальщики, фирмы-однодневки.

Поймите же разницу.

Ответить
16

Есть приговор суда, вступивший в законную силу, чтобы решить, обнальщик или мошенник?

Ответить

–2

Понятно, что есть всякие фирмы, но почему из-за них страдают нормальные предприниматели? Они ведь проводили "собеседование". Но почему то не выявили ничего подозрительного

Ответить
–7

А почему я как нормальный предприниматель должна страдать, если у Модуля, например, отзовут лицензию из-за таких нарушителей? Почему я заранее подумала о том, что исходящая платежка должна быть основана на договоре или выставленном счете, а другие нет? Почему мне придется заморачиваться с возвратом денег на счету через АСВ, с открытием нового р/c, с уведомлением всех моих контрагентов о сменившихся реквизитах? Почему я должна терять доход, пока буду организовывать новый счет, т.к. у меня есть заказчики, которые платят только в белую безналом?

Ответить
9

Валерия, серьёзно, если вы добровольно сейчас это пишете — то перестаньте, пожалуйста.

Ответить

5

закон не запрещает работать без договора.
А что делать, если условия договора конфиденциальны, а банк его требует?

Ответить
–1

Не запрещает. Но вы же на каком-то основании должны платежку провести. Как правило, на основании договора либо выставленного счета. Так предоставьте в банк не договор, а счет.

Ответить
11

т.е. Чтобы СК запросил что-то, ему нужно правовое обоснование, а банк может и без него?

Месяц назад я выиграл судебное дело у московского банка, который заблокировал счет из за истекших полномочий директора. В суде мы доказали, что банк не имеет права этого делать, так как прекращение полномочий не влечет никаких правовых последствий, если новый не назначен

Кому интересно, могу скинуть решение

Ответить
6

Они тоже ссылались на письма и рекомендации ЦБ, однако это не помогло

Ответить
4

это внутренние документы компании. какой еще им счет предоставить? это же просто буквы и реквизиты, это формальность, бюрократия. зачем это кому-то предоставлять?! если прошел платеж, значит это и есть "счет".

Ответить
0

Вы абсолютно правы! Но кому-то нравится "составлять договори выставлять счета".... И как правило, для серых операций счета и договора делают - это же часть их работы. А белые бизнесы тратят все время на продажи и времени не остается на бумажки.

Ответить
0

Валерия, проследив ваши искрометные комменты можно с уверенностью сказать только одно, вы вряд ли понимаете тему о которой пишете. Иначе, вы бы знали, что есть 1001 напасть которая может произойти после получения вами пп с отметкой принято. А позиция ваша не имеет ничего общего с реальностью, потому что вы по сути отстаиваете изъяны и баги системы, заодно спекулируя и передергивая. провал.

Ответить
6

Да и лицензию отбирают не потому, что компании обналом занимаются, а потому что сам банк это делал

Ответить
3

А что плохого в том, что бы скинуть реквизиты и провести оплату? Без договора, без "выставленного счета", без актов? (обнальщики как раз все это рисуют) Как в 19 веке, честное слово. Со многими компаниями работать невозможно, бюрократия, ссут платить, ссут получать, так бизнес не делается.

Ответить
–7

Интересно, что вы скажете, когда придете, к примеру, как пациент в медицинскую клинику, а там вам скажут - ой, ну что мы как в 19 веке, давайте без чеков, без договора...
Если хотите работать неформально без бюрократии, делайте все наличкой, кто мешает? Не надо светиться просто, мелкие обороты все равно неинтересны контролирующим органам.
А здесь говорится об официальных счетах.

Ответить
2

Ну это проблема двух договаривающихся сторон, если они доверяют, то пусть делают, главное то налоги заплатить.
Договор вас никак не защищает от некачественных услуг или вообще кидка, особенно если сумма маленькая, кому охота судиться.

