Владимир Жуков

Лучшие дивидендные акции в порядке убывания на сегодня (согласно фундаментальному и тех. анализу):
1. Х5:
2. Башнефть-п;
3.Транснефть-п;
4. Сургутнефтегаз-п;
5. БСП.
Для диверсификации портфеля достаточно 5 компаний из разных отраслей (здесь практически 4-ре)....Добавим немного Северстали под будущие дивиденды.....

Кненечно, "я про Фому, Вы про Ярёму".....Я про доходность финансовых инструментов... У акций доходность реальная, а у облигаций номинальная.... И не надо сравнивать "хрен с редькой".... получается ерунда...
Акции такой же товар как огурцы, помидоры, соль, спички, яйца (те же яйца только вид сбоку)....а значит как товар в их цене заложена уже инфляция... Как говорит Уоррен Баффет "Я люблю покупать товар с дисконтом, будь то носки или акции"...
Облигации наоброт, их объявленная доходность не содержит инфляции (номинальная доходность)...Т.о., их реальная доходность = номинальная доходность - инфляция (грубо).
Приведем пример: возьмём длинные ОФЗ с максимальной доходностью 17% (доходность) - 7% (прогнозируемая по году инфляция) = 10% (реальная доходность)...
Теперь возьмем акции компании Лукойл 14% (дивиденды прогнозируют 17%) + темпы роста акции 3% (средняя величина за 10-ть лет. Как говорит Уоррен Баффет " Если Вы не покупаете акцию на 10-ть лет, не стоит ее покупать и на 10-ть минут"...).... т.о. 14% + 3% = 17% (реальная доходность)..
Теперь Вы можете сравнить инструменты по их реальной доходности...
Безусловно, покупать акции на год не стоит. Рискованно покупать акции до 5 лет. Свыше 5 лет риск значительно снижется. При 10 лет он составляет 10-15%, а при 20-ть лет он равен 0. Но не на российском рынке. Например, акции ВТБ за 20-ть лет дали доходность -78% (нигде в мире такого нет, если акции "прожили" 20-ть лет)... Поэтому очень важно покупать хорошие акции на российском рынке...Нас еще "преследует" последствия МММ...

"Гладко было на бумаге, да забыли про овраги".... Необходимо учесть две вещи:
1. НДФЛ;
2. Доходы облигаций - это номинальная доходность;
3. Тратить можно только 4% от портфеля, иначе пойдет его снижение. Лучше инвестировать 5% от объма портфеля для его мин. увеличения.

Итак считаем: 17% (в среднем) - 7% (инфляция) - 5% (на реинвестирование) - 4% (потребление на личные нужды) = 1%
Но ведь мы еще не учли налоги; от доходности 17% возмем 13%, и получаем 2,2%....Итак:
1% - 2,2%= -1,2%
Вывод: покупая ОФЗ мы тем самым ушли в минус на 1,2%.....

Необходимо сравнить темпы роста московской недвижимости и темпы роста фондового портфеля....

Если в данной формуле применить теорию портфеля: при рефинансировании 4% от портфеля - портфель не растет, а при 5% портфель минимально растет, что необходимо нам при уровне инфляции и соотношении классического портфеля 60% (акции)/40% (облигации, денежные фонды, депозиты) и при этом учесть налог с дивидендов, то формула примет вид:
S = R*12/r +n* R*12/r + 0,05* R*12/r,
Где R — нужный месячный доход, r — ставка в долях единицы, n -налог и 0,05 – 5% необходимого рефинансирования.
Если R= 100 тыс.руб, r = 0,1 (10%), n= 0,13 (13% - налог), и 5% необходимого по портфелю рефинансирования, то
S = 100*12/0,1 + 0,13 * 100*12/0,1 + 0,05 * 100*12/0,1
S= 21 240 тыс.рублей...

Р/В хороший коэффицент, только если РСБУ для акционеров была бы.... А эта отчетность для налоговой и не отражает обязательства эмитента.... Так, что этот показатель значительно искажен для сравнения компаний....

"Крутое пике" инвесторов в "самолете".....

Все правильно... Фондовый рынок еще и психология, но алготорговля исключает психологию, но имеет другие недостатки, о которых я писал ранее...

Чтобы получить 100 тыс. рублей/месяц по дивидендам Лукойла и при цене акций сегодня 6107 и при среднем дивиденде за 3 года 742 рубля, необходимо вложить единоразово 9876549 рублей.... А при дивиденде за 9 месяцев 535 рублей, чтобы получать 100 тыс.руб/месяц, необходимо вложить единоразово уже 13697943 рублей....

Я думаю время нас рассудит, какая из стратегий наиболее эффективна в планировании богатства....Удачи....Вы меня не переубедили....