Итоги 2023 года. План на 2024

В прошлом году я подводил итоги 16.11.2022

Какие финансовые цели ставил на 2023 год?

По результатам года получить за год 360 т. р. от инвестиций (дивиденды + налоговый вычет с ИИС).

Какие результаты получил?

- Обогнал Индекс Московской биржи — +6,2%;

- Обогнал Индекс голубых фишек + дивиденды — +0,79%;

Результат ожидаемый, так как я в основном вкладывал в крупнейшие успешные компании страны, а крупные компании чувствовали себя лучше.

- Сбербанк — $SBER;

- Роснефть — $ROSN;

- Лукойл — $LKOH;

- Сургутнефтегаз Ап — $SNGSP (продано);

- Алроса — $ALRS (продано);

- Новатэк — $NVTK (продано);

- Московская биржа — $MOEX (продано);

В этом году портфель начал претерпевать изменения. Если в 2022 году были только российские акции, то в этом году начал двигаться в сторону диверсификации как по странам, так и по классам активов.

Что я жду от к 2024 году?

Вот сценарии, к которым я готовлюсь:

1) опасность девальвации рубля дальше;

2) опасность инфляции;

3) статистика доходности инвестиций на рынке РФ на длинном горизонте;

4) рецессия экономики в мире.

Далее будет историческая ремарка по профилю портфеля 2023 года.

Ниже сложный график, который содержит график цен

- Доллара к рублю — красный;

- Курс индекса ММВБ — белый;

- Курс индекса ММВБ полной доходности – синий.

Если внимательно посмотреть график, то после 14 года рост доллара был главным и по сути единственным драйвером роста фондового рынка, так как 80% всего рынка – компании экспортеры, которые продают свои товары за валюту, то есть затраты на ЗП в рублях, а прибыль в валюте, которая обесценилась более чем в 2,5 раза.

Поэтому мой портфель на 2024 год:

- 20% — фонды недвижимости в рублях (ЗПИФ СФН Арендный бизнес 7);

- 40% — акции России в рублях (Сбер, Роснефть, Лукойл) + венчур Финин на 25%;

- 20% — акции Китая в гонконгских долларах (Alibaba, JD.com);

- 20% — облигации США в долларах США (TMF).

То есть регулярный доход за счет инвестиций в рублях и защита от рецессии через облигации США.

Портфель был готов уже в октябре этого года (Потому что финансовый 2024 год в США начинается с 1 октября 2023 года https://ru. wikipedia. org/wiki/Финансовый_год)

40% портфеля (Китай и США) покупал через СПБбиржу. Это был…

Но недавно всех инвесторов через СПБ Биржу взяли за мягкое место . Ждем :)

Какой можно сделать вывод?

По сути можно было купить любую валюту в конце прошлого года и получить точно такой же результат. Сейчас множество людей будут показывать доходности в «мульены»% , но связано это только с девальвацией (см. выше про историческую справку).

Цель на 2023 год, которую я обозначил в начале поста достичь не удалось.

Дивидендами я получил вместо 360 т. р. – 325 т. р.

Ошибка планирования составила 10%.

Какие финансовые цели поставлены на 2024 год?

1) Перенести средства с СПБ Биржи на брокерские счета на Кипре через «Финам», второй в США — Interactive Brokers.

2) Дивидендами и прочими инвест-выплатами получить 500 т. р.

3) Увеличить свой портфель на 40% по сравнению с текущим размером

Отдельно стоит отметить выбор каждого из активов, но тут каждый сходит с ума по своему:)