Ответить

0

Все просто, банк прогнулся под ЦБ, боясь что лишат лицензии. И Все банки в основном так поступают :-))). Как и вся страна, боясь Царя.. Система монархии построило вертикальную власть. А ЦБ, построило свою, и всем плевать на законы. Тот же самый модуль банк, жирком обрастет, и заберут его :-))) Так, что никто не застрахован от блокировки. я Вот ИП, и не открываю счет, так как допустим, в прошлом году, налоговая выставила 80 тысяч на счет по налогам, я спросил а с какого х..я, они ой мы ошиблись . А почитайте в инете, куче народу так выставили, сняли. а потом типа а давайте засчитаем в след. платеж.

Ответить
0

Интересно, а что вы скажете если вас привезут на скорой в больницу, вам срочно нужна операция которая стоит денег, а в банке вам скажут извините, ваш счет заблокирован тк вы в этом месяце заработали больше чем ваши конкуренты, а несколько из ваших, условно, 1000 заказчиков не доплатили ндфл и поэтому мы их внесли в черный список? Речь про то, что система блокировки далека от идеала, и страдает честный бизнес.

Ответить

1

Вот и за таких рассуждений как у вас, в России до сих пор и нет ни одного банка для предпринимателей. Что это за надменность и самонадеянность и откуда столько наглости в определениях того, кто есть кто? С таким подходом, модульбанк это не тот банк который будет развивать экосреду для малого бизнес и содействовать росту, а типичный, тупой и ушлый банк который напялил на себя маркетинговый презерватив на котором написано: "Для предпринимателей".

Ответить

0

Да ту утка можульсская , тебе заблокировали бы счёт с деньгами , а у тебя договора , госконтракты горят иза того они даже внятную причину не могу сказать , и документы требуют по одному , а не все сразу что бы проверить , а когда все документы получат и не докго докататься назначают видеосвязь . Сотрудники которые проверяют документы ни читают даже договора . Ps и лицензии забирают не изо обнала , а для того что бы кинуть народ .

Ответить
–16

Счета блокируют все банки. Модуль пока единственный банк, который дал бизнесу инструмент решить эту проблему.

Ответить

–13

Для клиентов банка — 3000 рублей со всей аналитикой и рекомендациями. Плюс, мы постоянно пишем о всех актуальных проблемах на портале Дело. Поэтому, есть и бесплатный вариант читать инструкции и статьи: https://delo.modulbank.ru/cbr.

Ответить
5

Владислав, а как там кол-центр в Тамбове поживает?

Ответить
–6

Замечательно, спасибо что спросили. А какое это имеет отношение к услуге Белый бизнес? :)

Ответить
3

Ну вы вот других заочно обвиняете и счета блокируете, а сами только так чужие права нарушаете. Жду вот ответа из ФАС.

Ответить
–3

Я понимаю вас негатив по поводу смс. Но не вижу конструктива по "ну вы вот других заочно обвиняете". Никто никого не обвиняет, запросы документов, подсчеты и аналитика — для удобной работы с банками и возможности следить за ситуацией и контролировать её.

Ответить
2

По поводу смс, звонка и спама в вайбере. 2 из 3 были после того, как вы меня ОТКЛЮЧИЛИ от информирования, на которое подключили с нарушением всего и вся.

Ответить
1

Viber? Что-то непохоже на правду.

Ответить
0

Так, признаю свой косяк — в вайбере спам был от Убрира. Тем не менее, остальные претензии не снимаются.

Ответить
4

Ха ха, у меня для вас плохие новости!

Ответить
11

Перед тем как решить достаточно ли уплачено налогов клиентом банка, банк как-то узнавал об отсутствии у клиента счетов в других банках, откуда он мог заплатить налоги?

Ответить

4

А с чего вдруг банки занялись налоговым контролем, кстати говоря? Может еще и декларации с отчетностью в банк сдавать?
Сведения о банковских счетах есть в налоговой, там же имеются более точные сведения о налогах.

