ТОП-16 лучших брокеров для инвестиций в России — рейтинг 2024 года

Число россиян-инвесторов в 2024 году перешагнуло отметку в 30 млн человек. Завести счёт, купить акции и начать зарабатывать можно за несколько минут, если под рукой есть смартфон и интернет. Поэтому брокерские платформы соревнуются за инвесторов и предлагают всё более выгодные условия — о них ниже.

Для статьи собрали информацию и составили список брокеров с лицензией ЦБ РФ, актуальный на август 2024 года. Указали рейтинг брокеров от международных оценочных компаний и «Национального рейтингового агентства». А ещё — рассказали о тарифах для инвесторов и брокеров, начинающих и с опытом, а также о брокерской комиссии и ценных бумагах.

Статью помогал писать Павел — квалифицированный инвестор, сооснователь проекта «Где Курс», ведущий канала в Telegram. Получил статус «квалифицированный инвестор», зафиксировав на счетах капитал в 6 млн рублей. Он активно торгует на бирже и рискует вкладывать в акции крупные суммы денег — и делится своим опытом инвестирования.

Содержание:

Брокер выступает в качестве посредника между физическими лицами и компаниями при торгах на фондовой бирже. Инвестировать в России и за границей без помощи брокера невозможно, так как покупать и продавать ценные бумаги могут только юридические лица.

Чтобы выбрать подходящего брокера, нужно знать, какими лицензиями и рейтингом они обладают, с какими ценными бумагами и на каких биржах работают. А ещё — какие комиссии берут за обслуживание в разных тарифах, есть ли мобильное приложение, демо-счёт и бонусы.

Брокером может быть такая компания, которая получила лицензию Банка России. Чтобы получить необходимый документ, организация должна соответствовать ряду требований: иметь размер собственных средств от 10 млн рублей, штат квалифицированных сотрудников, техническое обеспечение и систему учёта.

Помимо непосредственно брокерской, компании для инвестиций могут получить лицензии на работу с депозитами, в качестве дилеров и инвестиционных советников. Биржевые брокеры, работающие в России, также обладают рейтингом, который выставляют независимые рейтинговые агентства. Они оценивают факторы риска и указывают, может ли организация выполнять свои обязательства перед клиентом.

Большинство российских брокеров даёт доступ к «Московской бирже» (MOEX) и «Санкт-Петербургской бирже» (SPBEX), на которых торгуются ценные бумаги российских компаний. Некоторые брокеры позволяют работать с иностранными бумагами на «Нью-Йоркской бирже» (NYSE) или «Гонконгской бирже» (HKEX).

Разные брокеры дают возможность покупать разные ценные бумаги:

Владея акциями, инвестор получает часть прибыли фирмы в виде дивидендов, участвует в принятии решений компании. При покупке облигаций клиент даёт в долг организации или государству, а зарабатывает за счёт выплат-купонов. Оба варианта можно использовать для краткосрочных и долгосрочных инвестиций.

С помощью таких бумаг инвесторы договариваются о покупке и оплате активов в определённый срок. Различаются тем, что при покупке опциона покупатель может отказаться от сделки, а владея фьючерсом — нет.

Паевые инвестиционные фонды — это инструмент коллективного инвестирования. Средства клиентов образуют единый фонд, а распоряжается ими управляющий, который может купить акции, облигации или недвижимость.

Вложение средств в золото, серебро, платину или палладий подходит для долгосрочного инвестирования от пяти лет. Рост активов наиболее заметен на горизонте в несколько десятилетий, а в краткосрочной перспективе цена может и падать, и расти.

Некоторые брокерские платформы также предоставляют доступ к Initial Public Offering — первой публичной продаже акций. Пользователи сервисов могут по низкой цене приобрести акции компаний, которые только выходят на рынок.

