Сбалансированные фонды

Сбалансированные фонды нацелены на предоставление инвесторам возможности получения дохода не только через значительное размещение акций для роста, но и через владение активами с фиксированным доходом, например, казначейскими или муниципальными облигациями.

Сбалансированный фонд — это тип инвестиций, который предлагает инвесторам как акции, так и облигации в одном фонде. Это дает владельцам возможность как роста, так и дохода в одном холдинге.

Сбалансированное инвестирование обычно отражает разделение между инвестициями роста, такими как обыкновенные акции, и инвестициями с меньшим риском, такими как облигации. Многие инвесторы строят свой портфель, индивидуально разделяя свои инвестиции на акции и облигации . Между тем, сбалансированный фонд — это тип гибридного паевого инвестиционного фонда, который обычно предлагает заранее установленное сочетание акций и облигаций.

Акции, представляют собой право собственности в корпорации. Инвесторы, владеющие обыкновенными акциями, становятся совладельцами бизнеса на основе их пропорционального владения.

Цены на акции обычно более изменчивы, чем цены на облигации, из этого следует, акции более рискованны. В случае банкротства проценты по долгу превышают проценты по акционерам. Тем не менее, акции предлагают потенциал для очень высокой доходности, против облигации.

Облигации — это кредиты, которые выпускаются правительствами или корпорациями. Держатели облигаций являются кредиторами, как и любое учреждение, которое ссужает деньги компании. По большинству облигаций выплачивается фиксированная годовая процентная ставка в виде купона, а срок погашения наступает в конкретную дату, указанную в проспекте ценных бумаг.

Сбалансированные фонды обычно владеют высоко оцененными ценными бумагами с фиксированным доходом с низким уровнем риска, такими как казначейские облигации США, или другими высоко оцененными государственными облигациями, такими как агентские или муниципальные облигации. Вложения в облигации могут также включать корпоративные облигации, которые обычно несут больший риск, чем долговые обязательства, выпущенные государственным органом.

Распределение портфеля — это термин, который описывает, как инвесторы создают свои активы для достижения желаемых инвестиционных целей.

При создании своего портфеля инвестор выбирает из множества возможных включений, таких как отечественные акции, международные акции, недвижимость, денежные средства, государственные облигации, товары, криптовалюты или другие ценные бумаги.

Инвестор, ориентированный на рост, обычно отдает больший вес акциям, тогда как более консервативный инвестор будет полагаться на облигации и наличные деньги для большей части своих активов. Короче говоря, создание этого оптимального сочетания считается распределением портфеля .

Сбалансированный портфель — это стиль распределения портфеля, который пытается получить лучшее от всего.

Исторически было показано, что портфель, состоящий из 60% акций и 40% облигаций, обеспечивает превосходную доходность с поправкой на риск, поскольку часто существует значительная разница в доходности между акциями и облигациями. Таким образом, многим инвесторам рекомендуется владеть постоянной долей обоих типов активов.

Акции сбалансированного портфеля обычно показывают хорошие результаты во время экономического подъема, тогда как облигации, как правило, лучше во время рецессии. Портфель может перебалансироваться, когда цены резко меняются, что позволяет инвесторам естественным образом получить дополнительный доступ к активу с более привлекательной стоимостью. Владение как акциями, так и облигациями в значительных количествах создает естественное сочетание роста и дохода.

Ребалансировка портфеля — это концепция корректировки распределения портфеля после изменения цен. Предположим, портфель начинается с 60% акций и 40% облигаций. После ситуации на рынке портфель может состоять из 75% акций и только 25% облигаций из-за значительного увеличения стоимости пакетов акций. Ребалансировка портфеля сократит позицию по акциям до 60% от общего объема средств, а выручку перераспределит в облигации. Регулярная ребалансировка эффективно фиксирует прибыль от наиболее прибыльного актива и перераспределяет этот капитал в другие типы активов.

Сбалансированный фонд может быть идеальным для новичков инвесторов, которые хотят начать вкладывать деньги в рынок, не покупая множество различных активов.

Сбалансированный фонд может быть идеальным решением для инвестора, которому нужен простой инструмент для размещения капитала в виде набора акций и облигаций. Особенно для инвесторов, которые не хотят беспокоиться о мониторинге и управлении своим портфелем, сбалансированные фонды могут быть идеальным холдингом, который может обеспечить надежный поток роста и дохода.

Тем не менее, по мере того, как индустрия фондов продолжала расти, появилось много других специализированных решений. В настоящее время существуют фонды, нацеленные почти на каждый актив и сектор, предоставляя инвесторам гораздо более широкий набор инструментов для создания оптимизированного портфеля, если они того пожелают.