Ответить
0

В Модульбанк и сдают подтверждение подачи декларации))

Ответить

5

Про 0,9% - это тоже веселая история, когда ЦБ решает, что все должны платить налоги не меньше 0,9% от оборота (цифра удивляет не меньше самой постановки вопроса, когда ЦБ почему-то решает, что может устанавливать какие-то правила в вопросах налогообложения, "облагая" просто обороты, а не определенные операции).
А если уплачено 6% от оборота (упрощенка), это значительно больше 0,9%.
Однако "выдающиеся умы" видят в этом обналичку, но не могут объяснить почему блокируют счет ИП, который заплатил все полагающиеся налоги, а не того, кто ему заплатил и по логике не доплатил налог на прибыль и/или подоходный налог с отчислениями.

Ответить

–1

Потому что минимальный налог с ООО - Это 1%с оборота. Больше может быть, меньше - нет. Вот этот самый примитивный контроль и переложили на банки.

Ответить
0

не все денежные поступления облагаются налогами

Ответить
0

Боятся, что у них лицензию от зовут. Лучше потерять лояльность клиента, чем лицензию

Ответить
1

Лучше потерять одного клиента, чем всех. В такую ситуацию поставлены все банки.

Кому интересно, как "решаются" такие вопросы в других банках -- гуглите "альфа 25 процентов" и офигевайте.

Ответить

7

Короче, приходите все на шашлыки, от моего седалища можно угли разжечь как раз.

Ответить
6

Погодите, если мне пришли деньги на расчётник и я их быстро снял — это нарушение?

Ответить
–2

«Аналитики подчеркнули, что ни один счёт не был заблокирован по единственной причине: для блокировки компания должна нарушить два и более критерия прозрачности бизнеса» - из статьи.

Ответить
0

Я не об этом спросил.

Ответить
–11

Если вы ИП, это не нарушение. Но быстрое снятие крупных сумм есть повод для подозрения и более пристального внимания)

Ответить
15

Так если не нарушение, какого хрена это считать одной из причин блокировки? Где запрещено через час после поступления выводить деньги?

Ответить
–7

В том и дело, что законом не запрещено, но в реальности это типичный механизм обналички (например, поступление для ИП от ООО за фиктивные услуги, и затем ИП эту сумму быстро снимает, чтобы вернуть наличкой ООО). Таким образом, это повод пристально изучить такие счета, и если есть другие признаки серых схем (перечисленные в статье), то это повод для блокировки.
А так, если это разовые случаи, нет признаков регулярности, то можно снимать, и никто не заблокирует. Я сама так делала.)

Ответить
48

Это какая-то шляпа с говном, а не схема. Я ИП. Мне присылают деньги за рекламу — я сразу их вывожу каждый раз, потому что мне надо на что-то покупать киндер-сюрпризы детям. А какой-то драный банк решает, что я что-то делаю не так, и лишает моих детей подарка от отца.

Are you ahoooooely там?

А Модуль перед тем как обвинять других, пусть перестанет задалбывать ип-шников своими упоротыми предложениями со слитых баз.

Ответить
7

Одной из причин ухода группы моих компаний было даже не это, а то, что каждый исходящий платеж блокировался и нужно было подтверждать и как то уверять банк что все нормально.

Ответить
–18

ключевая проблема в слове «группа компаний». Почти гарантированно этот термин означает отмывочную шараж-монтаж помойку с неуплатой налогов =)

Ответить
1

Не совсем. У нас кофейни по всей России и на каждую точку свое ЮЛ. Это нормальная практика

Ответить

–3

Эту схему не я придумала... Это, вообще-то, классика.
Вопрос не паре десятков тысяч рублей, а о более крупных суммах за непрозрачные услуги, если речь об обналичке. Например, пара млн руб неоказанные по факту услуги с быстрым выводом наличкой.

Ответить
7

Короче, меня напрягает, что Модуль на себя слишком много берёт.