На выбор брокера в России для покупки акций, облигаций и остальных ценных бумаг влияет наличие тарифов как для инвесторов, так и для трейдеров. Инвесторы вкладывают средства с перспективой на долгий срок — от нескольких месяцев до нескольких лет. Трейдеры зарабатывают на краткосрочных сделках, покупая и продавая активы в зависимости от колебания цен.

Важно знать, что лицензированные брокеры получают комиссии — денежное вознаграждение за услуги — и это тоже нужно учитывать. Например, комиссии могут быть за учёт ценных бумаг и передачу сведений об их покупке, ведение счёта, сделки, ввод и вывод средств. А ещё — за доступ к брокерским платформам.

Удобно, когда у брокера есть мобильное приложение для торговли с телефона и демо-счёт. Такой счёт — полезный инструмент для начинающих инвесторов, который имитирует реальную работу на бирже. Клиент может разобраться в тонкостях программы без риска потерять свои сбережения, изучить функционал и научиться принимать решения о покупке и продаже активов.

1. «БКС Мир инвестиций»

Инвестиционный брокер существует более 28 лет и имеет представительства в 120 городах России. Компания предоставляет гарантию защиты капитала и возможность выставлять заявки в нерабочее время бирж. А ещё — обзоры организаций с глубокой аналитикой, коэффициентами финансовой устойчивости, показателями роста и падений. Опираясь на эти данные, клиенты принимают решения о сделках.

Тариф «Инвестор» подходит для пользователей с оборотом до 500 000 рублей, «Трейдер» — для активных клиентов с крупными активами. Каждому клиенту помогает персональный менеджер, а начинающие инвесторы могут воспользоваться готовыми решениями для инвестиций. Например, подключить автоследование — сервис будет автоматически копировать действия успешных клиентов — или робосоветника, который поможет собрать портфель.

Преимущества:

Недостатки:

2. «Альфа-Инвестиции»

Брокер от «Альфа-Банка», крупнейшего частного банка России с 30-летним стажем работы. Брокерский счёт можно открыть с любого устройства за 3 минуты и начать инвестировать, купив бумаги на сумму от 100 рублей. Компания предлагает 4 тарифа обслуживания: «Инвестор», «Стратегия», «Трейдер» и «Персональный брокер».

Первый — с бесплатным обслуживанием, подойдёт для торговли акциями на сумму меньше 82 тысячи рублей в месяц. Второй доступен только тем, в чьём портфеле бумаги на сумму от 10 тысяч рублей. Третий рассчитан на активных биржевых покупателей с оборотом более 82 тысяч рублей в месяц. Четвёртый подходит для инвесторов с портфелем от 8 млн рублей и предполагает индивидуальное сопровождение личного брокера.

Преимущества:

Недостатки:

3. «Т-Инвестиции»

Компания — лидер по количеству активных клиентов в России. Пользователи обслуживаются удалённо, а счёт можно открыть через приложение на телефоне. Есть опция срочного рынка, на котором можно торговать фьючерсами и опционами. А ещё — своя социальная сеть для трейдеров и инвесторов. Для начинающих подготовлены вводные уроки о том, как пользоваться сервисом и какие возможности он предлагает.

Есть три тарифа на выбор. Для начинающих инвесторов и тех, кто нечасто совершает сделки, подойдёт тариф «Инвестор». «Трейдер» заинтересует активных клиентов с суммой сделок более чем на 116 тысяч рублей в месяц. Чтобы задавать вопросы напрямую аналитикам, получить доступ к IPO и персонального менеджера, нужно подключить тариф «Премиум».

Преимущества:

Недостатки:

4. «АТОН»

Счёт у брокера можно открыть по заявке, которая рассматривается около 30 минут. Инвесторам предоставляется доступ к различным аналитическим инструментам. Например, к котировкам в режиме реального времени, аналитическим отчётам, финансовым показателям компаний, инвестиционным идеям.

