СберБанк явно злоупотребляет своим правом на блокировку и ограничения по 115ФЗ на чем и зарабатывает!

Организация в ЗЕЛЕНОМ списке!

Как резервный открыли счет ООО в сбербанке 19 августа.

До 28 числа никаких операций не было, а 28 августа пришли первые 2 поступления от организаций из ЗЕЛЕНОГО перечня ЦБ.

Сразу, 30.08.24 Сбербанк ограничивает обслуживание ДБО на основе 115 ФЗ и требует документы по всей ФХД организации практически с момента создания!

При этом понятно, что подозрений то нет и быть не может, организации из зеленого списка, предоплата, которую даже использовать не успели!

По телефону и в чате консультан объяснить ничего внятно не смогла, да и банк насчет подозрений ничего ответить не может, по тому что обоснований их нет!

Моя организация в зеленом списке ЦБ, контрагенгты от которых поступили деньги также в зеленом списке ЦБ!

При этом явно видно что перечени документов формирует робот и запрашивает все что можно и нельзя!

А пока я все это соберу, отправлю, они рассмотрят, ДБО заблокировано!

Бумажные платежи только в отделении за 500 рублей каждый!

Видимо бизнес такой!

Вот перечень документов которые банк хочет видеть по 2 платежам поступившим только 28 августа и соответвенно находящимся в работе, по сути сутки с небольшим:

транспортные накладные/товарно-транспортные накладные;

товарные накладные;

счета-фактуры;

иные документы, подтверждающие транспортировку;

УПД (универсальный передаточный документ);

акты выполненных работ/оказанных услуг;

акты приема-передачи;

Источник образования (поступления)/расходования (списания) денежных средств:

договор со всеми приложениями, дополнительными соглашениями,

спецификациями, заявками;

налоговые декларации за последний отчетный период с отметками налогового

органа о принятии с приложением книги учета доходов и расходов и/или книги

продаж и книги покупок;

бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах за последний отчетный

период с отметками налогового органа о принятии;

декларации ФНС;

выписки их других банков!

И еще пояснительную записку!