Подозреваю, это накопительный эффект.

Ответить
4

Так любой банк конролирует точно таким же образом, понимаете?

Ответить

–2

А вы в курсе, например, что все крупные банки также контролируют и блочат личные счета клиентов (личные!) при подозрении на незаконную предпринимательскую деят-ть? Это когда на регулярной основе человеку поступают переводы от разных лиц. И чтобы его разблокировать, нужно тоже привести док-ва, что это не была предпринимательская деят-ть... Наверное, вы не знали этого. Вас по-прежнему напрягает только Модуль?

Ответить
3

Валерия, а почему вы через полтора года после регистрации так рьяно взялись защищать Модуль? Чисто спортивный интерес

Ответить
–2

Я вообще зашла почитать другой материал и увидела в боковой ленте статью про Модуль. А я как раз недавно снимала со счета деньги на НГ, стало интересно, что там за блокировки. У меня счет в Модуле, я лично довольна, поэтому решила всего лишь написать коммент, кто ж знал, что тут такая дискуссия развернется)))

Ответить
10

Валерия, не все так однозначно, понимаю. Вы, наверное, еще и крымчанка и дочь офицера.

Ответить
6

Судя по количеству комментариев и их нежной струе - ты амбассадор.

Ответить
–1

Не угадали. Впрочем, доказывать армии ботов не собираюсь.
Кстати, скоро на рынок выходит новый интерактивный банк для малого бизнеса, прямой конкурент Точки и Модуля. Видимо, их пиарщики зарядили свои минусомёты))

Ответить
6

Не, это тинькоффские судя по уровню.
Вы по существу правы, вас просто приняли за сотрудника банка и в этом фрейме оценивали остальные ответы. Слишком грамотно и уравновешенно отвечаете =) Что подозрительно выбивается из других нечленораздельных потоков сознания. Тут половина проплаченая тонкая заказуха и намеренное смещение акцентов. Для человека думающего это очевидно.
Не обращайте внимания, и удачи в творчестве и искусстве, красивые работы.

Ответить

1

Валерия, я всерьёз подозреваю, что это вы бот.

У меня дико горит от Модуля по совокупности причин, поэтому я сюда возвращаюсь. А вы так усердно их защищаете (в том числе в рабочее время), что я даже не знаю, что думать по этому поводу.

Ответить
0

Нет, ещё меня напрягает Сбер, потому что они косячные до ужаса.

Ответить
3

Хоть в этом мы с вами солидарны;)

Ответить
1

родственница работала в одном зеленом госбанке и занималась контролем за обналом. Руководство (забавно, что оно само постоянно попадало к ним на контроль, т.к. слишком много наличности снимало) прямо им говорило не выписывать в фин мониторинг (не уверен, что точное название) часть клиентов, т.к.: "банку проще штраф заплатить, чем лишаться таких выгодных клиентов". Ну и вообще установка была такая, что предпринимаем какие либо действия только если уже совсем ни каких сомнений в незаконной деятельности.

Ответить
2

Как вы не понимаете - это делают все банки, а модуль первый опубликовал формальные правила!

Ответить
2

Максим, не спорьте с толпой ботов и тех, кто не в состоянии осмыслить прочитанную статью, это бессмысленно.)

Ответить

2

Ну да, вы правы, я просто более утрированный пример привела)

Ответить
0

Это если вам пришло 650000, а вы обналичили 600000.
Если на счет придет 10 мильонов, и компания решит обналичить 1.5, то думаю тут и будет как описано выше

Ответить

2

В Сбербанке еще хуже ситуация.

Ответить

6

Мы в правовом государстве или решаем по понятиям?
Почему я должен зависть от каких то понятий конкретного человека в банке?

И другие банки не блокируют. Даже Открытие, которое под ЦБ работает абсолютно адекватно себя ведет. Ни одной блокровки

Ответить
7

Простите, прочитал "православном государстве".