В зависимости от суммы инвестиций и целей можно выбрать один из четырёх тарифов, которые различаются доступом к иностранным биржам, комиссией за управление и успех и порогом входа. Тариф «Первый» подойдёт для самостоятельной торговли, «Второй» включает услуги персонального советника. «Третий» предполагает доступ к премиальным сервисам, а «Чтвёртый» — сотрудничество на основе вознаграждения за результат инвестирования.

Преимущества:

Недостатки:

5. «КИТФинанс Брокер»

Компания предлагает брокерское обслуживание как для физических, так и для юридических лиц. Клиенты могут зарабатывать не только на торговле, но и на партнёрской программе — приглашать новых инвесторов и получать вознаграждение. На базе сервиса работает онлайн-школа трейдинга, обучение в которой бесплатное.

Тарифы различаются необходимым размером активов, наличием индивидуальных консультаций и аналитики. Для тренировки брокер предлагает доступ к демо-счёту на 30 дней с виртуальным капиталом в 200 тысяч рублей. Отработать навыки торговли можно на «Мосбирже», продавая акции и облигации, имея доступ к срочному и валютному рынкам.

Преимущества:

Недостатки:

6. «Финам Инвестиции»

Брокер предлагает готовые инвестиционные стратегии, доступ на биржи России, США и Гонконга, бесплатную аналитику. Начинающие инвесторы могут пройти курс «Первые шаги», доступ к которому открывается при пополнении счёта на 30 тысяч рублей. Тарифы брокера различаются размером комиссии за операции, платой за обслуживание и возможностью тест-драйва.

Клиенты брокера могут автоматически следовать за другими инвесторами и копировать их успешные сделки. Могут воспользоваться продуктом «Защитный портфель»: за доход в нём отвечают опционы, защиту обеспечивают государственные облигации. Можно анализировать вложения с помощью искусственного интеллекта, обменивать доллары на юани без перевода в рубли.

Преимущества:

Недостатки:

7. «Алор Брокер»

Компания работает на финансовом рынке с 1993 года. Для открытия счёта у брокера необходимо указать ФИО, город, номер телефона и пройти авторизацию через сервис «Госуслуги». Начинающие инвесторы могут пройти очное обучение торговле на бирже.

Компания предоставляет услуги по хранению и учёту ценных бумаг, торговли с помощью искусственного интеллекта. А также — возможность создавать торговых роботов без знаний кода, чтобы автоматизировать торговлю и совершать сделки на основе данных о компании.

Преимущества:

Недостатки:

8. РСХБ

С помощью брокера можно открыть единый брокерский счёт и подключить услугу доверительного управления. А ещё — индивидуальный инвестиционный счёт и получать налоговые льготы от государства. Также у брокера можно получить статус квалифицированного инвестора, который даёт возможность вкладываться в зарубежные ПИФы, получать депозитарные расписки и доступ к IPO.

Тарифы брокера различаются стоимостью обслуживания и размером комиссии за подключение. Начинающие инвесторы могут пройти обучение на платформе, а также тестирование для доступа к сложным финансовым инструментам, например, иностранным акциям. На сайте брокера представлены варианты инвестиционных идей и готовые портфели.

Преимущества:

Недостатки:

9. Go Invest

Брокер позиционирует себя как платформа для активных трейдеров, которые ежедневно покупают и продают активы. Компания предлагает несколько тарифов для инвесторов с вложениями от 8 млн рублей с индивидуальным сопровождением. Тарифы различаются размером комиссии, необходимым размером активов, наличием персональных советов и стоимостью обслуживания.

Инвестировать можно в ценные бумаги российских и зарубежных компаний, например, «ВКонтакте», «Роснефть», «Сбербанк». Сделки на фондовом, валютном и срочном рынках можно совершать из одного портфеля. Начинающие инвесторы могут пройти обучение торговым стратегиям на базе сервиса.

