Виды инвестиционных рисков 👀

Любые вложения связаны с рисками. Степень допустимого для себя риска каждый инвестор определяет сам, мы рекомендуем, чтобы высокорисковые инструменты занимали не более 20% вашего портфеля.

Глобально все инвестиционные риски можно разделить на две категории:

✅ системные — связаны с внешними факторами; инвестор повлиять на них не может;

✅ несистемные (коммерческие) — связаны непосредственно с объектом инвестирования.

Прежде, чем вкладывать средства куда-либо, инвестор должен оценить:

• возможность возникновения и размер потенциального риска для инвестиций

• причины, которые способствуют их возникновению

• способы уменьшения вероятности финансовых потерь.

Как оценить инвестиционные риски? Существуют две группы методов оценки:

1. Методы качественной оценки рисков — применяются на стадии оценки проектов. К ним относятся:

🔹экспертный метод — изучаем мнения экспертов

🔹 метод уместности затрат — основан на выявлении потенциальной угрозы для капитала на каждом этапе инвестирования

🔹метод аналогий — подбор похожих проектов и анализ их опыта

2. Методы количественной оценки рисков — применяются для получения численного значения величины рисков. Включают:

🔹 вычисление уровня предельной устойчивости проекта (например, для производства это определение минимального объема выпускаемой продукции, при котором выручка равна издержкам);

🔹 анализ его чувствительности (производится расчет изменений показателей эффективности проекта при колебаниях каждого параметра по отдельности, например, объема продаж, ставки дисконта и др.);

🔹 анализ возможных вариантов развития проекта (оценка показателей эффективности при одновременном изменении всех значимых параметров);

🔹 моделирование рисков по методу Монте-Карло (применяется имитация различных ситуаций с повышением рисков для оценки устойчивости проекта).

Методы оценки рисков применяются комплексно. К этому непростому процессу мы рекомендуем подключать экспертов и аналитиков, использовать компьютерные программы и даже ИИ.

Конечно, и сам инвестор должен владеть полной информацией о проекте и потенциальных рисках.

Задавайте свои вопросы в комментариях.

#инвестиции #финансы

Если материал оказался для вас полезным – будем благодарны за подписку на канал Инвестиции в бизнес для каждого. Где мы рассказываем о том, как правильно инвестировать в реальный сектор, избежать ошибок и обезопасить свои вложения.