ЦБ РФ ужесточил борьбу с «дропами»: новые рекомендации банкам

Центральный банк представил очередной пакет мер в борьбе с теневой банковской деятельностью. На этот раз в фокусе — карты подставных лиц («дропы»). Рассказываем о ключевых пунктах новых рекомендаций.

Активация карты — только владельцем. Даже если карта корпоративная (выпущена по зарплатному проекту), активировать ее после всех проверок должен лично тот, на кого она оформлена. Это лишает мошенников возможности массово запускать в оборот «серые» карты.
Жесткие правила для посредников. Теперь банк не может слепо доверять агентам. Необходимо убедиться в их легитимности и в том, что клиент осознанно открывает счет. Если посредник будет уличен в привлечении «дропов», банку рекомендовано отказаться от его услуг.
Внутренний аудит и фиксация процедур. Банкам придется усилить контроль за собственными сотрудниками, особенно за теми, кто работает «в поле» (выездная идентификация). Обязательным становится подтверждение факта личного присутствия клиента, предпочтительно — с помощью видеозаписи.
Борьба с «приписками». ЦБ прямо указывает на недопустимость выполнения планов по выпуску карт любыми средствами. Отделения, замеченные в использовании схем с «дропами», будут строго наказываться.