Чек-лист: 5 признаков, что вашим активам нужна защита

Если отметите 3 и более — время записаться на стратегическую сессию. 1. Вы не можете четко ответить, кому и как перейдут активы в случае форс-мажора. ⁃ Нет документально оформленного плана преемственности. ⁃ Наследники не в курсе ваших активов и условий их передачи. ⁃ Имущество распределено без учета налоговых рисков. Реальность: 78% семейных капиталов теряют до 40% стоимости активов при переходе по наследству. 2. Ваши личные финансы юридически не отделены от бизнес-активов. ⁃ Используете личные счета для бизнес-операций. ⁃ Нет защищенных механизмов вывода дивидендов. ⁃ Кредиторы могут предъявить претензии к личной собственности. Последствия: субсидиарная ответственность может забрать даже квартиру жены. 3. Ваши активы не защищены от внешних рисков. ⁃ Нет юридических механизмов защиты от рейдерских захватов. ⁃ Имущество оформлено на физические лица без использования защитных структур (ЗПИФы, личные фонды). ⁃ Отсутствует план действий при проверках контролирующих органов. ⁃ Капитал зависит от одного источника дохода или небольшой группы контрагентов. Угроза: даже в родной юрисдикции активы могут быть арестованы, заблокированы или изъяты. 4. Вы откладываете разговор с наследниками о деньгах. ⁃ Дети или супруг не понимают структуру семейного капитала, не знают точного списка активов и мест их нахождения. ⁃ Нет системы финансового воспитания для преемников. ⁃ Обсуждение наследства вызывает конфликты. Реальность: 62% семейных состояний распадаются к третьему поколению. 5. Не выстроен контур финансовой безопасности семьи. ⁃ Нет «подушки безопасности» на случай внезапной потери дохода. ⁃ Не созданы защитные финансовые резервы. ⁃ Страховые инструменты не покрывают ключевые риски. ⁃ Инвестиционный портфель не может генерировать пассивный доход. Результат: форс-мажор может заставить продавать активы в убыток, активов может банально не хватать на все потребности, либо доступ к активам в нужный момент будет затруднен. Результаты: 0-2 пункта — достаточно консультации по точечным вопросам. 3-4 пункта — требуется стратегическая сессия для аудита рисков и создания плана защиты активов. 5 пунктов — необходима срочная защита активов. ✔ Сохраните этот чек-лист — он поможет подготовиться к встрече. ✔ Напишите моему ассистенту Татьяне https://t.me/RodinAssistent ✔ Укажите, сколько пунктов совпало — подберем оптимальный формат работы. Пример из практики: клиент отметил 4 пункта. ✔На стратсессии выявили незащищенные активы на 900 млн руб. ✔Разработали план защиты, готовый к внедрению. ✔Реализовали план, защитили активы и обеспечили их преемственность. Почему это важно сделать сейчас? Каждый месяц отсрочки увеличивает потенциальные потери на 5-7%. Чем раньше настроите защиту, тем меньше придется спасать.