Преимущества:

Недостатки:

10. «СберИнвестиции»

11. «ЦИFРА брокер»

Инвесторы могут открыть брокерский счёт или ИИС: нужно оставить онлайн-заявку, пройти верификацию и пополнить счёт. Тарифы брокера различаются размером комиссии, стоимостью обслуживания, необходимым размером активов. Например, при выборе тарифов «Стандартный» или «Консультационный» обслуживание счёта — бесплатное.

Преимущества:

Недостатки:

12. «Солид брокер»

Перед открытием брокерского счёта можно записаться на индивидуальную консультацию. Специалисты помогут подобрать тариф, выбрать формат инвестиций и подготовят инвестиционные продукты под цели и задачи клиента.

Тарифы различаются размером комиссии и наличием персональных консультаций. А ещё — возможностью доверительного управления: можно выбрать стратегию для заработка, сохранения и роста или максимальной надёжности.

Преимущества:

Недостатки:

13. «Банк ЦентроКредит»

Начать инвестировать можно от 1 тысячи рублей. Вкладывать деньги можно как в инструменты фондового, так и срочного рынка. А ещё — покупать дивидендные акции, облигации и ОФЗ. Брокер предлагает пять тарифов, которые различаются необходимым размером оборота в день и количеством активов, а также комиссией.

Тарифы «Онлайн»и «Инвестиционный» подойдут самостоятельным инвесторам, различаются комиссией за оборот. На активных трейдеров, который ежедневно совершают сделки, рассчитан тариф «Спекулятивный». «Солидный» рассчитан на клиентов, чей ежемесячный оборот на фондовом рынке начинается от 500 млн рублей. Для клиентов, которые хотят пользоваться готовыми стратегиями с индивидуальной поддержкой, подойдёт тариф «Привилегированный».

Преимущества:

Недостатки:

14. «Газпромбанк Инвестиции»

Счёт у брокера в рублях можно открыть и пополнить без комиссии. Тарифы различаются необходимой суммой активов, размером комиссии, стоимостью обслуживания и наличием персонального менеджера.

Сервис предлагает готовые модельные портфели, которые составлены аналитиками, а также индивидуальные инвестиционные рекомендации. Есть фильтр для поиска компаний по отраслям, прибыли и значениям мультипликаторов. Инвесторы могут принимать участие в онлайн-эфирах с представителями бизнеса, дискуссиях с аналитиками и изучать обзоры рынка.

Преимущества:

Недостатки:

15. «Брокер Ренессанс Банк»

Для начинающих инвесторов брокер предоставляет готовые портфели с активами, которые можно купить одним нажатием. Портфели различаются стоимостью, уровнем риска и процентом доходности. В них входят ценные бумаги финансового, телекоммуникационного, энергетического и строительного секторов.

Доступны три тарифа, которые различаются комиссией, стоимостью обслуживания. Также есть опция робота-советника: на основе заполненной анкеты он подберёт портфель, который клиенту останется только одобрить. В приложении можно пройти бесплатное обучение, чтобы разобраться в фондовом рынке для самостоятельной торговли.

Преимущества:

Недостатки:

16. «ВТБ Мои Инвестиции»

Брокерский счёт можно открыть с помощью портала «Госуслуги». Брокер бесплатно предоставляет аналитику и подборки ценных бумаг, растущих в цене. Также есть возможность получать доход от облигаций в юанях, валюте Китая: поможет сохранить деньги от инфляции.

Тарифы брокера различаются стоимостью портфеля, размером комиссии. Для начинающих инвесторов есть обучающий курс. А помощью робота-советника могут пользоватся и опытные специалисты: он поможет составить портфель ценных бумаг по готовым стратегиям и будет присылать советы о том, как им управлять.

Преимущества:

Недостатки:

Собрали десять брокеров с наибольшим количеством активных клиентов на август 2024 года. В отличие от рейтинга инвестиционных платформ по надёжности, этот показатель неофициальный. Но по нему можно судить, сколько людей доверяют брокеру и постоянно пользуются его услугами.

