Грязная криптовалюта
В мире финансов существуют различные риски: мошенничество, кражи, подделка денег и т.д. Сфера криптовалют также сталкивается с проблемами фальсификаций и нелегальных операций. Держателей цифровых валют волнует вопрос законности их активов и возможность попадания в немилость у правоохранительных органов за владение определёнными токенами. Впрочем, если вы обладаете "чистой" криптовалютой, опасаться, как правило, нечего.
Давайте разберемся, как убедиться в законности ваших активов и что такое "чёрная", или "грязная", криптовалюта.
"Чёрная" или "грязная" криптовалюта
это токен, приобретенный или использованный в нарушение закона. Это могут быть средства, полученные через отмывание денег или просто украденные монеты.
Минутка статистики: по данным Chainalysis, ежегодно через криптовалюту отмывается около $3 миллиардов.
Последствия владения "чёрной" криптовалютой неоднозначны. Хотя государственное регулирование в этой сфере отсутствует, некоторые страны, например, США, предусматривают штрафы за операции с "грязной" криптой. В России подобные санкции отсутствуют, но это не означает, что использование незаконно полученных цифровых активов не вызовет проблем. Например, на белорусских биржах в рамках Декрета 8 активно отслеживается происхождение биткоина, что препятствует любым операциям с подозрительными токенами.
Что происходит на криптобиржах при попытке внести "грязные" монеты:
- Ваш кошелек может попасть в черный список, получив статус "Подозрительный". Это повлияет на все активы в кошельке, и вы не сможете воспользоваться услугами других платформ, которые не работают с адресами, подозреваемыми в мошенничестве.
- Если речь идет о кошельке на бирже, его могут заблокировать, а владельца попросят объяснить происхождение средств.
Любые незаконные операции могут "заморозить" вашу деятельность на крипторынке на неопределенный срок, а использование "чёрной" криптовалюты может стать невозможным, поскольку никто не захочет иметь с ней дело.
Для выявления "грязной" криптовалюты биржи и обменные сервисы используют специальные программы и боты. Признаки, такие как сделки в даркнете, доходы от скам-проектов, доказанные нелегальные операции и хакерские атаки, могут увеличить вероятность попадания в черный список.
Любые криптовалюты, использованные в незаконной деятельности, могут быть помечены как "подозрительные". Попытки обойти систему, особенно используя программы для анонимизации транзакций, часто не увенчиваются успехом, так как многие платформы не проводят операции с такими кошельками.
Чтобы защититься от "чёрной" криптовалюты, особенно в странах без четкого законодательства в этой области, рекомендуется использовать крупные и легальные платформы для проведения транзакций. Это уменьшает риск столкнуться с нелегальными активами и потенциальными проблемами с законом.