Frank - всё о 115/161ФЗ

Тут затронута буквально одна конкретная ситуация, точнее факт как она реализуется и ее в сторону общего контекста проблемы и не разбор, а буквально один факт проблемы связанной с мошенничеством и последствиями где человек оказывается на КОНКРЕТНОМ этапе. Вот описания этого этапа и описано и все, кто проходит этот путь давно прекрасно поняли, но как вы усмотрели то, что описали выше мне не понятно

Мне кажется вы совершенно не понимаете отсылок, совсем не понимаете тему повествования и в каком формате это преподнесено почему-то вас оскорбляет

Возможно не совсем ясен посыл, но описание ситуации исключительно в рамках мошеннических действий и когда есть заявитель (отправитель) и получатель, который стал невольным участником мошеннической схемы и в следствии чего и получил все ограничения. А возврат тут имеется ввиду потерпевшему (не банку, а именно физ лицу который и инициировал жалобу/заявление)

1. Следователь может сформировать и направить. Если вы занимаетесь снятием и тд, то свежие ответы от МВД рекомендую подробно прочитать
2. Банк подчиняется, а не выбирает (банк передает информацию да, но только цб включает или исключает из базы)
3. Да по внутренним не идет, данные все равно остаются в деле.

Тут речь про 161 фз и как следствие блокировка банковской системы + уголовные дела.а не кредитные обязательства

Вам нужен статус свидетеля, плюс следователь может направить в цб запрос на исключения вас из списка, но сейчас это только в рамках возврата, но и возврат не гарантирует, что вас исключат. Много примеров где был возврат, но результата не принес

Позволю себе уточнить вашу позицию. Если я правильно понимаю, вы считаете, что:

Принимать краденое - это приемлемо.

Работать в нерегулируемой сфере и не нести за это ответственность - это норма.

Я не утверждаю, что вы должны нести полную ответственность. Я лишь указываю на причинно-следственную связь: блокировки не возникают на ровном месте.

Да, соблюдение правил иногда неудобно и ограничивает. Однако если принять простую меру предосторожности - не принимать платежи от неизвестных лиц - вероятность оказаться в такой ситуации стремится к нулю. Каждый банк предупреждает, что это зона повышенного риска, и рекомендует этого не делать. Если вы пренебрегаете всеми предупреждениями, а затем заявляете, что система вас ущемляет, это не вполне последовательно. Зачем действовать на свой страх и риск, а потом утверждать, что все работают против вас?

Повторю ключевой принцип: если выбираешь серую зону - будь готов нести ответственность.

больше наивные, чем хитрые)

в тексте описано долгосрочное наблюдение

можно и так сказать