Frank - всё о 115/161ФЗ

«Давайте сразу договоримся: я не прошу жалеть жуликов. Если по-честному: намутили схему, кинули партнера, украли чужое - вот тут даже обсуждать нечего. Всё до копейки возвращайте кайтесь, несите ответственность. Это святое.

Но давайте представим другую ситуацию. Человек просто менял крипту. Пришел на п2п биржу, передал активы, получил рубли. Все чисто, по договоренности, без обмана, в рамках ордера. И тут - бац! - счет блокируют, а потом требуют: "А давай-ка верни деньги, а крипту то ты уже передал". Стоп. А с какой, собственно, радости? Никого не грабил, не обманывал, не воровал. Просто совершил сделку. Почему честный человек должен платить из своего кармана за то, что у кого-то огромное доверие к незнакомым людям в интернете?»

Тут затронута буквально одна конкретная ситуация, точнее факт как она реализуется и ее в сторону общего контекста проблемы и не разбор, а буквально один факт проблемы связанной с мошенничеством и последствиями где человек оказывается на КОНКРЕТНОМ этапе. Вот описания этого этапа и описано и все, кто проходит этот путь давно прекрасно поняли, но как вы усмотрели то, что описали выше мне не понятно

Мне кажется вы совершенно не понимаете отсылок, совсем не понимаете тему повествования и в каком формате это преподнесено почему-то вас оскорбляет

Возможно не совсем ясен посыл, но описание ситуации исключительно в рамках мошеннических действий и когда есть заявитель (отправитель) и получатель, который стал невольным участником мошеннической схемы и в следствии чего и получил все ограничения. А возврат тут имеется ввиду потерпевшему (не банку, а именно физ лицу который и инициировал жалобу/заявление)

1. Следователь может сформировать и направить. Если вы занимаетесь снятием и тд, то свежие ответы от МВД рекомендую подробно прочитать
2. Банк подчиняется, а не выбирает (банк передает информацию да, но только цб включает или исключает из базы)
3. Да по внутренним не идет, данные все равно остаются в деле.

Тут речь про 161 фз и как следствие блокировка банковской системы + уголовные дела.а не кредитные обязательства

Вам нужен статус свидетеля, плюс следователь может направить в цб запрос на исключения вас из списка, но сейчас это только в рамках возврата, но и возврат не гарантирует, что вас исключат. Много примеров где был возврат, но результата не принес

Позволю себе уточнить вашу позицию. Если я правильно понимаю, вы считаете, что:

Принимать краденое - это приемлемо.

Работать в нерегулируемой сфере и не нести за это ответственность - это норма.

Я не утверждаю, что вы должны нести полную ответственность. Я лишь указываю на причинно-следственную связь: блокировки не возникают на ровном месте.

Да, соблюдение правил иногда неудобно и ограничивает. Однако если принять простую меру предосторожности - не принимать платежи от неизвестных лиц - вероятность оказаться в такой ситуации стремится к нулю. Каждый банк предупреждает, что это зона повышенного риска, и рекомендует этого не делать. Если вы пренебрегаете всеми предупреждениями, а затем заявляете, что система вас ущемляет, это не вполне последовательно. Зачем действовать на свой страх и риск, а потом утверждать, что все работают против вас?

Повторю ключевой принцип: если выбираешь серую зону - будь готов нести ответственность.

больше наивные, чем хитрые)

в тексте описано долгосрочное наблюдение