Павел Зотов
Немного ошибся, я на АРБ подгружал. А омбудсмен рассматривает споры до 500 000 тысяч, поэтому ваша ссылка мне не подходит. С завтрашнего дня я весь функционал передаю юристу.
Как раз сейчас туда файлы подгружаю))).
Я к юристу обратился только 20 декабря. Она уже начала действовать, до этого самостоятельно изучал законодательство 115 ФЗ.
Я не намерен больше ничего ожидать от Вашего Банка, вы будете нести ответственность в соответствии с законодательством, а сотрудники, которые предоставляют клиенту заведомо ложную информацию будут привлечены к ответственности. Я жду решения своей проблемы с 4 октября, не считаете, что это слишком большой срок??? Банк намеренно затягивает сроки решения проблемы и рассмотрения документов, через 5 дней новый год, я остался без средств к существованию, по вине Вашего банка.
Те люди, кто не сталкивался со 115 ФЗ, по умолчанию могут косячить, потому что не понимают, что косячат. На банк и возложена обязанность по доказыванию, а не просто потому что их программа что-то там показала.
И если вдруг выяснится, что я что-либо нарушил, то поверьте, это для меня будет такой же новостью, как и для тех, кто прочитает здесь ответ банка)))
Из поста, как раз ясно, что мной требования законодательства исполняются, а банком нет! Что касается нарушений, то согласно ст. 7 п.14 моя обязанность предоставить банку документы, что я и сделал. Исходя из анализа своих транзакций мной нарушений ФЗ 115 и договора банковского счета допущено не было. Что там на предполагал банк на основании своих ПВК мне неведомо, иначе я бы не бил тревогу. Сотрудники Сбера, как один говорят финмон ограничения снял, но программа не дает деньги выдать или перевести, а безопасность своих же сотрудников шлет. Что касается суммы, то естественно на данном ресурсе озвучиваться она не будет, считаю, что считать чужие деньги - моветон). Деньги не серые, а мои, об этом в посте тоже написано. Блокировка-это про террористов и экстремистов, меня на сайте Росфинмониторинга нет, и у меня ограничения, согласно терминологии ФЗ 115, а Сбер решил, что закон ему не писан.
А что у Тинька было? Я вроде весь интернет перелопатил в поисках информации, чего-то глобального про этот банк не нашел, все по стандарту, "заблочили, требуют закрыть счет".
Факт, при одном условии, если руководитель понимает последствия, но начнем с того, что они несут персональную ответственность за нарушения требований того же 115-ФЗ, а этот вопрос курирует генеральная прокуратура, но даже жалоба в прокуратуру их не напугает, просто потому что они просто не осознают последствий. Но всему свое время, я сейчас этой ситуацией занимаюсь плотно, поэтому постараемся, чтоб лица виновные в происходящем понесли наказания и к ним применили дисциплинарные взыскания.
До 13 ноября мне вообще не могли разъяснить, в чем проблема ограничений. Естественно, после получения запроса я составил для банка информационное письмо и дал пояснения, в декабре дал дополнительное пояснение, по своей инициативе, с подтверждающими мои слова документами, да у меня там и смотреть нечего я давал деньги на авто и личные вещи продавал, все. Что касается юриста, то она сразу сказала, что дело не в 115 ФЗ, не буду здесь раскрывать информацию, посмотрю, что мне ответит @Сбер, а то уже тошно от отмазок сотрудников это банка.