На первых позициях в рейтинге: «Т-Инвестиции», «СберИнвестиции», «ВТБ Мои инвестиции», «Альфа-Инвестиции», «БКС Мир инвестиций».

Лицензированные брокеры взимают с клиентов комиссию за операции, например, продажу и покупку акций и активов, вывод средств, приобретение валюты и драгоценных металлов. Ниже представлена таблица с комиссиями всех описанных компаний для удобства выбора брокера с минимальной комиссией.

Среди биржевых брокеров с минимальными комиссиями: «БКС Мир инвестиций», «Альфа-Инвестиции», «Т-Инвестиции».

Комиссия — это способ заработка для брокеров. Собрали информацию о российских биржах для трейдинга: можно узнать, у каких брокеров трейдерская комиссия ниже, чем у конкурентов. Её размер зависит от оборота сделок, суммы вложений и рынка, на котором была проведена операция.

Среди брокеров для трейдинга с минимальными комиссиями: «Солид брокер», «Финам Инвестиции», «БКС Мир инвестиций».

Павел, квалифицированный инвестор и сооснователь проекта «ГдеКурс», отвечает на популярные вопросы о выборе брокера. Павел получил статус «квалифицированный инвестор», зафиксировав на счетах капитал в 6 млн рублей. Он активно торгует на бирже и не боится вкладывать в акции крупные суммы.

Какой брокер, по вашему мнению, самый выгодный и надёжный?

Наличие лицензии у брокера — это единственный объективный критерий для оценки надёжности. Если лицензии нет, то брокер ненадёжный. Проверить брокера можно в реестре на сайте Центрального Банка России — нужно будет скачать таблицу.

Как эксперт и инвестор, я больше доверяю крупным брокерам, которые связаны с банками — «Т‑Банком», «Альфа-Банком», ВТБ, «Сбером». И компаниям, которые давно на рынке — БКС, «Финам».

Самый крупный брокер на фондовом рынке — это какой?

Если считать по количеству клиентов, то с большим отрывом лидирует брокер «Т‑Инвестиции». На конец 2021 года у него было 1,9 млн активных клиентов. В отчёте за первый квартал 2024 года их уже 3,9 млн.

А если смотреть по объёму клиентских операций, то лидер БК «Регион» — это компания, которая проводит операции для институциональных инвесторов.

Подскажите, какой самый популярный биржевой российский брокер?

«Т‑Инвестиции» имеет 3,9 млн активных клиентов на первый квартал 2024 года и является самым популярным брокером на «Московской бирже» для физических лиц.

За что брокер берет комиссию?

Комиссия за совершение сделок — это основной доход брокерских компаний. За покупку акций, облигаций и фондов установлен один размер комиссии. За валюту, металлы и договоры-деривативы с правом купить, продать, предоставить, получить некоторый товар или ценные бумаги — другой.

Но помимо комиссии за сделки могут быть комиссии за обслуживание счёта, его пополнение, вывод денег, получение дивидендов и купонов, депозитарное обслуживание.

Сам брокер платит комиссию бирже при совершении операций — она входит в комиссию брокера за сделки. Но некоторые брокеры стали взимать её отдельно. При рекламе тарифов брокеры показывают свою комиссию, а потом оказывается, что это не всё.

Например, так делает ВТБ:

У какого брокера самые низкие комиссии?

У ВТБ одна из самых низких комиссий — 0,05% от сделки с ценными бумагами и валютой. Кроме этой комиссии ВТБ перекладывает на инвестора комиссию биржи и получается 0,08%. За сделки с валютой ВТБ берёт 0,05% и дополнительно комиссию биржи. Для сравнения: в «Т-Инвестициях» комиссия за покупку валюты будет 0,9% — это в 18 раз больше.

Нужно подробно изучать все условия в тарифах, потому что для разных инструментов — разные условия. Часто может оказаться, что для разных операций выгодно открыть счета у разных брокеров.

Можно ли открыть брокерский счёт онлайн?

