КЕЙС ПО СОСТАВЛЕНИЮ ФИНАНСОВОГО ПЛАНА 👇

Ко мне обратилась девушка, 37лет.

У неё есть супруг (основной кормилец семьи) и двое детей сын и дочь, которые учатся в школе.

У семьи есть краткосрочные цели и долгосрочные.

Краткосрочные: обновить автомобиль жены, съездить в отпуск. 

Долгосрочные: 

✅ образование детям,

✅ пенсионный капитал, так как сидеть на шее детей родителям после 60 лет не хочется.

Разобрали доходы и расходы. После всех расходов у семьи остаются деньги, но они их не видят... (я нашла около 50 000 рублей).

Резервный фонд сформирован частично только на пару месяцев. А ещё семья взяла потребительский кредит.

Финансовая защита отсутствует.

Что сделали:

• Первое, что сделали – застраховали супруга. Супруг взял на себя ответственность: если вдруг его не станет, его семья останется с деньгами. 

• Скажу честно, супруг долго сопротивлялся начинать накопления. Он говорил, что к пенсии у него будет капитал. На мой вопрос: «Откуда появится капитал?», он уже ответить не смог и согласился: чтобы капитал появился, его необходимо формировать.

• Семья продолжает формировать резервный фонд на банковском депозите. Из этого резерва в конце года обновляет авто.

• Кредит рефинансируют под более низкий процент с досрочным погашением до марта следующего года.

• Начинают создавать накопления на образование детей.

• В декабре начинают формировать пенсионный капитал в инвестиционных инструментах. Накопленных денег супружеской паре хватит до 90 лет с учетом инфляции и их уровнем расходов.

• Нашли варианты увеличения дохода семьи

• Подготовили документы для налогового вычета и возврата суммы в 30 000 рублей

Ещё больше кейсов, примеров, лайфхаков как вылезти из долговой ямы в моём телеграмм канале 👇