Ответить
1

ой-ой, вот про Открытие не надо сказок рассказывать, ладно? Они даже не общаются когда блокируют.

Ответить
0

У нас все норм, несколько кредитных линий, есть задолженность по налогам и ничего не происходит. Ни одной блокировки после ухода из Модуля.

Инкассовое только приходит, но банк тут не причем

Ответить
0

Я не понимаю, что минус тебе? Все по делу сказано...

Ответить
1

Минусят*

Ответить
0

В том и дело, что законом не запрещено, но в реальности это

Вы работаете по понятиям?

Ответить

5

Спасибо за антирекламу Модуль-банка. Никогда не обращусь в этот банк

Ответить
4

Семь бед — один ответ: быстрый вывод средств! За несколько часов или минут. Или секунд. )) Чем белее бизнес, тем быстрее надо выводить, потому что скриптики у банков неадекватные и рассчитаны на среднюю температуру по больнице (включая морг), так что серо-чёрный и 100% белый бизнес имеют хорошие шансы попасть под блокировку.

Ответить
3

Недавно подумывал какой бы банк получше для ИП будет. Просматривал модульбанк, но после такой новости они окончательно убили себя для меня. Остаюсь на ТКС.

Ответить
0

По вашему мнению, счет могут заблокировать только в Модульбанке?

Ответить
5

Конечно нет, но вот почему-то у модульбанка хватило ума похвастаться этим. Это идиотизм.

Ответить

1

Вы думаете, что за месяц-другой они смогут заработать больше денег, чем LTV клиента?
Законы то были, только их недавно ужесточили.

Ответить
0

Вы говорите это основываясь на чем?

Ответить
1

Модуль - это самое днищенское убогое дерьмо на свете в мире, ушёл оттуда после нескольких вот таких запросов договоров на сбер, уже год никаких проблем. Очень надеюсь, что этот банк загнется, тем более что нынче он куплен кредитной помойкой Восточным банком, которому тоже кмк недолго осталось.

Ответить

1

Кажется, вы НДС с НДФЛ путаете!))) Чувствуется экспертный уровень!

Ответить

0

Я тут вот это нашел, случайно.
http://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10120062/

Офигел конечно. Т,е. теперь модулю отчитываются и за СВОИ СНЯТЫЕ деньги.
Жалко его клиентов конечно.
И у меня вопрос - а куда можно тратить денежки ? Если на стриптиз - это 115-ФЗ не нарушит ? А если стрипбар - плохой контрагент, чернуха все дела - значит низя ? Пришел такой - покажите ваши платежки и какие у вас контрагенты, иначе не останусь.

Ответить

0

«Аналитики подчеркнули, что ни один счёт не был заблокирован по единственной причине: для блокировки компания должна нарушить два и более критерия прозрачности бизнеса»

А если из Финмониторинга прилетит черный список, они тоже второй причины ждать будут? :)

Ответить
0

«У нас ещё все впереди»

Ответить
0

А более авторитетные банки не собирали такую статистику?

Ответить
0

Ого, скольки минусов накидал! И все-новореги, зарегистрированные сегодня ночью... К чему бы это?))

Ответить

0

Модулем пользуемся. Договора просят, пока ничего не блокировали. Не понимаю только зачем им наши договора? Это наши договора.

Ответить
0

Больше всего конечно веселит про проверку контрагентов. Теперь надо еще и всех покупателей-поставщиков наизнанку выворачивать. Может этим бы лучше фнс занималась? Переложили с больной головы на здоровую. Критерии размыты, сервис от фнс по проверке работает через раз, вся надежда на спарк и запрашиваемые документы. И то как показывает практика найдут к чему придраться

Ответить

0
{ "page_type": "article" }

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "240х200_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "flbq" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Плашка на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } } ]
Нейронная сеть научилась читать стихи
голосом Пастернака и смотреть в окно на осень
Подписаться на push-уведомления
{ "page_type": "default" }