Да, у большинства брокеров можно открыть брокерский счёт онлайн: для этого нужны номер телефона и паспортные данные.

Как пополнить брокерский счёт?

Самый удобный способ пополнить брокерский счёт — это перевод между счетами внутри банка. Например, когда есть карта «Альфы» и брокерский счёт открыт там же. Сейчас у всех популярных брокеров есть банки. Но заводить, например, карту банка «Финам» не всем будет удобно.

Из распространённых способов пополнить счёт без комиссии: внесение наличных в кассу, перевод по реквизитам и в системе быстрых платежей с помощью QR-кода.

Можно ли инвестировать без брокера?

Да, в теории это можно сделать. Но если говорить про покупку акций и облигаций на фондовом рынке частным инвестором, то в этом нет смысла.

Хотя «Московская биржа» выступала с предложением о том, чтобы работать напрямую с инвесторами. Поэтому в будущем такая возможность может оказаться реальной.

Тут нужно ещё не путать «без брокера» или «без биржи». Внебиржевые торги сегодня обычное явление. Например, санкционные бумаги торгуются вне биржи, но через брокеров.

Что такое торговый счет у брокера?

Брокерский торговый счёт — это специальный счёт, открытый для торговли ценными бумагами и валютой на бирже. На этом счету хранятся реальные деньги клиента, которые нужны для совершения покупки и продажи ценных бумаг, валюты и других торговых инструментов.

Кстати, если покупать акции компании вне биржи, тоже нужно будет открыть брокерский счёт.

Можно ли открыть брокерский счёт у нескольких брокеров одновременно?

Да, по законам РФ инвестор может открывать неограниченное число брокерских счетов у российских брокеров без каких-либо уведомлений. Часто открытие нескольких счетов удобно и выгодно, потому что для разных инструментов могут быть разные условия.

Помню, как я изначально открывал счёт в «Т-Инвестициях», просто чтобы пользоваться приложением и смотреть там информацию. А покупки совершал в «Альфе», потому что там комиссии были заметно ниже.

Платит ли брокер за меня налоги в РФ?

Брокер в большинстве случаев является налоговым агентом и сам платит НДФЛ за инвестора. Не платит налоги брокер с заработка от продажи валюты и с дивидендов, которые приходят в валюте, но сейчас таких нет.

Например, у меня сейчас в портфеле есть юаневая облигация. С купона по этой облигации брокер заплатит налог. Но если я продам облигацию, получу юани и переведу их в рубли, то должен буду сам отчитаться в налоговую о доходе с продажи юаней — если курс вырастет.

Ещё может произойти ситуация, когда брокер не удержал с клиента налог в полном объёме. Например, тот купил акции на 1 млн рублей, акции выросли на 100% и клиент продал их. У него на счету 2 млн рублей. Он должен заплатить налог — 130 тысяч рублей.

Клиент снова покупает какие-то бумаги на 1,9 млн рублей и на его счету остаётся 100 тысяч рублей. Если клиент пойдёт выводить 100 тысяч рублей, то брокер не сможет с него списать налог полностью. Более того, в «Т-Инвестициях», например, с клиента спишут 13% от 100 тысяч рублей в таком случае — когда выводимая сумма меньше, чем сумма налога.

Нужно ли подавать ежегодно декларацию или это сделает брокер за меня?

Если есть доход от операций с валютой или были получены дивиденды в валюте, то подавать нужно. В остальных случаях брокер платит налог сам.

Можно ли перенести купленные ценные бумаги к другому брокеру?

Да, бумаги можно переносить. При этом сейчас некоторые брокеры не берут комиссии за перенос бумаг.

Передаются ли по наследству ценные бумаги и что для этого нужно сделать?

Ценные бумаги можно передать по завещанию, наследственному договору. Если этих документов нет, то бумаги наследуются в порядке очереди, как и любое другое имущество.

Всё имущество на счетах должно будет передаться, даже если наследники не знают, у каких брокеров куплены бумаги. Но лучше, чтобы родственники были в курсе. Особенно, если есть иностранные счета.

Можно ли создать у одного брокера два и более брокерских счета для разных целей?

Несколько счетов очень удобно заводить, если есть несколько целей: один для накоплений на квартиру дочке, другой для спекулятивной торговли акциями.

Я не могу сказать про всех брокеров, но, например, в «Т-Инвестициях» можно это делать.

Можно ли у российского брокера в 2024 году покупать валюту?

На июль 2024 года можно покупать юани. Доллары и евро купить через биржу не получится. Брокеры «Финам» и «Цифра» предоставляют возможность покупать доллары на брокерском счету через внебиржевые торги. То есть клиент оставляет заявку на покупку $1000, например. Брокер в течение нескольких дней находит среди своих клиентов встречную заявку на продажу — это может занимать несколько дней — и осуществляется сделка.

Но нужно понимать, что с этими долларами почти ничего не сделать. Спекулировать особо не получится из-за сроков исполнения заявок. Можно вывести доллары на обычный долларовый счёт и поменять их по курсу банка на рубли. Снять наличные доллары нельзя.

Что делать, если брокер не выводит деньги с моего счета?

Сначала спросить у брокера, почему не выводит. Возможно, у клиента ещё не исполнены расчёты по заявкам, деньги при этом в приложении уже отображаются, но расчёты ещё не проведены.

Если никаких оснований задерживать вывод денег нет, то писать заявления и жалобы. К счастью, у меня нет такого опыта, поэтому не скажу куда. Полагаю, что самому брокеру и в ЦБ.

Что будет с ценными бумаги на моем счёте, если брокер обанкротится или перестанет работать?

Ценные бумаги клиента хранятся в депозитарии, поэтому при банкротстве брокера он не потеряет их. Но на какое-то время клиент потеряет возможность ими управлять. Их нужно будет перевести к другому брокеру.

Но есть момент, если клиент разрешит сделки РЕПО, то ситуация при банкротстве будет хуже. В этом случае брокеру разрешено брать ценные бумаги клиента на время. И если брокер обанкротится в тот момент, когда бумаги будут записаны на него, то получать свои ценные бумаги клиент будет через процедуру банкротства.

Можно ли сейчас покупать зарубежные ценные бумаги — акции, облигации, ETF — у российских брокеров? Если да, то у кого?

Американские бумаги можно купить через брокеров «Финам» и «Цифра». Я больше знаком с условиями «Финама», поэтому на их примере расскажу.

По факту клиенту просто откроют счёт у иностранного брокера-партнёра — в кипрской компании Lime Trader, они же Just2Trade. Туда через посредников нужно будет завести деньги и клиент действительно сможет торговать акциями американских компаний и даже получать дивиденды. Всё официально, но на 100% безопасность такой схемы я бы не рассчитывал.

Без каких-либо дополнительных операций можно купить юаневые облигации на «Московской бирже».

Можно ли открыть брокерский счёт госслужащему?

Да, государственным служащим можно открывать счета, но у них есть ограничения на покупку бумаг.

С какого возраста можно открывать брокерские счета?

Открыть полноправный брокерский счёт можно с 18 лет, хотя ограничений по возрасту в законодательстве нет. У многих брокеров можно открыть счёт с 14 лет при согласии родителей и торговать со значительными ограничениями. Например, в «Т-Инвестициях» ребёнок может завести на свой счёт всего 20 тысяч рублей в год.

Самым свободным в этом вопросе является «Финам». Если есть задача открыть счёт на имя ребёнка, то в первую очередь стоит рассмотреть его.

Можно ли открывать брокерский счёт несовершеннолетнему ребёнку? Что нужно для этого, если да?

В теории ограничений по возрасту для открытия счёта нет, но есть ограничения по совершению операций и по количеству брокеров, которые берутся за детские инвестиции.

Ребёнку до 14 лет можно открыть счёт с разрешения органа опеки. Я знаю только одного брокера, кто это делает — «Актив». Подробнее про требования и ограничения для такого счёта можно прочесть у них на сайте. Минимальные ограничения для клиентов с 14 лет у брокера «Финам». С 18 лет можно открыть полноправный брокерский счёт у любого брокера.

Как брокерский счёт влияет на детские пособия?

Само по себе наличие счёта не влияет на пособие, влияет доход, полученный от операций. Если родитель получете купоны с облигаций или дивиденды, то это должно учитываться при расчёте дохода семьи.

Но нужно быть готовым к ситуациям, когда при первой подаче заявления в пособии откажут из-за какой-нибудь ошибки. Например, если родитель купил акции на 20 тысяч рублей и потом продал их в убыток за 18 тысяч рублей, то ему вполне могут прибавить 18 тысяч рублей к семейному доходу. 2–3 года назад такие ситуации точно были, но обычно решались подачей повторных заявлений с пояснениями.

Важным критерием при выборе биржевого брокера, работающего в России, служит наличие лицензии от Банка России. Посмотреть список лицензированных брокеров можно на его сайте, а ещё — в разделах «О компании» или «Реквизиты» у самого брокера. Если лицензии нет, компания работает незаконно.

Будущим клиентам также необходимо ознакомиться как с «народными» рейтингами сервисов, так и от аналитических агентств. Например, наличие рейтинга от «Эксперт РА» или «Национального рейтингового агентства» указывает на надёжность брокера и то, что он соблюдает обязательства перед клиентом. Полезно также почитать и отзывы клиентов на независимых площадках.

Стоит учитывать и количество активных клиентов брокерской платформы. Чем больше количество, тем выше показатель доверия. Ознакомиться с данными можно на сайтах брокеров или в сообществе инвесторов «Смарт-лаб».

Обратить внимание нужно и на доступные для торгов рынки. Не все организации дают доступ к «СПБ бирже», «Американской» или «Гонконгской». Если клиент хочет вложиться в драгоценные металлы, купить фьючерсы или валюту, стоит уточнить, можно ли это сделать у выбранного брокера.

Важно изучить размеры комиссий и тарифные планы. Например, некоторые брокеры могут указывать две комиссии. Одна предполагает вознаграждение брокера, а вторая — комиссию бирже.

Плюсом при выборе наиболее подходящего из крупнейших брокеров в России будет возможность создать демо-счёт. С его помощью начинающие инвесторы смогут научиться торговать активами без риска для своих денег.

Наличие обучающих курсов и лекций будет преимуществом при поиске лучшего брокера РФ на фондовом рынке. Некоторые брокерские платформы предлагают онлайн-вебинары с аналитиками и очные занятия с преподавателями, в том числе — бесплатные.

Выбор брокера зависит от целей и задач инвестора.

Тарифы различаются, например, размерами комиссий, порогом по количеству и сумме сделок, наличием персонального консультанта. Одни подойдут начинающим инвесторам, другие — опытным трейдерам.

В зависимости от выбранного тарифа, клиенты могут покупать акции и облигации, фьючерсы, ПИФы, драгоценные металлы. Для покупки иностранных активов и участия в IPO потребуется статус квалифицированного инвестора, который можно получить через брокеров.

Начинающие клиенты могут воспользоваться услугами открытия демо-счёта, пройти обучающие курсы у брокеров или подключить робота-помощника, который будет анализировать сделки и предлагать акции для портфеля.

Для активных трейдеров и инвесторов с капиталом от 3 млн рублей российские брокеры предлагают услуги индивидуального ведения портфеля. Чтобы сделать качественное сравнение брокеров, работающих в 2024 году, можно рассмотреть условия, например, таких компаний:

Составлять рейтинг брокеров помогал Павел, квалифицированный инвестор, сооснователь проекта «Где Курс», автор канала в Telegram.